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2015<证券经纪业务>精选历年真题(第三节)

2015<证券经纪业务>精选历年真题(第三节) 2015年证券考试

  一、单选题(以下备选答案中只有一项最符合题目要求)

  1.证券经纪业务营销是以( )为载体的金融服务营销。

  A.证券类经纪产品 B.证券类金融产品

  C.证券类委托产品 D.证券类代理产品

  【答案】B

  【解析】从证券经纪业务的性质和特点可知,在证券经纪业务营销过程中,证券公司提供的经纪业务服务和客户进行股票、债券、基金等证券类金融产品投资是不可分割的,因此,证券经纪业务营销是以证券类金融产品为载体的金融服务营销。

  2.在证券经纪业务营销活动中,招揽客户的前提和基础是( )。

  A.品牌 B.目标市场与营销渠道选择

  C.客户关系建立 D.客户促成

  【答案】B

  3.在证券经纪业务营销活动中,( )是客户招揽的保证。

  A.品牌 B.目标市场与营销渠道选择

  C.客户关系建立 D.客户促成

  【答案】C

  4.在证券经纪业务营销活动中,证券经纪业务营销的关键环节是( )。

  A.品牌 B.目标市场与营销渠道选择

  C.客户关系建立 D.客户促成

  【答案】D

  5.证券经纪业务服务的核心是( )。

  A.交易通道服务 B.有形服务 C.信息咨询服务 D.其他附加服务

  【答案】A

  【解析】在证券经纪业务营销中,客户服务主要包括交易通道服务、有形服务和信息咨询

  服务等附加服务,而交易通道服务是证券经纪业务服务的核心。

  6.证券经纪业务营销活动的第一个环节是( )。

  A.客户服务 B.选择营销渠道 C.客户招揽 D.客户促成

  【答案】C

  【解析】客户招揽是证券公司通过营销渠道,采取多种促销方式,与客户建立关系并促成交易的过程,是证券经纪业务营销活动的第一个环节。

  7.造成不同地区的客户具有不同需求的基本因素是( )。

  A.地理因素 B.人口因素 C.心理因素 D.行为因素

  【答案】A

  【解析】地理因素是造成不同地区的客户具有不同需求的基本因素,按地理因素细分是指按照客户所处的地理位置、地理条件来确定细分市场。

  8.关于以年龄因素进行市场细分,下列说法正确的是( )。

  A.年轻人是证券公司和证券经纪业务营销人员的潜在客户主体

  B.以人口统计因素为依据细分市场,一般需要两个或两个以上的具体变量才能准确地描述每个子市场的特征

  C.中年人对风险性证券投资比较保守

  D.老年人是证券公司和证券经纪业务营销人员的现实客户主体

  【答案】A

  【解析】年轻人往往收入来源有限,缺乏证券投资的实力,但是其投资意愿普遍很强,随着他们的逐渐成长将可能成为证券经纪商未来市场的客户主体;中年人往往有稳定的收入来源和一定数额的闲置资金,是证券公司和证券经纪业务营销人员的现实客户主体;老年人普遍追求资金的...

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2015<证券经纪业务>精选历年真题(第四节)

2015<证券经纪业务>精选历年真题(第四节) 2015年证券考试

  一、单选题(以下备选答案中只有一项最符合题目要求)

  1.下列各项中,属于证券经纪业务合规风险的是( )。[2015年5月真题]

  A.在审核手续未严格执行的情况下代客户开立证券账户

  B.违规为客户证券交易提供融资、融券等信用交易

  C.侵占、损害客户的合法权益,挪用客户的资金或证券

  D.向客户提供投资建议,对证券价格的涨跌或者市场走势做出确定性的判断

  【答案】D

  【解析】按风险起因不同,经纪业务的风险主要包括合规风险、管理风险和技术风险等。ABC三项均为管理风险。

  2.下列各项中,属于证券经纪业务管理风险的有( )。[2015年5月真题]

  A.违反规定为客户开立账户

  B.客户开户时,审核证件、资料不严而导致的风险

  C.证券公司电脑设备发生技术故障,导致行情中断

  D.将客户的资金账户提供给他人使用

  【答案】B

  【解析】证券经纪业务的风险是指证券公司在开展证券经纪业务过程中因种种原因而导致其自身利益遭受损失的可能性。按风险起因不同,经纪业务的风险主要包括合规风险、管理风险和技术风险等。AD两项属于合规风险;C项属于技术风险。

  3.从数量和质量等方面完善交易软硬件设施满足证券交易业务发展的需要,可以有效防范证券经纪业务的( )。[2015年3月真题]

  A.政策风险 B.合规风险 C.管理风险 D.技术风险

  【答案】D

  【解析】从数量和质量等方面完善交易软硬件设施满足证券交易业务发展的需要,可以有效防范证券经纪业务的技术风险。同时,在技术风险的防范方面,应根据业务需求建立完善的信息技术系统及相应的容错备份系统和灾难备份系统:一是信息系统机房要符合规定的安全标准要求;二是配备先进、可靠、高效的软硬件设施。

  4.证券营业部是证券公司经营( )的具体营业场所。

  A.承销业务 B.自营业务 C.经纪业务 D。各项业务

  【答案】C

  6.证券公司应当统一组织回访客户,对新开户客户应当在__________个月内完成回访,对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数(不含休眠账户及中止交易账户客户)的__________。( )

  A.2;10% B.1;15% C.2;15% D.1;10%

  【答案】D

  7.客户回访应当留痕,相关资料应当保存不少于( )年。

  A.3 B.5 C.1 D.2

  【答案】A

  8.证券公司及证券营业部应当建立客户投诉书面或者电子档案,保存时间不少于( )年。

  A.3 8B.5 C.1 D.2

  【答案】A

  9.证券公司应当(, )对证券营业部负责人进行考核。

  A.每季度 B.每月 C.每年 D.每两年

  【答案】C

  【解析】证券公司应当每年对证券营业部负责人进行年度考核,年度考核情况应当以书面方式记载、...

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2015<证券经纪业务>精选历年真题(第一节)

2015<证券经纪业务>精选历年真题(第一节) 2015年证券考试

  一、单选题(以下备选答案中只有一项最符合题目要求)

  1.个人投资者在证券经纪商处开立证券交易结算资金账户时,须提交( )。[2015年5月真题]

  A.有效身份证明文件 B.银行存款证明

  C.资金存取密码 D.所在单位证明

  【答案】A

  【解析】证券营业部为客户开立资金账户应严格遵守“实名制”原则。客户须持有效身份证明文件或法人合法证件,以客户本人名义开立;资金账户应与客户开立的各类证券账户、在存管银行开立的结算账户名称一致、名实相符。

  2.下列属于证券委托买卖中委托人权利的是( )。[2015年3月真题]

  A.选择证券经纪商 B.了解交易风险,明确买卖方式

  C.采用正确的委托手段 D.如实填写开户书

  【答案】A

  【解析】在委托买卖证券的过程中,客户作为委托人,享有一定的权利。主要有:①选择经纪商的权利;②要求经纪商忠实地为自己办理受托业务的权利;③对自己购买的证券享有持有权和处置权;④对证券交易过程的知情权,即客户有权知晓委托、交易、清算交割等方面的信息;⑤寻求司法保护权;⑥享受经纪商按规定提供其他服务的权利。BCD三项均为证券委托买卖中委托人的义务。

  3.目前按照《证券法》的要求,证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行,以每个客户的名义( )管理。[2015年3月真题]

  A.银证转账 B.多个账户 C.分类账户 D.单独立户

  【答案】D

  【解析】《证券法》第一百三十九条规定,证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行,以每个客户的名义单独立户管理。根据此规定,证券公司已全面实施“客户交易结算资金第三方存管”。

  4.关于证券经纪业务的要素,下列说法中错误的是( )。[2009年11月真题]

  A.证券交易所是供已发行的证券进行流通转让的市场

  B.证券经纪商,即经纪人,是介绍证券投资者从事证券交易的中间人

  C.证券投资者既可以是自然人,也可以是法人

  D.委托人,即证券投资者是买卖证券的主体

  【答案】B

  【解析】证券经纪商是指接受客户委托、代客买卖证券并以此收取佣金的中间人。

  5.下列关于证券经纪商在经纪业务中所扮角色的说法,错误的是( )。[2009年5月真题]

  A.以代理人的身份从事证券交易 B.尽量使买卖双方按自己的意愿成交

  C.不以自己的资金进行证券买卖 D.收入来源为买卖价差

  【答案】D

  【解析】证券经纪业务中证券公司不赚取差价,只收取一定比例的佣金作为收入,因此证券经纪业务的收入来源是佣金;而证券自营业务的收入来源则为买卖价差。

  6.下列属于证券经纪商应发挥的作用的是( )。

  A.提供证券资产管理 B.提高证券投资的收益

  C.提供信息服务 D.防止股价波动

  【答案】C

  【解析】证券经纪商是证券市场的中坚力量,其作用主要表现在:①充当证券买卖的媒介,提高...

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2015<证券经纪业务>精选历年真题(第二节) 2015年证券考试

  一、单选题(以下备选答案中只有一项最符合题目要求)

  1.境内自然人申请开立8股账户,须先开立( )。[2015年5月真题]

  A.H股账户 B.A股资金账户 C.A股账户 D.B股资金账户

  【答案】D

  【解析】境内自然人申请开立B股账户,须先开立B股资金账户。即境内居民个人需凭本人有效的身份证明文件到其原外汇存款银行,将其可投资B股的外汇资金转入本人欲委托买卖B股的证券公司的B股保证金账户,然后凭本人有效身份证明和本人进账凭证到该证券公司开立B股资金账户,最后凭B股资金账户开户证明开立B股账户。

  2.证券投资者在证券营业部开立资金账户时不须签署的文件是( )。[2015年5月真题]

  A.风险揭示书 B.买者自负承诺函

  C.证券交易委托代理协议书 D.保密协议

  【答案】D

  【解析】客户开立资金账户时必须签署《证券交易委托代理协议书》、《风险揭示书》、《买者自负承诺函》(均一式两份),以及《客户资金第三方存管协议书》(一式三份)等文件。一份交客户保存,一份由营业部存档,《客户资金第三方存管协议书》一份交存管银行。

  3.境内法人申请开立资金账户时,经办人需通过( )查验客户提交的证券账户的状态。[2015年3月真题]

  A.工商管理系统 B.证券登记结算系统

  C.中国证监会 D.证券交易所

  【答案】B

  【解析】境内法人申请开立资金账户时,经办人通过证券登记结算系统查验客户提交证券账户的状态,并核对该账户在登记结算系统登记的账户信息。

  4.为证券公司客户提供咨询服务的人员必须具备( )。[2015年3月真题]

  A.发行承销资格 B.执业律师资格

  C.注册会计师资格 D.投资咨询业务资格

  【答案】D

  【解析】为客户提供咨询服务的人员必须具备投资咨询业务资格,其在执业过程中应注意:证券投资咨询活动必须客观公正、诚实信用,不得以虚假信息、内幕信息或者市场传言为依据向客户或投资者提供分析、预测或建议,更不得编造或传播虚假信息和对已有的市场传言加以渲染。

  5.根据证券经纪业务规范管理和经营监督的要求,证券公司总部应对经纪业务的除( )以外实行集中管理。[2009年11月真题]

  A.操作权限 B.客户服务 C.清算 D.交易

  【答案】B

  【解析】根据证券经纪业务规范管理和经营监督的要求,证券公司总部对经纪业务的交易、清算、客户账户、操作权限和风险监控等实行集中管理。

  6.境内法人投资者查询其证券账户时,不需提交的材料是( )。[2009年9月真题]

  A.法定代表人的有效身份证明文件复印件

  B.法定代表人授权委托书

  C.主要股东授权委托书

  D.法定代表人证明书

  【答案】C

  【解析】法人申请查询:客户填写《证券账户注册资料查询申请表》,并提交有效身份证明文件及复印件或加盖发证机关确认章的复印件,或发证机关出具的注...

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