银行从业2017个人理财难点:人生事件规划
留学群银行专业资格栏目精心整理提供“银行从业2017个人理财难点:人生事件规划”,希望对广大考生有所帮助。快跟着小编一起来复习吧。 人生事件规划 1.教育规划 (1)概念 教育规划是指为了需要时能支付教育费用所订的计划。包括个人教育投资规划和子女教育规划两种。 个人教育投资是指对客户本身的教育投资; 子女教育是指客户为子女将来的教育费用进行的规划。 (2)教育规划的关键数据 ①规划所需资金总额 ②投资规划的时间 ③客户可以承受的每月投资额 ④通货膨胀率 ⑤基本利率 2.退休规划 (1)大多数...