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2017银行从业个人理财重点之个人理财业务管理

留学群银行专业资格栏目整理了“2017银行从业个人理财重点之个人理财业务管理”大家快做好准备吧。个人理财业务管理一、个人理财业务合规性管理两个重要文件：中国银监会于2005年9月发布了《商业银行个人理财业务管理暂行办法》(以下简称《办法》)和《商业银行个人理财业务风险管理指引》(以下简称《指引》)。至2009年l2月31日，以银监会为主的监管机构共颁布与银行理财产品相关的三个“办法”、两个“指引”和九个“通知” (见表8—1)。 ...

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热2017银行从业个人理财考点之个人理财资金使用管理

留学群银行专业资格栏目整理了“2017银行从业个人理财考点之个人理财资金使用管理”大家快做好准备吧。个人理财资金使用管理 1.《办法》有关商业银行个人理财资金使用的规定 (1)商业银行销售理财计划汇集的理财资金，应按照理财合同的约定管理和使用。商业银行除对理财计划所汇集的资金进行正常的会计核算外，还应为每一个理财计划制作明细记录。 (2)在理财计划的存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的所...

热银行从业2017个人理财辅导资料：黄金

留学群银行专业资格栏目小编们精心为广大考生准备了“银行从业2017个人理财辅导资料：黄金”，各位同学赶快学起来吧，做好万全准备，祝各位同学考试顺利通过。黄　金 (一)银行代理黄金业务种类 1.条块现货：投资黄金条块因规格大小而有不同的门槛，但有保存不便和移动不易的缺点，放在家中，安全性差。 2.金币：金币有两种，纯金币和纪念金币。纯金币可以收藏也可以流通，变现不难，价格也随国际金价波...

热银行从业2017个人理财重点：理财顾问服务

留学群银行专业资格栏目小编们精心为广大考生准备了“银行从业2017个人理财重点：理财顾问服务”，各位同学赶快学起来吧，做好万全准备，祝各位同学考试顺利通过。理财顾问服务考纲要求 6.1 理财顾问服务概述 6.1.1 理财顾问服务概念 6.1.2 理财顾问服务流程 6.1.3 理财顾问服务特点 6.2 客户分析 6.2.1 收集客户信息 6.2.2 客户财务分析 6.2....

热银行从业2017个人理财讲义：客户分析

留学群银行专业资格栏目小编们精心为广大考生准备了“银行从业2017个人理财讲义：客户分析”，各位同学赶快学起来吧，做好万全准备，祝各位同学考试顺利通过。客户分析 (一)收集客户信息 1.客户信息分类 (1)客户信息可以分为定量信息和定性信息。定量信息 ...

热银行初级2017个人理财复习讲义：法人

留学群银行专业资格栏目小编们精心为广大考生准备了“银行初级2017个人理财复习讲义：法人”，各位同学赶快学起来吧，做好万全准备，祝各位同学考试顺利通过。法人 ①法人的概念法人是具有民事权利能力和民事行为能力，依法独立享有民事权利和承担民事义务的组织。 ②法人成立的要件 (一)依法成立;(二)有必要的财产和经费;(三)有自己的名称、组织机构和场所;(四)能够独立承担民事责任。 ③法人的分类 ...

热银行初级2017风险管理复习资料：风险文化

留学群银行专业资格栏目小编们精心为广大考生准备了“银行初级2017风险管理复习资料：风险文化”，各位同学赶快学起来吧，做好万全准备，祝各位同学考试顺利通过。风险文化健康的风险文化至少应包括以下几方面的内容： (1)树立正确的风险管理理念。在商业银行经营管理中，风险无所不在。经营管理的每一个环节和过程都伴随着对风险的管理和控制。因此，必须树立正确的风险文化，把合规管理和风险控制理念贯穿到全体...

热银行初级2017公司信贷：公司信贷客户市场细分

留学群银行专业资格栏目小编们精心为广大考生准备了“银行初级2017公司信贷：公司信贷客户市场细分”，各位同学赶快学起来吧，做好万全准备，祝各位同学考试顺利通过。公司信贷客户市场细分 (1)区域：不同区域下的客户对于同一类产品往往具有不同的需求和偏好，会对银行采取的营销策略与措施产生不同的反应。 (2)产业：三大产业划分。 (3)规模：认定标准包括以下几个因素：年营业额、员工人数、...

热银行初级2017个人贷款考点之分期业务

留学群银行专业资格栏目小编们精心为广大考生准备了“银行初级2017个人贷款考点之分期业务”，各位同学赶快学起来吧，做好万全准备，祝各位同学考试顺利通过。知识点：分期业务 1.账单分期 (1)目前最为常见的一种分期方式。用户只要在刷卡消费之后且到期还款日之前，通过电话等方式向发卡银行提出分期申请即可。 (2)带有投机性质的刷卡无法成功分期。 (3)账单分期不能免手续费，且期数越长手续费越高。 ...

热2017银行从业个人理财重点：信托

本文“2017银行从业个人理财重点：信托”由留学群银行专业资格栏目整理，希望对考生有所帮助。信　托银行一般不直接代销信托公司的信托计划。信托公司推介信托计划时，可与商业银行签订信托资金代理收付协议。委托人以现金方式认购信托单位，可由商业银行代理收付。商业银行只承担代理资金收付责任，不承担信托计划的投资风险。 (一)银行代理信托类产品的概念 1.定义银行代理信托类产品是指信托公司委托商业银...

热2017初级银行专业资格个人理财重点：公民(自然人)

留学群银行专业资格栏目整理了“2017初级银行专业资格个人理财重点：公民(自然人)”大家快做好准备吧。知识点：公民(自然人) 公民是指具有某一国家的国籍，根据该国的法律享有权利和承担义务的自然人。公民的范围小于自然人的范围。在一个国家中生活的自然人不仅有本国公民，还包括外国人和无国籍人。 ①自然人的民事权利能力：基于出生，平等性，不可转让性。 ②自然人的民事行为能力第一，完全民事行为能力...

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