解析代客外汇买卖
一、业务简介
为满足客户对不同币种即期或远期的支付需求，我行可接受其委托办理即期或远期外汇买卖。即期交易将于成交日后两个工作日内进行交割，远期交易将于约定的将来特定时间(成交日后两个工作日以上)、按照约定的币种、金额及汇率进行交割。
如果客户需要合理摆布外汇资金头寸，有效规避汇率风险，我行可为其提供掉期外汇交易。客户可将金额相同、起息日不同、交易方向相反的即期和远期(或者远期和远期)外汇买卖结合起来，在买入(或卖出)即期(或远期)外汇的同时，卖出(或买入)远期外汇，以实现对资金的需求。
为帮助客户规避汇率风险，固定支出成本或稳定未来收益，我行可接受委托进行外汇期权交易。期权的买方支付期权的卖方一笔费用(期权费)后，即取得享有在未来的某一时间按约定的汇率购买或出售一定数额的某种外汇的权利。
我行可提供多币种的外汇买卖业务，包括美元、欧元、英镑、日元、瑞士法郎、澳元、新加坡元、丹麦克朗、瑞典克朗、挪威克朗、加拿大元、新西兰元等可自由兑换货币。
二、基本操作流程
1. 客户与我行签订代客外汇买卖的协议，明确双方在交易发生时各自的权利和义务。
2. 客户在我行开立外汇账户，并落实我行可接受的相应风险控制措施。
3. 客户需要进行外汇交易时，可通过电话或其他方式向我行询价。
4. 客户将书面委托书提交我行或通过电话等方式委托。我行将按照客户委托价格进行成交。我行对委托书各要素核实无误后盖章并返还副本，之后对客户账户进行相应账务处理。
三、为什么选择工行
1. 我行具有规模庞大的业务网络、方便快捷的交易系统、成熟完善的风险管理、经验丰富的交易人员和市场营销人员。我行始终与客户保持密切联系和良好沟通，不仅了解客户外汇买卖的需要，而且能帮助客户更好地把握外汇市场的动向、规避市场风险并最大可能的获取收益;
2. 我行可为客户提供盯盘服务，一旦价格达到客户要求，我行即可在第一时间通知客户叙做交易。
3. 我行可为客户提供更多的业务便利，能够为客户提供分层次价格优惠。
四、典型案例
A汽车厂进行财务核算时预计在1个月后将从日本进口一批原材料，金额为20亿日元，我行在了解客户需要的情况下，指出由于美元和日元的利差在1个月大幅度变化的可能性不大，所以选择适当的即期汇率，然后叙做远期外汇买卖将是较理想的做法。厂方同意这一观点，但在日元即期汇率较低的情况下叙做了一个月期的远期外汇买卖，不仅满足了客户日后付汇的需要、消除了汇率变动带来的风险，而且也减少了客户选择购汇的机会成本。
五、客户关心的主要问题
1. 问：工行的报价是否有足够的竞争力?
答：我行会充分考虑客户对币种、交易金额、期限等因素的综合需求，尽我们之所能，为客户提供优惠的、具有竞争力的价格。
2. 问：客户该如何判断对其影响较大的外币走势?应在何时进行交易?
答：我行会依托经验丰富的专业人士，在基本分析的基础上对外汇市场进行详细分析，把握大体走势，并辅以技术分析手段，尽可能选择最合适的时机为客户进行交易。
