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2018年初级银行从业资格法律法规精选习题及答案三
单选题
1.擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的，由( )予以取缔。
A.人民法院
B.行政监察机构
C.公安机关
D.银行业监督管理机构
2.王某非法从事银行业金融机构的业务活动，其行为已触犯《刑法》，构成犯罪。那么他不可能面临( )制裁。
A.拘役
B.有期徒刑
C.撤职
D.罚金
3.关于审慎性监督管理谈话制度的作用的表述，有误的是( )。
A.使监管人员及时了解银行业金融机构的经营状况、风险状况，并预测发展趋势，以便继续跟踪监管，提高监管效率
B.有助于提高监管机构的权威
C.确保监督部门能定期与银行类金融机构董事或高级管理人员举行严肃认真的监管谈话，并及时全面地了解银行业金融机构的经营管理现状
D.有助于监管机构干预银行业金融机构的经营活动，以确保其安全经营
4.银行业金融机构有符合《银监法》规定的违法情形的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处20万元以上50万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者( );构成犯罪的，依法追究刑事责任。
A.予以取缔
B.予以行政处分
C.对其强制执行
D.吊销经营许可证
5.下列不属于银行业监督管理机构对违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的银行业金融机构工作人员采取的措施的是( )。
A.责令银行业金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员限期改正
B.责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分
C.银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处5万元以上50万元以下罚款
D.取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格
6.我国国务院金融监督管理机构跟踪发现某银行近期吸纳了一笔巨额存款，且经调查该账户为匿名账户，疑似洗钱活动，那么这属于洗钱的( )。
A.培植阶段
B.处置阶段
C.融合阶段
D.清洗阶段
7.下列( )不属于洗钱者利用金融机构洗钱的技巧。
A.匿名存储
B.伪造商业票据
C.利用银行贷款掩饰犯罪收益
D.控制银行和其他金融机构
8.下列关于空壳公司特点的表述，错误的是( )。
A.为匿名的公司所有者提供服务
B.由被提名人担任董事并相应收取管理费作为报酬
C.被提名人全面掌握公司真实所有人的信息
D.公司由被提名人根据外国律师的指令登记成立
9.下列关于《中华人民共和国反洗钱法》(以下简称《反洗钱法》)的主要内容，表述有误的是( )。
A.规定中国人民银行协助国务院金融监督管理机构开展全国的反洗钱监督管理工
作，明确国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构的反洗钱职责分工
B.规定反洗钱调查措施的行使条件、主体、批准程序和期限
C.明确应履行反洗钱义务的金融机构的范围及其具体的反洗钱义务
D.明确违反《反洗钱法》应承担的法律责任，包括反洗钱行政主管部门以及其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员的法律责任，和金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员、直接责任人员的法律责任
10.根据《巴塞尔新资本协议》的标准，假设某银行的所有资本为200亿元人民币，风险加权资产为1 500亿元人民币，市场风险资本为40亿元人民币，则其资本充足率为( )。
A.10.0%
B.0%
C.7.8%
D.7%
11.贷款人不享有先履行抗辩权的情况是( )。
A.借款人经营状况严重恶化
B.借款人转移财产、抽逃资金
C.借款人丧失商业信誉
D.借款人项目未产生预期收益
12.银行业监督管理机构查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户必须经( )批准。
A.国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人
B.国务院银行业监督管理机构或者银监会市一级以上派出机构负责人
C.地方政府
D.当地公安部门
13.商业银行的不正当竞争行为不包括( )。
A.有奖储蓄
B.放松现金管理
C.对其他金融机构采取压票或退票
D.降低利率吸收储蓄
14.以营利为目的，独立从事商品生产和经营活动的法人是( )。
A.企业法人
B.机关法人
C.事业单位法人
D.社会团体法人
15.对涉嫌转移或者隐匿违法资金的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户，经( )批准，可以申请司法机关予以冻结。
A.中国人民银行
B.地方政府
C.纪检部门
D.银行业监督管理机构负责人