对 于旅居西国的侨胞来说，定期为国内家中汇款是常有且正常的事情。而对于做跨国生意的侨商来说，汇款回国作为周转或启动资金也是普遍的，但仅仅是作为一家西 国的中小型或其它类型的华人当地企业，高频率或高额度的汇款回国却势必会引起当地有关部门的检查，严重者甚至会被质疑为“偷税漏税”。诚然，在部分华人企 业中存在的偷漏税现象是十分普遍的，但由于手段及其它的隐蔽方式让相关部门抓不住“马脚”，因此也一直未出大乱子。然而，在现下的账目明细上，对于多出来 的资金该如何解释却成为这部分华商难以解决的问题。因此，一旦出现大额度、高频率的汇款的时候也便会引来相关部门的猜测与检查。而如何解决这类问题，当真 是让这部分的侨商伤透脑筋。
帮亲戚进行定期汇款 岂料连累到扎根申请
据 西班牙欧浪网报道，侨胞周某（化名）是一名依靠偷渡出国的侨胞，出国至今已有三年多的时间，可以说早就满足了扎根递送的条件。然而，如今的周某却在为扎根 申请而发愁，因为就在周某通过律师帮助下前去办理扎根申请材料并顺利递送后，却很快收到补材料的信。据劳工部门要求，周某的银行材料明细账目当中，存在一 笔定期汇款，平均间隔每三个月汇款8000欧元到国内某指定账户内。而这样的情况已经持续了近2年的时间，总计数额超过6万欧元。对于一名没有合法身份的 “黑户”，劳工部门要求其对这笔定期汇款的资金来源做出详细的材料解释。
显然，这时候的周某该如何去办理这 份文件材料？难题终于出现了。据周某回忆称，其能走出国内，依靠的是其一名在西班牙已有十数年的亲戚帮助联系“蛇头”，安排路线等，其亲戚本身就有从事相 关“工作”，先后就帮自己的数个同乡顺利送到西班牙及其它国家。而周某的出国之路，所花费的费用也比其他人低上不少，因为那名亲戚那一份分成并没有要。因 此，周某一直对这名亲戚表示感激，在出国后周某也被其亲戚安排在其名下的店面内做事，一做便是两年多的时间。此外，周某的住家登记、医疗卡办理等均是该亲 戚帮助下完成。
然而，从两年前开始，周某的亲戚因国内要进行一些项目投资的缘故，急需将欧元汇回国内，但依 靠亲戚的店面账目来看，银行方面根本无法办理这么大份额的汇款。因此，周某的亲戚在担心银行方面及相关部门的检查问题，最终仅仅是自己汇款了部分，其余部 分另择它法。而最后，周某的亲戚便选择让自己店面内的员工及自己的亲友帮助，依靠分散的汇款最终将全部的资金全部汇回国内。而在此期间，周某也于当时第一 次帮亲戚一次性汇款8000欧元到亲戚国内的账户上。周某回忆称，一般情况下没有居留的同胞前去银行汇款一旦额度太高，银行方面根本不可能会进行办理，不 仅可能现金被扣，并且还可能为此惹出麻烦。对此，周某表示他的一个朋友就曾遇过这样的事情。而当时，周某的亲戚则依靠与其店面附近的银行经理的个人交情， 顺利地在一天之内运用其店内的数个工人的银行账户汇款数万欧元，每个账户平均汇款8000欧元。对此，周某在当时并未想太多，周某表示自己平日里仅仅是每 个月汇700欧元左右到国内，因此并未想太多。
而在有了第一次汇款后，周某的亲戚运用这种办法在短时间内顺 利将投资所需的大笔资金全部汇回国内。就在距离这一次汇款约三个多月后，周某的亲戚再度让其名下的工人及其他亲友帮忙再度汇款。而此次，周某名下的工人中 部分拒绝了周某，亲友中也出现类似情况，大部分人表示怕遭到银行查账和有关部门的检查，毕竟他们都有居留，担心居留更换会出问题。对此，周某的亲戚并未强 迫，而是转而找了其他的朋友帮忙。由于周某对于汇款等并没有具体概念的缘故，当时的他除了工作还钱以外并没想别的，因此也并不知道汇款多了会遭到检查等， 因此一直没有拒绝亲戚的帮忙。在周某看来，亲戚帮了自己很多，自己仅仅是顺手帮忙汇款而已，因此这样的汇款一度进行了两年多的时间。据周某表示，后期的汇 款也平均是在三个月一次，亲戚表示国内投资需要不停地注入资金。 1/2 《长期为亲友汇巨款回国 旅西侨胞居留申请遇麻烦 - 华人 - 欧洲新闻》本文来源:(留学 liuxuequn.com)
