2019年证券从业资格考试金融市场基础知识单项训练题8

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2019年证券从业资格考试金融市场基础知识单项训练题8

　　1、证券公司定向资产管理业务的研究工作，应当符合的要求中不包括()。

　　A、保持独立、客观

　　B、建立和完善投资对象备选库制度

　　C、建立严密的研究工作业务流程

　　D、建立研究与交易之间的交流制度

　　正确答案：D

　　【专家解析】应符合的要求包括建立研究与投资决策之间的交流制度，保持交流渠道畅通。

　　2、下列关于委托撤销的说法中，错误的是()。

　　A、在委托未成交之前，客户有权变更和撤销委托

　　B、证券营业部申报竞价成交后，买卖即告成立，成交部分不得撤销

　　C、在委托未成交之前，客户变更或撤销委托，在采用证券经纪商场内交易员进行申报的情况下，证券经纪商营业部业务员须即刻执行并将执行结果告知客户

　　D、在委托未成交之前，客户变更或撤销委托，在采用客户或证券经纪商营业部业务员直接申报的情况下，客户或证券经纪商营业部业务员可直接将撤单信息通过电脑终端输入证券交易所交易系统，办理撤单

　　正确答案：C

　　【专家解析】在委托未成交之前，客户变更或撤销委托，在采用证券经纪商场内交易员进行申报的情况下，证券经纪商营业部业务员须即刻通知场内交易员，经场内交易员操作确认后，立即将执行结果告知客户。

　　3、()是沪深证券交易所的一种通用型证券账户。

　　A、债券账户

　　B、A股账户

　　C、转债账户

　　D、基金账户

　　正确答案：B

　　【专家解析】A股账户是我国目前用途最广、数量最多的一种通用型证券账户，既可以用于买卖人民币普通股票，也可以用于买卖债券、上市基金、权证等各类证券。

　　4、下列不属于债券的基本性质的是()。

　　A、债券属于有价证券

　　B、债券是一种虚拟资本

　　C、债券是债权的表现

　　D、发行人必须在约定的时间付息还本

　　正确答案：D

　　【专家解析】债券具有以下基本性质：(1)债券属于有价证券。(2)债券是一种虚拟资本。(3)债券是债权的表现。

　　5、证券交易使证券的()特征显示出来，从而有利于证券发行的顺利进行。

　　A、风险性

　　B、收益性

　　C、盈利性

　　D、流动性

　　正确答案：D

　　【专家解析】证券交易使证券的流动性特征显示出来，从而有利于证券发行的顺利进行。

　　6、金融市场以()为交易对象。

　　A、实物资产

　　B、货币资产

　　C、金融资产

　　D、无形资产

　　正确答案：C

　　【专家解析】金融市场以金融资产为交易对象。

　　7、在网上定价发行新股中，当有效认购数量大于新股发行数量时，应由()负责组织摇号抽签，确定新股认购成功者。

　　A、证券登记结算公司

　　B、股票发行人

　　C、证券交易所

　　D、股票发行主承销商

　　正确答案：D

　　【专家解析】应由主承销商负责组织摇号抽签。

　　8、在中国，市场代码以002开头的是()。

　　A、主板

　　B、创业板

　　C、中小板

　　D、第四板

　　正确答案：C

　　【专家解析】中小板块即中小企业板，是指流通盘大约1亿以下的创业板块，中小板市场是创业板的一种过渡，在中国，中小板的市场代码是以002开头的。

　　9、()是证券公司营销的重要组成部分，贯穿于证券公司营销活动的始终。

　　A、客户招揽

　　B、客户关系建立

　　C、客户服务

　　D、证券类金融产品及服务

　　正确答案：C

　　【专家解析】客户服务是证券公司营销的重要组成部分，贯穿于证券公司营销活动的始终。

　　10、按照有关规定，下列关于上海证券交易所上市股票配股缴款的说法，不正确的是()。

　　A、每日闭市后配股缴款自动纳入清算系统

　　B、在配股发行过程中证券公司要向客户收取过户费等交易费用

　　C、在上海证券交易所上市的股票配股缴款时，承销商在配股缴款期内，确定一个交易席位代理上市公司作为买入方按规定的统一证券代码申报买入配股权证

　　D、在配股权证缴款期结束后，由承销商将配股缴款集中划付给上市公司

　　正确答案：B

　　【专家解析】配股发行不向投资者收取手续费。

　　11、下列各项不属于影响债券利率因素的是()。

　　A、筹资者的资信

　　B、债券票面金额

　　C、债券期限长短

　　D、借贷资金市场利率水平

　　正确答案：B

　　【专家解析】影响债券利率的因素有：(1)借贷资金市场利率水平。(2)筹资者的资信。(3)债券期限长短。

　　12、ETF是一种()。

　　A、指数型基金

　　B、货币型基金

　　C、债务型基金

　　D、保本型基金

　　正确答案：A

　　【专家解析】ETF又叫交易型开放式指数基金，是指数型基金。

　　13、在最低结算支付金限额的确定时，上月买入金额不包括()。

　　A、买断式回购到期回购金额

　　B、A股二级市场买入金额

　　C、债券回购初始融出资金金额

　　D、到期回购金额

　　正确答案：A

　　【专家解析】最低结算备付金限额=(上月证券买入金额/上月交易天数)*最低结算备付金比例，其中上月证券买入金额包括在证券交易所上市的A股、基金和债券二级市场买入金额，债券回购初始融出资金金额，到期购回金额，但不包括买断式回购到期购回金额。

　　14、在金融期货交易中，绝大多数期货合约是通过做相反交易实现()而平仓的。

　　A、对冲

　　B、实物交割

　　C、现金交割

　　D、转手交易

　　正确答案：A

　　【专家解析】金融现货交易通常以基础金融工具与货币的转手而结束交易活动。而在金融期货交易中，仅有极少数的合约到期进行交割交收，绝大多数的期货合约是通过做相反交易实现对冲而平仓的。

　　15、从事证券自营业务的证券公司其净资本不得低于()人民币。

　　A、1000万元

　　B、5000万元

　　C、1亿元

　　D、5亿元

　　正确答案：B

　　【专家解析】从事证券自营业务的证券公司其净资本不得低于5000万元人民币。

　　16、限定性集台资产管理计划的主要投资范围不包括()。

　　A、国债

　　B、债券型证券投资基金

　　C、股票

　　D、在证券交易所上市的企业债券

　　正确答案：C

　　【专家解析】限定性集合资产管理计划的资产应当主要用于投资国债、国家重点建设债券、债券型证券投资基金、在证券交易所上市的企业债券、其他信用度高且流动性强的固定收益类金融产品。

　　17、严格地说，申购ETF需拥有对应的足额()。

　　A、股票

　　B、组合证券及替代现金

　　C、债券

　　D、基金

　　正确答案：B

　　【专家解析】严格地说，申购ETF需拥有对应的足额的组合证券及替代现金。

　　18、自营权益类证券及证券衍生品的合计额不得超过净资本的()。

　　A、[50%]

　　B、[70%]

　　C、[80%]

　　D、[100%]

　　正确答案：D

　　【专家解析】自营权益类证券及证券衍生品的合计额不得超过净资本的1OO%。

　　19、无记名股票与记名股票的差别主要表现在()。

　　A、股票名称不同

　　B、股票编号不同

　　C、股票的记载方式不同

　　D、股东权利不同

　　正确答案：C

　　【专家解析】无记名股票与记名股票的差别不是在股东权利等方面，而是在股票的记载方式上。无记名股票发行时一般留有存根联，它在形式上分为两部分：一部分是股票的主体，记载了有关公司的事项，如公司名称、股票所代表的股数等;另一部分是股息票，用于进行股息结算和行使增资权利。而公司发行的记名股票，应当置备股东名册，记载下列事项：股东的姓名或者名称及住所、各股东所持股份数、各股东所持股票的编号、各股东取得股份的日期。

　　20、某债券面值为100元，票面利率为6%.每年付息一次，起息日是8月5日，交易日是12月18日，则已计息天数是136天。交易日挂牌显示的应计利息额为()。

　　A、L86元

　　B、2.24元

　　C、2.28元

　　D、2.27元

　　正确答案：B

　　【专家解析】应计利息额=100*6%/365*136=2.24元。

　　21、全国银行间债券市场买断式回购的期限由交易双方确定，但最长不得超过()。

　　A、30天

　　B、60天

　　C、90天

　　D、91天

　　正确答案：D

　　【专家解析】全国银行间债券市场买断式回购的期限由交易双方确定，但最长不得超过91天。

　　22、我国目前的汇率制度是()。

　　A、固定汇率制

　　B、钉住汇率制

　　C、联合浮动制度

　　D、有管理的浮动汇率制度

　　正确答案：D

　　【专家解析】自2005年7月21日起，我国开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。

　　23、在我国，目前深圳债券现货交易价格最小变动单位为()。

　　A、0.01元人民币

　　B、1元人民币

　　C、0.001元人民币

　　D、0.005元人民币

　　正确答案：C

　　【专家解析】深圳市场，债券现货交易价格最小变动单位为0.001元人民币。

　　24、一般情况下，按照投资风险由低到高排序，下列排列正确的是()。

　　A、债券、基金、股票

　　B、基金、股票、债券

　　C、股票、债券、基金

　　D、股票、基金、债券

　　正确答案：A

　　【专家解析】股票的直接收益取决于发行公司的经营效益，不确定性强，投资于股票有较大的风险。债券的直接收益取决于债券利率，而债券利率一般是事先确定的，投资风险较小。基金主要投资于有价证券，投资选择灵活多样，从而使基金的收益有可能高于债券，投资风险又可能小于股票。

　　25、在我国，根据市场情况，有权调整大宗交易最低限额的是()。

　　A、证券交易所

　　B、中国证监会

　　C、证券业协会

　　D、证券公司

　　正确答案：A

　　【专家解析】按照规定，证券交易所可以根据市场情况调整大宗交易的最低限额。

　　26、证券公司开展定向资产管理业务的投资研究，应当建立()。

　　A、有效的投资风险评估与管理制度

　　B、科学的管理业绩评价体系

　　C、严密的研究工作业务流程，运用科学、有效的研究方法

　　D、完善的交易记录制度

　　正确答案：C

　　【专家解析】证券公司开展定向资产管理业务的投资研究，应当建立严密的研究工作业务流程，运用科学、有效的研究方法。

　　27、严格地说，证券是用来证明证券持有人有权取得相应()的凭证。

　　A、现金股利和股票股利

　　B、投票权和表决权

　　C、权益

　　D、投资回报

　　正确答案：C

　　【专家解析】证券是各类财产所有权或债权凭证的通称，是用来证明证券持有人有权依据券面所载内容取得相应权益的凭证。

　　28、我国证券回购的业务主要集中于()。

　　A、债券回购

　　B、票据回购

　　C、股票回购

　　D、基金回购

　　正确答案：A

　　【专家解析】我国证券回购的业务主要集中于债券回购。

　　29、客户信用证券账户是证券公司客户信用交易担保证券账户的()级账户。

　　A、一级

　　B、二级

　　C、三级

　　D、四级

　　正确答案：B

　　【专家解析】客户信用证券账户是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级证券账户。

　　30、客户到指定商业银行营业网点办理第三方存管指定商业银行确认手续时，客户需输入()。

　　A、银行账户密码和证券资金账户密码

　　B、银行结算账户密码和资金账户密码

　　C、银行结算账户密码和证券资金账户密码

　　D、银行交易账户密码和证券资金账户密码

　　正确答案：C

　　【专家解析】客户到指定商业银行营业网点办理第三方存管指定商业银行确认手续时，客户需输入银行结算账户密码和证券资金账户密码。

　　31、()是指只有国家法律允许进行证券交易的自然人和法人才能开立证券账户。

　　A、同一性

　　B、真实性

　　C、一致性

　　D、合法性

　　正确答案：D

　　【专家解析】考察开立证券账户的基本原则。合法性是指只有国家法律允许进行证券交易的自然人和法人才能开立证券账户。

　　32、实践中，对于证券公司与客户之间的证券清算交收，一般由()根据成交记录按照业务规则自动办理。

　　A、证券公司

　　B、中国结算公司

　　C、证券交易所

　　D、存管银行

　　正确答案：B

　　【专家解析】实践中，对于证券公司与客户之间的证券清算交收，一般由中国结算公司根据成交记录按照业务规则自动办理。

　　33、我国现行的首次公开发行股票的定价方式是()。

　　A、协商定价方式

　　B、询价方式

　　C、上网竞价方式

　　D、市价折扣方式

　　正确答案：B

　　【专家解析】股票发行的定价方式，可以采取协商定价方式，也可以采取询价方式、上网竞价方式等。我国《证券发行与承销管理办法》规定，首次公开发行股票以询价方式确定股票发行价格。

　　34、对于《关于作好股份公司终止上市后续工作的指导意见》施行前已退市的公司，在此指导意见施行后()工作日内未确定代办机构的，由证券交易所指定临时代办机构。

　　A、10个

　　B、15个

　　C、30个

　　D、60个

　　正确答案：B

　　【专家解析】对于《指导意见》施行前已退市的公司，在《指导意见》施行后15个工作日内未确定代办机构的，由证券交易所指定临时代办机构。

　　35、()的存在相应地减少了银行创造派生存款的能力。

　　A、法定准备金率

　　B、超额准备金率

　　C、现金比率

　　D、定期存款与活期存款的比率

　　正确答案：B

　　【专家解析】商业银行保有的超过法定准备金的准备金与存款总额之比，称为超额准备金率。显而易见，超额准备金率的存在相应减少了银行创造派生存款的能力。

　　36、下列关于信用违约互换(C、D、S)的说法中，错误的是()。

　　A、在2007年以来发生的全球性金融危机中，导致大量金融机构陷入危机的最重要一类衍生金融产品是信用违约互换

　　B、信用违约一方当事人向另一方出售的是信誉

　　C、最基本的信用违约互换涉及两个当事人

　　D、若参考工具发生规定的信用违约事件，则信用保护出售方必须向购买方支付赔偿

　　正确答案：B

　　【专家解析】在2007年以来发生的全球性金融危机中，导致大量金融机构陷入危机的最重要一类衍生金融产品是信用违约互换(简称C、D、S)。最基本的信用违约互换涉及两个当事人，双方约定以某一信用工具为参考，一方向另一方出售信用保护，若参考工具发生规定的信用违约事件，则信用保护出售方必须向购买方支付赔偿。

　　37、全国银行间债券市场回购交易数额最小为债券面额()，交易单位为债券面额()。

　　A、10万，1万

　　B、10万，1000元

　　C、1万，1000元

　　D、100万，1万

　　正确答案：A

　　【专家解析】全国银行间债券市场回购交易数额最小为债券面额10万，交易单位为债券面额1万元。

　　38、一旦金融机构出现经营困难，就会失去信用基础，甚至出现挤兑风潮，这样会加速金融机构的倒闭。这说明金融风险具有()。

　　A、隐蔽性

　　B、扩散性

　　C、加速性

　　D、周期性

　　正确答案：C

　　【专家解析】金融风险的加速性指一旦金融机构出现经营困难，就会失去信用基础，甚至出现挤兑风潮，这样会加速金融机构的倒闭。

　　39、投资者对证券经纪商发出的委托指令不能以()的形式出现。

　　A、口头传达

　　B、书面委托

　　C、电话自动委托

　　D、网上委托

　　正确答案：A

　　【专家解析】考察为买卖的形式。其余三项均为正确的委托方式。

　　40、结构化金融衍生产品按发行方式分类，可分为公开募集的结构化产品和私募结构化产品，前者通常可以在()交易。

　　A、交易所

　　B、证券公司

　　C、基金公司

　　D、商业银行

　　正确答案：A

　　【专家解析】结构化金融衍生产品按发行方式分类，可分为公开募集的结构化产品与私募结构化产品，前者通常可以在交易所交易。目前，美国证券交易所(简称AMEX)有数千种结构化产品上市交易;我国香港交易所也推出了结构化产品。

　　41、深圳证券交易所上市开放式基金(LOF)合同生效后即进入封闭期，该封闭期一般不超过()。

　　A、3个月

　　B、6个月

　　C、12个月

　　D、9个月

　　正确答案：A

　　【专家解析】深圳证券交易所上市开放式基金(LOF)合同生效后即进入封闭期，该封闭期一般不超过3个月。

　　42、按照现行规定，证券公司对客户融资融券最长期限不超过()。

　　A、1个月

　　B、3个月

　　C、6个月

　　D、1年

　　正确答案：C

　　【专家解析】按照现行规定，证券公司对客户融资融券最长期限不超过6个月。

　　43、某证券公司持有一种国债，面值1000万元，当时标准券折算率为1.27。当日该公司有现金余额6000万元，买入股票100万股，均价为每股20元，申购新股800万股，每股6元。该公司需回购融入()资金方可保证当日资金清算和交收。

　　A、600万元

　　B、800万元

　　C、500万元

　　D、480万元

　　正确答案：B

　　【专家解析】(1)买股票应付资金=100*20=2000(万元)(2)申购新股应付资金=800*6=4800(万元)(3)应付资金总额=2000+4800=6800(万元)

　　44、按照深圳证券交易所对有涨跌幅限制证券的交易有效竞价范围的规定，中小企业板股票连续竞价期间有效竞价范围为()的上下3%。

　　A、前收盘价

　　B、最近申报价

　　C、最近成交价

　　D、前开盘价

　　正确答案：C

　　【专家解析】按照深圳证券交易所对有涨跌幅限制证券的交易有效竞价范围的规定，中小企业板股票连续竞价期间有效竞价范围为最近成交价的上下3%。

　　45、在上海证券交易所，债券质押式回购交易以()或其整数倍为买卖申报数量。

　　A、1000手

　　B、1手

　　C、10手

　　D、100手

　　正确答案：D

　　【专家解析】在上海证券交易所，债券质押式回购交易以100手或其整数倍为买卖申报数量。

　　46、在我国银行间债券市场，债券交易采用询价交易方式，包括自主报价、格式化询价和()等交易步骤。

　　A、清算交收

　　B、市场定价

　　C、确认成交

　　D、审核认定

　　正确答案：C

　　【专家解析】在我国银行间债券市场，债券交易采用询价交易方式，包括自主报价、格式化询价和确认成交这3个交易步骤。

　　47、《上海证券交易所交易规则》规定，上海证券交易所可以接受下列方式的市价申报()。

　　A、无价格涨跌幅限制证券连续竞价期间的交易

　　B、无价格涨跌幅限制证券竞价集合期间的交易

　　C、有价格涨跌幅限制证券集合竞价期间的交易

　　D、有价格涨跌幅限制证券连续竞价期间的交易

　　正确答案：D

　　【专家解析】上海证券交易所可以接受的市价申报仅限于有价格涨跌幅限制证券连续竞价期间的交易。

　　48、根据中国证券业协会有关规定，证券公司申请从事代办股份转让主办券商业务资格的件之一是证券公司最近年度净资产不低于()。

　　A、人民币5亿元

　　B、人民币8亿元

　　C、人民币2亿元

　　D、人民币10亿元

　　正确答案：B

　　【专家解析】证券公司申请从事代办股份转让主办券商业务资格的件之一是证券公司最近年度净资产不低于8亿元，净资本不低于5亿元。

　　49、上海证券交易所规定，买卖无价格涨跌幅限制的股票，集合竞价阶段的有效申报价格应()。

　　A、不高于前收盘价的110%，并且不低于前收盘价格的50%

　　B、不高于前收盘价的900%，并且不低于前收盘价格的50%

　　C、不高于前收盘价的900%，并且不低于前收盘价格的90%

　　D、不高于前收盘价的110%，并且不低于前收盘价格的70%

　　正确答案：B

　　【专家解析】根据上海证券交易所规定，买卖无价格涨跌幅限制的股票，股票交易申报价格不高于前收盘价的900%，并且不低于前收盘价格的50%。

　　50、中小企业板上市公司在公司股票交易实行退市风险警示期间，应当履行的信息披露义务包括()。

　　A、每月前5个交易日内披露公司为撤销退市风险所采取的措施

　　B、公布最近一个年度的审计结果

　　C、公布股票的累计成交量

　　D、公布股票的成交价格

　　正确答案：A

　　【专家解析】中小企业板股票的退市风险警示处理。

　　51、在资金存取过程中，()根据客户转账指令启动客户资金转账交易。

　　A、指定商业银行

　　B、证券公司

　　C、证券登记结算机构

　　D、证券交易所

　　正确答案：A

　　【专家解析】考核交易结算流程。指定商业银行根据客户转账指令启动客户资金转账交易。

　　52、证券由卖方向买方转移和对应的资金由买方向卖方转移的过程属于()。

　　A、交易

　　B、结算

　　C、交收

　　D、清算

　　正确答案：C

　　【专家解析】证券由卖方向买方转移和对应的资金由买方向卖方转移的过程属于交收。

　　53、《融资融券业务合同》约定甲方(客户)融资融券交易的事项不包括()。

　　A、投入融资融券交易的资金占总资金的比例

　　B、从事融资融券交易的主体资格的合法性

　　C、自愿遵守有关法律、行政法规、规章及其他规范性文件的规定

　　D、用于融资融券交易的资产来源的合法性并不存在任何权利瑕疵

　　正确答案：A

　　【专家解析】“投入融资融券交易的资金占总资金的比例”由甲方自由决定，不在融资融券业务合同约束之中。其他三项都是融资融券业务合同中约定的。

　　54、投资者信用证券账户的明细数据由()负责维护。

　　A、证券公司

　　B、证券登记结算机构

　　C、商业银行

　　D、证券交易所

　　正确答案：B

　　【专家解析】证券公司应当委托证券登记结算机构，根据清算、交收结果等对客户信用证券账户内的数据进行变更。

　　55、基金托管费是支付给()的费用。

　　A、基金托管人

　　B、基金管理人

　　C、证券监督管理机构

　　D、基金持有人

　　正确答案：A

　　【专家解析】基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。基金托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人。

　　56、可作为融资买入或融券卖出的标的股票，必须在交易所上市交易满()。

　　A、3个月

　　B、6个月

　　C、1年

　　D、3年

　　正确答案：A

　　【专家解析】可作为融资买入或融券卖出的标的股票，必须在交易所上市交易满3个月。

　　57、开放式基金在上海证券交易所场内系统申购和赎回，其成交价格按当日基金份额净值确定。由于申报价格栏不能空白，故约定始终部填写为()。

　　A、1.11元

　　B、100元

　　C、0元

　　D、1元

　　正确答案：D

　　【专家解析】由于申报价格拦不能空白，故约定始终部填写为1元。

　　58、我国的上海证券交易所及深圳证券交易所对B股实行回转交易制度，下列说法正确的是()。

　　A、目前我国对B股的回转交易制度规定和权证的相同

　　B、B股回转交易是指投资者买入的B股经确认成交后，在交收后全部或部分卖出

　　C、B股回转交易是指投资者买入的B股经确认成交后，在交收前全部或部分卖出

　　D、目前我国对B股实行交易日当日回转交易

　　正确答案：C

　　【专家解析】回转交易是指投资者买入的证券，经确认成交后，在交收前全部或部分卖出。　债券和权证实行当日起回转交易，而B股实行次交易日起回转交易。B股与权证的回转交易制度明显不同。

　　59、关于证券公司办理集合资产管理业务运作的基本规范，以下说法正确的()。

　　A、证券公司应当委托证券登记结算公司对集合资产管理计划的资产进行托管

　　B、集合资产管理计划申购新股，其申报金额不得超过该计划的总资产

　　C、证券公司进行集合资产管理业务投资运作，在证券交易所进行证券交易的，可以用专用席位和普通席位

　　D、集合资产管理计划推广期间的费用，应当从集合资产管理计划的资产中列支

　　正确答案：B

　　【专家解析】证券公司进行集合资产管理业务投资运作，应当通过专用交易单元进行;应当将集合计划资产交由依法可从事客户交易结算资金存营业务的商业银行或证监会认可的其他资产托管机构进行托管,在集合资产计划设立完成、开始投资运作之前，任何人不得动用集合资产管理计划的资金。

　　60、严格合同管理、履行风险提示可以有效地控制融资融券业务的()。

　　A、市场风险

　　B、客户信用风险

　　C、业务管理及集中度风险

　　D、信息技术风险

　　正确答案：B

　　【专家解析】严格合同管理、履行风险提示是客户信用风险控制手段之一。

　　61、中国证券登记结算有限责任公司是()的法人。

　　A、非独立

　　B、为证券集中交易提供场所和设施

　　C、不以营利为目的

　　D、以营利为目的

　　正确答案：C

　　【专家解析】中国证券登记结算有限责任公司是不以营利为目的的法人，是独立的社会团体法人。“为证券集中交易提供场所和设施”的是证券交易所。

　　62、下列关于我国证券公司短期融资券的说法中，错误的是()。

　　A、约定在一定期限内还本付息

　　B、在证券交易所发行

　　C、在银行间债券市场发行

　　D、以短期融资为目的

　　正确答案：B

　　【专家解析】证券公司短期融资券是指证券公司以短期融资为目的，在银行间债券市场发行的约定在一定期限内还本付息的金融债券。

　　63、投资者的资金账户一般在()处开立。

　　A、证券公司总部

　　B、证券交易所

　　C、存管银行

　　D、证券营业部

　　正确答案：D

　　【专家解析】客户开立资金账户，应到证券公司营业部柜台提出书面申请。

　　64、中国证券登记结算有限责任公司是()的法人。

　　A、非独立

　　B、为证券集中交易提供场所和设施

　　C、不以营利为目的

　　D、以营利为目的

　　正确答案：C

　　65、经营证券承销与保荐业务，并同时经营证券自营业务和证券资产管理业务的证券公司，注册资本的最低限额为()。

　　A、人民币5000万元

　　B、人民币1亿元

　　C、人民币5亿元

　　D、人民币10亿元

　　正确答案：C

　　【专家解析】经营证券经纪、证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理以及其他业务中任何两项以上的业务，注册资本最低限额为人民币5亿元。

　　66、在深圳证券交易所，对于采取累积投票制的议案，在"委托数量”项下填报()。

　　A、表决意见

　　B、选举种类

　　C、选举票数

　　D、投票总数

　　正确答案：C

　　【专家解析】对于采用累积投票制的议案，在“委托数量”项下填报选举票数;对于不采用累积投票制的议案，在“委托数量”项下填报表决意见，1股代表同意，2股代表反对，3股代表弃权。

　　67、交易商在固定收益平台进行固定收益证券交易，下列说法不正确的是()。

　　A、当日被待交收处理的固定收益证券当日可以卖出

　　B、一级交易商履行做市义务的，可在交易所规定的额度内申报卖出固定收益证券

　　C、交易商申报卖出固定收益证券的数量不得超过其证券账户内可交易余额

　　D、交易商当日买入的固定收益证券当日可以卖出

　　正确答案：A

　　【专家解析】当日被待交收处理的固定收益证券下一交易日可以卖出。

　　68、下列各项费用中，不属于投资者应缴纳的交易费用的是()。

　　A、风险准备金

　　B、佣金

　　C、印花税

　　D、过户费

　　正确答案：A

　　【专家解析】投资者在委托买卖证券时，需支付佣金、过户费、印花税等。

　　69、下列不属于债券的基本性质的是()。

　　A、债券属于有价证券

　　B、债券是一种虚拟资本

　　C、债券是债权的表现

　　D、发行人必须在约定的时间付息还本

　　正确答案：D

　　【专家解析】债券具有以下基本性质：(1)债券属于有价证券。(2)债券是一种虚拟资本。(3)债券是债权的表现。

　　70、契约型基金是基于()而组织起来的代理投资方式。

　　A、公约原理

　　B、信托原理

　　C、代理原理

　　D、委托原理

　　正确答案：B

　　【专家解析】契约型基金又称为单位信托基金，是指将投资者、管理人、托管人三者作为信托关系的当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金。契约型基金是基于信托原理而组织起来的代理投资方式，没有基金章程，也没有公司董事会，而是通过基金契约来规范三方当事人的行为。

　　71、风险控制指标体系和风险监管制度的核心是()。

　　A、净资本

　　B、固定资本

　　C、流动资本

　　D、注册资本

　　正确答案：A

　　【专家解析】2006年7月，中国证监会发布实施了《证券公司风险控制指标管理办法》，并于2008年根据实践情况对该办法进行了修订。该办法建立了以净资本为核心的风险控制指标体系和风险监管制度。

　　72、按照现行代办股份转让业务的有关规定，股份转让公司的股份在代办股份转让系统挂牌转让，转让价格实行涨跌幅限制，涨跌幅比例限制为前一转让日转让价格的()。

　　A、[10%]

　　B、[5%]

　　C、[8%]

　　D、[1%]

　　正确答案：B

　　【专家解析】股份转让价格实行涨跌幅限制，涨跌幅比例限制为前一转让日转让价格的5%。

　　73、若甲证券金融公司从事转融通业务的年税后利润为480万元，则当年，甲证券金融公司应提取的准备金为()。

　　A、14.4万元

　　B、24万元

　　C、38.4万元

　　D、48万元

　　正确答案：D

　　【专家解析】对证券金融公司从事转融通业务的，每年按税后利润的10%提取准备金，480×10%=48(万元)。

　　74、ETF是一种()。

　　A、指数型基金

　　B、货币型基金

　　C、债务型基金

　　D、保本型基金

　　正确答案：A

　　【专家解析】ETF又叫交易型开放式指数基金，是指数型基金。

　　75、下列各项中，不属于证券经纪商与投资者签订的《证券交易委托代理协议》内容的是()。

　　A、网上委托、变更和撤销

　　B、违约责任和免责条款

　　C、投资范围和投资限制

　　D、变更和撤销

　　正确答案：C

　　【专家解析】《证券交易委托代理协议》的内容包括：双方声明及承诺、协议标的、资金账户、交易代理、网上委托、变更和撤销、甲方授权代理人委托、甲乙双方的责任及免赔条款、争议的解决、机构客户、附则。

　　76、对证券公司与客户之间的证券清算交收，是委托()根据成交记录按照业务规则代为办理。

　　A、证券交易所

　　B、中国结算公司

　　C、中国人民银行

　　D、证监会

　　正确答案：B

　　【专家解析】对证券公司与客户之间的证券清算交收，是委托中国结算公司根据成交记录按照业务规则代为办理。

　　77、资金盈余单位和赤字单位之间以有价证券为媒介实现资金融通的金融活动被称为()。

　　A、股票融资

　　B、债券融资

　　C、证券融资

　　D、金融机构融资

　　正确答案：C

　　【专家解析】证券融资是资金盈余单位和赤字单位之间以有价证券为媒介实现资金融通的金融活动。

　　78、单笔权证买卖申报数量不得超过()万份，申报价格最小变动单位为()元人民币。

　　A、100，0.001

　　B、100，0.1

　　C、1000，0.001

　　D、100，0.01

　　正确答案：A

　　【专家解析】单笔权证买卖申报数量不得超过100万份，申报价格最小变动单位为0.001元人民币。

　　79、上海证券交易所规定，权证行权的申报数量为()的整数倍。

　　A、1份

　　B、10份

　　C、100份

　　D、1000份

　　正确答案：C

　　【专家解析】上海证券交易所规定，权证行权的申报数量为100份的整数倍。

　　80、证券经纪商向客户收取的佣金(包括代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等)不得高于证券交易金额的()。

　　A、[1‰]

　　B、[2‰]

　　C、[3‰]

　　D、[4‰]

　　正确答案：C

　　【专家解析】佣金不得高于证券交易金额的3‰，也不得低于代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等。

　　81、下列不属于证券结算风险的是()。

　　A、流动性风险

　　B、信用风险

　　C、操作风险

　　D、财务风险

　　正确答案：D

　　【专家解析】证券结算风险包括：信用风险、流动性风险、操作风险、法律风险和结算银行风险等。

　　82、记账式债券发行和交易的特点是发行效率高、成本低且()。

　　A、流动性强

　　B、交易安全

　　C、灵活性高

　　D、收益性高

　　正确答案：B

　　【专家解析】记账式国债可以记名、挂失，安全性较高，同时由于记账式债券的发行和交易均采用无纸化，所以发行时间短，发行效率高，交易手续简便，成本低，交易安全。

　　83、下列各项中，()不是我国证券账户的种类。

　　A、人民币普通股票账户

　　B、人民币特种股票账户

　　C、证券投资基金账户

　　D、权证交易账户

　　正确答案：D

　　【专家解析】按交易场所，证券账户可以划分为上海证券账户和深圳证券账户;按用途，证券账户可以划分为人民币普通股票账户、人民币特种股票账户、证券投资基金账户和其他账户等。

　　84、下列选项中不属于证券经纪业务包含的要素有()。

　　A、委托人

　　B、证券经纪商

　　C、办理存管业务的银行

　　D、证券交易所

　　正确答案：C

　　【专家解析】证券经纪业务包含的要素的有：委托人、证券经纪商、证券交易所和证券交易对象。

　　85、关于定向资产管理业务的内部控制，下列说法中不正确的是()。

　　A、证券公司定向资产管理业务可以从事场外交易、网下申购等特殊交易

　　B、证券公司发现定向资产管理业务出现重大问题的，应当及时向证券交易所报告

　　C、证券公司应当由专门的部门负责资产管理业务

　　D、证券公司应根据自身的管理能力及风险控制水平，合理控制定向资产管理业务规模

　　正确答案：B

　　【专家解析】证券公司发现定向资产管理业务出现重大问题的，应当及时向公司注册地中国证监会派出机构报告。

　　86、根据《深圳证券交易所交易规则》的规定，基金大宗交易单笔买卖的申报最低限额为()。

　　A、500万份

　　B、100万元人民币

　　C、300万元人民币

　　D、100万份

　　正确答案：C

　　【专家解析】根据《深圳证券交易所交易规则》的规定，基金大宗交易单笔买卖的申报最低限额为300万份或300万元人民币。

　　87、关于证券公司申请IB业务资格应当符合的条件，下列说法不正确的是()。

　　A、具有满足业务需要的技术系统

　　B、申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准

　　C、已按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度

　　D、配备必要的业务人员，公司总部至少有3名具有期货从业人员资格的业务人员

　　正确答案：D

　　【专家解析】证券公司申请IB业务的资格条件之一是：配备必要的业务人员，公司总部至少有5名、拟开展IB业务的营业部至少有2名具有期货从业人员资格的业务人员。

　　88、中央银行参与货币市场的主要目的是()。

　　A、实现货币政策目标

　　B、进行短期融资

　　C、实现合理投资组合

　　D、取得佣金收入

　　正确答案：A

　　【专家解析】中央银行的职能主要是制定、执行货币政策，对金融机构活动进行领导、管理和监督。故本题选A。

　　89、金融衍生工具产生的最基本原因是()。

　　A、新技术革命

　　B、金融自由化

　　C、利润驱动

　　D、避险

　　正确答案：D

　　【专家解析】金融衍生工具的产生和迅速发展的主要原因有：(1)避险是金融衍生工具产生的最基本的原因。(2)金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展。(3)金融机构的利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展的又一重要原因。(4)新技术革命为金融衍生工具的产生与发展提供了物质基础与手段。

　　90、证券交易所会员代表应由()担任。

　　A、高级管理人员

　　B、保荐人

　　C、独立董事

　　D、任何人

　　正确答案：A

　　【专家解析】证券交易所会员代表应由高级管理人员担任。

　　91、关于自营业务资金的出入，以下说法不正确的是()。

　　A、自营业务资金的出人必须以公司名义进行

　　B、禁止以个人名义从自营账户中调入调出资金

　　C、禁止从自营账户中提取现金

　　D、自营业务资金的出入可以以个人名义进行

　　正确答案：D

　　【专家解析】自营业务资金的出入必须以公司名义进行，禁止以个人名义从自营账户中调入调出资金，禁止从自营账户中提取现金。

　　92、假设法定存款准备金率为17%，超额存款准备金率为5%，现金在存款中的比率为8%，则可得出货币乘数为()。

　　A、[1.6]

　　B、[3.1]

　　C、[3.6]

　　D、[4.3]

　　正确答案：C

　　【专家解析】货币乘数=(现金在存款中的比率+1)/(现金在存款中的比率+法定存款准备金率+超额存款准备金率)=(8%+1)/(8%+17%+5%)=3.6。

　　93、深圳证券交易所上市开放式基金(LOF)合同生效后即进入封闭期，该封闭期一般不超过()。

　　A、3个月

　　B、2个月

　　C、4个月

　　D、1个月

　　正确答案：A

　　【专家解析】封闭期一般不超过3个月。

　　94、下列选项中，不属于未上市流通股份的是()。

　　A、优先股

　　B、内部职工股

　　C、境外上市外资股

　　D、发起人股份

　　正确答案：C

　　【专家解析】未上市流通股份是指尚未在证券交易所上市交易的股份，具体包括：(1)发起人股份。(2)募集法人股份。(3)内部职工股。(4)优先股或其他。

　　95、下列关于股票基本特征的说法中，错误的是()。

　　A、股票的有效期与股份公司的存续期间相联系，两者是并存的关系

　　B、股票的永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的

　　C、股票持有者可以通过出售股票而转让其股东身份

　　D、对于股份公司来说，由于股东不能要求退股，所以通过发行股票募集到的资金，在公司存续期间是一笔稳定的借贷资本

　　正确答案：D

　　【专家解析】股票的永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的。股票的有效期与股份公司的存续期间相联系，两者是并存的关系。股票代表着股东的永久性投资，当然股票持有者可以出售股票而转让其股东身份。对于股份公司来说，由于股东不能要求退股，所以通过发行股票募集到的资金，在公司存续期间是一笔稳定的自有资本。

　　96、下列各项中，不属于投资者委托指令的基本要素的是()。

　　A、委托有效期

　　B、买卖席位号

　　C、委托人签名

　　D、证券账号

　　正确答案：B

　　【专家解析】委托指令的基本要素包括：证券账号、日期、品种、买卖方向、数量、价格、时间、有效期、签名和其他内容等。

　　97、在竞价撮合系统中，上海证券交易所国债买断式回购交易每笔申报限量为最小()手、最大()手。

　　A、5000;10000

　　B、10000;50000

　　C、1000;50000

　　D、1000;5000