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元宵节是中国传统节日之一，亦称上元节、小正月、元夕或灯节，庆祝时间为农历正月十五。以下是小编整理的银行代理保险业务简报，敬请阅读与收藏。
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为回馈新老客户对于xx邮政分公司的.支持与关爱，xx邮政分公司特推出“喜迎元宵节，老少乐翻天”主题营销活动。
一、针对老年客群
定期3万+零整500积分兑换清洁礼包一个
定期5万+零整500积分兑换豪华礼包一个
扑克大赛进社区
老人参加社区与邮政合办扑克大赛，获胜者可得精美礼品一份。
二、晒单活动
老人带他行定期存单到邮政领礼品
1万元以上可得洗洁精一瓶
5万元以上可得洗衣液一袋
10万元以上可得葵花油一瓶
三、针对儿童客群
16岁以下小朋友开爱家卡
存1000元压岁钱积分兑换时光存钱罐一个
存3000元压岁钱积分兑换小熊存钱罐一个
存5000元压岁钱积分兑换邮筒存钱罐一个
幼儿亲子周亲子作业优惠购
开爱家卡存压岁钱可半价购买亲子作业
四、猜灯谜赢豪礼
凡活动期间到网点办理开卡、开手机银行、加办短信、小秘书、开税票、寄递的客户均可参加猜灯谜赢豪礼活动。
活动期间CF他行资金725万元，办理储蓄559.1万元，办理理财343.3万元，保险新增50.8万元，活动获得新老客户一致好评。
五、活动存在不足
1.前台、电访话术不统一，邀约结果参差不齐，日后开展活动前先下发话术模板，各支局再根据本支局实际情况夕会讨论修改。
2.厅堂氛围营造效果不一，有些网点布置简单，无法突出节日氛围。
3.礼品未做到有新意，对于客户吸引力不足。
针对活动中存在的问题需要仔细研究解决办法，下一次开展活动能够做到真正的利用活动提升产能。用好云平台，真实做到精准分析、精准定位、精准营销。相信xx全体姐妹有信心有能力开展好主题营销活动，xx加油！
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冷冷的清晨，带着一颗热忱的心踏上去励志会的路上，说实话，还真的挺期待游园会的，虽然负责人太忙还没来得及告诉我们这个游园会要做一些什么，但却希望游园会能圆满成功。
一下车，看见高沙文体广场还挺大，可是也太荒无人烟了吧，真担心游园会是否能举办成功，当场地都布置好了，万事俱备只欠人了，来的人真的不算多，看见有些励志会的人都冒着寒风出去市场帮忙宣传我们今天的`活动，希望更多的人都能来游园会，当时真的挺感谢她们为励志会的付出。虽然最后来的人不多，但比一开始真的好很多了。
在游戏当中，虽然在负责游戏的有序进行，可是我也偷偷的去其他摊位的游戏去玩，真的玩得挺开心，游戏最终并不是要为了换奖品，更是享受游戏本身，我在其中也找回了不少童真。
整个活动下来，给我第一个感觉就是“冷”，但同时还感觉到励志会的人他们真的为这个活动付出很多。虽然还是有很多不足的地方，如安排得比较晚以致来玩的人很少，也缺少宣传这一个环节等等。相信通过这次游园会不仅带给我们乐趣，更是从活动中发现不足，认真对待，避免下次举办类似的活动又出现这次出现的错误。期待着下次游园会的到来，也相信从这次中吸取教训后，游园会会越来越精彩！
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依据财政局文件号文件要求，为进一步加强事业单位财务管理工作，规范事业单位管理行为，提高财务管理质量，学校成立了自查领导小组，由总务主任牵头对20xx年度财务收支状况、资产帐目进行了仔细地自查，对自查状况报告如下：
一、学校费用收取状况
（一）学生费用收取。
我校收取学生费用按学期收取，在开学初，由总务处分组统一收取，收费标准为：学费每学期400元/生，住宿费80元/生，书费依据各专业不同由教务处预算出书费，总务处统一收取，学期后期统一结算，多退少补。
在收费过程中，严格根据收费有关规定进行公示，挂牌收费。当天所收费用汇总后均全部交由学校出纳员开起财政部门统一印发收据，如数存入财政专户。严禁学校各处室、学部、老师个人向学生再收取任何费用。
（二）勤工俭学收入。
我校勤工俭学收入来源主要有：学生食堂、小卖部、基地。学校按年核定向管理者收取管理费，校内设立勤工俭学专帐，并将所收管理费按时存入财政专户，严格根据勤工俭学“433”制列支运用。
（三）教职工的房租费、水电费及其他学校零星收入，均按月或学期进行统一收取存入专户。
二、学校经费列支状况
学校所需列支经费均根据有关规定按月向主管部门申请，由会计统一列支。
学校支出实行校长负责制，在购买所需物品时，超千元以上的`须由领导班子探讨报县选购中心批准后选购，在经费支出中，所产生的票据由经办人签字，校长核实签字认可后，方可报销。
三、资产管理状况
由于学校校舍惊慌，没有统一的保管室，所购进物资均由总务处严格进行资产登记，并作好借出登记。由运用老师从总务处领出，保管运用，在期末或年末由总务处统一清理，并将不再运用的物资统一收回管理，开学初再按需发放到运用老师手中。
四、学生各种补助管理状况
学生国家助学金及各种学生助学金，学校均设特地帐户和管理人员，做到了专款专人专用，同时，严格根据相关文件规定和相应操作程序设立台帐支付给学生。
五、培训经费管理运用状况
学校培训经费严格根据文件规定和培训列支程序进行列支。详细由学校财务室、招生就业办依据培训安排和培训进程对所需经费报校长审批，总务处统一选购耗材，学员补助费由培训班主任报招生就业办公室汇总，报校长签字，财务室统一发放。
六、上级划拨资金管理状况
上级划拨的各种资金，均通过财政专户严格实行“专款专用”，无截留、挪用违规行为。
七、学校财务检查工作
学校每学期均由总务处牵头，以校长为组长各处室、工青妇负责人组成查帐小组对学校财务收支进行检查，并在全职会上进行帐目公布，络列大笔资金的支出状况。经过学校的仔细自查、清理，我校均无乱收费、私设“小金库”，虚报、坐支、挪用公款、公款私存、资产抵押担保等违规行为。
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发放镇财税所：
依据你所8月26日发放的“关于组织开展20xx年全区开展会计信息质量检查工作通知”精神，从8月底起，结合本单位的实际状况，对本单位会计基础工作状况进行了仔细的自查，现就自查状况报告如下：
一、财务收支状况在财务工作过程中，本单位严格根据《会计法》的规定，依法设置会计账簿，并保证其真实完整，依据本单位实际发生的业务事项进行会计核算、填制会计凭证、登记会计账簿、编制财务会计报告。严格执行国家有关财务法规，所发生的各项业务事项均在依法设置的会计账簿上统一登记、核算，依据国家统一的会计制度的规定进行会计核算，确保数据真实、有效。在支配支出时，分轻重缓急，保证常规和重点支出须要，既体现实际工作须要，又考虑财力可能，依据医院各项工作任务，在财力可能的状况下，有保有压，确保重点，统筹支配，合理支出。
二、单位内部限制制度建立和执行状况依据本院工作实际，在建立并实施内部监督和限制制度过程中，制定了《财产管理制度》。建立和完善各项制度的同时，相关人员在工作过程中严格遵守这些规章制度，有效地实施了内部监督和限制，保证了会计工作的真实性、完整性以及单位财产的平安，加强了对本单位财产物资的监督和管理，杜绝了各种漏洞的发生，达到了以下三点要求：
1、明确了记账人员与审批人员、经办人员的职责权限，使其相互分别、相互制约，以明确责任，防止舞弊，各项业务事项得以有序进行。
2、明确了财务收支审批程序和审批人的权限和责任，规范了各项资金的.运用，提高了资金运用效益。
3、明确经费支出的范围和开支标准，实行各种有效措施限制经费开支，杜绝了奢侈现象的发生。
三、固定资产管理和运用状况为了加强固定资产管理和运用，在固定资产购置时，严格根据政府选购程序进行选购，并依据有关规定，建立了账簿、款项和实物核查制度，通过建立健全制度，会计人员对各项财物、款项的增减变动和结存状况刚好进行记录、计算、反映、核对等。一方面做到账簿上所反映的有关财物、款项的结存数同实存数一样；另一方面通过账簿记录和记账凭证，原始凭证的核对，保证账账相符。无固定资产不入账，公物私用及其他违规问题。
四、存在问题通过自查，我院在财务管理和财务工作过程中还存在一些不足，在实施内部监督制度和内部限制制度时，还未能完全达到《会计法》所规定的要求，预算管理制度、财务分析制度、稽核制度尚未建立健全，今后要进一步完善这方面的制度，实行更有力的措施，力求将这方面的工作做得更好。五、今后工作努力的方向及措施（一）加强财务管理力度。严格管理是做好财务工作的重要保障，今后的工作中我镇肯定要加强财务管理力度，严格执行各项管理制度，从而进一步提高工作质量，完善财务管理制度，规范财务管理行为。（二）提高财务人员素养。不断提高财务工作水平，接着通过培训和业务沟通等多种方式提升财务人员的业务实力和学问水平，使之适应财务管理工作的要求。
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发放镇财税所：
根据你所8月26日发放的“关于组织开展20xx年全区开展会计信息质量检查工作通知”精神，从8月底起，结合本单位的实际情况，对本单位会计基础工作情况进行了认真的自查，现就自查情况报告如下：
一、财务收支情况 在财务工作过程中，本单位严格按照《会计法》的规定，依法设置会计账簿 ，并保证其真实完整，根据本单位实际发生的业务事项进行会计核算、填制会计凭证、登记会计账簿、编制财务会计报告。严格执行国家有关财务法规，所发生的各项业务事项均在依法设置的会计账簿上统一登记、核算，依据国家统一的会计制度的规定进行会计核算，确保数据真实、有效。在安排支出时，分轻重缓急，保证常规和重点支出需要，既体现实际工作需要，又考虑财力可能，根据医院各项工作任务，在财力可能的情况下，有保有压，确保重点，统筹安排，合理支出。
二、单位内部控制制度建立和执行情况 根据本院工作实际，在建立并实施内部监督和控制制度过程中，制定了《财产管理制度》。建立和完善各项制度的同时，相关人员在工作过程中严格遵守这些规章制度，有效地实施了内部监督和控制，保证了会计工作的真实性、完整性以及单位财产的安全，加强了对本单位财产物资的监督和管理，杜绝了各种漏洞的发生，达到了以下三点要求：
1、明确了记账人员与审批人员、经办人员的职责权限，使其相互分离、相互制约，以明确责任，防止舞弊，各项业务事项得以有序进行。
2、明确了财务收支审批程序和审批人的权限和责任，规范了各项资金的使用，提高了资金使用效益。
3、明确经费支出的范围和开支标准，采取各种有效措施控制经费开支，杜绝了浪费现象的发生。
三、固定资产管理和使用情况 为了加强固定资产管理和使用，在固定资产购置时，严格按照政府采购程序进行采购，并根据有关规定，建立了账簿、款项和实物核查制度，通过建立健全制度，会计人员对各项财物、款项的增减变动和结存情况及时进行记录、计算、反映、核对等。一方面做到账簿上所反映的`有关财物、款项的结存数同实存数一致；另一方面通过账簿记录和记账凭证，原始凭证的核对，保证账账相符。无固定资产不入账，公物私用及其他违规问题。
四、存在问题 通过自查，我院在财务管理和财务工作过程中还存在一些不足，在实施内部监督制度和内部控制制度时，还未能完全达到《会计法》所规定的要求，预算管理制度、财务分析制度、稽核制度尚未建立健全，今后要进一步完善这方面的制度，实行更有力的措施，力求将这方面的工作做得更好。 五、今后工作努力的方向及措施 （一）加强财务管理力度。严格管理是做好财务工作的重要保障，今后的工作中我镇一定要加强财务管理力度，严格执行各项管理制度，从而进一步提高工作质量，完善财务管理制度，规范财务管理行为。 （二）提高财务人员素质。不断提高财务工作水平，继续通过培训和业务交流等多种方式提升财务人员的业务能力和知识水平，使之适应财务管理工作的要求。
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在刚刚过去的20年里，我作为负责支行全面工作的行长，在市分行党委的领导下，认真贯彻落实省、市分行行长会议精神，以加快发展为主线，坚持求真务实、开拓创新，认真履行工作职责，带领全行干部员工努力做好各项工作，使业务经营得到了健康、有效、快速地发展，
邮政储蓄银行支行行长年中述职报告。下面，我述职如下：
一、坚持加强自身修养，提高管理水平
作为支行的行长，保持一个党员干部应有的品德和品格，思想过硬，作风正派，积极发挥好支行领导作用。我工作中之所以能够做到尽心尽力尽职，得益于政治思想的牢固，日常打下了较好的基础。一方面，做到认真组织和参加每月的中心组学习制度，及时学习掌握党和国家的方针、路线、政策，深刻领会上级党委的战略部署和要求，通过政治理论的学习，不断提高自身的思想素质。另一方面，主动从总行各种会议精神、文件、报刊、网络了解和掌握政治经济金融政策，拓宽眼界和知识面，提高学知识的能力的用知识的水平，用于指导业务工作。一年来，我认真学习了金融、财务会计、内部管理规章制度，认真对待每一项工作，认真负责地去做好做到位，有效保障了各项业务依法合规规范有序开展。
二、坚持以客户为中心，推动业务经营快速发展
20年，我行坚持以客户为中心，进一步加大了市场攻坚力度，经过一年的不懈努力，各项经营指标完成情况良好。全年共实现经营利润万元，人民币各项存款比年初新增万元，人民币各项贷款比年初下降万元，新业务和电子银行业务有较大的发展，新增不良贷款率为。
一是对公存款发展迅速。采取点面结合的方式，加强市场调研，确定以机构客户、三资企业、中小企业为主的目标客户，找准定位，进行有质量有效益的营销，全年共实现新开户户，新增存款万元，其中存款达50万元以上的户，占新增对公存款的。抢抓当前拆迁改造的有利时机，及时与拆迁企业取得联系，争取到单位存款近万元，
二是信贷业务有所发展。在公司类信贷客户营销上，我行继续坚持好中选优的原则，严格把握上级行信贷投向政策，进一步优化信贷结构，降低信贷风险，全年办理打包贷款万元，开办低风险贷款业务万元。
三是中间业务发展成效显著。切实加强对中间业务的领导，制定了《年中间业务管理指导意见》，完善中间业务的组织管理体系，形成了由业务管理科牵头，各部门齐抓共管的局面。依靠网点优势，大力发展代理业务，全年共代理销售基金万元，代理发行国债万元，代理保险万元。
四是新业务发展迅猛。加速电子银行业务的发展，利用个人金融产品集中整合营销活动契机，积极宣传营销网上银行、电话银行等业务，扩大交易额，把网上银行发展成为吸引重点公司客户和优质个人客户的品牌产品。20年，全行企业网上银行、个人网上银行、电话银行的新开户及交易额均超额完成市分行下达的任务计划。
三、坚持清正廉洁，努力塑造良好形象
作为一名邮政储蓄银行支行行长，我不忘任职时领导的寄语，不辜负同志们的期望，牢记工作职责，永葆工作热情，用最新的政治理论来武装头脑，指导工作，努力学习金融法律、法规，掌握金融政策，并在具体的工作中认真贯彻执行，爱岗敬业，感恩工作；尽自己的最大能力做好每一项工作。在廉政方面，能够严格要求自己，廉洁自律，奉公守法，以身作则，勤奋工作，坚守职责，对所分管的工作，能积极主动地思考问题、解决问题，勇于承担责任，做到让分行放心，让同志们满意。我与班子领导都能搞好团结，主动、虚心听取大家的意见，自觉维护班子的团结和协作，对分行形成的决议坚决服从，从不搞特殊化。
虽然在工作中取得了一点成绩，但我也清醒的认识到自己存在缺点和不足，主要表现在：一是学习还不够深入，在政治理论学习和业务学习上做得还不够。在学习内容的选择上，有时候不能将学习的主观需求与客观需要很好地结合起来，学和用结合不够。二是工作经验、领导艺术和管理能力还需要在今后工作中，进一步提高。三是经常埋头于日常的.事务性工作，有的工作管得过多过细，对全局和宏观的工作考虑比较少，全局观念、大局意识、创新精神还需要进一步树立和加强。
作为邮政储蓄银行的一员，支行已形成的良好发展格局、队伍的素质和同事们多年朝夕相互形成的感情纽带，始终激励我勤勉尽责、努力工作，今后的工作将面临更多的挑战和困难，我将紧紧围绕分行领导的战略决策，准确判断和应对各种形势，创新工作思路，探索发展道路，团结和带领全行干部员工，坚持以负债业务为核心，抢占市场份额，增强核心竞争力；坚持以资产业务为根本，加强风险控制，求得快速健康发展；坚持以中间业务为突破口，加强服务创新，实现中间业务收入有显著的提高；坚持从严治行方针，强化改革创新，提高内部管理和服务水平；坚持以企业文化建设为窗口，调动员工积极性，提高队伍战斗力，努力为实现支行的又好又快发展无怨无悔付出和奉献。
谢谢大家！
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尊敬的领导、同事们：
大家好!
20xx年的工作转眼已经接近尾声，回想一年以来的工作，在基层信用社领导的关心指导下，在营业室全体同志的帮助下，我认真学习业务知识和规章制度，积极主动的履行工作职责，较好的完成了年度的工作任务，在思想觉悟、业务素质、操作技能、优质服务等方面都有了一定的提高，现将一年以来的工作述职如下：
一、xx年基本工作情况
1、重视理论学习，自觉加强相关金融政策及法律法规的学习，构筑牢固理论知识结构，不断提升自身的整体综合素质。
xx年是特殊的一年，贷款新规的出台和相关制度的修订完善给当前各项业务的开展带来了巨大的变化，虽然作为一名普通的前台综合柜员，但我深知作为一名综合柜员，没有过硬的业务理论支撑，就无法为客户提供完善快捷的服务，为了全面提升自己的综合素质，跟上政策规章制度的变化，我自觉利用休息时间，系统的学习了相关规章制度和新下发的各项文件，使自己对现行的政策、规章制度有了一个较为全面的认识，对于日常柜台上的客户业务咨询也能给予正确的反馈、答复。
此外，为了迅速适应新时期金融工作开展的需要，增强整体业务学习的系统性和连续性，一年多来，本着谦虚谨慎的学习态度，我多渠道的认真学习各项金融知识，密切关注时事政治和宏观经济动向，对于联社下发的各类文件、资料，不仅仅简单的停留在了解的层面上，更注重对各种资料的融会贯通、学以致用，通过日常工作的开展，不断积累工作经验，在综合业务能力、综合分析能力、协调办事能力、文字语言表达能力等方面，都有了很大的提高。为了保证学习的针对性和有效性，我抓紧学习的机会，积极参加联社、基层社各种培训和技能考试，并注意结合自身实际情况，及时进行反馈、回顾，及时解决自身存在的问题，取得了一定的成绩和进步。
2、工作方面，认真履行岗位职责，踏踏实实的做好本职工作。
xx年是我社服务创优工程和精细化工程深入开展的一年，作为一名前台综合柜员，我热爱自己的本职工作，并始终要求自己认真细致的去对待每一项工作，在具体的业务办理过程中，努力做到用心、诚心、信心、耐心、细心的.处理每一笔业务，接待每一位客户。以“客户满意、业务发展”为目标，潜心钻研业务
技能，把各项金融政策及精神灵活的体现在工作中，树立热忱服务的良好窗口形象，做到来有迎声，问有答声，走有送声，要让每个顾客都高兴而来满意而归。当前的柜台工作使我每天要面对众多的客户，为了给客户提供高效优质的服务，我常常提醒自己“客户就是上帝，理解就是沟通的开始”，在繁忙的工作中，我坚持做好“微笑服务”，耐心细致的解答客户的问题，一年来从未出现因个人原因而出现的客户投诉或不满意。
在其他工作的开展方面，能够时刻保持积极主动，认真遵守规章制度，能够及时完成领导交给各项的工作任务，严格按照联社各项工作开展的要求，切实做好日常的岗位工作：
(1)严格规章制度，把好储蓄柜台直接面对客户的第一道关口。作为一名综合柜员，我深感自己肩上的担子的分量，稍有疏忽就有可能出现差错和失误。因此，我不断的提醒自己增强责任心。本着对自己和客户负责的态度，确实做到“规范操作、风险提示、换位思考”，严格要求自己，较好的完成了柜面各项业务。
(2)坚持原则，做好每一笔看似简单的业务。一线员工的一举一动都时刻体现着信用社的形象，自己的工作质量事关信用社经营发展大计，责任重于泰山，丝毫马虎不得。一年来，我坚持基层社和联社制定的相关管理制度，对每一笔业务都一丝不苟地认真按照规定操作，从客户办理业务的相关要求；从重空的检查、往来账目的核对到下班后的大额核对登记、身份证信息核对、账户信息维护，每一个环节我都是仔细审查，没有一丝一毫的懈怠。在具体办理业务时，我做到了“三个必须”，即业务办理条件必须符合政策、相关证件必须是合法原件、客户签字正确无误，并且做到生人熟人一样对待，保证了业务办理的合规、合法。
(3)提高工作质量，及时准确的做好储蓄基础资料的管理。搞好基础资料的记载、收集、管理，是做好日常工作的重要前提之一，这项工作即繁琐又重要，需要经常加班加点来完成。我坚持做到了当天账务当天处理完毕，全部核对从不过夜。自从我社开始实现柜员制之后，从未出现过因个人疏忽而造成的业务差错。
3、立足实际，精诚团结，团结全社员工为提高我社经营效益尽心尽力
一年来，在具体的工作开展过程中，我积极主动的做好日常各项工作，结合我社实际，服从领导的安排，团结全体职工为我社经营目标的顺利完成而同心同德，尽心尽力。
(1)存款任务是关键，为完成我社的存款任务，我充分利用日常工作机会，在业务办理过程中做好存款营销工作。业余时间，利用自身的区域优势，走亲串朋、动员社区的储蓄存款，积极宣传相关的优惠政策、理财技巧等，为壮大信用社实力不遗余力，较好的完成了联社下达的存款任务。
(2)积极主动的营销信用社的相关新业务和新功能。我立足我社实际，不断强化储蓄营销意识，破除“惧学、惧烦”的思想，认真学习我社新兴业务和新制度规章，如公务员贷款、失地农民专项贷款等特色业务，耐心的给客户讲解相关类似业务的相同点和不同点，讲清利弊之所在，提供有利建议，深受客户的好评。
(3)勤勤恳恳的完成领导交办的其他任务，除做好本职工作外，我还按照领导的安排做好其他工作，如每天的卫生打扫，帐表的装订等，都能够与大家一起协调好，共同完成任务。
4、生活上，与人为善，注重培养自己的团队精神和协作意识，不断提升自身价值。我深知个人的能力是有限的，促进我社的业务发展，需要的是全体同事的共同努力，在提高自身素质的同时，我尤其注重团队精神的发挥，团结好各位同事，确实做到“想别人之所想，急别人之所急”，积极营造团结进取的工作氛围，有效开展好我社的各项工作。
5、安全经营方面，增强防范意识，牢记“安全重于泰山”，确实落实“三防一保”。一年来，我能严格遵照联社安全保卫相关要求，严格按照各项制度行事。当班期间能够时刻保持警惕，严格按“三防一保”的要求，熟记防盗防抢防暴预案和报警电话，熟练掌握、使用好各种防范器械。经常检查电路、电话是否正常，防范器械是否处于良好状态，当出现异常情况，能当场处理的当场处理，不能处理的能主动上上级汇报等等。结合自身工作实际，加强凭证、印章管理，从源头上防范案件。不断地增强安全防范意识，认真落实各项防范措施，确实做到“安全保卫从我做起、从身边小事做起”，防微杜渐，把安全工作确实落到了实处。
二、工作中存在的问题和不足
有成绩就一定有不足之处，在正确进行自我分析和定位的基础上，回顾一年来的工作，仍存在很多的问题和不足，具体表现在以下几个方面：
(1)学习的积极主动性还不够，因家庭因素、工作开展因素的客观因素的影响，导致存在学习的连续性不足，存在业务素质提高不快，对旧有知识回顾不足的问题，学习效率低的情况。
(2)创新意识和进取意识不足，在自觉主动学习方面，与年轻大学生相比还存在一定的差距，不能有效的结合自身专业特长和岗位实际进行业务创新或针对岗位需求自觉进行相关考试认证。
(3)工作方式简单，尚停留在较低层次的任务完成要求上，工作开展的实际效率和效果还有待提高。
三、xx年工作规划
新年新气象，在新的一年即将开始之际，我将立足自身实际，客观分析自身所存在的问题和不足，结合县联社和我社发展的实际情况，有目的、有针对性的解决自身存在的实际问题，重点做好以下几个方面的工作：
1、继续加强学习，不断提高自身的综合能力和业务技能，在xx年里，我将结合自身工作开展的实际，有计划的报考银行从业资格证的相关科目考试，职称资格考试，针对自身进取不足的实际，自觉提高整体综合素质。
2、结合我社的服务创优工程开展实际情况，不断提升自身专业技能，继续狠抓勤练基本功不放松，不断提高自身综合技能、服务能力和营销能力，有效提升自己的整体综合素质。
3、结合岗位实际，不断探索岗位工作开展的方式、方法，立足实际，着力窗口接触点的“同位”思维，充分理解客户的心态，善于换位思考，积极探索客户维护和服务的方式、方法，并结合当前实际给予有效的开展落实，通过优质服务的开展，不断提升现有客户的忠诚度和诚信度。
4、熟练的掌握各种业务技能特别是计算机操作、财会业务等技能，努力适应时代发展需要，培养多方面技能，更好的实践为“三农”服务的宗旨，我将通过多看、多学、多练来不断的提高自己的各项业务技能。
我将努力克服自身的不足，在基社信用社领导的的带领下，我将立足自身实际，严格服从领导安排，积极开拓进取，不断提高自身综合素质，有效履行岗位职责，当好参谋助手，与全体信用社职工一起，团结一致，为我社经营效益的提高，为完成xx年的各项目标任务作出自己的努力。
此致
敬礼!
述职人：xxx
20xx年x月x日
⬭ 银行代理保险业务简报
我现任濮阳市商业银行党委委员、副行长，分管办公室、个人业务部、小企业信贷中心、工会的工作，主抓办公室、个人业务部、小企业信贷中心、工会党风廉政建设责任制的落实。下面我就20xx年度工作完成情况、党风廉政建设责任制落实情况和执行廉洁自律规定情况报告如下：
一、年内工作完成情况
(一)采取多种形式，加大宣传力度。一年来，我始终把加强信息宣传工作放在突出位置来抓，要求办公室采取多种形式，加大报送力度，为各项事业的发展提供舆论支持，创造良好氛围。全年被省市各级信息部门采用信息130多篇，市商业银行内网刊登信息120多条，编发简报117期，编发行报7期，共14000份。同时印制了产品折页、宣传单，在人流密集处设立了灯箱广告牌，初步形成了报上有字、路边有牌、电台有声、电视台有影立体式宣传网络，有效提升了商业银行的社会形象。
(二)突出重点，协调合作，全面开展办公室工作。我分管的办公室承担着董事会、银行业协会、人事劳资、文秘宣传等多项工作。特别是商业银行刚刚成立，工作任务繁重，我经常督促指导办公室的同志，围绕“办文、办会、办事”三个重点，动脑筋、想办法，科学协调，统筹兼顾，保质保量完成了各项工作。全年先后向上级部门报送工作总结、工作汇报、专题汇报等40余份。先后筹备召开了年度工作会、董事会、上半年工作总结暨下半年工作安排会议、月度经营分析会等45场次，为各项工作的顺利开展作出了应有贡献。
(三)积极引进优秀人才，加强人力资源管理建设。20xx年，我行置换员工36名、招聘大学生员工17名、从外行引进专业技术人员1名，进一步改变了我行员工知识结构和年龄结构。邀请天津财经大学蔡双立教授为我行作了战略规划，为20xx全面实行绩效考核和定岗定编打下了良好基础。
(四)加强基层调研，想方设法促进存款增长。一是深入基层，加强调研，制定不同的激励措施。元月份组织制定了《“首季开门红”业务竞赛活动方案及激励措施》，针对存款变化情况制定了《鼓励先进激励后进激励措施》、《6月份指导性存款任务奖惩办法》、《20xx年9月至20xx年8月存款业绩考评办法》。二是加强存款监督。对任务完成情况较差的'支行经常采取各种方式进行督促、协调，对有关支行在吸存揽储工作中提出的问题及遇到的困难，积极协调解决。
(五)创新丰富信贷产品，拓展业务空间，提升信贷服务水平。
一是加大信贷产品创新力度，为客户提供更便捷、更多样的信贷服务。20xx年是我行挂牌开业的首年，为进一步体现“政府银行、市民银行、中小企业银行”的服务特色，我分管的个人业务部和小企业信贷中心积极创新丰富业务品种，全新推出了客户+员工的“微贷通”、你存款我解急的“存贷通”、助业“商贷通”、上班族“薪贷通”、小企业“商贷通”等一系列信贷产品，已基本形成了商行“贷款直通车”系列小额信贷产品，并且以产品的手续便捷、担保灵活、流程优化正在逐步树立我行新的信贷品牌和信贷形象，扩大我行客户知名度和竞争力。
二是实行差异化利率，对目标市场和客户进行利率细分管理，提高产品市场竞争力。指导个人部、小企业信贷中心根据经济、市场运行环境和客户融资需求特点，在对市场和同行业进行调研的基础上，分别在20xx年的上半年和下半年，两次制订、调整了《小企业(个人)贷款业务定价指导意见》，对全行的小企业、个人信贷业务实行不同产品、不同客户、不同担保、不同额度的单独差异化定价。由于该项措施摒弃了我行以往“一刀切”的利率执行标准，在新的定价指导办法下，客户自身的职业状况、申贷金额、担保方式、以及与我行往来情况都能够通过利率定价反映出来，实现了客户与业务的差异化管理，有效地提高了我行的业务竞争力。20xx年累计发放小企业、个人贷款6.3亿元，已占到全行信贷投放的58%，积极支持了全民创业和个人消费，为支持濮阳经济发展做出了贡献。
年初，我对党组织和干部职工作出了廉洁自律承诺。反省一年来的工作，我认真践行了自己的承诺，模范遵守了各项廉政规定，严格自律。工作生活中，我牢记党的宗旨和领导干部廉洁从政的规定，作风端正，求真务实，真抓实干，服务大局，团结同志，紧紧围绕党委工作部署和全行中心任务开展工作。业务工作中，严格执行《廉政准则》、《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》和濮阳市商业银行各项廉政措施，依法开展各项业务工作，自觉拒绝商业贿赂，不搞不正当交易，始终保持各项业务工作的廉洁性。没有超标准购(建)房，没有违反公务用车规定的行为。没有收受现金、有价证券、支付凭证的行为。没有利用职务便利为配偶、子女及近亲属从业、就学提供影响。没有用公款大吃大喝及参与高消费活动的行为。年内本人没有出国(境)情况。
述职人：
20xx年xx月xx日
⬭ 银行代理保险业务简报
尊敬的领导、同志们：
大家好!
一年来，我怀着强烈的使命感、职责感和危机感，坚持以科学发展观统揽全局，牢牢把握发展机遇，不断增强落实全市分支行行长会议精神的自觉性和坚定性，紧紧围绕市分行党委确定的“抓发展、控风险、强管理、建和谐”的十二字工作主线，在上级行党委的重视关心下，在各职能部门的指导帮忙下，在同志们的支持配合下，坚持开拓创新，坚决真抓实干，谋政、勤政、廉政，较好地完成了支行各项工作。对照岗责回顾梳理一年来的履职状况，作为支行行长总的来看是称职负责的。现具体作如下述职，请审议。
一、主要成绩
透过一年的努力，一年的奋斗支行业务发展实现了新跨越，内部管理迈上了新台阶，品牌形象得到了新显现，各项建设呈现了新气象。年末支行贷款余额xx亿元，较年初增加xx亿元；各项存款余额xx亿元，较年初新增xx亿元，日均余额增加xx亿元，人均存款xx万元；实现各项收入xx万元，帐面利润xx万元，人均创利达xx万元；实现中间业务收入xx万元，人均中间业务收入xx万元；资产利润率与收入成本率分别为xx%和xx%。
不良贷款占用控制为“零”，无经济案件、无刑事案件、无重大职责事故、无严重违规违纪问题，信贷管理工作被银监部门在对农发行的信贷检查中给予肯定，在xx个经营行年度绩效考核排行上升至xx位，与自身比前进了x位，同时人均存款、人均利润、人均中间业务等指标在全市农发行系统有必须的贡献度，在当地银行业金融机构中有必须的话语权，在地方政府部门中有必须的影响力，在县域百姓中有必须的知名度。
二、政治表现
一是坚持民主集中制原则。在工作中，我能够认真执行群众领导下的个人分工负责制，凡涉及全局、长远的问题和重大事项都经过群众讨论，做到职责上分、目标上合；权限上分、思想上合；岗位上分，工作上合，真正发扬民主，集思广益，正确决策。增强了支行班子的感召力和凝聚力。
二是坚持实事求是走群众路线。首先是相信职工、依靠职工，尊重职工，多方倾听职工意见，把职工提出的好推荐、好办法作为支行工作决策的参考。同时坚持说实话，办实事，抓落实，求实效，注重深入企业、深入一线帮忙职工协助企业解决工作中经营上的困难和问题。
三是坚持落实党风廉政建设职责制。我始终把党风廉政建设作为保障各项工作健康发展、顺利进行的重要一环，一刻也不敢放松懈怠。工作中认真落实党风廉政建设职责制和廉洁办贷十不准要求，坚持做到“四个结合”，即理论灌输和专题教育相结合，增强教育的吸引力，感染力；针对性与预防性相结合，把小事当大事抓，把苗头当隐患抓；普遍教育与重点教育相结合，逢会必讲，常抓不懈；正面疏导与反面警示相结合，做到警钟长鸣。另一方面，严格遵循金融职业操守和行业纪律以及领导干部廉洁自律规定，将反腐防腐融入日常生活、工作之中，防微杜渐，严于律己。一年来无收受财物、以权谋私、以贷谋私现象。做一名清白、干净的党员领导干部。
三、工作开展
(一)抓住重点。
一抓思想统一，坚定发展信心。应对支行绩效考评在20xx年前进了一小步的发展势头，支行更要乘势而动，顺势而上，借势而为，全员是否有信心、斗志、决心是关键。对此，用强有力的思想政治工作来统一员工的思想，把“家丑”给大家亮一亮，把困难给大家摆一摆，把大家的干劲鼓起来。同时，走出去向兄弟行xx支行学习，学习他们营销业务快速发展的经验和做法，找出支行的差距。透过敞开大门亮家底，摆数字，纵横比，使全员进一步增强了危机感、紧迫感。认准一个理：“只要精神不滑坡，办法总比困难多”。
xx支行当前务必坚持又好又快发展，只要我们有一种对历史负责、对后人负责、对农发行负责、对自己负责的态度，抛去一切私心杂念，一往无前，全行上下合心、合力、合拍，就必须能到达赶超，就必须能实现跨越。鼓舞士气，激励斗志，打赢一场“业务发展翻身仗”的战斗在云阳支行再掀帷幕。在兄弟行比学赶超竞争下，今年这点成绩的取得来之不易，这是统一思想，坚定发展信心的结果。
二抓业务营销，加快发展步伐。要在激烈的业务竞争中突围，务必善谋划，动手快。支行组成由我牵头的营销团队，与地方主要领导、分管领导、部门领导、经办负责人不同层面的对接，结合xx县域经济、社会发展实际和政府发展规划，提前掌握部门年度重点项目计划，找准入手的突破口，注重巩固优质老客户的同时大力发展新客户，支持政府基础设施建设项目一个，投放中长期贷款x亿元，贷款业务增幅60%；另外充分利用支持工业园区、森林工程和县域城镇建设项目的优势，抓好财政支农资金存款和项目上下游企业存款的组织和中间业务的营销，今年新开纯存款户7户，组织存款xx万元，中间业务拓展办理了咨询业务和国际结算业务，实现收入xx万元。
三抓形象建设，打造发展环境。一是以自身良好形象发挥行领导的带动作用。干部是面镜，员工是杆秤，没有带不好的员工，只有不称职的领导。凡是要求员工做到的，自己首先做到；凡是要求大家不做的，自己坚决不做，吾日三省吾身。用自己的正气、廉洁把思想说教化为具体的身体力行，对内对外树起农发行党员领导干部的良好社会形象。二是以企业文化建设打造农发行形象。
支行投入必须额度，在不向市分行借支费用的前提下，打紧其他办公开支，添置了营业大厅户外电子显示宣传栏，会议培训专用投影设备、多功能会议室，荣誉室、工会活动室等保证了企业形象设施功能的完善，为支行企业文化上档升位带给硬件支撑。四抓执行落实，带给发展保障。支行着力从制度、目标、职责、督导、考核“五个落实”上下功夫，推行岗位日志，行务例会，行长点评等措施，来促进支行党风廉政、干部队伍、安全保卫、计划信贷、财务会计等各项建设各项工作的落实。一年来逗硬处罚职责人xx人次，罚款xx元，确保了执行力，确保了目标的.如期实现。
(二)擅抓难点。
一是多措并举化解贷款风险。针对支行农业小企业xx公司短期贷款xx万元，面临法人虚开巨额增值税发票出现道德风险，贷款于20xx年x月x日到期，无法按期收回的紧急状况，沉着应对，大胆决策，在报告的同时果断安排客户经理24小时住扎企业，对库存物资进行监管，x大限度确保现有流动资产变现还贷，同时找担保公司衔接，向政府相关领导汇报，请求政府担保公司垫资提前还贷。透过扎实有效的协调和不厌其烦的汇报，于20xx年x月x日提前5天全额收回，化解了贷款风险。
二是巧借清查树起我行形象。在清理清查融资平台贷款专项工作中，支行被确定为牵头行，工作涉及到多家银行多个部门，刚开始感到工作很被动很为难，之后支行将被动当成机会利用，牵头的同时把农发行推出去，树起来，不仅仅顺利完成了清理清查任务，同时赢得了农发行在地方、部门、系统内的声誉。
三是全力配合完成基建决算。支行基建由于方方面面的原因，自竣工投入使用后，一向没有正式完成决算。从建设到投入使用，时跨近10年，历经了多界班子，多人之手。在市分行党委的重视和财会处的指导下，理清完善了办公楼和宿舍基建资料，报批完成了基建决算。
(三)抓出特点。
一是开展了以“开阔眼界，拓展思维”为主题的向外学习活动，加强与兄弟行的工作交流，走出云阳向江北支行学习借鉴；
二是开展了与县人行以“春日欢乐行，联谊增感情”为主题的支部联欢活动；
三是开展了以“谈职责”为主题的全员征文演讲活动；
四是开展了“学业务，练技能，提素质”的信贷业务、会出业务学习月，及计算机技能练兵竞赛活动；
五是举办了“唱红歌、诵经典”晚会，鼓舞士气，提振精神；
六是开展了党员“一带一”活动，每名共产党员至少帮带一名职工，从思想、工作、生活、学习全方位帮忙。透过活动的开展，提升了全行干部职工的团队意识、荣誉意识、大局意识和职责意识，为支行各项工作各项建设再上新台阶给力添劲。
四、下步打算
各职能部门具体指导的结果，是支行班子团结协作的结果，是全行员工共同努力的结果。在此，表示真诚地感谢!当然我也清醒地认识到，支行和我本人务必应对和等待解决的困难和问题：
一是支行发展压力大，我的急躁情绪多有流露，导致对班子成员对职工批评指责过多，关心理解不够。二是信贷业务发展后劲不足，掌握到的项目储备较少，至今没有一个成熟项目上报，考核升位很有可能是昙花一现。三是潜在信贷风险不容忽视，消化挂账未剥离贷款有难度。在下步工作中，我将认真总结工作中的经验教训，扬长避短，不断改善工作方法，提高领导艺术和自身修养，更好地履行职责，尽力做好各项工作，力争持续住20xx年取得的来之不易的成绩。
述职人：xxx
20xx年x月x日
⬭ 银行代理保险业务简报
为提高社会公众反诈防骗意识，凝聚“全民反诈”正能量。20xx年以来，人行石城县支行组织石城县银行业金融机构开展以“反诈防骗，我们在行动”为主题的系列宣传活动，通过“线上+线下”“网点+网格”“动态+常态”相结合的方式，打好反诈宣传“组合拳”，有效遏制电信网络诈骗高发态势，守护好群众的“钱袋子”。截至10月末，该县金融机构涉案银行卡线索同比下降117.65%，电信网络诈骗案件数量同比下降143.11%。
“线上+线下”相结合，增强反诈宣传的吸引力和感染力。利用网络新媒体传播优势，在大型超市显示屏、融媒体视频广告位、微信公众号、朋友圈等新媒体，开设“反诈知识微课堂”，采用以案说法、情景短剧、宣传动画、有奖竞答等方式，向社会公众传递反诈知识、诈骗手段、警示案例等，促使宣传入脑入心；依托城乡宣传广告载体、各村新文明实践站，开辟反诈宣传主阵地，定期向社会公布诈骗案例，揭露犯罪手段，用身边的受骗案件警示群众远离电诈，引导全社会共同防范和抵制电信网络犯罪活动，积极营造“人人反诈、人人参与、人人宣传”的浓厚氛围。
“网点+网格”相结合，提高反诈宣传的精准度和粘合度。各充分发挥金融机构营业网点的服务优势，通过LED电子屏滚动播放宣传口号反诈标语，在网点大堂设立反诈宣传工作站，摆放各类反诈宣传资料，悬挂宣传海报，提示客户密切注意电信诈骗风险；利用客户办理业务的.空闲时间，安排工作人员向客户普及电信网络诈骗惯套路及防范手段，提高群众的警惕性，对疑似遭到电信诈骗的客户及开展劝阻拦截。今年来，石城县各金融机构通过柜面研判，累计劝阻12位客户免遭电信诈骗侵害，挽回资金损失300余万元；依托网格化机制，以营业网点、自助银行、助农服务点为中心，对周边社区、街道、村镇等开展网格化反诈宣传，实现反诈宣传100%全覆盖。
“动态+常态”相结合，提升反诈宣传的针对性和有效性。通过动态与常态相合的方式，开展以“进工业园区、进城市社区、进中小校区、进游乐景区、进乡镇村居、进农贸市场、进休闲广场、进养老中心”为重点的“八进”宣传活动，加强对低收入、低学历、低年龄及企业财务等涉诈涉赌高风险群体的法律意识宣传，提升反诈宣传的针对性和有效性；人民银行不定期开展走访、暗访等多种形式的督导，压实责任主体，确保反诈宣传、政策传导横向到边，纵向到底。今年来，石城县金融机构累计开展“八进”现场宣传活动7场次，发放宣传资料3万余份，涵盖工业园区、乡镇村居、城市社区、中小校区等5万多人。
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随着“双十一”临近尾声，各大网购平台的宣传铺天盖地。许多人沉浸在折扣的海洋中，但潜在的网络金融诈骗却随之而来。为进一步增强公众防范电信网络诈骗意识，切实保障客户资金安全，兴业银行济宁分行的青年志愿者、义务宣传员们通过微信直播、线上沙龙等形式开展了多次反诈宣传系列活动。
活动期间，该行就疫情期间电信网络诈骗案趋势，结合日常发生的典型案例，详细讲解“双十一”过后，诈骗分子假扮客服以“退款”或“退货”为由要求消费者点击其提供的“钓鱼网站”链接，盗取持卡人的银行卡密码及动态验证码，进而实施诈骗，还有假借“代购”生活防疫物资等典型骗局，警示群众积极下载国家反诈中心APP，保障自身权益。
该行通过图片、小视频等多种形式进行宣讲，重点围绕诈骗手段、诈骗特点、风险防范措施进行讲解，提醒客户牢记防诈“六个一律”“八个凡是”口诀，并通过问答形式与客户开展互动，加深宣传效果。
此次宣传活动，旨在进一步强化广大群众对电信网络诈骗的.防范意识，增强群众抵制电信网络诈骗违法犯罪活动的“免疫力”，提高群众识别和防范电信网络诈骗的能力。避免人民群众遭受不必要的损失，为辖内群众撑起了一片“安全的金融空间”。
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对当前较为多发的电信网络诈骗罪，农行广东省分行营业部充分发挥“金融安全卫士”的作用，坚持“以客户为中心”，着眼于提升员工和客户防范诈骗意识和技巧，积极探索防范打击电信网络诈骗的新手段，切实保护客户财产免受诈骗损失。对内强化组织领导、加强信息沟通，对外开展强势宣传。
对员工，该行通过加强防诈骗识别、防范技巧的学习培训，形成全流程的长效响应机制，强化网点人员的.防诈骗意识，提高网点员工防范此类案件的敏感性和洞察力，提升全行防诈骗水平。
对客户，该行将网络安全宣传融入日常营销流程中，在开户、电子银行注册等重点环节，加强对客户的安全知识普及。通过主动提醒、及时沟通、迅速响应和多方配合，构架成一道道坚实的防护网，强化了堵截诈骗案件的效果。
该行重视加强与省、市*机关的配合与协作，警银联动，建立多项应急处置机制，多次及时阻止了可疑资金的划出。根据电信诈骗的典型案例，通过电视报纸、官方微信微博、门户网站、网点宣传栏等多种渠道，全方位进行防电信网络诈骗宣传。同时，在营业场所滚动播放防诈骗宣传视频，在柜面、大堂等明显位置张贴防诈骗宣传折页、海报，让客户知悉诈骗伎俩，提高市民群众的防诈骗意识。
此外，该行还针对易受骗的人群，如：老年人、学生、外来务工人员等，开展了“普及金融知识万里行”、“金融知识进万家”、“金融知识进校园”等多项活动，将宣传内容与产品升级相结合，有效提升客户的网络安全支付意识，受到公众d 欢迎和肯定。
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近日，一名女子来到农行上海奉贤通阳路支行欲办理境外汇款业务。该客户自称要为其在国外的亲戚汇一笔1500美金。网点大堂经理认真询问其与收款人是否认识，是否知道对方卡号。该名客户称没有卡号，而是向大堂经理出示了一条网页链接。
此举引起了大堂经理的高度警觉，随即再次询问客户转账原因。面对大堂经理的询问，客户突然表现得十分抗拒，不愿透露更多的'信息。大堂经理当即意识到其可能遭遇了电信诈骗，立刻拨通了报警电话。期间虽然网点工作人员不断劝阻客户，但客户情绪激动，并表示自己要到别的银行办理该业务。最终通过民警和银行工作人员的共同努力，在网点门口的公交站旁成功拦下客户，避免其前往其他银行再次汇款。
在民警的反诈教育下，该名女子恍然大悟，意识到对方为诈骗分子，庆幸自己没有转账，并对民警和银行工作人员表示了感谢。正是网点大堂经理的警觉与耐心才让她避免了财产损失。同时她也表示要用自己的事例给周围的朋友提个醒，防止他人再次遭到诈骗。
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20xx年，中国保险行业协会（以下简称“协会”）在中国保监会的正确领导和协会会员的大力支持下，认真学习和贯彻落实《国务院关于保险业改革发展的若干意见》（以下简称《若干意见》），经协会全体干部职工的共同努力，始终坚持“为会员单位服务”的宗旨，根据会员单位的实际需求，不断拓展服务内容和提高服务质量，较好地履行了“自律、维权、协调、交流、宣传”五项职能，为我国保险业持续、快速、健康发展发挥了应有的作用。
一、主要工作情况
（一）秘书处建设
1、完善了秘书处部门设置及人员管理。为了切实加强协会建设，根据20xx年3月出台的《中国保监会关于加强保险行业协会建设的指导意见》（以下简称《指导意见》）精神和会长办公会及理事会研究通过的协会建设改革方案，完善了秘书处的机构。协会设立了产险、寿险、中介、精算四个专业委员会以及秘书处办公室、培训认证部、统计信息部、法规部、对外联络部和新闻宣传部等职能部门。按照“老人老办法、新人新规定”的原则，除会员公司派驻的8名人员外，现有29人中有13人与协会签定了劳动合同，其中有11人档案关系已转到了协会，并由北京人才交流中心托管。
2、开展了秘书处人员的年终考核评优活动。通过员工总结、部门主任述职的形式，对20xx年的工作进行了较全面的回顾。不论是一般员工，还是部门领导，都对这次考核十分重视，表现出了极大的关注。经考评，推荐出两名优秀员工。
3、修改完善了秘书处内部管理的规章制度。制度是保证协会秘书处科学、规范、持续、健康工作和发展的基本保障。因为协会秘书处人员的不稳定，导致了在制度建设上的缺失。没有激励和约束制度，没有奖惩和处罚机制，执行力就无从谈起。因此，协会重点加强了制度建设，对《中国保险行业协会规章制度汇编》进行了修改和完善。
4、研究并制定了《中国保险行业协会发展规划》。协会秘书处落实科学发展观，为充分发挥行业协会的职能作用，筹划协会发展规划，与北京企业联合会管理咨询委员会的专家联合成立了工作小组，采取集中封闭工作的方式，共同深入研究并制定了协会未来3－5年的发展规划。规划在系统收集及研究业内相关资料（包括《若干意见》、《保险业“十一五”规划》、保监会所有监管文件、领导讲话等）的基础上，严格遵循保监会的工作重点，对中保协成立以来的所有管理制度、往来文件、存档资料、财务报表等进行了系统梳理，查看了全国及各省市所有与协会建设与发展相关的法律、法规及规章制度，同时收集整理及分析了欧美、澳洲、东南亚等40多个国外保险协会和国内成功协会运作的模式，进行了比较借鉴，还进行了大量的内外部访谈，对象涵盖了多位海外保险行业协会秘书长、海外保险业专家、会员单位领导、地方协会秘书长、中保协内部工作人员等。
规划指出：协会需要做的工作很多，但由于协会目前在财力、物力、人力上均有较大限制，必须明确工作重点，列出工作的优先等级，采取分步走的原则稳步推进，把《若干意见》的精神落实到实处、细处。规划确定协会的工作重点包括三方面的内容：一是充分发挥协会的职责和功能，加强行业自律、维护行业利益、提升行业专业水平、促进行业健康发展。二是以行业教育培训、行业数据统计代理服务为突破点，建设和培养出协会自身发展的核心能力，同时建立多种收入渠道，减轻会员单位的会费负担。三是从组织架构、工作流程、人员管理、企业文化等方面加强协会内部建设。
5、完成了第三届理事会换届文件的准备工作。根据协会工作的实际情况及协会改革发展的需求，完成了一系列换届文件的准备工作。准备的主要文件包括：协会《章程》修订草1案及其说明；协会会费收取标准、管理办法及其说明；第三届理事会的组建方案（草案）及其说明；换届选举办法及换届流程等。
（二）自律维权工作
1、规范商业车险市场，统一了“交强险”和商业车险的代理手续费标准。车险代理手续费问题一直困扰着监管方和经营者，长期得不到较好地解决。对于“交强险”和与之相衔接的机动车商业保险行业基本条款而言，究竟保险手续费设定多少才是合理的费用支出。协会利用“交强险”出台的机会，通过业内调查问卷的形式，征求各财产险公司的意见，最终设定了“交强险”和商业车险的代理手续费分别为4%和15%，并向中国保监会递交了行业达成共识的书面报告，还针对保险监管、行业协会和公司机构，提出了三项建议措施，为营造依法合规、公平竞争的市场环境，进行了有益的尝试。
2、起草并签署了《银行、邮政代理保险业务自律公约》。为进一步规范银行代理保险业务，防止商业贿赂，防范金融风险，促进银行保险业务持续、健康发展，在中国保监会的指导下，起草了《银行、邮政代理保险业务自律公约》并反复征求各公司意见，60家产险、人身险公司于8月完成了《自律公约》的签署工作。
3、为维护行业利益，就《体检服务管理办法》与卫生部进行了有效沟通，为保险公司体检中心争取政策支持。为规范健康体检的发展，卫生部起草了《体检服务管理办法》（草案）。根据《办法》的规定，体检机构须有独立的体检场所、专门用于健康体检的.医疗设备配置、专门的体检医生和护士，禁止受检者和患者共检，以避免交叉感染等。这大大提高了健康体检中心的准入门槛，该《办法》一旦执行，目前保险公司的体检中心基本要全部关闭，公司的经营会因此大受影响。为了维护行业的稳定健康发展，协会对保险行业的体检机构进行调查，多次与卫生部沟通协调、专程拜访并递交书面报告，呼吁卫生部应考虑保险行业的特殊性，给予保险业政策上的支持，得到了卫生部的认同。
4、及时解决和处理保险消费者的投诉，研究建立保险纠纷快速解决机制。为了切实维护保险消费者的合法权益，坚决维护保险业的社会形象，真正增强社会公众对保险业的信心，协会秘书处对消费者和中国消费者协会提出的保险投诉，热忱接待，给予认真和耐心解答，及时做好有关的协调和调解工作，消费者和消费者协会对协会处理的保险投诉均表示满意。此外，协会制定了《中国保险行业协会调解规则》，拟向中国保监会申请成立中国保险行业协会调解中心，以建立快速处理保险合同纠纷的长效机制。协会还配合中国保监会法规部就《关于建立保险合同纠纷快速处理机制的若干指导意见（草案）》征求意见、进行调研，并承担了中国消费者协会转来的大量保险投诉工作。
（三）行业标准工作
1、配合中国保监会完成了第一个协会条款---“交强险”的出台。配合《道交法》及《条例》的出台，在中国保监会财产监管部的直接指导下，集中行业优势，协调业内专家，推出了第一个协会条款--“交强险”。协会负责牵头先后组织成立了“行业条款项目组”（人保牵头）、“行业费率项目组”（平安、人保、太保和精算顾问公司参加）、“行业平台建设项目组”（太保牵头），承担并出色完成了“交强险”条款、实务、单证及其管理办法的拟订、数据抽样测算、案例调查和分析论证、招标等一系列工作。
2、起草制定了《道路交通事故受伤人员临床诊疗指南》。《道路交通事故受伤人员临床诊疗指南》（以下简称《指南》）是行业出资，由协会联合中国医师协会共同组织专家分别起草、制定的行业标准。《指南》版本，适应检验医师诊疗过程合理性的操作。为保证《指南》的执行力度，在协会的努力下，机动车交通事故强制保险条例，专门给《指南》写进一条。目前卫生部在中国保监会的督促下，拟于近期会同中国保监会发文，将《指南》推荐给行业使用。
3、起草制定了《道路交通事故受伤人员救治赔偿准则》。《道路交通事故受伤人员救治赔偿准则》（以下简称《准则》）是在《指南》版本基础上，与中国法医学会合作，修改、制定的，适应法医审查医疗赔偿合理性操作的标准。有了法医赔偿费用审查的介入，不仅能够做到控制一定的道德风险，也可免去一定的纠纷。此项目已列入公安部20xx年度公共安全行业标准的修订计划，现已经进入二轮标委会的技术审定，按照法医对标准修订的角度要求，报送全国公共安全行业标准委员会审批和发布。
4、制定并发布了协会名义下的四个大型商业项目的纯损失率表。自20xx年4月5日开始，协会协调和组织人保、太保、平安和华泰四家公司分别牵头，开展了纯损失率表制定的课题研究，最终于20xx年7月11日，以协会名义，发布了四个大型商业项目的纯损失率表（试行）。为配合四个纯损失率表的实施，二次提交非车险委员讨论四个项目的行业自律公约稿和四个项目的行业基本条款指引，为引导规范市场做出了积极的贡献。
5、制定了大型商业项目危险单位划分方法。为规范国内财产保险市场秩序，维护财产保险和再保险两个市场的健康发展，建立符合我国国情的危险单位划分方法体系，协会组织人保、太保和平安等公司分别牵头，在中再、瑞再和慕再等公司的大力支持下，于20xx年10月启动了对大型发电企业、高速公路和桥梁、航空航天、核电、石化项目、商业楼宇和芯片厂等大型商业项目的危险单位划分方法的课题研究。通过组织调查研究、案例分析并结合国际市场的成功经验和成熟做法，研究制定出了符合我国国情的危险单位划分方法。中国保监会于20xx年5月和10月先后颁布了两批《财产险危险单位划分方法指引》。该指引将大大提升财险业的风险管理水平，为规范国内财产保险市场秩序、加强风险管控迈出了重要的一步。
6、组织制定保险行业统一的重大疾病保险的疾病定义。协会与中国医师协会合作，在充分研究我国重大疾病保险自身发展特点及医疗行业的实际情况，借鉴国际先进经验的基础上，共同制定了适合我国保险市场的、具有中国特色的重疾定义及《使用规范》，这是我国针对重大疾病保险建立的第一个行业规范性操作指南。
7、制定了《中国第一批人身保险核保、核赔师资格认证办法》和《人身保险小额理赔纠纷争端调停工作标准》。其中《人身保险小额理赔纠纷争端调停工作标准》为中国保监会出台的《关于建立保险合同纠纷快速处理机制的若干指导意见（草案）》提供了借鉴作用。
8、完成了“人身保险内含价值报告编制指引”。20xx年7月协会精算工作委员会成立了人身保险内含价值报告项目组，人员由中国精算师、国外精算师共同组成，已于20xx年完成“人身保险内含价值报告编制指引”。内含价值报告是判断寿险公司的长期发展能力非常好的一个指标。在上海举办了人身保险内含价值报告”编制培训会议。
（四）协调交流服务工作
1、继续做好与国外协会的沟通交流工作。20xx年共接待来访外宾36批，安排会员公司员工赴日学习2批共5人。接待台湾代理人、经纪人同业公会代表团，并就海峡两岸中介发展的有关问题进行了深入的交流。顺利完成了20xx“两岸三地”保险业交流与合作新疆会议。与德国保险业联会合作，很好地完成了20xx年10月在北京召开的第十一届保险协会国际会议的准备工作和会务工作。
2、积极为业内公司搭建交流平台。20xx年，协会的产险、寿险、中介及精算专业委员会召开各种论坛、研讨会、年会、工作部专业会议等，共计二十多场次。
3、继续做好对各地方协会的指导工作。 20xx年召开了两次秘书长联席会议，就地方协会在自身建设中最关心及最亟待解决的问题进行了调研与研讨，并对新出台的“交强险”的有关问题对各地方协会秘书长进行了培训。
4、协会培训公司初见起色。经过半年的努力，中国保险教育培训网已经完成了技术开发，登陆测试及课件开发等技术工作，与此同时，已经与北京、内蒙古、辽宁、浙江及江苏3等省市保险行业协会达成了初步合作意向。该网的建成为打造中国保险行业的远程教育体系奠定了基础。成功组织了两次年度考试，累计达10000多考次，培训认证部积极参与考场组织及监考工作，使得概念考试顺利完成；秘书处认证培训部先后与中央财大、美国保险学院等机构建立了战略合作关系；与税务学会等单位成功进行了具体项目的合作；与社科院、中车行、广州商学院、北京产经研培训中心等单位进行了广泛意义上的交流、探讨，并就一些具体项目达成了初步合作意向。
5、建立了保险业务信息查询系统。该系统根据事先定义的查询显示查询分类，授权用户可以通过系统的查询界面查询信息，系统将以列表、排名和图示的方式显示查询结果，保险机构可以针对某项指标，获知自己在行业中的位置或所占份额。该系统包括保险公司机构人力情况、保险公司损益情况、保险公司资产负债情况、承保利润、人身保险机构资产负债情况、人身保险机构收入、人身保险机构支出、人身保险机构业务统计、财产保险机构资产负债情况、财产保险机构收入、财产保险机构支出、财产保险机构统计、再保险机构损益、再保险机构资产负债情况十四个项目、230多张报表。
（五）宣传工作
1、成功举办了“保险业与新闻界２００６年新春高层联谊会”。中保协与中国记协在20xx年1月共同成功举办了“保险业与新闻界２００６年新春高层联谊会”。中宣部、中国保监会相关领导出席了联谊会。协会常务理事单位的领导班子成员及品牌宣传部门负责人，新华社、人民日报、中央人民广播电台、中央电视台等20余家中央级新闻媒体的主要负责人共１2０余人参加了联谊活动。该活动抓住了会员公司的需求，打通了会员公司与新闻界高层沟通交流的渠道，得到了业界及媒体高层双方共同的热烈响应。在宣传行业、增进了解、沟通友谊等方面起到了良好的促进作用。
2、完成了成立行业品牌宣传工作部的前期筹备工作。为全面贯彻落实《若干意见》，进一步做好保险行业品牌建设及对外宣传工作，提升行业整体宣传工作水平，经协会副会长单位自愿发起，拟由协会牵头成立“中国保险行业协会品牌宣传工作部”，已组成品牌宣传工作部筹备组，并对成立工作部若干重要事项进行了认真讨论。
二、存在的问题及不足
（一）专业化、职业化改革阻力较大。协会现有职工29人，其中会员公司派驻的有8人，社会招聘人员17人，目前已有13人与协会签定了劳动合同。招聘人员的工资福利待遇较公司派驻人员待遇低，平均工资不足3000元。因为工资待遇差别较大，因此，会员公司派驻人员不愿将关系转移到协会来。而来的人又因待遇低而不安心。改革一年半，已连续走了四个人。
（二）“一会两制”不利于协会的管理和持续发展。改革后的协会秘书处实际上是“一会两制”。会员公司派驻协会工作人员的工资、奖金由会员公司支付，社会招聘人员工资待遇由协会支付。存在着同岗不同酬的现象。因存在着派驻和招聘两种劳资关系，挫伤了一部分人的积极性，导致办事效率低下。
（三）经费不足。目前秘书处的经费来源主要靠会费，但会费每年仅300多万元，难以支付协会的正常运转。
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为进一步加强我管理学院学生工作的开展和学生活动的举办，积极发挥秘书处办公室协调各部门，促进组织发展的工作职能，我秘书处办公室在新的一年里将陆续组织开展一系列部门职能培训活动，为我院学生工作培养高职能高素质人才，积极响应我院打造一直经营团队的号召，我部门计划按照以下几项方针开展：
学习与能力结合，选拔素质人才
专业职能培训，打造专业团队
提高办事效率，做好工作总结
为学院学生会、团总支评优做好准备
【学习与能力结合，选拔素质人才】
为响应我院学生工作的宗旨----促进同学们的学习和发展，我部门对部门成员的筛选也将针对同学们的学习成绩和工作能力相结合的原则来逐一进行筛选，对学习成绩欠佳，挂科严重的同学将劝其退出学生会，进而加大学习的力度来促进个人的学习成绩。针对学习成绩好，但工作能力欠缺的同学我们将会组织部门职能培训来提高他们的工作能力并进行考核，如果任然不适合学生工作，我们也将劝其退出学生会。对于那些学习成绩好；工作能力强的成员，我们将加大培养力度，逐步的.让他们个人来独立领导组织活动。
【专业职能培训，打造专业团队】
为保证学生会成员高效高质量开展工作，我部门将针对工作中成员将会遇到的问题和困难，跟队员进行讲解···以此来培养我院学生工作的新生力量，促进我院学生工作的顺利高效开展。我部门的职能培训将主要针对“计算机软件word、excel、ppt···”“工作简报、工作总结、策划书、会议记录等一系列活动文件的撰写开展。
【提高办事效率，做好工作总结】
针对接下来学院陆续举办的活动我们将积极高效的组织开展，提高办事效率，消除以前工作中的办事效率低下，办事拖拉的情况。并在活动的开展和举办中不断总结进步，每班一次活动就有一次经验和教训，好的方面继续发扬，不好的地方积极改正。以促进学生会每一位成员的成长和进步。
【为学院学生会、团总支评优做好准备】
20xx年已经步3月份了，针对即将到来的团总支和学生会评优工作，给我们部门带来了一定的压力，但没有压力就没有动力，我们相信在我们部门每一位成员的积极准备和努力工作下，我们一定会将工作做得更加圆满。
工作计划只是一个大致的方针和路线，真正的工作还得看以后日子里的实际行动，我相信通过我们秘书处的不断努力，一定会在学生会的工作中做出贡献，也相信有了我们学生会各部门的努力，我们学院的活动将会开展的更加顺利，学院的明天将更加美丽！
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时光流逝，转眼间，本学期工作已接近尾声了，回顾这一学期学生会工作，有成绩也有不足，现将过去的一个学期工作总结如下：
一、认真完成本职工作
在完成好各项工作活动的同时，秘书处秉承一贯的工作作风，以细致、严谨的态度对待每一份工作，以真诚、谦虚的态度接受各方面的意见和建议，尽职尽责的做好本职工作：
1、做好传达，通知，通讯工作；
2、完成主席团与各部门的上传下达工作，做好学生会例会的会议记录；
3、落实办公室值班，办公室清洁，处理办公室日常工作，遵守《办公室管理制度》；
4、记录学生会各项活动的具体情况及骨干、干事出勤情况，做好活动记录；
5、及时制作学院所需要的各种文件、通讯录；
6、进一步修订完善了已有的《干事考核制度》、《办公室管理制度》、《值班制度》、《请假制度》、《档案管理制度》，使其更加系统化、明晰化，并切实可行和合理完善；
7、收集与整理各部门的工作计划和总结。
二、秘书处内部建设
1、部门内部活动为加强部门成员的沟通交流，秘书处组织了拍集体照，聚餐，桌游等活动，通过聊天、游戏，使得部门成员之间的感情得到交流，也让大家在繁忙的学习工作中身心得到了放松，更加利于以后工作的开展。
2、干事培训
由于秘书处工作的特殊性，上传下达，通知、通讯是秘书处日常工作中最重要的一部分，这就要求干事在完成通讯工作时一定要讲礼仪有礼貌，秘书处利用部门例会时间为干事讲解了一些通知、通讯的礼仪，规范了发送短信格式，并讲解了一些见到师长时的基本礼节，为之后工作的展开打下了良好的基础。
3、落实办公室值班事宜
秘书处遵守《办公室管理制度》制定了干事值班制度，安排当下没课干事在办公室值班，在值班过程中负责一些文件的收发和接听办公室电话同时负责办公室清洁卫生，处理办公室的日常事务。4、例会制度
秘书处定于每周4中午12：00与南422召开部门例会，不得旷到，无故请假，有事应及时向部长反映并请假，会议主要内容有：通知副部以上例会上宣布的相关事宜，对上周工作进行总结，对下周工作做出具体的安排，与干事进行交流和沟通，予以适当的鼓励和指导。三、干事的.培养与换届准备
1、在下半学期临近换届的关键时期从细微之处考量每个干事的性格和工作能力问题，发现不足之处并指出，
2、在每周一次的例会中总结和纠正本周开展活动所发生的问题让他们得到及时的改正，
2、注重他们能力的全面培养，有机会就让他们锻炼，特别是办公软件的应用，文笔锻炼、语言及写材料的技巧方面的积累，
3、人性化的考评制度，给足空间让他们发挥自己的优势，实行“代理部长”制，一周由一位干事作为代理部长，处理秘书处的大小事务并主持例会，这样能更好的锻炼干事的能力和看事情的角度，
4、让他们进一步掌握本部相关工作和技能，在各部门开展的活动中多多锻炼，认真学习、
累积经验，从而更好的胜任秘书处的工作，为两院同学服务。
在过去的一学期里，我们将秘书处的工作尽量做到百密而不疏，但同时也存在一些不足之处。例如，通知下达的不够及时全面，文件表格的制作中出现错误，工作完成的不够及时。发现问题后，三位部长经过集体反思、共同探讨及时与十一名干事进行交流和沟通，予以适当的批评和指导，及时纠正了思想上、工作上的误区和盲点。经过一个学期的工作，我部成员对学生会“荣誉、责任、沟通”的理念有了更加全面的理解，工作质量也有了大幅度的提高。秘书处全体成员将在总结经验的基础上，及时改进，弥补不足，戒骄戒躁，全面提高各方面的工作能力。在下一学期中，学生会秘书处有信心将工作完成的更加出色，赢得大家更多的信任和赞扬。
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近日，光大银行滨州分行充分发挥银行作为防范养老领域非法集资的宣传窗口作用，多措并举开展打击整治养老诈骗宣传活动，有效预防和遏制养老服务领域非法集资诈骗案件发生，进一步帮助老年人提高法制意识和识骗防骗能力。
利用营业网点LED电子显示屏、海报机等手段，滚动播出“理性选择养老服务，警惕非法集资陷阱”“养老投资需谨慎，高额回报要小心”等宣传教育标语口号和图片，进行文字、图片、视频等多种形式的宣传，使防范养老领域非法集资宣传深入人心。
设立防范养老领域非法集资咨询台，指定专人负责宣传咨询工作，向老年客户分发宣传材料，适时介绍合法投资渠道和理财方式，引导老年客户自觉远离非法集资陷阱。
深入社区、广场进行养老领域非法集资金融知识宣传。在宣传活动中结合日常业务，向老年群众宣传非法集资的.危害，并号召群众积极行动起来参与到防范和打击非法集资的行动中来。
下一步，光大银行滨州分行将继续强化养老防诈日常宣传，切实提高老年人的防范意识和识别能力，进一步履行金融机构的社会责任和义务。
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为进一步做好反诈骗宣教工作，提高公众防范电信诈骗意识，维护金融安全和稳定。x期，绍兴银行湖州分行积极开展反电信诈骗宣传活动。
一是网点阵地做好客户反诈骗知识宣传普及。
该行组织员工进行反诈骗知识培训，研究讨论电信诈骗伎俩、分析典型典型诈骗案例，找到对应的防范措施。在辖内各营业网点LED屏播放反诈宣传标语、通过张贴宣传海报、播放宣传视频、开展厅堂微沙龙等方式，对上门办理业务的.`客户进行反诈知识普及，有效提升客户防范风险意识。
二是利用网络媒体，积极推进线上宣传教育。
该分行精心制作防范电信诈骗小视频，并组织员工广泛转发，进一步扩大宣传范围。同时，通过微信公众号推送反诈金融小知识，提醒公众不要随意相信陌生人来电、不要随意点击不明短信链接、不要轻易把自己的资金转账给不明账户，切实守好自己的钱袋子。
三是利用网格化营销，扩大宣传半径。
该分行积极走进农村、社区、商铺、企业、学校，发放反诈骗宣传折页、讲解电信诈骗案例、宣讲如何有效识别、防范电信诈骗等金融知识，引导公众主动学x，提升防范意识并积极参与宣传热潮。
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近日，20xx年江苏省银行业消费者权益保护工作会议在民生银行南京分行召开。会上，除了对20xx年江苏银行业消费者权益保护工作先进单位及个人进行表彰，来自南京多家银行的消费者权益保护工作专家也对今年来的工作经验进行了分享。
江苏省银行业协会秘书长薛田江表示，20xx年省银协着力推进金融消费纠纷处理、金融机构风险防范预警、金融知识公众教育等工作，切实提高了金融消费者权益保护工作质效。另据介绍，20xx年全年，江苏省内各银行开展了一系列形式多样的消费者权益保护活动，有的银行还有针对性地设计出了特色产品。民生银行南京分行便针对当前日益猖獗的电信诈骗、网络诈骗，特别研发推出了民生安全账户。据该行渠道管理部相关负责人介绍，该款产品的推出，并不会为银行增加任何收益，完全是出于服务客户的考量而面世。"有了安全账户的账户锁，客户可以在设定的时限内进行汇款等操作。同时，系统对于警方已列明的'汇款黑名单会自动进行转账拦截。此外，民生银行还以优惠价格为账户提供定制保险，一旦发生盗刷可以最大限度弥补客户损失。"
江苏银监局消保处徐正文处长表示，当前，我省对于金融消费者权益保护的工作正在不断推进。除了常规的金融消费者权益宣传活动，创新项目也在不断推出，例如南京地区在防范电信诈骗方面已有落地措施：银监部门已与公检法系统联动，设置专网追回损失，尽可能减少受害人损失，目前已挽回损失金额以亿计算。他指出，"无论每家银行活动的形式如何设置，最终目标都是健全消保机制，践行银行业社会责任，最终维护金融消费者合法权益。"
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在刚刚过去的第三季度，本行在履行应尽职责、不断改进工作方法的同时，顺利完成了以下工作：
一、日常工作：
1、办理各项收支业务，全季度共交易4759笔，交易金额2786843871.00元。确保在收款时及时回复相关部门，并及时准确付款。
2、认真填写银行单据（支票、收据、电汇、票据申请、付款、开户、销户等。），而法案数量已经达到了1328个。
3、及时与银行相关部门联系，根据公司需要提取现金备用，做到现金库存合理，资金安全。
4、认真做好报销单等原始凭证的核算和初审工作，全季度共计3820张，金额20xx以上（含江西公司）。手续齐全，合法凭证。
5、登记现金日记账和银行日记账，及时准确，完成金蝶系统出纳部分。
6、每日核对现金账面余额与实际库存金额，及时将银行存款账面余额与各银行实际余额进行核对，做到日结月结，账卡、账本、账账相符。及时发现不明款项的去向。
7、保管好库存现金、有价证券、票据和各种印章，尽职尽责。保管好保险箱的钥匙，这样人们就可以离开储物柜了。
8、编制员工工资单，准确及时，确保每月15日和25日准确及时发放员工工资。
9、严格执行公司的财务管理制度和审批制度。对手续不全的付款单据予以退回。对于急需的单据，发短信给财务经理和总经理汇报，收到回复后再付款。
10、每天在出纳台登记现金、银行收支明细、各部门费用统计，准确无误的将邮件发送给总经理和财务经理。
11、整个季度去银行办理业务280次，及时收到每笔业务的回单，保证了会计能及时入账。
12、月底要及时调取银行对账单，确保每一笔收入和支出都核对无误。对于一些未结清的账户，应进行检查并编制银行对账表。
13、月末，积极与会计做好各种对账工作。
14、负责公司的滚存、归还、付息等具体工作。
15、负责卡的季度检查、银行账户的季度检查等具体工作。
16、负责签发承兑汇票的具体工作。
17、配合财务经理做好融资工作，与银行、金融系统、担保单位建立良好关系，提高资金周转率。
18、主动做好财务部内勤等工作，维护内部团结。配合各部门顺利完成各项业务，及时完成领导交办的其他任务。
19、对于运输进销存，各经营者要对管理费和税金了如指掌，认真计算，及时兑现，做好应收账款的催款工作。
二、其他工作
1、及时准确地准备会计凭证，确保每月X日前将所有凭证输入财务软件。全季度共446本。
2、准备付款申请单，及时送领导签字。
3、开具增值税发票。等待
三、存在的'问题
大多数人单纯的认为出纳的工作看似很简单，其实只是点钞、填支票、跑银行等常规工作。实际上，出纳工作不仅是种类繁多、量大面广的出纳业务，更是一项责任重大、不能有任何疏忽的工作。对此我深有体会。一张承兑汇票的疏忽，让公司损失了两万多元。我深深感到自责和内疚。下面，我就工作中存在的问题做一个检讨。
1、学习不够。目前公司发展迅速，新情况新问题层出不穷，新知识新制度不断问世。面对严峻的挑战，他们缺乏学习的紧迫感和自觉性。理论、专业知识、文化水平、工作方法有待提高。
2、工作累了，思想就有了放松，这是政治素质低，人生观价值观差的表现。
四、努力方向
针对以上问题，今后的努力方向如下：
1、加强理论学习，进一步提高自身素质。认真学习法律法规、金融业务知识和相关政策，增强分析问题和解决问题的能力。
2、保持平静的心态，“取他人之长，补自己之短”，不断完善，不断进步。
3、认真对待每一件事和每一个人，积极配合领导同事把工作做得更好。以上是我对自己工作的总结。请各级领导给予批评指正。在以后的工作中，我会继续努力，总结工作经验。努力学习，不断提高自己的专业知识和业务能力，以新形象、新面貌为公司的辉煌发展而奋斗。
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通过近几年对公司客户企业网银操作维护，使我认识到企业网银是我行连接客户的重要纽带，在服务客户和分流柜面业务中发挥了重要的作用，同时也是我们维系老客户、拓展新客户的重要手段和有利抓手。为推动该项业务的快速发展，进一步扩大我行企业网银客户规模，优化客户结构，提高我行在系统和同业占比，自20xx年以来，东光支行在公司客户维护上，制定了一系列精细化管理流程，并在实践中不断修正方案，同时也为以后客户维护工作顺利开展夯实了坚实的基础。
在大家共同努力下，20xx年一季度共激活企业网银1040户，远超20xx年全年激活总量，取得巨大突破。
在担任“企业网银”产品经理期间，我认识到发展电子银行业务的重要性：
1、对企业主：省去客户的舟车劳顿，为客户节省人力、物力资源，减少客户等待时间，提高办事效率。
2、对员工：有效分流客户，减轻柜面压力，同时增加对公客户经理对客户的了解程度，为日常维护工作奠定基础。
3、对企业：借助企业网银来提高工作效率，降低工作成本，为客户带来便捷，带动其他产品销售，增加客户粘度，助力企业发展。
以下为我担任此项业务产品经理的一些心得体会：
一、初步建立客户维护机制。
第一，完善客户分配，增强客户联系。自20xx年以来东光支行将全行所有公司客户全部分配到对公客户经理名下，让客户经理与客户建立直接联系，做到户户有人管、人人有户管;对于新开账户，开户之初就通过对公柜员与客户经理建立联系，进行直接维护。第二，建立东光建行公司客户微信群。为方便客户与我行对公客户经理的交流，使客户对客户经理具有更强的依赖性、更快捷地解决客户问题，通过微信来实时、直观地解决客户问题。目前该群已经吸引客户588人。细致周到的客户管理是密切客户联系的重要手段，是企业网银活跃数量显著提升的首要前提。第三，熟知网银操作流程，对员工进行培训。为了更好的服务客户，对客户经理进行了网银操作流程培训， 只有自己熟悉网银操作流程，才能及时解决客户在网银操作方面遇到的问题，同时也在不断的总结问题，也及时和上级分行联系，解决问题。第四，坚持“一日一通报”，每天统计大家各自的激活网银数量，并在员工微信群内进行通报，及时表彰先进、对存在的问题进行剖析，分析差距，制定下一步的具体操作方案。
二、制定维护方案，讲究方法策略。
存量活跃客户激活、存量不活跃客户激活、新增客户激活，由易到难。根据自己整理的名单一一对客户进行电话联系，邀约客户到网点激活企业银行。如若客户不来，我们会给客户统一推送一遍短信详细介绍我行企业网银的优势和特色，一段时间后还要进行二次或三次回访，直到让客户学会使用网银操作。对于在企业网银使用过程中遇到问题的客户，利用手机通讯实时指导，利用微信截屏答疑解惑，利用视频连接指导操作，如在学不会的`及时上门服务，进行指导。
企业网银作为日常维护客户的重要工具，在整个公司业务中发挥着举足轻重的作用，东光支行企业网银业务发展带动的是公司客户的发展，我们要在客户维护过程中，不断的创新，不断的发现新问题，积极探索解决方法，具体问题具体分析，增加客户粘性，真正做到以客户为中心。
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第三季度，在领导和同事的支持及帮助下，通过自身不懈的努力，我在科技信息岗位的工作中得到了锻炼，取得了一定成绩，但也存在不足。主要情况汇报如下：
一、三季度工作取得的成绩：
（一）、完成我行日常网络维护、系统管理、机具设备维护和技术支持、机房管理等科技工作。积极实时和总行科技对接，完成中成村镇银行网银自建CA证书改造，上报给人行《大理古城中成村镇银行科技运维3季度报告》、《大理古城中成村镇银行网络应急预案》、《金融科技活动周材料和科技成果概况报告》，上报大理信息技术科《大理古城中成村镇银行金融城域网网络安全自查报告》，积极配合完成好信息技术工作，保障我行日常工作稳定运营；
（二）、完成日常行政事务工作。认真贯彻银监和人行等监管部门的政策要求，积极完成广告和宣传活动。积极开展了：“金融科技活动周”宣传活动，并积极上报活动汇报材料，接受中国人民银行大理中支科技科对我行的金融城域网网络安全检查，满足监管要求并扩大了我行的知名度；完成我行公务用车管理工作；
（三）、完成全行后勤保障工作。完成了-保安合同、驾驶员合同、植物租赁合同、2代UK采购合同的签订，大理村行所有质保金的报销工作，积极做好日常水、电、网络保证、做好日常办公用品和耗材采购发放、及时处理各种房屋和机具故障维修工作、积极进行草木修剪和绿化维护工作、及时完成办公室布置调整安装工作、完成日常邮寄快递工作、完成日常培训和会议保障、做好固定资产和低值易耗品实物管理等工作，保障我行正常运营； （四）、完成日常财务部分工作。积极做好年度和月度预算编制和上报工作、完成全行日常采购和比价工作、及时完成全行各类费用报销处理工作、完成全行各类合同管理工作、完成固定资产和低值易耗品盘点及台帐管理工作、完成全行重要空白凭证管理工作。
（五）领导安排的其他工作任务。
二、三季度工作存在的问题：
伴随着取得的成绩，我在工作中也存在一些不足，面临着一些问题和挑战。我目前工作中主要面临的问题具体情况如下：
（一）、绩效考核财务指标完成不理想，没有达到设定的目标责任。
三、工作改进措施及方法
对于上述存在的问题和挑战，我认为今后应该从以下方面进行改进和调整：
（一）、针对绩效考核财务指标完成情况，这是我面临的一个挑战。首先，目前大部分时间完全忙于信息工作和日常行政繁杂事务，客户资源有限。为解决该现状必须坚持走出去，在做好本职工作的前提下统筹安排、做好规划，从我身边的.亲朋好友开始拓展业务，争取完成好财务指标。
（二）、在现有工作完成情况下更进一步提高工作效率。今后要注重工作上的方式方法，加强与其他部门和同事的沟通交流。我自身平时也会加倍努力，有计划的把日常工作慢慢梳理，把今后工作按部就班地开展，使我们的工作达到良好有序的状态。
四、四季度工作计划：
（一）、10月底完成-大理村行寄库押运合同的签订，继续做好科技信息岗本职工作，完成日常行政事务工作，完成全行后勤保障工作、日常财务部分工作和领导安排的其他工作，四季度还要做好年底各种科技方面报表的报送，做好网络应急、中心机房市电切换UPS和发电机应急演练工作，安全保卫、消防应急演练工作，保障我行日常工作能稳定运营。
（二）、在做好科技信息岗的岗位职责的同时，积极主动地去完成绩效考核财务指标。
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三季度以来，我行继续围绕第二届董事会目标任务，理清工作思路，求真务实，强化管理，统筹发展，狠抓了组织资金和市场份额拓展，8月底，各项存款总额突破150亿元大关，发展的速度不断加快，管理水平不断提升，各项业务又有了新的进展，为下阶段工作打下了坚实的基础。
三季度工作和经营情况
至今年九月末，全行人民币存款**亿元，比年初增长**亿元，增幅**%，其中储蓄存款比年初增长**亿元，余额达**亿元，增幅**%，对公及其它存款余额**亿元，比年初增加**亿元。
人民币贷款余额**亿元，比年初增放**亿元，增幅达**%。其中农业经济组织、农户贷款余额**亿元，比年初增长**亿元;民营、个私、股份制中小企业贷款余额**亿元，比年初增长**亿元;中小企业贷款占总贷款**%。
9月末，国际业务外汇存款余额**万美元，比年初增长**万美元。国际结算量**万美元，比去年同期增加**万美元，其中出口结算量达**万美元,较去年同期增加**万美元;进口结算量**万美元，比去年同期增加**万美元。结售汇合计**万美元，比去年同期增加**万美元。 外汇贷款余额**万美元，比年初增长**万美元;人民币打包贷款**万元，比年初增长**万元。
九月末不良资产余额**亿元(包括抵贷资产**亿元)，比年初减少**万元，不良资产占比**%，比年初下降2个百分点。今年三季度，贷款综合收息率**%，比去年同期增加3个百分点，1-3季度我行实现帐面利润**万元。
今年三季度，我们主要抓了以下几方面工作
(一)狠抓组织资金，稳步拓展市场份额。
存款始终是银行经营的根本;份额代表着地区竞争的地位。今年上半年我行存款总额虽然实现了时间过半，任务过半，但在同业竞争中，我行新增存款额较本地区其他行存在较大差距，总存款占全市的`份额由年初22.4%下降到20.6%。面对这一情况，我们充分认识到“逆水行舟，不进则退”，三季度，我们一步不松抓组织存款，一着不让拓市场份额。
通过对市场份额较低支行的排队，分析我行组织资金工作存在的考核不力，激励不力等具体问题和不足，8月24日，再次召集市场份额在本镇低于他行，当年新增少于他行，考核力度不大的20位支行行长，在**支行举行现场会。再一次鼓劲增压，敲响了结对子、比贡献、争份额的战鼓。通过看**支行营业大厅的宣传氛围，和张榜公布的全体员工每月组资业绩和每季考核结果;听**支支行组织资金实行公开、公正、透明考核的经验做法和强考核，扩份额，促进各项业务稳健发展的汇报;20位支行行长纷纷上台表示，一定坚定必胜的决心与信心，发扬好领先精神、拼搏精神、吃苦精神;营造好宣传氛围、考核氛围、组资氛围，创造出新的业绩。
同时，为让全行干部员工通过与兄弟支行的对照比较，更加清楚自己存在的差距，和在整个农商行中的排名，做到知己知彼，百战不殆，我们开办了每周一期，每周公布存款情况，跟踪各支行组织资金竞赛动态，定期介绍组织资金做法，营造了你追我赶、共同进步的浓烈气氛。9月末总存款比6月末增长了14亿元，存款市场份额得到稳步拓展。