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在经济快速发展的背景下，报告的使用频率不断上升，成为一种新兴产业。那么，你知道如何撰写优秀的报告吗？以下是小编整理的银行述职风险防控报告，供大家参考和借鉴，希望能帮助到有需要的朋友。
银行述职风险防控报告 (一)
xx年，在总行领导的正确指导下，紧紧围绕全行工作中心，全面履行风险、合规部门的管理职责，扎实工作，以强化信贷管理为突破口，全力抓好全行贷款风险分类、不良贷款监测、清收、考核工作及超权限贷款风险审查审批工作，有效地履行了风险管理与合规管理职责，较好地发挥了部门的职能作用。现将就风险管理与合规管理方面的工作做如下汇报：
一、部门工作职责履行情况
1、做好风管部职责内的报表、报告制作和报送工作
一是及时做好xx工程报表的制作和报送工作;二是做好风险分类相关报表;三是做好不良资产监测报表;四是做好市办要求的业务经营分析报告、风险监测报告及相关报表;五是及时向人行报送风险监测指标报告及相关报表;六是及时向监管部门报送业务经营风险分析报告及相关报表。
2、全力抓好全行贷款的五级分类和十级分类管理工作
一是每季末月下旬均向每个网点下发季度清分通知，要求各网点按照我行贷款分类规定及时做好季度清分工作，并对下季度每月贷款分类或分类调整的注意事项做出提醒。二是每月末，我部均能及时监测全行贷款台帐，督促各网点严格按照相关规定做好当月新增贷款的分类确认工作及部分存量贷款的分类调整工作。三是每月初及时收集各网点超权限贷款的五级、十级分类认定表，并认真审核，对其中分类错误、分类理由不规范的认定表一律予以清退并要求重做。以此保证每月新增贷款的准确分类。四是坚持每半年下各网点检查五级分类、十级分类情况。对其中分类不准确、分类未及时调整的贷款及时做出指导和修改。通过以上工作，保障了我行贷款五级分类、十级分类的准确性和分类调整的及时性，为我行不良贷款的管理打好了基础。
3、积极做好诉讼案件的`起诉、执行工作
根据各网点上报的诉讼材料，我部及时做好起诉材料准备、证据收集、申请诉讼、出庭参诉、执行申请、参与强制执行等工作，极大减轻了基层各网点的工作压力。
4、抓好每月逾期贷记卡的风险预警和清收工作
根据每月测贷记卡的逾期情况，根据历史监测数据和向基层信贷员了解的情况，针对部分信用观念差、多次逾期或资产情况出现明显恶化的贷记卡持卡人提出风险预警，并采取冻结卡片或取消用卡资格、向公安机关报警等措施进行风险控制。
5、做好贷记卡复核工作
根据银行卡部的贷记卡办理流程，我部负责贷记卡的复核工作。准时按内部规定完成贷记卡的复核工作，为贷记卡的快捷办理和风险控制履行了应尽职责。
6、积极协助基层清收不良贷款
7、做好贷款的审查工作
根据总行工作安排，做好每日基层上报审批贷款的资料审查和风险审核工作，严控信增风险、及时辅导和纠正各基层网点贷款档案资料的合规、合法、风险可控情况以及风险分类的准确性情况。
二、工作中存在的问题
我部能较好的履行部门职能工作，积极发挥本部门的职能强化作用，为总行全面完成上级下达的各项工作任务作出了应有贡献，但还存在不足之处，主要表现为：一是不良贷款清收成绩不理想，贷款起诉后执行难问题依然突出;二是组织开展信贷人员岗位培训及深入基层进行指导的工作仍有待加强;三是还未能实施更为有效的贷款管理，个别新发放贷款仍潜在风险。四是部门职能的强化及作用仍有待于增强。
三、工作思路
为进一步提高风险防范能力，有效降低我行所面临的各项风险，针对xxxx年度风险与合规管理工作中存在的问题，我部拟在xxxx年的风险与合规工作做出如下安排：
1、继续加强管理，提高信贷资产质量。实时动态监测贷款情况，及时发现风险点并采取措施，以尽量减少新的不良贷款的产生。
2、改变执行思路，加大依法清收力度。进一步加强对借款人综合信息的跟踪监测，及时向法院执行局提供借款人实时信息，力争使执行工作进入常态化和及时性。
3、加大对基层的服务、指导、协调、管理和培训。加大对基层网点的日常服务、培训、现场辅导和检查等方式，切实提高客户经理的管贷能力和风险管控能力。
4、做好参谋服务。充分发挥部门职责的工作性质，及时为领导在风险管控等方面的决策提出合理化建议和决策后的执行落实方面做好各项。
银行述职风险防控报告 (二)
各位领导：
大家好！
我代表风险管理部汇报20xx年述职报告。
报告分为四个部分，第一部分明确部门职责与目标，第二部分汇报第二季度工作总结，第三部分分享经验教训，第四部分提出下年工作计划。
一、风险管理部
主要职责是推行制度、提供法务支持、开展内部审计审查。目标是及时完成重点工作计划和日常合同审核任务，保证公司顺利通过质量管理体系监督审核，尽量为公司规避风险、减少损失等。
二、20xx年3季度，风险管理部重点工作和日常合同审核均在规定时间内x完成。
三、工作总结
1、质量管理体系推行方面：风险管理部对A分公司开展了合同管理培训，对B分公司开展了制度管理、风险管理、反腐倡廉、合同管理、档案管理培训，对总部档案管理培训。对A分公司进行了合同管理、档案管理检查，对总部职能部门和项目部进行了档案管理检查。
2、合同审核方面：风险管理部审核各部门初次送审的合同共232份，其中总部78份，A子公司89份，B子公司25份，C分公司14份，物业公司共25份。
3、法律咨询和风险防范方面：
1）风险管理部拟制并发布了《对经济类文件授权审批和签字盖章事宜的特别要求》，要求各部门与对方签订经济合同时，应同时向对方书面明确仅有指定的授权代理人才是代表本公司对外签署经济文件的合法有效代理人，合作方与其他人员签署的经济文件对本公司不产生任何法律效力。
2）针对商铺带租约销售的'策略，风险管理部建议公司设立运营公司以规避《商品房销售管理办法》第十一条对返租销售的禁止性规定，在托管合同中设计对租回商铺经营管理的基本思路，界定管理内容与责权利等，并协调解决运营公司与客户的租期和与租赁户租期不一致的问题。
3）商务宿舍蓄客阶段，所有资料是按超高一层销售。办预售证时，因房管局限价，只能由一层改为两层卖。风险管理出具法律意见书和相关文书，指导营销策划部公告取消前期宣传广告内容，并进行公证。请认购客户签订知悉取消前期宣传广告内容的确认书，并出具不修二层楼板的申请。
4）风险管理部根据C公司咨询，向其提供意外伤害赔偿相关法律法规和行业惯例，指导其完成赔偿并防范负面影响。
4、诉讼仲裁方面：
20xx年第3季度风险管理部顺利推进奥的斯电梯仲裁案，x完成XX园林仲裁案，受理并有序推进商铺客户要求双倍返还定金50万元的诉讼案等。
对A子公司与总包单位的经济纠纷进行了全面、深入地调查，秉承尊重客观事实、诚实守信、合情合理、平等互利的原则，向公司提交专题报告，并强烈建议A子公司与对方协商解决，避免给公司经济效益和社会声誉造成不必要的损失。
5、专项调查和危机应对方面：
针对物业公司匿名举报的信件进行专项调查，发现举报内容均与被举报人无直接关系，但同时发现被举报人存在其他不当行为。公司其后对被举报人换岗处理。参与广告公司举报事宜调查，发现举报事宜的确存在，但当事人之间存在较大误解。协助公司处理总部总包单位工人x危机事件，并准备相关往来函件和公关报告。
6、员工培训方面：
根据师徒协议，指导新员工学习公司制度和文化、风险管理部职责和法律专员岗位职责，带领两人前往各子公司开展审计审查等，在日常工作实践中开展培训。带领新入职风险管理部的资深专家学习风险管理部职责和内审专员岗位职责，带领她开展档案管理培训和检查，在工作中学习审核技能技巧。
四、分享经验
XX园林仲裁案于20xx年7月结案，关于此案，风险管理部于20xx年xx月9日收到A子公司的法律协助申请，由于距仲裁委要求提交的证据期限（收到仲裁申请后15日内）仅剩1日，我方举证面临巨大风险，风险管理部及时与仲裁委取得联系，并提交延期审理申请书、中止审理申请书、调取证据申请书，并通过选取需回避的仲裁员获得第二次选择仲裁员的机会，以争取宽限期限。
之后风险管理部与A子公司及总部成本部密切配合，积极准备开庭资料，反复审查结算资料，共同参加开庭、调解、质证共计5次，到司法鉴定中心现场核对工程造价1次，提交我方异议或质证说明共计5次（具体工作记录参见附表），最终为公司减少经济损失1，034，137.75元。
此案不仅可作为公司齐心协力应对仲裁的成功案例，还可作为公司向社会弘扬正气，向供应商彰显规范、阳光、透明企业文化的经典案例。
20xx年第4季度，风险管理部将继续认真完成全公司日常合同审核和法律服务工作；推进xx仲裁案、XXX总包单位仲裁案等；完成总部档案管理检查；开展全公司工程结算和经济签证检查；收集各部门质量目标达成情况，并组织改进；开展分/子公司例行财务审计。
谢谢大家！
银行述职风险防控报告 (三)
20xx年，xx市支行行领导高度重视案件防范以及合规工作，通过梳理各部门及各条线的业务重点，发现业务环节中的风险点，来对防范合规风险、案件防控工作进行深入的研究、学习。通过完善相关制度建设，加强全流程管理，提升员工风险意识，从各项工作细节处入手，深入开展合规风险排查，防范案件风险，现将20xx年案件防控、合规风险排查的主要工作汇报如下：
一、20xx年主要工作
（一）定期开展案件防控工作领导小组会议
认真落实案件风险防控工作的各项措施，每季度开展案件防控工作领导小组会议，并且根据会议要求，切实完成各项工作，包括规范旺季网点经营工作、通报邮政金融网点合规情况、通报人行反洗钱检查及执行情况、通报人行会计营运检查及执行情况、邮银联动业务“质量提升年”、“市场乱象整治”等活动的沟通情况。各部门各条线加强管理，严密部署，保证了案件防控工作的有序开展。
（二）定期开展合规排查工作
20xx年来，xx市支行对重点业务、重点环节的员工进行合规教育，严格按xx规定对员工进行家访、行为排查工作，严格按照市分行案件防控工作会议要求，提高排查手段的针对性与有效性，重点关注员工的“工作圈、生活圈、社交圈、消费圈”，多渠道、多维度监测员工八小时内外的动态。先后开展了对重要岗位员工的不良行为排查以及涉及民间借贷、参与非法集资行为的排查，共排查了xx员工，排查率xx，组织员工签署了xx份合规承诺书，填写家访表xx份，通过排查，切实有效的减少了风险，排除了隐患。
（三）定期开展案件防控培训工作
支行定期组织行员工针对外部案例以及《xx市分行员工违规行为考核细则》进行学习分析。同时组织了全行员工学习了合规知识，开展了“合规大讨论”并且组织员工写了合规心得，此外支行还特邀请了法律顾来我行开展“法制大讲堂”活动，在我们员工与法律顾问的一问一答中，让我们的.员工清楚什么行为是非法的，哪些“高压线”是我们银行业从业人员坚决不可触碰的，使得每位员工心里都有一条不能逾越的红线。今年11月份，支行组织了消防安全知识培训及演练，通过培训及演练，员工们提高了消防安全意识，掌握了消防安全知识及消防应急技能
通过这些学习、培训让所有员工明底线、知敬畏、守规矩，在全行营造良好的合规文化氛围。
银行述职风险防控报告 (四)
银行是经营风险的行业，银行的经营活动始终与风险为伴，其经营过程就是管理风险的过程，我行开办的小额贷款业务更是一项高风险、高收益业务。，被确定为银行的“合规管理年”，根据“合规管理年”活动的工作部署和要求，我行严格贯彻小额贷款业务制度，规范业务操作程序，加强资产质量管理，严格控制风险。现就我行小额贷款业务上半年风险状况和防控措施报告如下：
一、信贷基本情况
截止6月x日，我行累计放款330笔，金额1396万元；累计回收回177笔，金额945.88万元；累计结存153笔，金额450.12万元；6月x日所有逾期贷款户数33笔，逾期金额107.74万元，逾期率23.94%。其中有4户逾期贷款为次级类客户，16户为可疑类客户，均产生不良贷款现象，风险防控形势非常严峻。
二、风险管理工作情况
半年来，我行认真学习、深刻理解总行会议和文件精神，适时分析形势，认真执行政策，严格按照规范化管理要求，切实加强信贷基础工作，规范内部管理，切实防范风险。
1、严格按照总行下发的《小额贷款业务管理办法》和《小额贷款业务操作规程》开展业务，严格拓展、筛选小额贷款准客户，把风险防控关口前移，进一步对信贷风险进行控制，对授信行为进行规范。严密了贷前调查、审查及审批手续，对信贷人员贷前调查的范围及要求，确保信贷调查材料真实有效。
2、严格控制信贷风险，严格执行信贷风险防范控制管理体系，全面实行审贷分离，规范了贷审会，实行了贷审例会制，严格按照贷审会议事规程召开会议，明确各环节主责任人职责。
3、扎实细致地开展贷后检查工作，定期和不定期地对客户经营状况和家庭状况进行检查，认真填报贷后检查表。2月份我行对发放贷款先后开展了信贷自查及全面排查。此次排查工作通过调阅客户档案、现场走访客户、拍摄客户经营场地和走访信贷员家庭情况及信贷员思想排查等形式，重点关注逾期贷款客户、联保贷款客户和放款金额较多及逾期贷款较多的信贷员。从排查情况来看，我行未发现与中介合作、编造虚假资料骗贷等现象，也未发现收受客户好处费、代客户收取贷款本息等情况。
4、强化管理，完善的内部管理机制。我行在不断加强和改善日常信贷工作的同时，不断强化管理，重点是制度执行管理和从业人员管理，加强对制度执行情况的检查和贯彻落实。注重加强信贷人员的业务学习，以便能在业务操作中得心应手，提升工作质量和工作效率。在搞好管理的同时，我行还不断强化服务意识，改善服务手段，积极开展优质文明服务，树立“阳光、惠农、方便”的信贷形象，以优质的服务和阳光的品牌促进业务的发展。
5、抓好逾期催收，严格控制资产质量。我行领导及信贷人员从产生第一笔逾期贷款起，就对逾期催收工作高度重视，认真组织落实，集丛人之力，尽职尽力开展信贷还款管理及逾期贷款催收工作，并把这项工作长期作为信贷业务发展中的重中之重来抓，最大程度的控制好风险。及早成立了以行领导、业务主任、信贷主任及信贷员组成的催收小组，集中人力、物力，采取各种措施和方法，坚持不懈开展逾期贷款的催收工作。在做好电话催收、上门催收和联合催收的同时，果断决策，将逾期30天以上的客户依法提起诉讼，申请资产保全，利用法律的手段进行贷款的清收，最大程度的控制好逾期贷款风险，防止贷款出现损失。
三、下一步风险防控强化措施
为有效促进我行小额贷款业务稳健发展，我行要加强小额贷款的合规管理，促进小额贷款经营和操作的.合规性和规范性，有效维护我行小额贷款业务发展的良性循环。下一步，我行将在以下几个方面继续做好风险防控工作：
1、完善规章制度
一是建立否决贷款登记制度。对每笔被否决贷款进行详细地记录，记录内容包括客户基本信息、申请信息、否决原因等。二是对联保贷款分行业分用途、采用等额本息还款法、分组调查等控制风险的措施。三完善审查人员岗位职责。要求审查人员在对权限范围内的信贷业务进行审查时，除对资料的完整性、合规性进行审查外，还须进行电话核实客户信息，在必要时还须进行现场核实。四要严格系统岗位配置制度。严格执行岗位兼职的合规性，规范信贷人员工号及岗位设置、变更，保证系统中客户信息管理的规范性和严肃性。五要严格落实档案管理。建立完善的档案管理办法，对提交审贷会成功的资料要严格把关，认真检查相关资料及贷款信息，并严格执行保密制度。
2、规范信贷操作流程
一是提升贷前调查质量。对于收入、成本等关键信息应尽可能取得纸质单据或书面证明做支撑；关键的财务数据必须进行交叉检验；对于房产或车辆等信息，应查看和复印房产证、行驶证、租赁合同等。调查项目应全面，坚持“眼见为实”原则。二要严把贷中审查。审查人员必须电话核实借款客户的真实性。审贷会必须有2名以上管理人员参加，且被审查贷款的主副调必须全部参加审贷会。审贷会提问提升质量，问到关键风险点。三是落实贷后检查。信贷员在贷款发放后的四周内，必须到客户住所或生产经营场所进行首次贷后检查，对资金使用情况和贷款投向进行监控，以后每月不少于一次贷后检查。
3、加强逾期贷款管理。对于逾期贷款，除对信贷员进行考核外，还对贷款的逾期原因进行分析，采取一切措施和办法，不惜代价进行逾期贷款的催收，以防微杜渐，保持贷款的良好回收和质量。
4、加强信贷队伍建设。每天晨会及每周例会对信贷所有人员进行信贷业务、操作规范性、法律法规等知识进行集中地学习，同时加强对信贷人员的思想品德教育。要每半年对信贷员进行一次梳理，同时对信贷从业人员实行年审，年审不合格的调离信贷岗位。要加强对信贷人员良好作风的培养。严格执行“八不准”要求，打造邮储小额贷款品牌，树立良好的公众形象。
银行述职风险防控报告 (五)
我行结合各部门及各条线工作重点，对业务风险及案件防控工作进行了持续学习与研究，认真梳理案件易发业务领域和风险管控薄弱环节，变被动应对为主动防控，完善制度建设，加强全流程管理，持续开展员工教育、培训，从执行各项规章制度的细节入手，继续深入开展案件风险排查，防范案件风险。现将本年度案件风险排查工作总结汇报如下：
一、主要工作
一直以来，我行领导高度重视案件风险排查工作，充分依靠员工的智慧和力量，群策群力，结合实际工作查找问题，重点对各项规章制度进行梳理，查缺补漏、剔旧补新，使制度与实际工作相符；对内控管理、工作落实和业务条线等方面的问题进行认真分析梳理，分类汇总，剖析根源，制定方案及时整改。
（一）认真落实案件风险防控工作的各项措施，实行案件风险防控工作责任制，年初与各支行、各员工签订《xx案件风险防控工作责任书》，全行共签订案件风险防控工作责任书156份，实行分管责任，明确工作职责，使案件风险防控工作做到全覆盖，责任落实到人，不留死角。
（二）加强领导，周密部署，确保案件防控工作有序开展。为确保案件防控工作有序开展，我行高度重视，先后召开多次会议，对案件防控工作的落实进行明确部署和严格要求，不等不靠，提早下手。我行成立了案件防控专项工作领导小组，制定活动实施方案，细化活动内容，明确目标，落实职责，增强工作针对性，不断加强内控管理，促进内控制度不断完善，优化全行工作作风，增强有效发展意识，进一步提高自我约束、自我监督、自我管理和自我完善能力，有效预防各类案件发生，促进全行各项业务健康发展,为我行进一步开展防控、工作打下基础。
（三）加强制度建设，规范业务操作，提高案件防控水平·。为提高案件防控水平·，对旧版本业务规范在执行中遇到的问题，监管部门及我行历次检查中发现的问题进行了针对性的修订和完善，对于我行新开发的业务品种，能先制定相关制度，做到制度先行。陆续制定了《xxx，修订了《xx银行流动性风险应急处置预案》、《xx银行查库制度》、《xx银行大额现金支付审批权限管理办法》等相关制度。增加了操作管理环节及岗位职责，对部分业务环节的流程及职责进行了优化及补充，从制度及流程管控层面规范了各岗位业务操作，强化了案件风险防控。
（三）定期实施案防日常工作检查，结合外部案例及我行实际，开展相关知识的学习与培训。我行认真贯彻案件防控工作要求，开展了“反对洗钱专项检查”、“信贷业务专项检查”、制定了案件防控知识学习与培训计划，对学习与培训的内容、安排、学习重点等进行了明确。总行各部门按月对员工进行案件防控知识的学习与培训，并及时用oa办公自动化系统向各支行转发案件防控工作动态及传达上级文件精神，要求各支行认真组织员工学习传达，并做好学习记录。根据下发文件管理部门对传达文件的学习情况进行检查，了解员工学习文件贯彻落实情况，进行督促指导，提高员工案件防控意识。认真传达学习了多期《xx银行案例分析》及其他外部案例，提示各部门、各支行吸取教训，高度重视内控与案防工作，结合外部案例及我行实际，认真梳理排查本行业务管理中的薄弱环节，堵塞漏洞，提高对业务风险管理的重视程度，扎实防范了类似案件风险的发生。
（四）加强员工行为管理，推进我行操作风险管控。认真贯彻落实《xx银行员工劳动纪律管理暂行办法》、《xx银行员工学习管理办法》、《xx银行员工八小时以外查访制度》，开展了多次对员工不良行为的专项排查，加强员工行为管控，防范业务操作风险。先后开展了重要岗位员工不良行为排查，员工涉及民间融资专项行为排查，员工参与非法集资行为排查，排除隐患；共排查员工xx人，排查率100%，共收回员工承诺书xx份，员工家访表xx份。制定制定业务操作与合规建设的学习培训计划，每周三为内审、财务会计例会，周四为信贷业务例会。深入开展学习“合规建设与五个基本规范”要求各部门负责人带头学，结合本职工作深入学，做到人人知晓，入脑入心，进一步增强员工合规经营、按章办事的自觉性。
一是紧密结合支行实际，注重工作措施的针对性，重视工作方法的有效性，强调工作纪律的'严肃性。在工作上严格执行考勤制度，实行晨会和上下班指纹签到、签退制度。员工每天早七点半前签到上班，晚五点半签到下班，任何人不得迟到早退，对迟到早退员工实行处罚。并在排查过程中注重“三个延伸”，即：在时间上向八小时外延伸，在思想上向可能产生道德风险的行为表现方面延伸，在业务上向操作细节上延伸，做到排查工作深入、彻底。
二是首先采取个人谈话、内部询问、实际走访的方式开展排查，排查工作深入到部门、对每位员工的思想、工作、生活、家庭等方面的综合评价。平·常也较注重员工的思想状况，与他们交流谈心，沟通思想，同时，在工作上帮助他们，生活上关心他们，为员工排忧解难，使员工感受到xx银行这个集体大家庭的温暖。严格遵守各项规章制度，树立正确的世界观，人生观，价值观，未发现有不良思想倾向和不良行为的员工。员工不良行为排查工作，各部门能够认真组织员工学习总行的文件精神，进行不良行为的排查工作，对照排查内容逐条检查。排查工作的进行，加强和规范了员工行为，提高了员工防范道德风险和业务操作风险的能力。今后，我们还将对此项工作常抓不懈，逐步建立防范道德风险和业务操作风险的长效机制，为我行稳健经营、快速发展打下了坚实的基础。
二、存在的不足及薄弱环节
（一）部分员工风险防范意识比较淡薄，对案件防控工作重视不够。部分员工心存侥幸，规章制度执行不够到位，或因业务繁忙而放松风险防范工作，没有将案件防范各项措施真正落到实处。
（二）理论学习学习的方法与效果上还存在不足，部分员工对平·时的学习还存在着“走过场”的应付现象，真正通过学习来研究解决问题和矛盾、来指导业务发展还做得不够好。
（三）业务培训工作力度还不够，导致员工钻研业务知识的主动性和积极性不高，业务能力不强、业务操作上，部分员还存在着随意性的现象，不能及时防范和化解风险，岗位制约有时没有真正发挥。
银行述职风险防控报告 (六)
今年以来，我部根据《××银行案件防控长效机制实施办法》、《××银行20xx年案件防控工作方案》等文件精神，结合部门及条线工作重点，对授信业务风险及案件防控工作进行了持续学习与研究，认真梳理案件易发业务领域和风险管控薄弱环节，完善制度建设，加强全流程管理，持续开展员工教育、培训，继续深入开展案件风险排查，建立和完善案件防控的长效机制，防范授信业务案件与合规风险。
现将相关工作开展情况报告如下：
（一）明确案防重点，制定年度工作计划及整改规划我部在年初对全年的授信风险管理条线案件防控工作进行了专题部署，在对20xx年度案件防控工作进行总结的基础上，拟定了20xx年风管条线案件防控工作思路与计划，严格落实案件防控各项工作内容，始终将案件防控工作贯穿于授信业务的日常管理和风险排查工作之中。
同时，为建立整改长效机制，加强和完善案件防控工作，我部还制定了20xx年风管条线案件防控整改规划，进一步明确并细化了全年案件防控工作的推进重点和主要实施内容。
（二）建立责任体系，明确责任目标
我部已形成由总经理领导，总经理室其他班子成员分别负责对口的二级部室、科室，各科经理负责本科员工，一级抓一级、一级盯一级的全员案件防控工作责任体系。
我部负责人已于20xx年底签订《××银行案件防控目标责任书（20xx年度）》。
20xx年我部以确保不发生百万元以上大案、要案、力争杜绝百万元以下案件为案件防控责任目标，加强组织领导，落实内部责任追究机制。
（三）定期实施案防日常工作检查，开展相关知识学习与培训
我部认真贯彻案防办公室工作要求，按季对员工案防知识学习培训情况、新《银行业金融机构从业人员职业操守指引》“防范操作风险三十禁”、案件处置管理暂行办法等学习情况等若干日常工作内容开展检查，检查结果均已报送案件防控办公室。
另外，为增强部门案防知识学习的主动性，我部还制定了案件防控知识学习与培训计划，对学习与培训的内容、安排、组织方式、学习重点、实施要求等进行了明确。
在具体落实上，部门根据计划安排，结合案防重点，每季下发学习通知至全体员工，要求有针对性地加强案防知识学习，以便更好地开展案防工作。
（四）确定案防重点关注名单，加大对被关注单位的指导和检查力度
我部按照《××银行20xx年案件防控工作方案》的要求建立重点单位关注机制。
根据日常工作实践，结合各项信贷检查情况，对授信业务经营与管理合规性相对薄弱、整改情况相对欠佳的经营单位，建立了《重点关注名单》，梳理了重点关注风险点，以便加大对被关注单位的指导和检查力度。
相关名单已按季报送案件防控办公室。
（五）加强制度建设，规范业务操作，提高案件防控水平·
20xx年以来，我部继续以“三个办法、一个指引”贯彻落实为重点，以案件防控为目标，加强制度建设，进一步完善全流程管理。
1、结合贷款新规，完善我行制度，加强流程管控一是对20xx版作业规范在执行中遇到的问题、监管部门及我行历次检查和调研中发现的问题进行了针对性的修订和完善，陆续下发《××银行个人贷款业务作业规范（20xx版）》、《××银行固定资产贷款作业规范（20xx版）》、《××银行流动资金贷款作业规范（20xx版）》。
20xx版作业规范增加了支付管理环节及支付管理岗职责，对部分业务环节的流程及职责进行优化及补充。
修订后的三项作业规范进一步强化了贷款全流程管理，规范了各岗位业务操作，从制度及流程管控层面强化了案件风险防控。
二是针对上海银监局对我行“三个办法、一个指引”贯彻落实情况的检查意见，下发了《关于坚决贯彻落实“三个办法、一个指引”相关要求的通知》，提出严格落实整改、进一步
夯实信贷管理工作、深入推进“三个办法、一个指引”贯彻执行的工作要求。
三是结合银监局监管意见，下发了《关于我行部分经营单位贷款新规违规问题的通报》，要求各分支行对照银监的现场检查意见，进一步加强落实整改与自查自纠；高度重视贷款新规，营造贷款合规文化；进一步改进和完善贷款基础管理要求；统一问责标准，加强内部问责。
四是下发《关于严格执行贷款新规，加快落实“三项工作”的通知》，要求各单位要严格执行“三个办法、一个指引”，尽职开展贷款三查，严格调查、审核、跟踪贷款用途及流向，防范信贷资金被挪用。
同时，通知并要求强化贷后管理，加强资金流向的跟踪检查，防范贷款资金挪用。
在开展贷后现场检查及日常走访时，要进行实地账务比对，核实企业检查用款是否与贷款合同约定用途一致；及时搜集能够证明信贷资金用途的有关凭据，确保贷款资金实际流向与合同约定贷款用途相符。
发现挪用的要采取限期收回等措施予以整改。
五是下发《关于贯彻落实近阶段监管要求的通知》，在加强房地产信贷风险防控的要求中，明确提出要高度警惕商业地产风险，加强对商业用房抵押贷款、个人消费贷款等非住房类贷款的监测，加大对假合同、假按揭等违规行为和转按揭、加按揭等不审慎做法的'打击力度。
此外，还要求通过加强贷款支付与资金流向管理，严格防范信贷资金被挪用于发放网络贷款、民间借贷，并要求强化内部员工约束，防范其利用工作便利直接或间接参与融资性担保公司的违法违规活动。
2、加强操作风险管控，落实有效措施
一是为推进和加强我行操作风险管理，制定下发《××银行操作风险字典库（20xx版）》，明确操作风险分类标准，在业务流程分析的基础上，对全行操作风险因子、操作风险事件、操作风险损失、操作风险点进行定义，识别和分类，构成操作风险识别和分类的字典式工具库。
二是为进一步规范个人征信业务操作，确保合规征信，制定并下发《××银行个人信用报告查询作业规范（20xx版），按贷前、贷后、异议及信用卡特约商户实名查询等对征信业务进行规范。
同时，向分支行重申“先授权，后查询”，严格遵循个人征信查询授权程序；“专人登记，定期核对”，做实个人征信台账的管理要求。
三是为规范我行票据业务的操作管理，下发《关于转发中国银行业票据业务规范的通知》，严格票据业务申请人资信状况及业务贸易背景真实性审核；要求分支行严格把好票据查询关，查询查复时做到“有疑必查，有查必复，复必即时，复必详尽”；及时完成商业汇票管理系统登记等。
11月，根据银监会对多地票据案件情况通报，又进一步下发《关于关注票据业务风险加强票据业务管理的通知》，要求各经营单位完善风险内控，进一步提高票据业务操作中的风险与合规意识，严格按制度操作。
要把好票据真实性查验审核关，防范假票风险的发生，在关注票据真伪和信用风险的同时，不得忽视其中蕴含的合规风险以及由于保证金来源不明、无效或权利障碍票据而产生的其他多种风险，对承兑业务采用保证金或定期存单质押担保的，须严查资金来源的合法性；严防无真实贸易背景，利用虚假资料开票、贴现，以及循环开票套取资金、套利；严控资金流向，防止贴现资金流入股市、期市、高利贷等领域。
四是下发《关于转发中国银行上海市分行违规与持无效贷款卡企业发生信贷业务情况通报的通知》，要求在贷前调查和最终放款前查询贷款卡状态，严禁与持无效贷款卡的客户发生信贷业务。
银行述职风险防控报告 (七)
风险管理部工作，要更多的体现服务职能（为客户做了什么、为前台部门做了什么，为全行做了什么），体现培训职能（创新培训方式），体现监督指导职能（加大联动模式）。
以精细管理提升制度执行力，以创新模式提升风险管控力、以沟通交流提升工作战斗力，以文化引领提升团队凝聚力。
一、整合资源优化配置
按照总行风险管理部的指导意见，结合实际，对内设团队的相关职能进一步细分，将原有五大中心重新设置为集中作业中心（清算中心和出纳中心）、风险控制中心和质量管理中心，并分别指定相应的团队负责人员履行相关管理职责。建立一套精干的管理体系及科学的管理模式，达到“流程顺畅、风险可控”的工作目标，提高分行管理能力，有效发挥管理的支持保障作用。
二、建章立制，提升业务执行力和团队凝聚力
编制分行风险管理部管理手册，通过阐述风险管理部部门文化和警训，明确风险管理部部门定位和职责，建立风险管理部部门架构、轮岗机制和考核机制等八方面的要求，科学规范的建立一支高效的团队，提高组织机构整体运作和执行能力，更好的为前台经营部门和客户服务。
根据学什么补什么的要求，各部门及各岗位要将涉及本中心和本岗位的制度办法专夹保管，并严格执行。
三、打好组合拳优化创新模式提升风险管理水平
（一）培训+考核，提高员工业务知识水平，规范员工操作行为。一是改变对管理人员（中心主管和主管）的培训模式，加入管理元素，提升主管管理水平；二是改变内容，用图片代替文字，用图表代替数字，使枯燥的.内容变得直观易懂，提高员工的业务认知度。
（二）监督检查+跟踪规范，促使营业机构各项业务统一，员工操作驱于规范。
改变检查模式，加大后续问题整改和跟踪检查的力度，做到现场告知、原因分析、持续跟踪、落实整改一条龙的检查方式。
改善监督方式，事后监督岗做好账务监督的同时，开展每周一个业务种类，讨论业务操作、凭证摆放等，逐步将全行业务统一、规范。
（三）风险刊物+数据分析，努力提高营业机构和xx人员风险防范意识和能力。为机构的业务发展、组织规划、人员调配、机具配置以及其他管理行为起到参考并在业务等方面起到一定的指导作用。
（五）科技+业务，省时省力，改善客户及员工业务办理时效。加大与科技部门的合作，深入网点一线，用风险管理部和科技部融合的视角，挖掘潜在的业务优化和便捷方式的开发，旨在进一步提高客户服务能力和业务风险环节的防范。
四、专项活动，严控风险重点
一季度开展各条线部门问题的对照梳理，由各业务主管对照问题汇总，查找本中心或委派行存在的问题并加以整改；二季度“人人挖遗漏，处处防风险”的百条风险建议活动，组织所有xx人员座谈操作中制度未覆盖的风险，组织评选“慧眼奖”，涌现有一些有价值的防风险建议。三季度主管案例大会演，对实际工作中发生的具体案例进行生动形象的剖析，以点促面，进一步加强“合规文化”建设，切实强化员工工作责任意识、制度执行意识和内控主动意识；四季度举办业务主管座谈会，对全年风险性业务差错进行逐一分析讨论。
银行述职风险防控报告 (八)
我自20xx年12月起担任XX支行行长至今，负责该行的全面工作，在这一年多的时间里，在上级行党委的正确领导下，我团结全行员工认真完成各项指标，取得了较好的成绩，下面我就任职以来的履职情况述职如下：
一，基本情况
永安市XX支行成立于20xx年12月25日，占地面积862平方米，现有ATM机１台、存取款一体机２台，自助终端１台，网银体验机１台，是一个全功能的营业机构。
现有员工9人，其中女员工8人，占比88.89%，全部为大专以上学历，是一支高素质、高效率、优业绩的营销团队。
做为第一任支行长，我在感到压力重大的同时，也感受到行领导的信任与支持，因此我始终兢兢业业的工作，勤勤恳恳的努力，带领XX支行本着以“客户为中心”的服务理念，积极主动的发展各项业务。
二、任职期限内工作及职责履行情况
（一）业务发展情况：
目前XX支行只开办了个人负债业务：
1、金融资产：20xx年12月至20xx年5月31日，在一年多的时间里，支行金融资产累计净增达6120万元，其中储蓄余额净增4188万，理财类资产结余1932万，其中基金结余489万，理财结余1257万，国债结余184万；在全区自营及代理网点中名列前茅；发展5万以上VIP客户300户，金融资产达4599万。
2、信用卡：做为个金业务收入的有效补充，在开业之初就响应支行精神，将该类业务做为重中之重来抓，截止5月31日，信用卡累计进件1676张，发卡1479张，总授信额度4975万元。
3、中间业务：截止5月31日，XX支行累计销售理财业务7039.9万。
4、聚丰资产：在第三季“聚丰行动”活动中，XX支行金融资产净增全省排名第13名，并获得第四组营销奖励。
5、电子银行：累计发展网银20xx户，手机银行1970户。
6、客户结构：XX支行目前有客户数3013户，其中5万以上客户数300户，资产达4599万，30万以上中高端客户30户，资产达1755万。
7、卡业务：从开办至5月，累计发放绿卡2249张，目前结存卡户2145户，卡均余额7330元，在永安辖内自营及代理网点中排名第一。
（二）在思想工作方面：我始终坚持勤廉洁，努力提高自身素养。做为一名党员，时时以党员的标准严格要求自己，廉洁自律。不计个人得失，团结同事，尊重他人，能和同事打成一片，办事公道正派，责任不推诿，遇难不回避。作风，善于在自己身边营造一种活泼、宽松、进取的工作氛围，调动各方面的积极因素，形成工作合力，推动工作顺利进展。在日常工作中，我认真学习掌握党和国家的方针、路线、策，深刻领会上级行的战略部署和要求，通过治理论学习，不断提高自身的思想素质，并结合实际，将所学知识不断的应用到实际工作中。
（三）内部控制管理
我始终坚持经营与管理并重，管理是为了更健康发展的经营理念，不断强化内部管理：
1，在大力发展业务的.同时，注重内部管理工作，坚持每周一次的学习制度，使员工牢固树立了安全就是效益的思想。
2，开展形式多样的内控教育活动，以制度为中心的`管理教育活动，增强员工的风险防范意识，提高员工的职业道德水平。
3、开展了案件隐患学习制度，我行每月针对内控、案件隐患进行了学习和分析，进一步加强内部控制制度教育，建立健全内控管理体制和工作机制，促使我行内控管理水平有一个新的提高。
4、加强对问题的整改，针对自查或上级行检查发现的问题及时进行整改，并整理汇总，定期进行学习，杜绝屡查屡犯情况的发生。
（四）合规风险防范
我认真组织学习《高管人员防范合规风险履职监察要点》、《银行业金融机构从业人员职业操守指引》、《高管人员廉洁从业手册》及相关规章制度，充分认识到作为高管人员在合规经营、防范风险以及案件防控中的重要责任和关键作用，将防范合规风险履职工作与日常经营管理相结合，带头学习并贯彻执行各项规章制度。并要求员工在对待内部人员与客户上要一视同仁，共同守规，营造合规氛围。按要点逐条对照，定期开展自查，将合规进行到底。
（五）提高服务水平
“卓越的银行源于卓越的服务，卓越的服务源于卓越的员工”，XX支行始终坚信服务的好坏决定了业绩的好坏。员工们始终坚持“以客户为中心”的服务理念，因为心中装着客户，才会为客户着想，才会有笑得自然、说得中听，做得开心。做为一家新成立的支行，只有让客户感受到我们的专业和热情，享受到宾至如归的感觉，才能够留住客户，才能够实现支行长期高效的发展。为了做好服务工作，支行对员工们提出以下要求：一是热情服务，时刻保持灿烂的微笑面对客户，让顾客一来到网点，就好像回到家一样的温馨，来到柜台，就好像见到友人一样的亲切。以此留住客户，和客户建立长期良好的关系。二是主动服务，客户一到网点，大堂经理就上前欢迎并引导客户，让客户有一种宾至如归的感觉。柜员叫号之后，都会主动迎接客户，请其入座，以对待贵宾的礼仪方式对待每一位客户。三舒范服务。女员工上淡妆，着正装，优雅大方，让客户来到XX支行都有眼前一亮的感觉。同时坚持做到服务“四声”，即来有迎声、问有答声、访有回声、去有送声。
正因为她们的优质服务，XX支行在省行开展的网点转型、服务检查、神秘人检查中，都获得了优异的成绩，并在服务会议中得到了上级表扬。
（六）履行社会责任，加强企业文化建设
在做好业务发展的同时，支行还注重社会责任的履行，部分员工开始自发的履行一些自己力所能及的社会责任，涌现出了不少感人事迹。客户经理XXX从20xx年开始，先后资助了四名困难儿童，帮助他们完成学业，但她从未在工作当中提到她为失学儿童提供帮助的点滴，而是默默地付出，直到一次同妇联的业务往来中我们才知晓其这一善举，她的表现深深触动着我们这个集体的每一位成员。相信有了这份正能量，XX支行必将承担起更多的社会责任，为社会做出更多的贡献，也相信在团队中有这种关爱之心，必将使这个集体越发的强大，这种“关爱精神“的聚集必将引领我们取得更辉煌的成绩。
银行述职风险防控报告 (九)
我于今年调到支行担任行长近一年来的时间里，分行党委的正确领导下，在全行干部职工的全力配合下，能面对不断变化的新形势、新情况，能够始终保持必胜的信念，坚持以客户为中心，以市场为导向，以效益为目标，以创新为动力，积极拓展市场，优化客户结构，增强资金实力，提高资产质量，深化内部改革，各项业务健康快速有效发展，各项管理水平不断提高，经营效益不断提升，同业竞争能力不断增强，较好地履行了岗位职责，基本完成了分行下达的各项工作任务。本人人努力进取积极创新不断进步，工作、学习和思想素养等方面取得了较好成效现对一年来的工作和思想汇报如下:
一、坚定政治立场，强化学习提高素质。
在此岗位工作一年多来，在支行党支部的正确领导下，我能坚持坚决贯彻执行党的路线、方针、政策和金融工作的一系列决定、指示，在政治上同党中央保持高度一致。紧紧围绕全行工作重点，把握政治方向和改革、发展的大局，坚持讲大局、讲发展、讲稳定，依法合规经营，从政治上、思想上、工作上、制度上确保党的路线方针政策以及上级行规定的贯彻执行。一年多来我认真学习了我行各项金融产品和各项规章制度。对上级行的会议和文件精神能理解透彻并执行到位对领导交办的工作能领会透彻并完成到位对金融产品的精髓能吸收透彻并宣传到位。
二、牢记第一要务，不断加速支行业务发展进程
在工作中，我深感加快发展对支行的重要性和紧迫性，不敢有丝毫松懈，自觉做到以发展为已任，围绕市场，有效组织起各项经营活动，较好地推进了支行的商业化进程。
一是制定高起点的发展目标。每个经营年度，都能通过反复多次算积极的帐、发展的帐，高起点地提出业务发展目标，以此激发全行上下奋勇争先的意识和干劲，提升各方面工作的标准和要求，在全行营造了加快有效发展的浓厚氛围。
二是研究制定切实可行的工作措施，多策并举推进经营目标的全面实现。注意根据新情况、新问题、新要求，审时度势，分类指导，调整策略，把握重点，狠抓落实，力求通过各种有效途径，确保各项业务发展始终保持良好的发展态势。
根据不同时段的资金流向规律，选准工作重点，开展组织存款竞赛活动，促进全行资金实力不断增强。将有效投入作为支持经济建设、加快自身发展的着力点，整合系统资源，调整机构设置，组建客户经理队伍，建立项目拓展储备资料，努力通过管理体制和运作形式的改革，加强对客户的服务，提高办事效率，壮大优质客户群体。
面对不良贷款面广量大的实际，成立了资产经营小组，集中专职清收人员，对划转的不良资产进行集中清收，通过逐户分析，制定清收方案，做到了时间、任务、责任人“三到位”，促进资产质量不断提高。
以金穗借记卡为重点，依托网络优势，建立银行卡联合营销机制，完善用卡环境，拓宽用卡功能，开办银证通转帐业务，实现了发卡数量和质量的同步增长，较好地发挥了银行卡的品牌优势。通过走专业经营和外汇普及相结合的路子，加快推动国际业务提速发展，一举改变了分行国际业务发展过程中的被动局面。
四是加强精细化管理，提高经营效益。通过加快中间业务发展，中间业务收入逐年提高。加强头寸管理，合理摆布资金，使头寸资金保持较低的占用水平。积极开展系统内票据回购业务，提高了资金营运效益。完善授权管理和定价程序，对利率定价流程进一步明确，全行利率定价行为逐步规范，较好地防范了利率风险。
三、做到了强化宣讲提升x行形象，强化服务提升品位。
整齐的着装优雅的环境靓丽的`身姿规范的举止温馨的感受动人的微笑满意的服务，这点点滴滴都是网点文明标准服务导入所取得的成果。员工每天早上7点钟就到位，中午还要上班没有休息，晚上还要参加点评和培训，一天工作十几个小时虽然筋疲力尽但是毫无怨言。时刻保持一种饱满的热情一种全身心的投入。用心学习每一个动作每一句文明用语从着装、仪容仪表、物品摆放晨会的每一项内容服务的每一个环节晚上的自评，等等都能认真对待x行的网点文明标准，服务导入工作受到了省分行内训师的高度赞赏。通过导入，x行的网点环境更优雅，物品摆放更整齐，办事速度更快，微笑服务更贴切，客户满意度更高，服务品位得到了进一步的提升。
四、坚持民主集中制，不断改进工作作风
本人能以x行的利益为重，按x行的规矩办事，求同存异、合心合力。
一是坚持“集体领导，民主集中，个别酝酿，会议决定”的方针，严格按照x行章程办事，做到一切重大问题集体研究，选贤任能，慎重决策。
二是坚持集体领导下的分工负责制，能根据班子成员的经历、性格的差异，用人所长，合理分工，充分发挥员工的创造性和积极性。员工间能够互相尊重、互相信任，互相支持，互相谅解，坦诚相见，团结协作。
三是注重领导方式，努力改进工作作风。难点、棘手问题不推不让，敢于负责，敢于碰硬，力争做到组织指挥在一线、措施落实在一线、问题解决在一线。对事关全行业务发展大局的重点客户、重点项目，主动出击。同时，能通过个别谈心、正反两方面典型事例、说服教育、民主生活会、典型引路等方式，做好思想教育工作，及时化解矛盾，消除不利于团结的因素，努力增强全行的整体合力。
五、坚持清正廉明，发挥表率作用
切实履行一岗双职，认真抓好行风廉政建设责任制的落实。将行风廉政建设与业务经营做到同布置、同检查、同考核。
我能十分珍惜自己的岗位，十分珍惜自己的人格，牢固树立正确的世界观、人生观和价值观，严格执行廉洁自律的各项制度和规定，认真落实党风廉政建设责任制的各项要求，大力发扬艰苦奋斗、勤俭节约的优良传统，端正生活态度，没有收受企业的礼品、礼金和有价证券，没有参加可能影响工作的宴请。
六、强化综合营销突出优势业务发展。
作为分管支行的行长今年支行个人贷款增长万元完成计划的全市排名第名。个人存款增长万元完成四季度计划的贷款增长完成计划的，中间业务收入完成计划的。拔备前利润完成计划的。班子成员获得了万元的综合绩效奖励。
七、强化创新提高效果。我时刻在谋划工作方法努力做到工作科学化高效化精细化。
一是创新时间，安排每天早上7点至9点，晚上8点至10点处理内部事务，上午9点至下午6点对外营销，以此提高时间的使用效率。
二是创新工作格局。网点主任和大堂经理负责客户营销和业务宣传，会计主管和柜员负责柜面服务和基础工作，努力提高工作效果。
三是创新营销方法。每天走访10个客户建立营销目录维护现有客户营销新客户挖掘客户新的金融需求。
八、强化协作营造奉献氛围。
我与全行员工齐心协力同甘共苦加班加点把“白加黑”“五加二”的工作模式运用得淋漓尽致。网点员工每天提早半小时开晨会，柜员上班实行二加一，晚上还要营销客户等等。正因为有这么一支团结奉献的优秀团队才有x行辉煌的业绩。今年上半年x行在市分行综合绩效考核中荣获第名在省分行对县域支行考评中获第四名并列入了全省的县域重点支行。
银行述职风险防控报告 (十)
xx分行内控监察部按照上级行和本行内控工作重点，今年根据内控合规工作新要求，在努力完成审计检查工作的同时，积极转变观念，推进内控体系建设、探索合规管理、完善操作风险管理等工作。现把全年内控合规工作总结如下：
一、积极创新内控管理手段，建立良好内控文化氛围
1、制定《中国工商银行xx分行今年内控指导意见》。 根据建设“治理优良、资本充足、内控严密、运营安全、服务和效益良好、具有较强国际竞争力”世界一流银行的经营理念。提出了今年内控管理工作五方面目标：一是完善内控体系建设，积极营造全员参与的氛围、树立内控先行的理念、构建主动合规的内控文化；二是强化内控基础工作，进一步完善内控防案履职网络建设，内控评价结果力争比上年提高一个层次；三是按照总、省行全面风险管理工作要求，初步建立全行风险管理体系；四是构建全行内控管理信息平台，实现内控管理资源共享，降低内控管理成本，提高风险控制效率；五是全行实现安全无事故、无案件、无重大差错。
为保证目标实现提出了五大方面19项工作措施：一是大力推进内控体系建设，构筑良好内控环境，提高内控管理水平；二是积极探索合规管理模式，初步建立合规管理体系；三是进一步完善操作风险识别与评估，完善操作风险管理；四是加强重点业务领域的审计和检查，提高审计检查工作的针对性和有效性；五是加强与监管部门及外部审计的沟通协调。
2、根据内控合规、操作风险防范要求对内控网络办法进行了新一轮的修订，以进一步规范内控检查监督网络体系成员履职行为。
根据省分行内控管理和各项业务及管理体制的发展要求，对《中国工商银行xx分行内控管理检查监督网络体系实施办法（试行）》进行了相应的修订。一是进一步拓展网络功能；二是进一步明确网络成员范围和层次划分；三是进一步整合网络管理各项制度；四是进一步规范各项报告格式；五是进一步完善考核评价体系。
制定、修订的其他内控制度有《中国工商银行xx分行内控管理考核办法（今年版）》、《中国工商银行xx分行机关管理部门内控管理考核办法（今年版）》等。
3、抓好内控述职工作。为完善内控防案工作问责制度，进一步加强支行内控管理和防案工作，根据上级行内控述职指导意见和分行内控委会议精神，为确实落实“各行（部）‘一把手’内控防案工作的第一责任人职责，全面履行对内控防案工作的直接领导职责，对本行（部）的内控防案工作负总责；分管领导是分管部门和专业内控防案工作的直接责任人，负责把分管专业的内控防案工作纳入到日常工作中，对分管工作内控防案工作负责”的内控要求，拟定了《xx分行支行行长内控工作述职方案及今年度述职计划》，要求各支行（部）所有助理以上人员进行内控述职。为确保述职会起到实效，会前，以帮助各支行发现内控管理不足为目的精心准备述职材料，整理了20xx年全年各支行接受上级行各项审计、检查、内控评价发现的问题和各项涉及内控考核的有关数据，并就各支行20xx年内控管理情况和相关问题整改情况设计了部分问题。会后，就述职中反映的问题和行领导相关要求向各支行提出了整改建议，对述职工作情况及时进行总结和通报，肯定工作成绩，推广工作经验，分析存在问题，指导各行提高内控履职水平。
4、落实内控重点联系行制度。今年，我行出台了《内控重点支行管理办法》，落实对辖内内控管理相对较为薄弱的支行实行对口帮教，今年主要落实了以下工作，一是从内部管理、业务指导、人员培训三个方面加强对支行帮辅工作的，尤其突出教育、培训、交流、分析方面的重点帮辅工作，分行内控分管行长王青英率领内控监察部、个人业务部、贷后管理中心、运行管理部负责人一行到重点支行召开帮辅现场沟通会；二是组织重点支行与内控管理先进行进行内控履职交流会，9月在海宁召开了现场会，由海宁支行行长、内控专管员、综合业务部负责人、网点负责人、营业经理等从各自的层面介绍了自己在内控防案履职过程中的经验和体会，对内控管理重点行实行一对一帮辅。通过帮教工作，重点支行内控管理水平有较大提高，其中平湖支行进步较大，内控评价得分是所有支行中提高最多的。
5、完善内控专管员管理。
（1）为充分发挥支行内控专管员在组织、协调、强化内控管理、防范操作风险中的作用，更好地贯彻落实省分行《内控专管员管理办法》和《xx分行内控防案履职网络实施办法》中内控专管员相关要求，出台了《内控专管员履职规范细则》。该细则对内控专管员的聘任和岗位设置、日常工作、档案管理和报告制度、工作权限、管理和考核五方面内容进行了详细的规范。该细则充分考虑了上级行的要求和xx分行内控防案网络的特点，一是对内控机制管理、风险管理、日常督促提醒等较为抽象的工作进行了量化规定；二是对报告内容和报告时限进行了详细划分；三是着重强调了内控信息的重要性，对专管员内控信息报送作出了较高要求；四是规范了内控专管员的责任制，规定内控专管员承担全行实现内部控制目标、规范合规管理、防范操作风险和预防案件的指导、培训、检查、监督、修正、报告的责任；五是规范了考核结果的运用，对连续两年考核排名靠后的专管员要求支行进行换岗。
（2）向内控专管员开放了审计非现场通用查询系统，使该系统的数据筛选和统计功能得到充分发挥，也提高了该系统的利用率，同时为规范使用，还制定了严格的管理制度。为此，还邀请了省分行开发此系统的王光红老师前来讲课，通过授课，使内控专管员和总会计的使用能力大大提高，为进一步开展非现场检查打下了坚实的基础。
6、组织分行内控合规知识竞赛。竞赛的主要内容涉及全行各专业的各项规章制度和操作流程，银监会和上级行关于内控合规的各项基本制度，奖罚措施等。本次知识竞赛突破了以往知识竞赛的惯例，在形式上作了不少创新，取得了很好的效果。一是通过抽签决定了机构负责人、客户经理、营业经理、综合柜员和内控专管员等岗位人员参加必答题环节的比赛，使得参加比赛的人员更多，突出了“合规人人有责”的内控合规文化理念。二是各支行以方阵形式参加比赛，在回答必答题时如果指定人员不能回答，可以向方阵求助，活泼了现场气氛。三是为突出对实际工作的指导意义，专门组织业务部门编制拍摄了多篇案例录像，集中了业务过程中的违章现象，通过直观生动的案例展示，一方面使竞赛过程生动活泼，另一方面，也使员工获得了不少内控合规知识。
7、积极组织各项内控评价相关工作
（1）根据省分行今年版内控评价办法，结合我行实际，今年我行对下辖各支行进行了内控评价，从现场评价情况看，各行内控管理水平有较大提高，一是得分普遍提高，幅度较大；二是控制环境、信息交流等内控基础工作方面基本杜绝了失分；三是发现问题的性质和风险度比去年有较大幅度的下降，同时问题分布的范围也大大缩小了；四是部分原来内控管理基础比较薄弱的行今年有较大改观，如平湖支行今年不但杜绝了内控基础方面的扣分，而且得分提高幅度较大。
（2）对20xx年省分行评价发现问题，我行已落实整改，所有问题均整改落实到位；对今年内控评价问题正着手开始组织整改。
（3）认真布置落实银监局内控评价的自查工作，自查在三个层面展开，一是内控合规管理部门对全行近两年来的内控管理状况进行全面回顾总结，同时整理相应的内控管理材料，做好银监分局现场评价的资料准备工作；二是布置各专业部门针对自查方案，对各项业务从管理部门角度检查文件制度方面的问题，对涉及业务的进行全面自查；三是布置各支行主要针对操作环节进行全面自查。现银监局现场评价工作已顺利结束，评价结果尚未反馈。
二、积极探索合规工作思路，完善合规体制建设
1、以完善内控合规网络化管理为基本点建立合规风险管理机制
（1）进一步完善绩效考核制度，加大内控合规考核力度。一是在支行内控合规考核办法中，我们增加了合规管理的考核比例，使得支行内控考核重点更倾向于合规管理的要求；二是对分行各部室的考核强调了必须及时跟踪相关政策的变化，对有关规章制度进行梳理、整合、完善的内容，同时强调了对银监局、人行等外部各项合规检查发现问题，必须追究相应管理部门责任。
（2）进一步完善内控合规人员履职责任制度和支行行长内控合规述职制度，加大合规问责力度。一是通过修订《内控合规网络成员履职实施办法》，规范了内控合规各管理层面人员的职责范围和履职责任制，界定了履行内控合规职责不到位而造成后果的网络成员应承担的责任；二是进一步完善支行行长内控合规述职制度；三是进一步完善员工抵制检举重大违规违纪行为和堵截案件奖励制度，加大诚信举报宣传力度。
2、以防范合规风险为立足点认真清理规章制度
（1）全面排查业务制度流程合规风险点，清理规章制度和业务流程。由于业务办法制定权集中在总行层面，我行清理重点是本行制定的一些补充性的制度和业务流程。今年我行共计清理各项制度和业务流程131个，其中整合3个，修订34个，废止18个，继续执行76个。
（2）建立日常化合规审议制度。为确保我行各项业务合规经营，从源头上对各项制度办法进行合规控制，我行今年实行了“制度合规审议流程”，规定各业务部门在制定各项业务规定、操作流程时，必须报送内控监察部合规人员进行合规审议，从是否符合国家法律法规、监管要求和总行的规定等方面进行全面审视，使各项规章制度、程序符合法规制度要求，规避因不符合法律法规和监管要求而造成的合规性风险。今年内控监察部已分别对结算与电子银行部的“电子银行申请表填写规范”、“网上银行代发工资办法”、个人业务部“‘1+1’个人组合贷款业务指引”、保卫部“xx库区实地守护操作规程”、“xx安邦押运业务操作流程”等进行了合规审核。
三、以操作风险监测指标为抓手，加强操作风险管理
1、及时监测、分析和报告各业务领域的操作风险。做好全年操作风险监测工作，并针对产生的操作风险，提出多方面加强操作风险管理建议，如提高信贷工作前瞻性，切实做好贷前调查工作，把信贷风险控制关口前移，严把风险质量关；进一步落实贷后管理工作责任制，定期进行考核评价，并与相关责任人绩效工资挂钩，努力提高信贷从业人员的贷后管理水平；加强对经营者的动态和贷款日常动态的管理，特别是企业法定代表人风险预警信息、企业风险预警信息和企业出现重大异常情况下，要进行认真分析，从感性和理性两方面判断企业的生产经营情况及贷款风险状况；处理好抓存款业务与履行反洗钱的工作职责之间的关系，认真落实反洗钱工作制度，杜绝因工作失误而造成操作风险；充分发挥银行卡专管员的作用，保障他们服务于本职工作的时间，重视上门催收工作，合理安排车辆或交通费用，提高催收成功率与及时分析风险产生的原因，根据不同对象有针对性地采取各种措施，必要时通过公安、司法等手段强制清收等建议。
2、认真落实操作风险管理指导，一是建立操作风险提示制度，对内控监察部各项合规检查和审计发现问题中的操作风险问题均向被检查单位作出风险提示并提出防范风险的建议；二是建立操作风险通报制度，对上述情况同时通报相关业务部门。
3、认真组织总行《业务操作指南》培训及考试工作 我行成立了以卜克强行长为组长，各位副行长为副组长，各部门总经理为成员的领导小组，全面负责指导、协调、检查和推广工作。
（1）积极采取多种形式进行培训活动。一是落实专业部门组织开展专业培训，电子银行、会计、国际业务等采取集中授课的方式，由分行相关部门组成巡回授课组，到各支行进行授课；二是针对涉及人员较少的专业，采取自学为主的方式；三是支行层面采取通过“网点三会”、网讯、综合业务信息平台交流学习，组织营业经理集中学习和交流，开展“学习贯彻指南，查找薄弱环节”建议活动，组织知识竞赛、辩论赛等形式，进一步拓展学习渠道，加深员工印象。
（2）采取多种形式检验培训效果。一是建立目标责任制，在制定《07年xx分行内控工作指导意见》时中明确规定以《业务操作指南》确定的风险点为内控工作准则；二是在内控防案履职网络制度中明确《业务操作指南》作为网络成员履职的`检查重点；三是落实日常管理措施，把操作指南内容作为日常审计重点；四是落实考前辅导工作，分行内控办收集整理了《业务操作指南》各类型试题，下发支行，要求组织学习；五是认真组织省分行统一考试，本次考试，根据省分行的要求，我行组织136名员工集中到分行参加考试，除一人参加总行在湖南的培训缺考外，其他135位员工均认真参加了考试，合格率为100％；六是组织内控防案知识竞赛，深化培训效果，我行组织了内控防案知识竞赛，其中，《业务操作指南》被作为一项重要内容，占总题量的15％左右。
四、转变内审理念，突出重点做好审计工作
1、认真做好上级行布置的各项专项审计及检查
（1）根据省分行《关于开展案件风险排查工作的通知》及浙江银监局《关于对浙江辖内银行业金融机构开展案件风险排查的通知》文件要求，全行共成立检查组44个，参加检查人员166人，我行还成立督查组，对各行排查情况进行督查，确保各行排查工作落到实处。整个排查工作共查出319个问题，涉及问题金额亿元。
（2）抓好重要岗位和高风险业务专项检查和整改工作。根据省分行《关于对部分重要岗位和高风险业务进行专项检查的通知》的文件要求，我行组成检查组，对分行业务处理中心、现金营运中心、财富管理中心、银行卡中心、分行营业部和辖属嘉善、平湖支行的营业部、市场部、财富中心及嘉善电厂桥分理处、平湖环北分理处进行了突击检查。针对省分行和本行突击检查发现问题情况下发了《关于近期重要业务突击检查情况的通报》，在全行范围内进行了通报，要求各行部必须进一步落实“两手抓”，抓好问题的整改工作。
（3）根据总行《关于组织重要经营事项重点检查》的要求，由内控合规部门牵头开展现场自查工作。在落实检查的过程中，一是注意与省分行沟通，确保检查工作能够规范、顺利展开；二是做好整合协调工作，制作了分行检查项目安排表、各部门分管领导和联系人的通讯录、检查组成员通讯录和联合检查组检查时间和人员安排表，为确保整合检查，先后4次协调检查时间和检查人员，确保以最佳时间安排和最佳线路完成联合检查，减轻支行的接待负担；三是规范检查工作，本次自查规范了统一的工作底稿、取证书、报告书格式，并要求检查一条边到底，中间不得更换检查人员，以便最大程度统一检查标准；四是抓好落实整改工作。
（4）根据省分行工作布置，抓好电子银行业务合规性调查工作。对分行电子银行部、业务处理中心、分行营业部及嘉善、海宁支行的部分电子银行业务进行了专项调查。针对调查发现问题，提出五方面的整改建议，及时提示电子银行业务在管理和操作中的风险状况，促进xx分行电子银行业务的健康持续发展。
2、针对重点业务组织专项审计和合规检查
（1）针对部分网点营业经理履职不到位情况发生较为频率的现状，内控监察部为了加强营业经理的内控防案工作，促进营业经理认真履行职责，及时防范风险、堵塞漏洞，组织内控人员对下属五个支行及本级营业部的部分网点营业经理履职情况进行了抽查。检查采取了现场和非现场相结合的方式，并抽查一定时段录像予以核实。对个别营业经理在履职工作中不到位的地方，检查人员当场指正并提出合理化建议，及时总结其他网点的先进经验和教训，帮助营业经理提高履职能力，把今后的工作做细做好。
（2）针对部分总会计在岗时间较长等因素，为了促进总会计认真履行职责，及时防范风险、堵塞漏洞，组织内控人员对辖内4名总会计的履职情况进行了专项审计。检查采取了现场和非现场相结合的方式，检查人员认真分析其履职中不够到位的环节，并提出合理化建议，帮助总会计提高履职能力，把今后的工作做细做好。
（3）为强化风险管理，跟踪落实审计发现问题整改情况，巩固审计成果，防范操作风险，对去年审计中发现问题较多的个人经营性贷款和小（微）型企业信贷业务开展后续审计。两项审计共发现问题54个，提出建议26条，被审计行采纳26条。
3、认真开展非现场审计
（1）做好利息收支核对和利率政策执行季度常规非现场审计。针对中长期贷款利率一期一调整操作上的问题，牵头召集信贷管理和运行管理部门共同研究利率调整工作，规范利率执行，减少不必要的手工计息和差错，提高了利率执行的合规性。
（2）开展日常排查工作，今年我行对贷款用途、反交易、单位定期存款、汇票签发、营业经理代班等进行了排查，因未发现问题，故未形成报告。
（3）拓展通用查询系统的使用范围，今年在征得省分行内控合规部同意后，向支行内控专管员、总会计、分行运行管理部开放了通用查询系统，进一步提高了系统使用效率。
4、加强关键岗位管理，一是做好离任离岗审计工作，今年共计开展支行助理以上人员离任、责任审计9项，二级支行行长以上管理人员离岗、强制离岗审计23项；二是配合人力资源部制订了《xx分行关于规范关键岗位离岗审计和检查补充细则》，界定了各岗位检查承担部门，规范了检查程序。
5、认真落实各项审计检查工作发现问题的整改，截至报告日，已到整改期限的审计检查涉及问题已全部落实整改。
6、积极落实内控处罚，完善违规违章系统的管理。据统计，1－11月份各项审计检查共计扣点46人次93点，经济处罚元，奖励元；同时分行内控办公室定期检查支行违规违章信息库管理情况，各支行内控专管员均能及时输入各项检查发现问题及扣点情况，并向分行内控办定期上报问题整改进展及支行违规违章信息库使用情况。
五、努力提高内控合规人员整体素质，完善人员管理
1、我行目前设立合并履行职责的综合部门——内控监察部，承担了原内控合规和监察室的职能，其中专职从事内控合规工作人员10人。
2、人员专业资格水平情况，本科5人、大专5人；中级职称8人、初级职称2人。
3、内控合规人员培训情况，今年我行内控合规人员除按规定参加上级行举办的反洗钱、内控合规等集中和视频培训外，还自行组织了审计通用查询系统培训，时间一天，参加人员21人。另外参加业务部门组织的培训班12人次。
4、内控工作信息交流情况，我行今年重视内控信息交流，一是《内控履职人员网络化管理》在xx银监局组织的同业合规管理交流会上作了经验介绍；二是积极向各级媒体投稿宣传我行各项内控动态，全年累计分行网讯采纳43篇，省分行网讯采纳30篇，总行网讯采纳4篇，省分行行报采纳2篇，另内控办向省分行内控合规工作动态组织推荐稿件39篇。
5、内控合规信息系统建设情况，我行重视各内控信息系统建设，一是规范“内控合规园地”的使用，要求各支行的内控报告事项均通过系统完成，并按系统上报时间进行考核；二是认真使用“稽核业务综合系统”，所有信息按要求输入，并制定专人定期管理；三是加强“金融法规制度库”管理，做好C级库的维护输入工作。
6、配合上级行借调人员情况，全年被上级行借调17人次累计219天。
六、20xx年内控合规工作思路
20xx年内控合规工作总体思路为：内控管理机制要更加完善，合规管理要不断深化，操作风险管理要加以创新，审计和检查工作要突出重点，内控合规部门基础建设再上新台阶。
1、以内控评价为抓手，推动内控管理机制的完善
（1）要进一步做好内控评价工作。经过这几年的建设，内控评价工作日趋完善，已经成为加强内控建设的一项重要制度。20xx年要继续做好内控评价工作，要通过内控评价工作，推动各行内控管理体系的完善，促进各行加快内控制度建设。20xx年的内控评价要根据我行内控管理体系建设的新规定、新要求，完善内控评价指标体系，改进评价的方式方法，进一步强化内控评价的全面性和客观性。内控评价工作要充分利用非现场分析手段，扩大评价工作的覆盖面。同时，要推动各行利用内控评价的方式，来完善对网点和部门的内控管理。
（2）要进一步推进内控网络建设的规范化。从现有的评价工作情况看，各层次的网络人员履职情况差距较大，20xx年要在继续加强履职检查的同时，要加强对各层次人员的履职规范性培训，提高各层次人员的履职能力和履职水平。
2、以审计工作为基础，不断深化合规管理工作
（1）制定和完善合规工作反馈机制。对审计检查出来的问题，要加强分析，找出管理中的问题，对涉及分行管理部门的合规管理提出规范建议，并跟踪检查，提高全行对合规工作的认知度。
（2）积极参与部门制度建设。合规部门要提前参与各部门的规章、制度建设中去，要把合规审查作为部门制度下发的前提，提高参与度，主要工作是深化合规审核工作，争取把业务部门所有流程、制度的修订均纳入审核范围。
3、以流程和控制为重点，加强审计工作建设
（1）要做好对支行行长助理以上和分行部门负责人的责任审计工作，要统筹安排好工作，保质保量地完成好相关的审计工作。
2、进一步修订《内部审计（检查）操作规范》。通过《内部审计（检查）操作规范》的修订，以加强对各层次人员审计（检查）规范知识的培训，提高各层次人员的审计（检查）规范和审计（检查）水平，推动各层次审计（检查）工作的顺利开展。
（3）要以流程和控制为重点，开展专项审计工作。20xx年设想主要开展以下几项：一是外包工作专项审计，审计内容主要是对帐和扫描工作，主要审查外包工作的开展情况，外包工作后我行的管理情况，外包工作中存在的风险和应加强的管理；二是理财中心的管理审计，主要审查理财中心的管理、优质客户的管理和客户经理的管理等内容；三是各种协议的管理审计，主要审查各项协议的管理状况，是否符合规范。
4、以创新为手段，加强操作风险管理。
（1）继续推进《业务操作指南》的培训。在组织对文件学习的同时，重点要通过组织案例，拍摄短片，以直观生动的形式，把各个层面和各个环节的操作风险展示出来，以提高学习的效率。
（2）建立《业务操作指南》的日常管理机制。分行内控监察要在内控管理委员会领导下，牵头抓好《业务操作指南》的推广应用工作，要指派专人重点对《业务操作指南》的培训质量、执行落实情况进行监督检查，收集、整理应用中的各类信息，及时将存在的问题和改进意见向上级行反馈。
（3）组织好反洗钱工作。加强对各部门的培训，落实好各部门的岗位职责，加强对可疑交易的甄别，提高反洗钱的能力。
5、加强内控合规队伍建设，提高队伍素质
造就一支高素质的员工队伍是做好内控合规工作的根本保证。要着眼全行战略转型和内控合规工作的需要，真正把员工培训工作放在突出位置，切实加大队伍建设和培训工作力度。要组织好员工对监管文件的学习，提高员工服务于全行经营管理大局的能力，为各级管理层提供有价值的分析与建议，不断促进全行内部控制和风险管理水平的提高。同时要大力加强职业道德教育，培养员工的爱岗敬业精神，引导员工遵章守纪、恪尽职守、廉洁奉公；要教育员工遵循客观、公正、审慎的职业道德规范；要通过加强思想工作，在内控合规队伍中营造积极向上、团结奋进、协作和谐的良好氛围。
银行述职风险防控报告 (十一)
一、强化组织保障
银行内控合规工作的第一步是要建立健全的组织保障体系。银行应当设立专门的内控合规部门，明确责任人和分工，并明确内控合规的工作目标和任务。银行应当加强内控合规的培训和教育工作，提高员工的合规意识和风险防范意识。只有通过组织保障，才能确保内控合规工作的顺利开展。
二、健全内部控制机制
银行内控合规工作的核心是健全内部控制机制。银行应当建立完善的内部控制框架，包括风险管理、合规管理、信息披露、内部审计等方面。银行要根据自身的业务特点和风险预期，建立风险自评和风险识别机制，及时发现和处置潜在的业务风险和合规风险。银行还应当建立健全的内部审计制度，加强对各项业务活动的监督和检查，及时纠正违规行为。健全内部控制机制，是保障银行合规经营的重要保障。
三、加强风险防范
银行业务的复杂性和不确定性使得风险难以完全避免，因此银行内控合规工作必须加强风险防范。银行应当建立风险管理制度和风险防范体系，完善风险分类、评估和监控机制，提高风险识别和处置的及时性和准确性。银行还应当建立健全的内部风险报告和风险警示机制，及时向管理层和监管机构报告风险情况，做到及时防范和化解风险。只有加强风险防范，才能保证银行的'合规经营和健康发展。
四、加强合规监督
银行内控合规工作的最后一环是加强合规监督。银行应当建立独立的合规监督机构，制定合规监督的工作流程和程序，并加强对合规监督的资源投入和支持。合规监督机构要独立开展合规检查和评估，及时发现和纠正合规问题。同时，银行还应当积极配合监管机构开展合规检查和评估工作，及时整改违规行为，确保合规经营。只有加强合规监督，才能确保银行的经营活动符合法律法规和监管要求。
银行内控合规工作是银行业务经营的基础和前提，银行要加强组织保障、健全内部控制机制、加强风险防范和加强合规监督，才能确保其业务活动的合法合规性和稳健发展。希望通过本文的总结，能够为银行内控合规工作提供参考和借鉴，推动银行业务的合规经营和健康发展。
银行述职风险防控报告 (十二)
稽核是审计在银行中的传统称谓，而内部稽核则是为银行服务的、对其控制系统和经营质量进行独立评估的一项功能，它客观地检查、评估和报告银行内部控制是否足够，以确保资源得到高效地使用。内部控制是商业银行合理保证其各项目标实现的动态过程，是经营管理部门的主要工作和重要职责，而内部稽核则是对内部控制进行再监督的制度安排。因而，从广义上可以说，内部稽核是内部控制的一个重要组成部分，是对内部控制的“再控制”。从实践上看，我国商业银行在业务发展中出现的众多问题，甚至爆发案件，都与其内部控制缺陷密切相关。进一步分析内部控制缺陷就会发现，商业银行内部稽核的有效性不足亦是重要“病源”。
一、内部稽核的缺陷分析
（一）内部稽核的组织模式及其缺陷分析
目前，商业银行内部稽核的组织模式大概有如下三种，都在不同程度上存在缺陷。
1.分行直设式。即商业银行分行直接设立内部稽核职能部门，并对其实施全面管理和考核，总行稽核部仅对其业务开展进行指导性管理。这种模式的缺陷主要是独立性极差、职能作用不到位。其主要表现为：内部稽核部门的负责人由分行任命，工作开展极易受分行的左右和制约；个别稽核部门职责混淆，长期兼任其他部门的职能；个别分行将稽核部门视同一般职能部门进行考核，严重影响其职能作用的正常发挥。
2.总行―分行派驻式。即商业银行总行向辖内分行派驻稽核分部或总行审计特派办，由总行稽核总部对其实施相对垂直管理。此种模式的缺陷主要是独立性不足、垂直管理不够彻底。其主要表现为：总行仍将内部稽核总部设置于经营层内，未能真正实现决策、经营、监督的完全分离；各稽核派驻机构在人事等方面虽归属总行统一管理，但稽核人员的工作考核和薪酬分配方面却实施属地管理，影响了内部稽核的独立性和有效性。
3.总行―片区派驻式。即商业银行总行设立内部稽核总部，按区域设置内部稽核片区派驻机构，且实施完全的垂直管理。其主要优点是独立性较强，但存在派驻机构人员配备不足、检查频率降低、外部监管关系不明确等问题。如民生银行重庆分行实施了“总行稽核总部―地区稽核中心―派驻分行稽核专员办”三级稽核组织模式，但稽核专员办仅有3人，20xx年未对分行开展稽核检查。由于片区派驻机构均设立于其他城市，按照属地监管原则，当地银行监管机构也难以对其运行情况实施有效监管。
（二）商业银行内部稽核运行机制的缺陷分析
商业银行内部稽核运行机制是当前制约其有效性的关键环节，其制约因素主要出现在人力资源、实施程序、工作方法、稽核频率及指标等方面。
1.人员配备不充足。一是人员总量不足。据统计，截至20xx年末，某省内股份制商业银行内部稽核人员共计63人，占人员总数的1.81％，较20xx年减少xx人，降低0.52个百分点；专职稽核人员30人，占稽核人员的47.62％，占人员总数的0.86％。二是稽核人员职业资质不高。在20xx年至20xx年期间，某省内股份制商业银行稽核人员中无1人取得注册会计师或审计师等职业资格；稽核工作年限在5年以下的人员占比持续居高，20xx年末为84.42％、20xx年末为81.48％、20xx年末为79.36％。甚至可以说，在某些商业银行中，内部稽核部门成为不受重视的“边缘”地带。
2.实施程序有漏洞。一是稽核检查计划制定不够精细，缺乏对稽核对象的综合分析和总体评价，不能准确把握稽核对象的问题和重点。二是稽核检查方案和流程的标准化程度不高，难以控制内部稽核人员的操作风险。三是稽核检查报告途径不够通畅。有的商业银行分行未建立上报制度，有的分行虽已制定相关制度但报送内容必须经分行负责人签批同意，影响了稽核报告的独立性和真实性。四是后续检查相对空虚。在20xx年至20xx年期间，某些股份制商业银行实施后续稽核的项目数量仅占项目总数的10％，有的商业银行分行甚至尚未建立后续稽核制度，有的商业银行分行三年来仅实施后续检查1―2次，存在“稽核检查出的问题仍然存在”的现象。
3.运用方法欠科学。一是稽核检查以合规性为主，偏重事后监督和结果检查，普遍未建立与银行业务系统相结合的非现场稽核系统，对银行经营过程中的风险识别和综合判断能力不足。二是稽核检查中普遍运用传统的抽样方法，主要根据稽核人员的经验选定抽样范围和重点，主观性强、随意性大，易因稽核人员的判断失误而导致重大事项的遗漏。
4.稽核深度和广度有待提高。一是稽核检查主要局限于专项检查或突击检查，全面检查相对较少。在20xx年至20xx年期间，某省辖内的股份制商业银行实施的各项内部稽核检查项目中，专项检查占76.20％，全面检查项目仅占23.80％。二是专项检查主要集中于授信业务和离任稽核检查，业务覆盖不均衡。在20xx年至20xx年期间，上述两类检查占比分别为25.43％、46.76％，而对会计业务、中间业务、资金业务的检查仅占5.89％、1.30％和1.30％。
5.稽核检查后的评价和处罚力度有待加强。一是评价制度执行不力。部分商业银行在实施内部稽核检查后，并未深入分析和评价稽核过程中发现的问题，并未查找内部控制隐患，制定有效的整改措施，因此无法从根本上防范和杜绝违规操作和经营风险。二是对违规行为的处罚力度不够。在20xx年至20xx年期间，某省辖内股份制商业银行中仅有2家对6个内部稽核检查项目的违规人员进行了处理，仅占辖内股份制商业银行内部稽核检查项目总数的.1.83％；处理方式也以罚款为主，其中罚款xx人、金额0.48万元，警告1人，撤职3人，开除1人。调查亦发现，个别商业银行在20xx年已开始转变观念，逐步加大处罚力度。
二、内部稽核有效性不足的原因
1.从总行层面看，商业银行经营指导思想的偏差，弱化了银行完善内控机制、强化内部监督的内在动力。银行商业化、市场化改革以来，各商业银行在快速发展的过程中，存在着“重发展、轻控制”、“重业绩、轻风险”和“重激励、轻约束”的不良倾向，以致内部控制相对乏力，强化内部监督的主观动力不足，对内部稽核模式的改革力度不够、进程缓慢。各省级商业银行分行作为总行的一级人，极易与总行形成“共谋”，忽视内部稽核系统中存在的问题，弱化了内部稽核职能作用的发挥。
2.从分行层面来看，传统的稽核理念导致了银行内部稽核方法和程序缺乏科学性和灵活性。根据现代审计理论，稽核检查应更加注重对业务程序和内控系统的分析。传统的稽核理念使各商业银行内部稽核局限于业务结果的检查，缺乏对银行内部控制的总体评价，使内部稽核程序的标准化程度难以提高，内部稽核的工作效率相应降低。
3.从监管层面来看，外部监管的软约束削弱了银行增强内部稽核有效性的外在压力。一是内部稽核的监管法规不够完善。比如，操作性不强，缺乏对内部稽核方法和程序等更为具体、明确的规定；强制力较弱，无相关处罚办法及问责制度。二是基层监管机构力不从心。一般而言，各商业银行省级分行的内部稽核系统均由总行设计和构建，各分行难以采纳地方银行监管机构对其改进和完善内部稽核体系的监管建议。同时，因内部稽核片区派驻机构的外部监管关系尚未理顺，地方银行监管机构也难以实施有效的监管。
三、政策建议
（一）完善公司治理结构，增加商业银行改进内部稽核体系的内在动力
商业银行应进一步完善董事会和监事会的结构，强化内部再监督。设立一定数量的外部独立董事，并在董事会下设内部审计委员会，以保证董事会对内部稽核体系有效性的监督和控制。同时完善监事会结构，增加外部监事，提高监事会成员素质，以充分发挥监事会对董事会的再监督，促使内部稽核体系的改进和有效运行。
（二）再造内部稽核体系，提升商业银行内部稽核的运行效率
一是按照独立性原则进行内部稽核的组织设计。商业银行一般宜推行“总行稽核总部―地区稽核中心―分行稽核专员办”的三级派驻模式，总行的内部稽核部门应在董事会的直接领导下开展工作，各级内部稽核机构均由总行派驻，人事、薪酬均由总行统一考核和决定。二是提升稽核人员素质。商业银行应实施稽核人员准入管理，提高职业资质和专业水平，实施稽核人员与一线业务人员的轮岗交流制度，提高稽核人员待遇，增加稽核人员数量，使各级派驻机构的人员配备与管辖分行的业务发展相适应，确保对基层行合理的稽核频率和范围。三是完善稽核方法和程序。建立内部稽核的非现场信息系统，将传统补救型或堵漏型的事后稽核变为事前稽核。大力推行内部控制评价基础审计方法，合理确定内部稽核检查的范围、重点和具体方法。实施稽核检查方案的标准化管理，规范和统一稽核检查方法和程序，降低检查人员的操作风险。完善内部稽核情况的报告制度，构建基层稽核机构向董事会直接报告重大问题的绿色通道，以确保银行高层及时知晓和纠正内控管理中的偏差，使内部稽核真正发挥自我纠错的作用。
（三）强化稽核体系的外部监管，推动内部稽核的改革进程
1.完善银行业内部稽核运行的监管规章和制度。银行监管当局应出台商业银行内部稽核体系管理办法，从组织设计、方法和程序、外部监管的关系等方面作出明确要求。建立内部稽核的评价体系和标准，建立商业银行内部稽核体系运行的问责制度，落实责任，明确处罚办法。
2.建立对商业银行内部稽核运行状况的分级监管模式。针对商业银行内部稽核组织模式向“垂直管理、片区派驻、分级设置”发展的趋势，一是要确立银监会对商业银行稽核总部、银监局对辖区内分支行稽核机构的监管职责，明确银监局对辖区内分行所属片区内部稽核机构的监管职责。二是建立商业银行内部稽核信息的分级报告制度，督促商业银行的内部稽核总部及片区派驻机构，分别向银监会及片区内银监局，披露内部稽核过程中所发现的问题。三是建立内部稽核监管信息的沟通机制，既加强银监会与银监局的纵向交流，又增进内部稽核片区内银监局的横向沟通，使各级监管机构通过共享内部稽核监管信息，避免监管机构与被监管对象之间、各级监管机构之间的信息不对称问题，从而增强对商业银行的监管合力，提高监管实效。
3.督促商业银行制定和落实内部稽核体系的建设目标和计划。建议银行监管当局进一步督促商业银行将内部控制稽核体系建设纳入经营发展的战略规划，制定内部稽核体系建设的短、中、长期目标，落实具体实施计划和方案，使股份制商业银行的内部稽核体系符合现代商业银行公司治理结构的要求，充分发挥内部控制的第三道防线作用，提升应对市场竞争的综合实力。
银行述职风险防控报告 (十三)
尊敬的各位领导、各位评委、各位同仁：
大家好！
记得美国著名政治家富兰克林有句名言商业银行支行副行长竞聘演讲稿：“推动你的事业，而不要让你的事业引领你。”今天，我便是为继续推动我无比分外热爱的银行事业而来。我希望带给大家的是一个真诚、理性、执著和勇于知会挑战的我。
此次竞聘，我认为，自己具备胜任这个职务领导职务的能力和条件：
一是我具有比较全面的专业理论知识。
近二十年的金融生涯，系统的学习教育和实践，使我具有多学科的专业知识结构，我参加过电大的会计学习和党总支的法律学习，使我比较全面地了解和掌握了经济、金融、法律知识，熟悉银行相关管
理业务的操作流程，对新知识、新业务的观念认知和接受理解力较强。
二是我具有不多的业务经验。
入行近20年，除了本行办公室、保卫部以外的银行副科级干部竞聘报告其他所有业务部门都做过，而且都是任职，曾全面先后负责过同一个业务部门，熟悉国有银行所有业务，不同的岗位锻炼了我不同的能力，所以工作起来，更能得心应手。另外，由于我是本地人，对我行的所有以大客户大多数都比较熟悉，并且关系较好，这对我以后工作的开展将提供保障。
三具有较强的领导能力和组织协调能力。
我有多年的中层领导工作的历炼，使我具备了较强的管理能力拥有和综合协调能力，对领导一职有较可贵的理解。同时，近20年的支行工作实践，也使我深刻地领悟到了理论与实践相结合的重要性，深切地感受到自己在业务知识、管理水平、领导能力等方面有了全方位的提高，并使自己的脚步更加坚实。这些都更加根植坚定了我扎根于基层，一步一个脚印运用自己所学知识，所掌握技能，做好每份工作的决心。
如果承蒙领导厚爱，让我走上支行副行长的领导岗位，我将不负众望，不辱使命，努力开拓工作的新局面，具体我将办到以下几点：
第一、真诚讲团结，创造性的开展工作。
十几年的工作经验告诉我，同事之间，支持、谅解和友谊比什么都重银行副行长竞聘演讲稿要。在团结方面，一定要摆正位置，正确认识和看待自己，当好配角，胸怀全局。在工作中多向行长请示工作，做到多请示、多通气、多协调。在生活上多关心同事，做到多理解，多鼓励、多支持。努力把商行的员工队伍带好，团结他们一道工作。
第二、严格标准化业务流程，做好违约风险预防工作。
当前由于支行的人员较少，在执行过程中不按制度办事的情况时有发生，这给我们的`管理业务埋下了隐患，加大了经营风险。在管理中，我将严格规范业务流程，发挥我行在技术、人才方面的优势，抓好各项制度的落实，严格按制度办事，预防经营风险。
第三、加强管理，提高职工综合素质。
现在企业之间的竞争无非是人才的竞争。为此，我将加强对我行人才队伍的建设，实现人性化的项目管理，做到以人为本。同时，我经营将组织员工认真学习现代商业银行还理念和有关知识，了解现代商业银行的发展趋势，开展营销知识、理财方案、优质客户档案管理等竞赛，掀银行副职竞聘报告起学业务、学知识的浪潮，打造一个"学习型"的支行，使全体员工明确前进使到的方向，自动自发，激活潜能，找到拓展业务的办法。
第四、要树立经营、发展多赢的观念。
我上任后，协助将积极推动协助行长强化企业意识、经营意识，积极降低不良率，实现银行、企业、担保机构多赢；
要积极探索金融机构的发展有效途径。建立信用评价管理模式，寻求银企互动渠道，建立担保机构；要抓住有利时机，积极消化不良资产投资。
各位领、各位评委，股份制银行自从当年选择成为一名银行机构的职工起，我就将自己的前途与命运和我行紧紧地连在了一起。此次竞聘，无论成功与否，我对银行事业热爱之心都丝毫不会改变。如果我能有幸得到你们的尊敬，我将把自己全部的精力与心血都投入到以后的工作中去，为我们银行的产业发展快速发展而努力奋斗！
谢谢大家！
银行述职风险防控报告 (十四)
各位领导、各位评委、同志们：
大家好！
东亚空想成功学大师卡耐基说过：“不要怕推销自己，只要你认为自己有抱负，你就应认为自己有资格担任豁免权这个或那个职务。”凭着这句话，也凭着12年的工作经验，今天我满怀信心和激情的参加我行机构部副经理的竞聘，自信有能力挑起这份重担。
首先借此机会，我要对在座各位领导和同事们多年来的关心、培养竞聘中行副行长演讲稿和帮助，表示衷心的感谢。是你们的关爱和帮助，让我一步一个脚印，扎扎实实地飞奔到了今天；
是你们的鼓励和支持，让我战胜了诸多困难，在砺练中更加感性与成熟。
下面，我向大家简要介绍一下我的个人情况，让大家对我的重新认识了解更加力争，更加客观。
下面谈一谈我竞聘这一职位的优势和劣势。
首先从劣势说起，首先从劣势说起，因为只有能看清楚自己弱点的人才给予能对自己做出准确的判断，也才能找准努力的方向争取做得更好。客观的说，我对于机构部的工作了解非常有限，勿庸置疑，与有过相关工作经验的竞聘者相比，我认为他们都是行家里手。
与此同时，我也有自己的优势
一、我具有度的责任感。工作以来，我一直把责任感放在第一位，认为只有极佳的工作态度，才能较好的完成各项其他工作。我自信我是一个有着高度责任感的人，平时的工作就能体现出来，不管是与买家的联系，还是市场开拓、项目运作方面，我都能以良好的工作和高度的责任农行个人业务部副经理竞聘演讲来完成。
二、我具有较强的沟通能力。我性格较外向，善于与人沟通，我的沟通能力主要体现在我对人对事的人性化理解，我愿意坦诚与直接的与人交流。我知道，只有我对人真诚了，别人才能对你诚实，才能更好的相处和技术交流。
三、我有一颗细致的心。我知道，工作仅靠热情是远远不够的，还需要有多颗细致的心。多年的工作实践，使我养成了其他工作严谨细致、精益求精的科研工作习惯习惯和态度，并取得了一定的成绩。我认为这是一名管理部机构部副经理所必备的素质。
四、我善于学习，具有一定的专业领域理论知识。工作中，我还善于学习，向书本学习，向眼前的领导同事学习。经过多年的学习与实践，并使我掌握了较扎实的专业知识。在我从事的费用统计工作中，我认真分析数据，不怕吃苦，最终费用统计工作得到了行领导的一致好评。
五、我具有较丰富的工作经验和教训。我于xx年参加工作，工作中，我不忘提高自己，积累农行副行长副职竞聘演讲稿了一些工作经验。有人说，经历是一笔财富，而我更愿意把自己的经历当成一种资源，借由一种在我今后的党务工作中可以利用、可以共享、可以整合的资源。
当然，我也更清楚，成绩也好，经验也罢，它只能说明过去，并不能证明未来。
如果承蒙领导厚爱，让我跃上走上相关机构部副经理的领导岗位，我将不负众望，不辱使命，勤奋工作。具体将做到下述：
一是真诚讲团结，以助经理做好部门的管理工作。多年的工作经历，使我认识到同事之间，支持、谅解和友谊比什么都重要。在团结方面，我一定要摆正位置，正确认识和看待自己。在生活中多关心同事，做到多理解，多鼓励、多支持。努力经理把机构部的员工队伍带好，进一步健全内部管理制度，使员工有章可循，知道自己干什么，怎么去干，管理成本使员工工作效率进一步提高。
二是立足本职岗位，做好本职工作。我们机构部的工作科研工作性质比较特殊。所以，我将严格竞聘银行副副职演讲稿按照本部门的要求来工作，协助经理做好业务的开展，积极想办法，出思路，谋点子，想法设法拓展业务。
三是我将努力提高自身素质努力提高工程，为农行金融事业奋斗终生。
打铁先要自身硬。如果我能够竞聘成功，我将努力加强自身修养，勤奋学习，不断提高业务能力，增强自身综合素质。在金融事业的奋斗中树立正确的`世界观、人生观和价值观，自觉经受考验，在纷繁的社会里把握好人生之舵，校正好人生航向。把一颗赤诚的心奉献给我国伟大的金融国际上致力。
我是一个平凡的人因，拥有的是一颗平凡的心，此次竞聘，我渴望成功，渴望进步，哪怕是一点的进步也会让我更加感受到自身的提高，生活的美好，如果我竞聘成功，我愿意用真心和热心乐于助人更好的回去工作，用细心和耐心更好的为我行的发展贡献自己的力量！
最后，我想说，作为政府机构部副经理，公司目前或许我不是最优秀的，但我一定偷懒最努力的，请大家信任我，考验我！
请大家银行副职竞聘述职报告支持我，谢谢大家！
银行述职风险防控报告 (十五)
按照通知要求，汇报我县20xx年上半年乡村振兴重点工作推进情况。
一、工作推进情况
我们先后召开3次县委常委会议、3次政府常务会议，专题研究乡村振兴工作，召开2次全县领导干部大会，安排部署相关工作，制发全县乡村振兴战略实施意见、实施方案和五年规划，明确了乡村振兴战略总体思路。
(一)产业振兴方面
一是发展特色富民产业，促进群众稳定增收。全县杂粮种植面积达100万亩，调减玉米种植面积4.57万亩；新增设施农业440亩；新(改、扩)建畜禽养殖小区48个；新建标准化示范果园15个。
二是积极培育壮大龙头企业，引导农产品向精深加工转移。巩固和完善1个农产品加工园区、4个现代农业产业园、20个现代农业创业基地建设成果。目前园区内标房建设总面积达到10万平方米，新增投资额达3.63亿元。
三是壮大新型经营主体，激发农村发展活力。组建注册并正常运营土地股份合作社248个，成员总数达11900户，入股土地18万亩。新建农业综合服务超市3家。
四是积极向上争取项目资金，助力乡村振兴。已争取项目资金2.6亿元。包括耕地轮作、农作物秸杆综合利用等十几个项目。
(二)人才振兴方面
一是把“大学进园区进企业”工程紧紧抓在手上，突出抓好34个校企、院企项目对接与深度合作。已完成科技成果转化8项；登记技术合同成交额1950万元；引进高科技项目4项，新增注册科技型中小企业5家，双创基地入孵科技型小微企业4家,大学与企业新增签约项目3个；正在开展老企业转型升级和对外合资合作项目7个，已完成投资1.06亿元。
二是紧盯已经开展合作的重点项目，积极推动高校与园区、企业实现深度融合。XXX农业大学研究的“秸秆炭化与炭基肥生产”技术，已完成与XXX兴沃生物制新材料有限公司实质性对接。省农科院8名博士正在进行土壤改良、玉米种耐旱机理研究、作物超高产群体创建等实验。
三是加强农村本土人才的培育，优化农业从业人员结构。稳步开展设施农业、果树、农机、畜牧等相关技能培训，按计划完成了阶段性任务。
(三)文化振兴方面
一是突出文化引领，丰富百姓生活。在全县260个行政村建设“大喇叭”工程，实现县域全覆盖。建设和完善文化广场280个、文化墙6万延长米、农家书屋245个、文化活动室289个。
二是突出以德育人，培育文明民风。开设农村道德讲堂，开展五好文明家庭、十星级文明户、学雷锋先进个人、XXX好人等一系列评选活动，评选出道德模范70人，有1万余户家庭被评为“文明家庭”和“十星级文明户”。
(四)生态振兴方面
围绕“山水田林路”综合治理、“镇村组街(巷)户”同步推进，新硬化村屯路面1200多公里，安装路灯6200多盏，栽植树木500万株，栽植花草60万平方米，建农村饮水工程1227处，建成特色示范村35个、推进村150个。
(五)组织振兴方面
一是选优配强村级组织带头人。通过清理退出一批、调整退出一批、选拔进入一批，将8名受过刑事处罚的村干部全部清理；对32名年龄在60周岁以上的'村党组织书记，调整21人；选拔26名选派干部、致富能手担任村书记职务。
二是发展党组织引领乡村产业。新发展村党组织领办创办经济实体26个，党员领办创办经济实体5个。
三是发挥选派干部在乡村一线作用。在向上争取扶持、招商引资、发展“飞地经济”、推进脱贫攻坚和乡村振兴、促进乡镇财政增收、抓班子带队伍、壮大集体经济、创新社会治理等工作上，今年省市县选派干部共帮助派驻乡村协调项目294个，协调资金1.73亿元。
二、存在问题
“一村一品”产业没有亮点，产业附加值低；新型农业经营主体(主要是指合作社)运行不规范；农村人居环境较差；乡村人才资源匮乏。
三、下一步工作安排
(一)大力发展订单农业，打造“一村一品”、“一乡一业”新亮点。依托本地有实力的企业，大力发展特色产业订单农业，发展商贸物流、杂粮种植加工、蔬菜种植销售、生猪和肉驴养殖加工、生态观光旅游等产业。
(二)稳步构建农业共营制体系，着力促进农民增收。抓好土地股份合作社的规范化建设，整合涉农资金向土地股份合作社倾斜，力争到20xx年底实现村级土地股份合作社全覆盖，规范达标土地股份合作社150个。
(三)不断加强乡村生态环境治理。积极推进农村生产方式、生活方式和消费方式的绿色化、生态化。发展绿色产业，培育观光休闲、农耕体验、健康养生等“美丽经济”。深入开展农村生活垃圾和污水治理、农村“厕所革命”和农村污染治理，深入推进农药化肥零增长行动，完善农业废弃物资源化利用制度。
(四)加大科技培训和人才引进力度，持续提升农民农技水平。稳步开展设施农业、果树、农机、畜牧等相关技能培训，努力提高农民的职业技能，到20xx年底完成职业经理人90名、新型职业农民450名培训培养任务。
银行述职风险防控报告 (十六)
近年来，针对基层社区党组织作用发挥不明显，社区居委会“小马拉大车”服务不能满足居民需求，居民参与自治积极性不高等工作困局，XX街道党委牢牢抓住党建引领“牛鼻子”，以完善组织体系为基础，以共驻共建为抓手，以发挥党员作用为核心，以服务群众为根本，努力写好社会治理“大文章”。
一是完善组织体系，构建大党建工作格局。一是成立XX片区联合党委，协调指导片区内XX个社区（村）党建、旅游、社会治理创新等工作，推进区域党员一体化管理，组织开展区域性党建活动，积极构建“组织联建、党员联管、服务联抓、资源联享”的区域化党建格局。二是于20xx年率先将X个社区党支部升格为社区党委，并在此基础上进一步延伸党组织触角，今年以来，按照“建联并转”的举措，XX个社区党委对辖区所有企事业单位、居住在辖区的党员、组织关系不在辖区的流动党员、退休党员的情况进行摸底的基础上，组建成立了XX个小区党支部，“社区党委+小区党支部+楼栋党小组”的社区党组织基本构架已初步形成。三是全面对接“两新”组织，实现党的工作无空隙。除组建小区党支部外，注重在社区各类非公经济组织、社会组织、文化活动团体、志愿者社团等群体中拓展建立党支部或党小组。XX社区组建了XX路商铺联合党支部，花园新村社区组建了放马坪理事会党支部。
二是立足共驻共建，调动辖区企事业单位积极性。一是以党组织为纽带，加强与XX公司专业厂区党组织的对接。XX街道社区XX%的`区域是XX公司专业厂区，即社区XX%的服务对象是XX公司专业厂的职工和家属，而XX公司在服务职工及家属上也有相对独立完善的体系，找准与XX公司的工作结合点并达成共识，方能实现双赢。20xx年，XX社区启动社区居家养老服务中心项目建设，在建设之初面临着社区无场地，租赁无资金的困局，后经社区党委和XX厂退休办党支部召开党建联席会，XX厂将退休科办公楼XX楼无偿提供给社区使用；
XX社区在新党群中心建成以前，综合文化活动中心达不到创文工作要求，XX厂退休办党支部得知后，主动提出将厂区退休干部活动室作为社区综合文化服务中心向社区全体居民免费开放，各社区党委和辖区专业厂组织联建、难题联解、活动联办、资源联用的共识基本达成。二是针对“两新”组织党支部，街道、社区党委一方面积极探索协调政府资源和社会资源为他们服务，另一方面力图通过党委的掌舵，实现对他们的组织、引导、监督和协调，最大限度的发挥他们的积极作用，从而进一步的充实社区党建工作力量。放马坪居民理事会通过组建理事会党支部，街道和社区党委对照“四有”即有固定场所和必要设施，有党支部标牌，有活动资料，有党员名册的标准为其打造理事会组织活动场所，将规范的各项制度、岗位职责、党员承诺上墙。
三是发挥党员作用，创新居民自治模式。一是注重选拔、挖掘党性强、能力强、善协调、会服务、群众信得过的的党员担任党组织书记。XX片区联合党委书记XX为知名企业家和省党代表，XX园社区党委书记XX到社区任职1年多，为居民解决数个老大难问题，被居民亲切的称为“XX”，XX居民理事会党支部成立后，社区党委任命会长XX为党支部书记。各社区成立的小区党支部、楼栋党小组负责人均优先从驻辖区单位、物业公司、业主委员会的党员负责人中“请贤”兼任。二是推动党员“亮身份”，尤其是引导居住在社区但组织关系不在社区的党员在家门口站出来，尽“宗旨”之责。居住在社区的党员，是社区利益共同体的一部分，是社区建设的重要资源，他们最清楚居民群众的冷暖需求，他们是反映民情、防范和化解社区各种矛盾的“第一道防线”，也是引领民意，带动居民自治的领头人。今年10月，XX社区XX小区居民认为因中燃公司从该小区燃气管道接分支管道至其他小区，导致住户燃气压力不足，部分居民提出要通过集中上访或截断燃气分支管线等极端方式解决问题，居住在社区的党员了解这一信息后，及时向社区党委进行了反馈。社区党委理清工作思路，牵头将居委会、业主委员会、物业公司、社区党员群众代表、中燃公司五方召集到一起共同协商解决问题，最终提出的由社区负责联络公益律师，物业公司和业主委员会提起共同诉讼，各方尊重并执行法院裁决结果的解决方案获得各方一致通过。社区党委通过把麻烦事理顺，改变以往居委会“小政府”大包大揽的思维模式，营造起多方参与治理的良好局面。
四是服务居民为本，提升群众满意度。一是统筹推进各社区党群服务中心建设，建设按照“所有的场所都用于群众活动、所有的空间都面向群众开放、所有的功能都围绕服务群众”的原则，最大限度拓展党群服务中心的平台的功能，普遍建立日间照料中心、老年大学、四点半学校、谈心说事室、文体娱乐室、图书阅览室等服务场所，将社区党群中心打造成为区域内党建综合体。二是推动志愿服务常态化。辖区成立志愿服务站XX个，服务岗XX个，实名注册志愿者人数XX人，成立志愿队X支，由花园新村社区“环保志愿服务队”在成立之初就吸纳了XX名辖区小学生加入，每逢周末和节假日，学生带动家长，在社区背街小巷、小区通过捡垃圾保护环境，在带动和规范居民行为方面发挥了重要作用。三是网络服务便捷化。开设网格QQ群微信群、服务热线电话、网上问政等，多种便捷渠道了解群众身边发生的事情。让信息多跑路，群众少跑腿，及时掌握社情民意，对居民群众的诉求做到有问必答、急事急办、要事特办。切实提高管理水平和服务效率，实现社区服务朝下延，居民幸福往上升。
银行述职风险防控报告 (十七)
在xx年，我镇综治维稳工作以“平安创建"为抓手，以排查化解为重点，以“发案少、秩序好、社会稳定、群众满意”为目标，强化基层基础工作，推进管理创新，更好地维护了利谐稳定的社会环境。回顾一年米，我们主要做了以下工作：
一、强化社会管理，推进管理创新。
按照“社会管理水平升，社会矛盾化解早，农村技防普及快，群防群治开展实，重点对象管控严，治安问题整治好，刑事发案控制牢，安全满意评价高”的要求，我们积极探索加强社会管理的新机制、新方法，全面提升我镇社会管理水平。一是精心制定和实施了“开展专项打击，提升安全感"的社会管理创新项目。一年来，先后对“吸毒贩毒、赌搏诈骗、盗挖古墓、盗割两线”的突出治安问题进行四次专项整治活动，打击处理了一批违法犯罪人员。二是大力推行物防技防措施的落实。全镇安装“天眼”74个，“护车卫士”200个，“门磁防盗”11300个。三是积极探索了定期下访巡查上门调处矛盾的工作机制。着力抓早抓小，把不稳定因素化解在源头。全年组织专班巡查28次，共化解疑难积案12件，辖区内所有的疑难纠纷在本年度实现了“归零”管理目标。
二、推行平安建设，提升安全满意度。
为深化“平安建设”工作，镇委召开专题动员会议，向全镇提出了以“平安河溶建没”为抓手，全面开展“六赛活动”的工作目标。围绕市、镇创建工作要求，我们以“宣传”为切入点，让“平安创建内容”家喻户晓；以打击防范为重点，让群众时时处处感到安全。在宣传上，我们采取了多种形式。一是固定标语宣传，村、镇在路口、人口集中区域保证2条以上。二是印发宣传品，先后印发《平安创建知识问答》、《防诈骗常识》、《如何抵制,,,》等宣传资料4万份。三是专班入户面对面宣传，全年开展3次，参与人员520人次，填写调查问卷2300份。四是随车随店发送资料。在5家超市和客运站设立宣传资料发送点。五是电子屏幕和短信宣传。六是通过各种媒体宣传。七是结合广场舞和大型集体活动宣传。八是组织“平安创建”图片展。9月27日，全镇举行活动启动议式，镇综治办组织“大蓬车队"巡展了14家单位、学校、村组、社区。喜闻乐见的形式，丰富多彩的内容，吸引群众的关心和参与。经上级有关部门抽查，我镇群众安全、满意度较前几年有了大的'进步。
三、全面排查矛盾纠纷，确保及时化解。
我们坚持抓早抓小，抓一把手责任，毫不放松源头的排查与控管。坚持小事不出组，大事不出村，矛盾不上交；坚持周排查、月化解、零结帐，有效地减少和控制了突出矛盾纠纷的发生和升级。全年共排查各类矛盾纠纷116起，化解116起，受理意外突发事件18起，件件得到妥善处理，矛盾纠纷化解率100%。所有的疑难问题、纠纷在年前己全部“案结事了”。我们的主要做法是：抓源头，排查不留死角；抓责任，案件到人；抓领导，大员上阵；抓调处，集体商定化解方案；抓机制，实行工资、评先、追责挂钩。
四、加强信息联络，完善工作规范。
一年来，我们按照市综治委要求，认真腹职，不断学习钻研本职业务，提升了工作效率。一是按要求完成了“零报告”、“日报告”事项；二是按要求完成了矛盾纠纷的排查、报表和各种信息资料的报送。三是及时总结上报和宣传报道了我镇综治维稳工作的做法和经验。全年共采写上报各类信息材料145件，被媒体报刊采用133篇，较上年有大幅度增长。四是完成了综治维稳办交办的其它工作。在全市率先完成“治安保险费”收缴工作。五是组织网络建设进一步加强，基础工作到位并不断规范。
银行述职风险防控报告 (十八)
效能监察是一项通过行政监督手段，促进管理人员勤谨工作、提高行政效能和经济效益的重要措施，也是**纪检监察为经济建设服务的重要途径。今年以来，我院纪委监察科认真按照****效能监察工作的总体部署和要求，在人员少、任务重的情况下，坚持以经济效益为中心，以“查漏、促管、增效、保廉”为目的，在充分调研的基础上，经过认真筛选，重点对物资采购、工程建设项目、药品及医疗器械的购买以及节能技改、经营管理等工作认真开展了效能监察，每一项都明确了立项时间、要求、方法和措施，制定了具体的实施方案，取得了较好的监察成果。今年我处共立效能监察项目*个（其中基层单位立项**个），下达监察建议书**份，为社区增收节支***万元。现将一年来的工作总结如下：
一、完善工作制度，加强组织领导，为开展效能监察工作打下基础。
为按照上级要求认真搞好我*的效能监察工作，年初我们就做出了《关于****年开展****年效能监察工作的安排意见》，并结合我*实际，健全完善了多项管理制度。如《效能监察暂行办法》、《效能监察项目成果评价考核办法》、《效能监察员管理办法及考核标准》、《效能监察工作例会制度》，还先后制定下发了《关于****招标评比实施办法》、《关于强化收费缴费管理的几项规定》、《关于自建工程的实施办法》、《关于工资总额与经营任务挂钩考核的管理办法》、《关于加强管理，强化节约，搞好后勤改造的有关规定》、《关于加强设备管理的暂行规定》等多个文件，同时，成立了以*长为组长、纪委书记为副组长的效能监察领导小组，并结合本单位实际，认真选题立项，为深入搞好效能监察工作打下了基础。
二、本着“质量和效益兼顾”的原则，深入开展工程建设项目的效能监察。
据统计，今年以来，我*共进行维修项目招标*次，通过实行竞标，节减维修费用**万元，比总计划降低了11.3%。此外，我们还积极参与了成本项目的审计工作，严格按照有关规定和标准，精打细算，深挖细扣，尽量减少成本费用的支出。据统计：今年共参与成本项目审计**次，送审金额为***万元，审定金额为***万元，核减金额*万多元，核减率为7.9％。为**降低成本、最大化地发挥资金效益做出了贡献。
三、围绕**中心工作，认真开展了对电算化收费项目的效能监察。
除了政府预算拨款以外，社区的水、电、暖、气等各项服务收费项目是我*收入的主要来源，是**后勤管理的关键环节，也是群众关注的`热点，为此，我们对该项目开展了效能监察。
首先，我们成立了电算化收费项目工作领导小组，组长由*长担任，副组长由后勤副处长和纪委书记担任，成员由纪委、监察、审计、财劳、计划、技术、工会等部门和单位负责同志组成。其次，成立了以纪检监察负责人为组长，工会、财务科、综管办、审计科等有关人员组成的效能监察工作小组。第三，制定了实施方案，明确了项目负责人和项目实施人。对效能监察小组成员进行了详细的分工，明确了责任和要求。第四，健全规章制度，完善操作流程。一是制定了有关规章制度，明确了各职能部门和人员的具体责任及权力和义务，为认真做好这项工作提供了有力的保证。二是为了扎实有效的开展好电算化收费项目的效能监察工作，在效能监察小组成立后，就立即召开了专题会议，研究制定了该项目的具体操作流程。在实施过程中，我们严格按照处领导要求，先后深入街道、深入家庭、深入工作现场进行实地勘察调研和监督监察**次，召开有关部门协调会议 **次，提出整改建议**条，建立和完善制度*项，从而促进了此项工作的开展，提高了监察效能，增强了有关管理人员的责任心，达到了项目的预期目的：一是优化了收费管理系统，节省了大量人力物力资源；二是减少了扰民现象，达到了群众的满意；三是提高了经济效益。经测算收费总额与去年同期相比，提高了**万元
五、围绕节能技改项目开展了效能监察。
因我*原供水系统设计不合理，供暖系统陈旧老化，造成用电、用煤浪费，为避免损失浪费，我们在充分调研的基础上对此进行了立项监察，要求对原供水供暖系统进行合理更新改造，以达到节能提效的最佳方案。经过严格按方案实施监察以后，通过今年一个周期的实验，切实取得了显著的效果：如**吃水泵房改造前，由于设备陈旧、布局不合理导致二次送水的原因，造成用电的大量浪费，每年电费多达***万元以上。技改后（即新选地址打井，实行一次供水）每年节资**万多元，加上由此而减少的人力开支等每年可节资金**万余元；供暖管路改造前，因设备陈旧、供暖管路年久失修，造成跑气漏
气严重，多烧煤还达不到室温规定要求。经对此立项监察改造以后，由原来的年用煤****余吨（单价***元，总计金额***万多元）降低到现在的年用煤***吨（用款***万元），每年节支**万元。用盐也从原来的**吨/年，减少到现在的**吨/年，（每吨***元）年节支*万元。仅此“节能技改”一项，除去技改成本***万元，在五年回报期内每年就可节资***万多元，为企业降低成本、最大化地发挥资金效益做出了贡献。
六、围绕废旧物资开展效能监察，促进了国有资产保值升值。
今年以来，虽然处理废旧物资工作已由****统一管理，但我*为配合上级认真做好这一工作，尽量减少损失，增加收入。我*对拟拍卖物资进行了大量的摸底、分类、排队等基础工作，做到胸有成竹，底数清楚。同时在客户拉货过程中实行了装车、过磅、出厂全过程的跟踪监督，有效地防止了国有资产的流失。1—10月份，共对外卖出废旧物资*次，原定标底**万元，实际拍卖价为**万元，实现增收*万元，比计划提高了**%。
此外，根据上级安排，我们还认真开展了纠正吃拿卡要，截留职工工资、私设“小金库”胡支乱花，在医疗服务中收受“红包”、滥开“大处方”、搭车开药、乱收费等不正之风。对群众反映强烈的“热点”问题进行了及时的监督检查，对确有问题的下达了“监察建议书”，督促有问题的单位进行了认真整改。通过监督检查和各单位进行自查自纠，提高了工作人员的服务意识和责任意识，规范了有关工作制度，和谐了党群干群关系，基本得到了群众的满意。
银行述职风险防控报告 (十九)
20xx年，XX项目部将以XXXXX工程为依托，凭借“敢打硬仗，勇争一流”的筑港精神，不畏艰难，团结拼搏，用心浇注业主的满意，以诚信经营、优质高效服务进一步夯实，提升管理水平。XXXX工程造价11.5亿元。施工所需钢材数量大，且种类繁多，项目成本管控风险较大。项目部根据这一实际情况，对钢材使用管理各个环节进行效能监察立项，节约成本，提升物资管理质量和效益。
一、加强组织领导，明确任务目标，宣传培训打基础
（一）加强组织领导，明确职责。
强有力的组织领导，是组织开展各项活动的成败关键。因此，在开展效能监察过程中，项目部迅速成立效能监察领导小组，负责审定效能监察项目，听取工作汇报，解决工作中遇到的问题，审定工作总结及取得的成果。为效能监察工作顺利展开打下了良好的基础。
（二）加大宣传力度，提高思想认识。
效能监察工作在项目部干部职工中不同程度的存在一些模糊认识。针对这种情况，要开展好效能监察，就要从提高思想认识入手，抓好宣传教育。充分调动一切宣传办法和工具，使相关人员进一步明确效能监察的原则、内容、方法及程序等。促进了实施、整改、评估等各阶段工作规范化开展。对执行过程中的重大事项、决定及时公开，营造良好氛围，强化全员效能意识
（三）建立工作机制，提供制度保障。
制度是确保活动顺利进行的前提，为保证效能监察活动顺利开展，项目部结合实际，制定了《效能监察办法》等相关制度，通过各项工作制度的实施，有力地保证了效能监察活动的顺利进行。项目部效能监察小组紧密围绕项目部钢材管理工作实际，坚持监察工作要融入管理、查缺补漏、建章立制、健全内部控制机制，实现科学发展和建立惩防体系建设的原则，坚持规范管理，提升实效，强化领导体制和责任体系建设，细化操作规程，实现效能监察水平和项目部管理综合提升的协调统一，动创造了必要的条件。
（四）结合实际情况，明确监察目标
根据效能监察工作要求，坚持以标准化为主线，制定阶段性工作安排和完成进度，确保了监察项目在可控的前提下实现预期目标。效能监察工作重在效能，贵在监察，结合项目部精细化管理，实施效能监察工作“目标管理”。20xx年具体目标如下：
（1）管理目标：完善钢材管理各环节的制度、流程、工作标准和措施，确保钢材管理受控，进一步提升项目管理水平。
（2）廉政目标：对钢材采购、使用透明公开管理，接受职工监督，对各环节管理人员加强廉政教育及监督，防范岗位廉政风险。
（3）经济目标：通过效能监察小组对钢材的管控，节降钢材成本50万元以上。
二、紧抓工作中心，确立立项主体，突出重点提效益
稻谷转运项目散稻中转设施水工工程及稻谷转运项目粮食物流通用中转设施水工工程为20xx年度第九项目部的施工重点，本项目工程造价11.5亿元。工程钢材用量约5000t，种类较多，使用部位分散，因此在钢材进场验收、领取、使用及返库各个环节需要监控，为此项目部通过广泛调查，明确了监察重点，确定以“加强钢材管控，实现节约创效”作为立项课题。促进项目管理水平的提高，进而实现节约创效的目的。
三、严格检查程序，保障制度落实，确保活动见成绩
在现场实施阶段，项目部依据《效能监察操作指导手册》，锁定“五个环节”，确保效能监察见成效。
（一）抓好风险调查，摸清薄弱环节。
为切实掌握钢材管理中存在的薄弱环节，监察人员深入现场围绕钢材管理广泛开展了内部控制风险摸底调研，并填写《效能监察对象内部控制风险调查表》，摸清了钢材管理的真实状况，查出2个风险点：一是钢材下料使用不完全受控；二是钢材管理程序不规范，存在漏洞。针对风险点，效能监察工作持续开展了重点监察。
（二）抓好穿行测试、实施现场监察。
为找准业务流程中的薄弱环节，及时以现问题，堵塞管理漏洞，效能监察工作领导小组围绕效能监察关键控制点深入开展了现场监察。为确保钢材管理始终受控，监察人员针对钢材计划、进场、领取、
使用及返库等五方面每月进行一次穿行测试。20xx年度效能监察共进行5次穿行测试，并填写穿行测试表。
（三）抓好整改落实，巩固工作成果
效能监察工作领导小组针对关键控制点开展跟踪监察，过程中发现的问题以《效能监察建议/决定书》、《效能监察整改报告》及《整改/措施验证表》形式及时提出整改建议。20xx年度经过效能监察工作，共发现问题2项，分别为钢材领取程序不规范、钢材使用未按交底配料单进行下料。按照效能监察流程填报《效能监察建议/决定书》2份、《效能监察整改报告》2份及《整改/措施验证表》2份，均按期整改完成。
（四）抓好监督教育，防范廉政风险
一是开展反腐倡廉建设，营造风清气正工作氛围。通过组织领导班子成员学习、落实公司纪委“议廉会”制度，组织重点岗位人员进行廉洁从业承诺、观看警示教育片。增强爱岗敬业、遵纪守法意识。
二是深入推进“事务公开”，广泛接受群众监督。针对各工程相材料、设备利用办公平台、公示栏等途径进行公示，接受职工监督。
三是定期开展民意测评，促进其廉洁从业，防范岗位风险。
（五）督促制度建设，规范全员行为。
一是围绕加强钢材管控，实现节约创效，效能监察工作领导小组认真梳理了效能监察对象内部控制体系，督促项目部重新修订了《第九项目部钢材使用管理细则》，明确了各环节的流程、责任人及时间要求。
二是实施“提前介入”制度，加强廉政风险管控，规范权力运行，杜绝不正之风。
三是坚持效能监察工作月度通报制，确保效能监察工作扎实有效地运行。
四、巩固检查成果，强化自身建设，总结过程促发展
通过认真开展效能监察，项目部及时发现并阻塞管理漏洞，提升管理水平的同时总结出如下三点效能监察成效。
（1）管理效益：项目管理效能更加突出。
今年我们除将穿行测试应用于钢材管理抽样测试外，还将此方法延伸至项目部质量、安全、经营等重点部位的.内部管控。延伸运用结果表明：穿行测试法对于规范项目管理作用明显，有助于项目决策者对于关键环节的掌控，不仅对规范各项工作流程、查堵管理漏洞作用显著，还将项目部各职能部门有效的进行了串联，加强了项目部各部门间的配合协调，优化了工作程序，实现了效率最大化。
（2）廉政效益：全员廉政意识显著增强。
通过效能监察工作的开展，全员的廉政意识显著增强。项目部施质量员及安全员等相关人员针对管理中的薄弱环节和风险点主动参与并积极向效能监察工作领导小组或分管领导反映情况，建言献策。既提高了项目部管理效能，又确保了薄弱环节受控，防范了廉政风险。
（3）经济效益：钢材管控更加精细。
通过建章立制、严格过程管控，促使钢材计划、进场、领取、使用及返库更加精细控制。截止目前，通过对钢材管制，规范领取程序、严格按配料单进行下料、优化钢筋绑扎工艺，节约钢材约80吨，节约降低钢材成本约30万元。
20xx年，通过效能监察工作的展开，强化了项目内部各项管理。
银行述职风险防控报告 (二十)
20xx年,县城区街道办事处在县委、县政府的正确领导和大力支持下，深入贯彻落实党的十六大和十六届三中、四中全会精神，紧紧围绕县委、县政府的工作部署，突出“两个重点”，抓住“三个关键”，全力推进“五个一”工程建设，努力做好“六项工作”，使街道社区工作继续保持了健康发展的好势头，全面完成了县委、县政府下达的各项考核目标，组织建设、社区服务、精神文明、计划生育、招商引资等各项工作均取得较大进展，初步实现了街道社区工作上台阶的既定目标。
(一)狠抓“三规范一推进”，社区基层组织建设迈上新台阶。为提高社区工作知名度，增强居委会和社区党支部的凝聚力、号召力，在进一步完善基层组织网络的基础上，重点加强了社区组织“三规范一推进”建设，即规范居委会办公模式、规范社区工作制度、规范社区档案管理，推进社区工作有效落实。办事处专门召开了动员会，统一部署，细化要求，逐项督导，并举办社区档案规范化管理培训班，聘请县档案局的同志讲解文件归档、管理的有关知识，使各居委会普遍做到了坐班办公、制度健全、档案规范，计生、民调、治保、武装等职责明确，各项工作逐步纳入了规范化轨道。同时，加大社区工作的宣传力度，各居委会分别在辖区显著位置设置了公示栏，宣传居委会工作职责和居民行为规范，公开各居委会辖区范围、办公地点、主任姓名和服务电话，各居民区统一悬挂了楼院长公示牌，既方便了居民办事，又宣传了社区工作，“有困难找居委会”正逐步成为广大居民的`共识。此外，部分社区还在楼院长选配方式上进行积极探索，健康北大街居委会率先在磷肥厂家属院民主选举楼院长，推进了居民自治，居组干部的责任心和管理服务职能明显加强。
(二)筹建社区服务中心，社区服务网络化建设实现新突破。坚持以“居民的需要就是我们的工作”为核心，围绕居民的需要拓宽服务领域，重点从网络建设、社区巡防、劳动就业、社会稳定和惠民利民五个方面加强了工作。一是加快社区服务网络建设，组织各居委会多形式创办服务实体，新建神童双语幼儿园、高血压联盟通府街网站、坛山岗老年文体活动中心等社区服务网点1xxxx，环卫、民调、公民道德宣传等各类社区志愿者队伍13支，特别是9月份成立的东环北路社区服务中心，以社区志愿者队伍为骨干，吸收社会服务人员和服务实体加盟，为居民提供家政、维修、保洁、中介、钟点工等全方位服务。
目前，中心已有加盟摊点数十家，服务人员近百人，服务范围覆盖全城并开始向周边辐射，走出了一条网络化建设、市场化运作、实体化经营之路。二是抓好社区巡防，继去年建成12支义务巡防队之后，继续扩充巡防队伍，扩大巡防范围，采取巡防和义务巡防相结合的方式，又成功组建了药材公司家属院等7支巡防队，并对机械厂、铁厂、蝎子岗等大杂片进行了初步整治，部分社区的治安状况明显好转。十月份，坛山岗居委会在巡防过程中成功抓获一名入室盗窃分子，震慑了犯罪，鼓舞了人心。三是强化再就业服务，充分发挥劳动保障事务所的职能，搞好社区劳动力资源的登记、统计和信息服务，介绍、加强与就业局及外地用人单位的联系，登记求职人员13xxxx人，推荐2xxxx下岗职工和闲散劳动力实现了就业和再就业。
四是积极开展矛盾纠纷排查、调处，严格落实县委、县政府关于稳定工作的安排部署，坚持常年排查和定期上报信息，进一步完善了社区民事调解室和民事调解队伍，调处解决南街村民在蝎子岗居民区旁建猪场、丝绸厂家属院欠费停电、邮电局家属院低改线路等各类纠纷2xxxx起，并严格落实对“******”人员的帮教、监控，化解了社会矛盾，维护了社会稳定，一年来未出现一起越级上访事件。五是积极开展惠民实事承诺活动，对县城迎宾线槐泉路段两侧门牌全部进行更新，派驻专人参与抓好居民区城网改造,免费为社区育龄妇女提供生殖健康服务，向社会承诺的各项惠民实事全部得到了落实。此外，还按照上级要求，全力抓好禽流感防治工作，认真清查摸底，严格计划免疫;关注弱势群体，对xxxx社区孤儿进行了救助，联系有关部门为xxxx白内障患者免费手术，切实维护了居民利益。
(三)多形式开展创建活动，精神文明建设取得新进展。为全面提高居民素质，改善县城环境，广泛组织开展了以“除陋习，树新风”为主题的“双创”(即创建文明县城、创建文明楼院)、“双评”(即评选文明公民、评选尊老家庭)、“双签字”(即居民道德承诺和“白丝带”签字)活动。在创建和评选工作中，组织力量，深入社区开展宣传，动员居民自觉遵守居民行为规范，维护公共卫生和公共秩序，争做文明公民,组织近千人参加了反对家庭暴力的“白丝带”签字活动，各居委会与300xxxx户居民签订了道德承诺书。
配合创建文明县城，对县城迎宾线槐泉路段两侧2xxxx单位、26xxxx居户和店铺门牌，全部按国家标准进行了规划和更新;组织居民对部分楼院卫生进行了整治，参加文明楼院创建单位的墙体全部进行了粉刷。继续开展文明楼院创建活动，指导各部门、家属院建立爱卫组织，健全管理制度，宣传居民行为规范，开展环境整治，新评选文明楼院xxxx，文明公民10xxxx，尊老家庭2xxxx。还将创建活动与丰富群众文体生活相结合，指导各居委会组建12支业余文体队伍，健康北大街老年秧歌队、通府街老年舞蹈、育新街羽毛球队、龙桥街戏曲班等各类文体组织遍布社区，社区文体活动蜂拥而起，丰富了居民业余生活，成为社区文化的一道靓丽风景。
(四)强化服务经济意识，招商引资工作实现了新跨越。通过脱贫致富奔小康大讨论，不断解放思想，立足城区优势加强了招商引资。一是加强宣传联系，通过召开座谈会、发放“连心卡”、“服务卡”等形式，加强与外来、涉外人员的沟通，宣传我县的优惠政策，动员有关人士介绍亲朋好友到赞皇投资;二是切实搞好服务,与相关单位协调，切实帮助外来人口解决一些实际困难，如办证、子女入学等。经过积极努力，年内共引进客商1xxxx家，引进资金29xxxx元，超额完成了县里下达的任务。
(五)创新管理手段，计划生育工作开创了新局面。今年以来，我们坚持以规范强管理，以服务查漏洞，街道计生工作明显加强。一是以理顺计生管理渠道为重点，全面开展社区育龄妇女调查摸底和流动人口清理活动，完善了社区育龄妇女和流动人口档案，使我县社区计生体系从无到有，流动人口管理得到加强，建立社区计生管理服务平台的基础工作基本就绪。
二是以技术创新严格管理，与网络开发公司合作，在全省首家开发、试用了生殖健康服务系统计算机软件，利用视频采集技术和指纹识别技术，通过电子摄像和指纹录入，对育龄妇女的基本信息进行全面管理，进一步堵塞了管理漏洞，提高了工作效率。三是按照市、县统一部署，集中开展了出生人口漏报清理活动，活动中，起草印发了县城区清理活动实施意见，张贴、悬挂宣传标语20xxxx条，制作举报箱3xxxx，营造了浓厚的舆论氛围。同时，协调县公安、卫生等部门取得相关数据，借以发现线索，对20xx年10月以来出生漏报人口进行了大面积清理，规范了计生工作秩序。
(六)加强干部队伍建设，班子执政能力得到了新加强。为全面推进年度工作目标落实，我们始终把班子建设抓在手上，不断加强干部思想作风建设。坚持集中学习制度，加强政治学习和业务培训;深入地开展脱贫致富大讨论，并以此为契机，不断解放思想，完善思路，开展纪律和思想作风大整顿;大力倡导团队精神，坚持民主集中制，增强班子的凝聚力和战斗力，锻造了一支业务精、作风硬、团结战斗的街道社区干部队伍;加强制度建设，在统一思想基础上，研究制定社区工作年度考核目标，提出社区工作“五个一”要求，明确启动时间、完成时限，在全机关形成了抓落实的合力。
此外，办事处其他工作也都取得了可喜成绩。低保工作统一规范了申报程序，加大了对低保对象及申请户家庭情况的调查核实力度，使这项工作逐步走上了规范化轨道;工青妇武等项工作也全部达到了目标要求;宣传信息工作走在了全县各乡镇、部门前列。
一年来，我们的工作虽取得一定成绩，但发展中也还存在不少困难和问题：一是思想有待进一步解放，街道、社区干部参与经济建设的主动性不够强。二是社区党建共驻共建工作进展不快，合力尚待形成。三是居民群众对社区工作的认可度和参与率还比较低，随着劳动保障、计划生育等多项职能向社区延伸，社区建设的任务依然十分艰巨。四是面对社区工作这一新事物，一些干部的整体素质与社区建设任务还不适应。五是地域上与城五街“插花”严重及居民整体素质的偏低加大了工作的难度。
在新的一年里，街道社区工作总的指导思想是：以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，深入贯彻落实党的十六大和十六届四中全会精神，紧紧围绕县委、县政府工作部署，以发展为主线，从打造品牌社区入手，突出“两个重点”(组织建设、社区服务)，抓住“两个关键”(提高执政能力、完善工作机制)，强化“三种意识”(发展意识、服务意识、创新意识、)，做好“六项工作”(干部队伍建设、管理服务网络建设、社会治安综合治理、计划生育、城区管理和社区服务)，推动我县街道社区工作再上新台阶。
1、打造“四型”干部队伍，加强党的执政能力建设。以开展党的先进性教育和“稳定、学习、整顿、提高”教育活动为契机，加强班子思想、纪律、作风整顿，打造和发扬团队精神，全面提高干部素质，努力建设服务型、学习型、创新型、务实型机关干部队伍。
2、树立“两个典型”，抓好“两项建设”，进一步完善基层组织功能。开展“五好”社区居委会和优秀楼院长评选活动，强化居、组职能，调动居、组干部积极性。进一步抓好居委会、党支部班子建设，提高干部业务素质，切实增强其职责意识和创新意识。探索建立民营经济党组织，将社区党建延伸到最基层。
3、建好“三支队伍”，强化社区服务。进一步发展和壮大社区巡防队伍、志愿者队伍和文体宣传队伍，逐步扩充社区服务网点，完善服务网络，拓宽服务领域，提高服务质量和水平。继续谋划大杂片整治工作，抓好社区巡防，维护社会稳定。要强化品牌意识，坚持长眼光、大手笔、出精品的指导思想，明确各居委会发展重点，打造特色社区，力争在项目建设上有所突破。
4、抓好“三个延伸”，推进各项职能业务的开展。要抓好计生、低保、劳动保障向社区延伸工作，设立社区劳动保障服务站，做好离退休人员和下岗职工的社会化管理和服务;进一步完善街道社区组织对低保对象的管理服务机制，动员低保对象自觉参与社区建设;开展计生服务进社区活动，建好社区计划生育服务平台，集中开展社区育龄妇女生殖健康免费检查，推进计生工作社区化、规范化管理，提高管理服务水平。
5、加强居民素质教育，建设良好的人文环境。继续开展“除陋习、树新风”宣传教育活动，引导居民自觉遵守社会公德，遵纪守法，诚实守信，爱护环境，美化家园，增强城市意识，使居民素质逐步与县城建设和经济发展相适应。探索加强社区环境治理的有效途径，改进管理机制，推进共驻共建，努力打造我县改革开放的第一张“明片”，为街道、社区工作的全面发展创造条件。
银行述职风险防控报告 (二十一)
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20xx年年，在区委、区政府的正确领导下，在区安委会的统一指导下，我辖区的安全管理工作扎实有序的开展，辖区未发生交通、火灾、生产安全、森林火灾等各类安全事故，安全形势总体趋于稳定。街道共出动920人次，排查各类场所20xx家，巡查发现隐患192宗，下发整改告知书161份，整改了192宗，处理投诉14宗。
一、主要工作内容
(一)全面落实安全生产“一岗双责”工作制度。根据《关于进一步加强安全生产工作的实施意见》(罗发【20xx】1号)精神和区有关安全生产“一岗双责”的文件指示，结合我辖区的实际，街道制定了庆阳街道安全生产“一岗双责”工作制度，用文件的形式明确了党政领导干部及其他部门的安全生产监管职责，细化了工作职责，并严格执行了领导干部每月不少于一次到挂点社区开展安全生产工作的制度，顺利通过了罗湖区第三方机构的考核。
(二)进一步完善安全生产网格化管理工作，逐级签订责任书。继续实行网格到人的工作方式，挂点人员对微网格的隐患排查、隐患跟踪、宣传教育等安全工作一包到底，实现“家家有人管、户户管得好”的安全工作目标，并将安全监管、检查巡查、隐患整治的信息一并纳入信息平台，进一步完善全网式安全管理长效机制。社区工作站与辖区各经营单位签订安全管理工作目标责任书，共签订责任书20xx份，进一步固化了各部门、各单位的安全监管职责并提高了生产经营单位的主体责任意识，落实了安全管理主体责任制。
(三)、开展火灾隐患重点地区整治工作。火灾隐患重点地区整治工作是我街道20xx年度安全生产首要工作任务，街道在全面排查场所的基础上，实行了一户一档工作制度，并聘请了专业资质机构对社区火灾隐患工作照片进行平面设计、图片编辑、配音配乐等工序处理，制作了30个音像汇报光碟。此外，街道联合社区工作站和股份公司严格按照市区火灾隐患整治工作验收标准，完善了辖区的6个器材库，并在治安岗亭、门卫室等场所设置了消防报警电话和消防器材箱，配备必要的灭火器、消防斧、救生绳、应急灯等简易消防器材，夯实了装备基础。
(四)开展重点行业专项整治，加强对危险化学品的监管。对依法领取证照的危险化学品从业单位做好日常监管,对未经许可而擅自经营危险化学品的生产经营单位进行严厉查处。严厉查处了“吴阳木业”、“庆阳五金交电商场”、“立帮漆专卖店”三家私自存放高危化工原料的违法行为。安监执法中队每周不少于2次对辖区的1个气库、2个气站、 4个液化气供应服务点进行安全监督检查，1至10月份安监中队执法共检查了企业、工厂、娱乐场所、饮食店、商场等场所共268家，发出整改指令书18份，复查16份，立案处罚企业4家，罚款金额2.5万。
(五)全力开展安全生产“百日”行动，重点开展“餐饮行业”、“废品收购站”、“三小场所”专项整治。百日行动开展以来，共排查隐患64宗，整治了64宗。
1、开展餐饮行业安全隐患排查整治行动。近期，正值秋季风干，由于餐厅厨房的排烟管道经过长期使用，会在表面沉积一层油垢，如果不及时清理，非常容易引发火灾，街道安监科在中秋节前组织辖区60多家餐饮单位召开了食品安全工作会议，要求各餐饮单位定时把抽油烟机、烟罩、排风机、烟道、烟囱进行清理，以免引发火灾隐患，各社区工作站也加大检查力度，及时做好隐患登记，截止10月15日，排查了烟囱消防安全隐患33宗，已整改了16宗，17宗正在整改之中，街道安监科联合社区工作站将继续整治烟囱消防安全隐患。
2、全面开展废品收购站检查工作。为吸取“8.3”南湾街道废品回收站火灾死亡事故教训，20xx年8月7日下午，罗湖区安监局夏泰明调研员带领区安监局综合科到庆阳街道开展废品收购站检查工作。街道办事处副主任敖卓海带领安监科，会同派出所消防组、市场监督管理所、社区工作站等部门人员联合对庆阳的罗湖区永雄再生资源经营部、罗湖区庆阳华发再生资源经营部等4家有营业执照的废品收购站进行专项整治，主要排查整治住人煮食、超范围经营、物品乱堆放、电源电线乱拉乱接、堵塞消防通道、灭火器失效等16宗隐患。
3、开展“三小”场所专项整治。根据《庆阳街道“三小”场所专项整治行动实施方案》的部署和要求，于9月20日起街道扎实组织开展三小场所消防安全专项整治工作，通过加强宣传教育培训，强化消防检查督促，全力整治火灾隐患，有效预防了火灾事故发生。行动开展一个月来，8个社区共排查了“三小”场所389间，发现隐患69宗，已落实整改隐患59宗，目前行动进入了集中整治阶段，街道将联合派出所、市监所、社区工作站、股份公司组成联检小组，加大对三小场所消防隐患的整治力度，确保行动有效。
(六)开展危险边坡治理。20xx年4月7日上午8点左右，因暴雨引发了庆阳片区六号地深圳市燕鹏石油气有限公司储备站后边坡挡土
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土墙突然倒塌事故，庆阳街道办事处马上启动抢险预案，由街道党工委书记、办事处主任罗学怡同志亲任现场总指挥，开展清场、清人行动。
一是在当天就将燕鹏石油气储备站内所有液化气罐全部运走，放至安全地带存放。二是立即停止营业，疏散所有人员离开。三是现场警戒，马上封锁综合办公楼，严禁现场有人员逗留。四是按险情等级合理划定危险区，封锁危险路段，并设置警示牌。五是安排三防值班人员24小时巡逻，发现其它险情及时报告。因发现及时措施得力，此次挡土墙倒塌未发生人员伤亡事故。
(七)开展工业一小区电气安全现场检查行动。为了规范安全用电行为，减少违规违章用电行为发生，逐步消除用电安全隐患，20xx年3月19日至30日，庆阳安监科联合庆阳派出所配合罗湖安监局、罗湖供电局以及专业技术服务机构，在庆阳第一工业区开展电气安全检查行动，此次行动将检查工业一小区25栋厂房，80个厂的用电情况。重点检查线路铺设是否规范、有无采取保护接地，电气装置是否防静电、防爆，是否设置明显标准安全警示标志以及电工是否持证上岗等事项，共检查发现20宗隐患，已整改了20宗。
(八)加大安全生产宣传教育和应急演练。积极畅通互动渠道，公布有奖12350举报电话，动员辖区居民共同参与安全隐患举报行动。为预防和减少企业生产安全事故，保障从业人员的安全和健康，庆阳于7月4日举办了辖区生产经营单位安全管理人员安全生产知识培训班, 辖区300余名企业安全管理人员参加了这次培训，市安科协会教授重点讲授了企业负责人的'安全生产义务以及承担的法律责任的相关内容。进一步提高了各企业负责人安全生产意识。9月21日下午，街道举行了机关工作人员消防安全知识培训，讲座围绕公共消防、家庭消防等方面，列举了深圳的大量典型火灾案例，详细讲解了单位、家庭预防火灾发生的注意事项、应急处理方法等消防安全常识，具体介绍了正确使用消防器材的方法，通过讲座，机关干部、社区工作人员进一步掌握了有关预防火灾和防火逃生的知识技能。
(九)开展安全生产“免费体检”活动。为督促生产经营单位落实安全生产主体责任，着力解决影响和制约生产经营单位安全发展的突出问题，按照区政府的部署，街道在辖区开展企业安全生产“免费体检”的活动。“免费体检”的活动是通过组织安全专家对生产经营单位进行一次安全生产全面检查，全面排查治理各生产经营单位以及基础设施、技术装备、作业环境、防控手段等方面存在的隐患，对检查中发现的问题和难点进行全面分析和解剖，督促指导生产经营及时整改，进一步夯实安全生产基础。共对辖区内12家企业进行全面体检，逐一整改各类隐患。
(十)做好六月份“安全生产月”和“119消防安全月”宣传工作。充分利用“安全生产月”活动，围绕街道安全生产实际工作需求，面向企业，面向群众，大力宣传贯彻党和国家的安全生产方针、政策，广泛宣传安全生产理念，进一步普及安全知识，强化全民尤其是广大劳务工的安全防范意识和自我保护能力，有效遏制重大事故的发生，减少一般伤亡事故。6月1日至6月30日期间，街道办事处将在第一工业区、鹏基工业区、第七工业区、岁宝宝货、华润万家超市等人员密集场所开展安全知识咨询，通过现场发放安全宣传资料、现场解答群众提出的问题、消防应急演习、安全生产文艺表演、张贴安全宣传海报等形式，进一步提高广大市民的安全知识水平。20xx年10月18日下午2点，庆阳街道在办事处B会议室举办了“庆阳街道城市安全和应急管理培训会议”，会议由街道办事处分管安全的敖卓海副主任主持，街道党工委罗学怡书记参加了会议并作了重要讲话。会后各社区工作站、居委会、股份公司等单位纷纷组织人员开展应急疏散演练，截至20xx年11月10日，辖区共开展应急疏散演练17场次，其余单位也在陆续开展中。
(十一)开展兼职消防队综合演练。为了夯实我街道兼职消防队伍的建设基础，进一步提高火灾防控基础力量，7月12日上午，庆阳街道办事处在第一工业区开展了一场兼职消防队综合演练。街道党工委委员、办事处副主任敖卓海、街道武装部部长李光元亲临现场观摩指导了工作，四支队伍共90多名兼职消防队员参加了演练，一小区、七小区、翠榕花园等60多名小区保安到场观看了演习，此次演练提高了兼职消防队员应对复杂多变形式下发生火灾后的灭火救援处置能力，同时构筑了庆阳的消防安全防控网，为打造安全和谐庆阳夯实基础。
银行述职风险防控报告 (二十二)
一是经济发展稳中向好。
20xx年，共引进企业325家，其中500万元以上74家。实到外资20xx万美元，大市外资金4.92亿元，浙商回归资金1.71亿元。实现前三季度地区生产总值39.8亿元，同比增长18.3%;财政总收入3.85亿元，同比增长12.4%;一般公共预算2.03亿元。限上商品销售86.2亿元，同比增长23.7%。“科技争投”工作成绩突出，R&D经费累计0.86亿元，完成率245.7%。走访重点企业100余家，解决工商、税务等企业问题40余起。全力保障区级8个重大项目稳步推进，实现年度投资20.3亿元，完成率116.3%。
二是社会治理高效有序。
夯实网格建设，创建特色网格，促进“四个平台”高效运转，联合做好企业的“三查三定”工作。做好安全生产检查和宣传工作，重点抓好厂房改公寓楼等专项整治行动。实行司法助理员联居、法律顾问进社区等制度，全年接待各类咨询50余件，调解纠纷254起;社区矫正工作卓有成效，实现10年零重犯。澄浪、柳锦社区获评市级“三治融合”社区。重视群众来访，处理各级转办的.信访事件120件，接待群体及个人信访事件51件645人次，化解率达100%;严格落实领导接待工作，党工委领导接待群众27次，同比增长50%。
三是城市管理成效显著。
围绕“城乡争优”，不断推进环境综合整治工作，完成垃圾分类、登革热防控、低洼地改造、污水“零直排区”创建、“劣V类水”剿灭、漫步道改造、老小区电梯加装等多个重点工作。强势推进三市路、咏归路等路段和7个社区乱搭建、乱堆放等问题的综合整治，共整治乱搭建200余处，清理大件、建筑装潢等混合垃圾3000余吨。垃圾房增建37个超额完成，小区分类覆盖率达100%。探索道路保洁推行“一把扫帚”模式，新机制节省经费约50万元。大卿桥-柳西新村站等4个年度征收项目均实现签约率达100%，涉及面积2.08万平米，住宅314户。
四是社会民生创新提质。
重点打造万安社区成为社区服务供给侧改革的样板社区。继续开展“日周月季”全能社工提升计划，提升服务效率和品质。深耕“最多跑一次”改革，真正实现“零遗漏”“零差错”“零时差”，计生信息网上录入实现“零跑”。持续推动社会组织发展，共有社会组织226个，申报公益创投项目28个。通过安置、培训、慰问、募款等形式实现对各类人员的精准帮扶，全年筹集资金120余万元(城区街道首位)。区级民生实事项目区域性居家养老服务中心落成开业。
五是党的建设常抓不懈。
围绕“党建争强”，做好党建基础工作，梳理街道党建重点项目10个，印发《XX街道20xx年基层党组织规范化建设实施方案》，实施社区改造升级，全面完成“七个一”亮显工程，3056名党员亮身份。万安社区品牌重新焕发新活力，“两全两整”示范街道创建基本完成。将全面从严治党向纵深推进，查办违纪案件3起，运用“第一种形态”7起。市级统战工作试点南站商圈新联会成立运行。
银行述职风险防控报告 (二十三)
一、指导思想
全面贯彻党的十九大和十九届二中、三中、四中全会精神，紧紧围绕统筹推进“五位一体”总体布局和协调推进“四个全面”战略布局，按照实施乡村振兴战略的总体要求，着力构建党组织领导的自治、法治、德治相结合的乡村治理体系，不断提升乡村治理能力和治理水平，全面增进农民群众的获得感、幸福感、安全感，推动农业全面升级、农村全面进步、农民全面发展。
二、目标任务
通过试点创建和示范引领，使下符桥镇农村基层党组织建设全面加强、农村社会稳定得到维护、农村社会移风易俗深入推进、乡村产业全面发展、乡镇管理能力持续强化。
三、试点内容
（一）发挥农村基层党组织领导作用
1.加强农村基层党组织建设。认真落实《中国共产党农村基层组织工作条例》，深入推进“一抓双促”工程，大力实施农村基层党建“四提四增”工程，持续推进农村基层党组织标准化规范化建设。完善村党组织领导乡村治理的体制机制，加强村党组织对本村其他各类组织的领导，积极推行村党组织书记兼任集体经济组织负责人，村党组织提名推荐集体经济组织管理层负责人，选配合适的经营管理人员和发展带头人，不断提高党领导经济社会发展的能力。
2.发挥基层党员示范带头作用。每村配备1名党建指导员，严格落实“三会一课”制度，规范开展党的组织生活和主题党日等活动，推进农村基层党组织组织生活提质增效；深入实施“四联四帮”工程，有效融合“双培双带”先锋行动、党员承诺践诺、流动党员“双向带动”、无职党员设岗定责等活动，结合新时代文明实践站、道德讲堂、乡村大舞台等载体，推动党员在乡村振兴、乡村治理、乡风文明中积极发挥先锋模范带头作用。加强农村党员队伍建设，优先从具备条件的农民经济人、能人大户、青年农民中培养和发展党员，不断优化农村党员队伍结构。加大新形势下农村流动党员管理服务力度，推动流动党员发挥积极作用。
3.加大基层小微权力腐败惩治力度。紧盯惠农项目资金、集体资产管理、土地征收、民生工程、阳光村务、村民救助和保障等突出领域，完善小微权力运行和监督机制，推动巡察向村级党组织延伸全覆盖，把小微权力行使纳入巡察重点，严肃查处侵害群众利益的腐败行为。
（二）健全村民自治机制
1.增强村民自治组织能力。健全党组织领导下的村民自治机制，完善村民(代表)会议制度，推进民主选举、民主协商、民主决策、民主管理、民主监督等村民参事议事，推进村委会班子和村民小组干部队伍建设，推进乡村治理能力，进一步加强自治组织规范化建设，发挥村民代表会议、村民议事会、理事会、村务监督委员会等自治组织作用，拓展村民参与村级公共事务平台。
2.丰富村民议事协商形式。健全村级议事协商制度，形成民事民议、民事民办、民事民管的多层次基层协商格局。以提案、会议、座谈、听证、论证、评估、咨询、民意调查等协商议事形式和活动载体，完善议事决策主体和程序，引导村民在党组织领导下，按照制度规定和程序要求，参与民主决策、民主管理和民主监督村级事务。鼓励农村开展村民说事、民情恳谈、百姓议事、妇女议事、乡贤议事等各类协商活动，落实群众的知情权和决策权。
3.健全和完善民主决策和民主管理制度。健全民主决策议事机制，执行村级重大事项“四议两公开”、村民代表会议等民主管理制度，推进农村党务、村务、财务“三公开”，扩大党员、群众知情权和监督权。落实中央《关于建立健全村委监督委员会的指导意见》，强化基层纪检监察组织与村务监督委员会的`沟通衔接，加强农村财务会计核算监督和审计监督，推进民主选举、民主协商、民主决策、民主管理、民主监督实践。
（三）发挥法治保障作用
1.健全乡村矛盾纠纷调处化解机制。健全完善人民调解与行政调解、司法调解联动工作体制，健全人民调解员队伍，健全矛盾纠纷多元化解机制，推进诉调对接平台等多元化解平台建设，及时排查化解各类矛盾纠纷，确保“小事不出村、大事不出乡镇”，杜绝“民转刑”、集聚性上访等事件发生。
2.深入开展平安乡村建设。落实平安建设领导责任制，推进农村社会治安防控体系建设，严厉打击非法侵占农村集体资产、侵吞扶贫惠农资金、不赡养老年人和侵犯农村妇女儿童人身权利等违法犯罪行为，建立惩治和防范农村“黄赌毒”“村霸”长效机制。依法管理农村宗教事务，加大对非法宗教、邪教活动的打击力度。加强农村防灾减灾能力建设，全面排查整治农村各类安全隐患。
（四）推进农村乡风文明建设
1.积极培育和践行社会主义核心价值观。发挥新时代文明实践中心（所、站、点）平台作用，大力宣讲好人好事和革命故事，弘扬体现下符桥镇的红色基因、时代精神和改革精神，把社会主义核心价值观融入文明公约、村规民约、家规家训，让中国特色社会主义文化、社会主义思想道德牢牢占领农村思想文化阵地。
2.大力弘扬传统美德。把德治贯穿乡村治理全过程，深入实施公民道德建设工程，引导农民爱党爱国、向上向善、孝老爱亲、重义守信、勤俭持家。开展“听党话、感党恩、跟党走”宣讲活动。褒扬孝老爱亲、诚实守信、见义勇为、助人为乐等精神。深入开展道德模范、最美家庭、身边好人、好婆婆、好媳妇等评选活动，让身边典型讲述身边故事、教育身边群众，树立可亲、可敬、可学的榜样，营造见贤思齐、崇德向善的社会氛围。
3.持续开展乡风文明培育行动。贯彻落实《关于进一步推进移风易俗建设文明乡风的指导意见》，培育文明乡风，淳朴民风。健全“一约四会”（即：村规民约、村民议事会、红白理事会、道德评议会、禁赌禁毒会）引导群众抵制“红白”喜事大操大办、铺张浪费等不良习俗。积极推行“文明银行”做法，褒扬善行义举。及时推进文明村镇创建，发挥典型示范引领作用。
4.加强农村文化引领。加强农村文化产品供给，持续推进“送戏进村”、送文化（图书、电影）下乡等活动。加强文化阵地建设，推动农家书屋、文体活动广场、农民文化乐园、新时代文明实践站常态化发挥作用。加强文化活动开展和文化人才培养，组织开展乡村群众文化体育活动，丰富农民精神文化生活。做好传统文化、红色文化和乡村旅游的有机结合，推动全域旅游高质量发展。
（五）促进农村经济社会发展
1.发展富民特色产业。加强乡村特色产业规划引领，支持各地利用资源禀赋打造特色产业链，促进农村一二三产业融合发展。积极培育农村产业发展带头人，推动各类园区、龙头企业、农民合作社、家庭农场和能人大户带动更多群众发展。鼓励和支持通过“电商+”“文旅+”等渠道，融合发展乡村富民产业。
2.壮大村级集体经济。坚持党建引领，不断扶持壮大村级集体经济，把发展村级集体经济作为下符桥镇农村基层组织建设的重中之重，加强督查考核。
3.改善农村人居环境。继续实施农村人居环境整治工程和美丽乡村中心村建设，推动农村人居环境综合治理，深化整治“三大革命”各项重点任务落实。加快“四好农村路”建设，巩固提升农村饮水安全，加大农村危旧房屋拆除力度，推深做实林长制，实施“四旁四边四创”国土绿化提升和“五绿”工作，持续推进村庄硬化绿化亮化美化，全面提升村庄村容村貌，打造美丽家园。
四、方法步骤
（一）准备阶段（20xx年6月）。镇成立乡村治理工作领导小组和工作机构，制定方案，分解任务，召开动员会议。突出“三治”融合，聚焦乡村治理的重点、难点、堵点问题，制定实施细则，量化具体任务。
（二）组织实施阶段（20xx年6月-20xx年12月）。明确一个乡村治理示范村先行试点，加强对工作开展的协调调度，加强对具体问题的研究解决，定期对乡村治理创建工作进行督查检查，适时通报工作情况，确保按时按质完成试点工作。
（三）总结阶段（20xx年1月-20xx年3月）。对各村乡村治理工作开展情况评估验收，对出台制定的制度进行梳理完善，对好的经验和成功做法归纳总结。
五、保障措施
（一）强化组织领导。镇、村要成立以主要负责人为第一责任人的工作机构，明确职责、强化责任，全力推动各项工作落实。
（二）强化保障机制。加大财政保障力度，拓宽乡村治理资金筹集渠道，引导社会资金投向乡村治理体系建设。加强乡村治理人才队伍建设，引导各类人才资源在乡村治理中发挥积极作用。
（三）严格督促检查。强化开展督查指导，查找剖析问题，及时研究会商，推动工作进展。对工作中敷衍应付、推诿扯皮、阳奉阴违、不敢担当的，下发督查通报，点名批评、限期整改；对整改效果不佳，工作被动、进度滞后等造成不良影响的，将依规问责。
（四）加强培训宣传。通过宣传栏、宣传单和互联网、手机微信等媒介平台，在广大党员、干部及村民中广泛宣传，形成乡村治理共建共治的浓厚氛围。
银行述职风险防控报告 (二十四)
根据《中央农村工作领导小组办公室等6部委关于乡村治理体系建设试点示范工作的批复》（中农发[20xx]21号）、《中共河间市委河间市人民政府关于大力推进乡村治理工作的意见》（河字[20xx]17号）、《中共河间市委河间市人民政府关于开展乡村治理体系建设试点方案》等文件精神和工作要求，结合我市实际，特就开展乡村治理体系建设试点工作制定如下实施方案。
一、工作内容及责任分工
（一）结合治理人才培养，推进乡村振兴精英培育班和“党总支+”党建模式，让基层党组织强起来。一是推行“党总支+”党建模式。实施村村联建，采取先进村带后进村、大村带小村、强村带弱村等方式，建立党总支，实现村级事务统筹管理、经济社会事业统筹谋划、主导产业共同发展；实施村企联建，在企业所在村，统筹村、企业党组织，建立党总支，采取交叉任职等形式，村企决策共同参与、责任风险共同承担、发展成果共同分享；实施村社联建，在规模大的合作社或家庭农场所在区域，建立党总支，把合作社、家庭农场及关系密切的村党支部纳入下辖范围，发挥好牵头抓总作用，协调解决土地流转、矛盾纠纷等问题，推动相互融合、共同发展；实施大村设置，针对人口3000人以上、党员50名以上、班子力量薄弱的大村，设置党总支，设总支书记1名，总支委员兼任党支部书记，下设3—5个党支部，党总支决策全村重大事项，党支部积极贯彻落实党总支决定，认真完成各项工作任务。工作中，全面推行“5321”机制（“5”，即实施“五子工程”：激活“脑子”、建好“场子”、找好“路子”、提供“票子”、安排“位子”；“3”，即开展“三培养”活动：注重将党员培养成企业家、家庭农场主，将企业家、家庭农场主培养成党员，将党员企业家、家庭农场主培养成村干部，在村“两委”换届选举中优先推荐及任用；“2”，即发挥两大优势：发挥企业资金优势，发挥乡村干部群众工作优势；“1”，即实现一个目标：党总支设置片区协调和谐发展。），推动区域高质量发展。二是集中选育好苗子。针对村干部队伍年龄老化、文化水平偏低、后继乏人等实际问题，举办“乡村振兴精英培育班”，市财政每年拿出200万元举办一期，每期9个月，利用3至5年时间为全市每村至少培育1名后备干部。在社会中选拔学历高、素质好，立志扎根农村、服务农民的有志青年，按照“一体两翼三模块”设置课程，推行准军事化管理，重点培训基层党建、经济发展、村务管理、乡村治理等方面系统知识，采取集中学习、乡镇跟班、村内学艺等方式开展培训，学员完成学业后，录入河间市村级后备干部人才库，储备到农村管理岗位上，安排到村挂职锻炼，是党员的挂职党支部副书记，非党员的挂职村委会主任助理，真正变“选时找、选上教”为“日常挑、选前育”，培养更多“热爱党、听党话、对党忠、跟党走”的农村基层治理人才。三是健全村“两委”或村“两委”（扩大）会商议前置机制。在坚持党组织领导的基础上，充分尊重村民自治组织地位，坚持民事民议、民事民办、民事民管，将村“两委”或村“两委”（扩大）会商议前置，遇到大事难事村党组织书记提前召集村“两委”成员，并吸纳村民代表、德高望重老党员老干部和对解决问题能够穿针引线人员，共同谋划，达成共识，变议定后再交办转办为议定前商议，让议定事项落实起来更加有力有效。(责任单位：市委组织部)
（二）结合农村矛盾化解，推进“两调一议”机制普遍建立，让民间调解组织强起来。一是建立村民调解小组、村级调解委员会和村道德评议委员会“两调一议”组织，整合乡村干部党员群众资源。村民调解小组，以村民小组为单位，由村民小组组长和有威望的党员和群众3—5人组成；村级调解委员会，由村“两委”干部、有威望的党员和群众5—9人组成；村道德评议委员会，由村“两委”组织村民代表、党员代表、红白理事会成员等约20人组成。二是规范“两调一议”运作，整合自治法治德治资源。“两调一议”的运作程序是：发现矛盾纠纷，先由村民调解小组进行调解，调解不成再由村级调解委员会调解，如果“两调”不成，进入“一议”环节，由村道德评议委员会进行公开评议。对个别不接受评议意见调解或久调不下的，由村干部引领双方持评议结果到法院起诉，促进矛盾纠纷解决。村民调解小组和村级调解委员会定期回访，防止矛盾激化和纠纷复发。配合“两调一议”组织，成立专门的“法律援助律师服务团”，在全市20个乡镇和街道办事处设立公共法律服务中心，为调解人员提供法律咨询和法律援助，对符合法律援助条件的人员，提供免费法律服务，促进矛盾纠纷合法、快速、高效调处。三是加大宣传培训力度，充分发挥人民调解员在矛盾纠纷多元化解中的基础和纽带作用。定期举办人民调解员培训示范班和经验交流会，提高基层人民调解员调解技能以及法律知识水平和素养；及时总结各乡镇调解经验做法、各级调解员先进事迹，在全市范围内对优秀调解员进行表彰；收集整理“两调一议”典型案例，编订《“两调一议”案例选》，为基层矛盾纠纷化解提供参考；结合典型案例，及时制作成群众喜闻乐见的宣传推广素材，营造浓厚氛围，让我市广大群众进一步了解、接受、运用“两调一议”。(责任单位：市委政法委、市司法局)
（三）结合乡村文明塑造，推进农村移风易俗深入开展，让移风易俗组织强起来。丰富移风易俗载体，突出遏制高额彩礼、红白喜事办理费用整治等重点，扎实推进移风易俗核心价值融入行动、婚丧礼俗整治行动、新时代文明实践中心教育行动、乡风评议推动行动、文明村镇创建行动“五大行动”，严格按照《河间市精神文明建设委员会关于在全市城乡深入开展移风易俗工作的实施意见》《河间市移风易俗婚事新办丧事简办手册》以及各村已修订完善的《村规民约》，指导村民遵守婚丧事宜操办流程及标准，用烟、用酒、办事时间、规格、花费等各方面均按有关规定执行，让老百姓从改革中真正受益。依靠村（社区）红白理事会、道德评议会等村民自治组织，不断推动移风易俗工作向纵深开展。对全市未婚大龄青年进行全面摸底，在已成立“瀛海缘”大龄未婚青年婚恋服务中心的基础上，创办“相亲角”，组建“未婚大龄青年数据库”“红娘群”等，给未婚大龄青年交友、婚恋创造更多机会，适时举办零彩礼集体婚礼，继续为“零彩礼”新人推出优惠政策和活动。(责任单位：市委宣传部、市文明办、市民政局、团市委、市妇联)
（四）结合新型农民培育，推进现代农业青年科技创新创业园区发展，让经济合作组织强起来。一是建设创新创业平台。着重搭建创新链和产业链双向融合的产业服务平台，建设现代农业青年科技创新创业园，探索实施“市场+合作社+基地+农户”的.模式，一方面吸收成立发展时间长、资金设备、销售渠道等方面实力雄厚的合作社提升实力，另一方面吸收由种粮大户、种植能手共同建成，技术实力强、研发能力突出的合作社提供技术。同时，对创新创业的青年农民提供政策支持与技术支持，协调土地、发改、农业等相关部门，在证件办理、项目申报等方面，让企业和创业者享受真正的发展便利，吸引更多青年回乡创业，打造一支“懂农业、爱农村、爱农民”的新型农村致富人才队伍和典型，让“五四”青年代替“386199”部队，通过发展现代农业实现就业创业梦想，带动广大农民群众共同致富。二是打造园区与经合组织发展综合体。探索实施“合作社+农户”“合作社+合作社”模式，引导培育新型职业农民，走出“龙头企业+合作社+基地+农户”新路子，构建以美丽乡村为主导的乡村振兴发展新模式。(责任单位：市农业农村局、市科协、市科学技术和工业信息化局、西九吉乡人民政府)
（五)结合方便群众办事，推进三级服务平台建设，让便民组织强起来。一是建立便民服务系统。通过建网络、定事项、强培训、严管理、细运作，形成覆盖市乡村三级的便民服务系统，在全市20个乡镇设立便民服务站、615个行政村设立便民服务室，明确乡镇负责人20名、村级代办员615名，形成三级政务服务网络人员全覆盖，将与农村群众生产生活息息相关的政务服务事项下放到村（居）委会，实现小事不出村、门口即可办。二是健全便民服务网络。农民所办事项到村便民服务室，由代办员代办，在网上进行电子表单流转、电子签名签章审批、网上时时监督，办理事项全程短信提醒，通过手机短信就能了解事项办到哪一步，缩短办事时限，真正实现让群众少跑路、数据多跑路。三是完善便民服务方式。实行预约服务，在便民服务室张贴代办员电话，申请人可随时通过电话联系预约，代办员在约定时间为申请人办理业务。实行延时服务，针对办事群众生活多样性、办事时间不固定等情况，代办员工作不局限于工作日，村民农闲、晚上、下班后等业余时间可随时办理。实行帮办服务，代办员办件过程中发现申请人有需要帮办的情况，及时进行帮助办理，遇特殊情况不能帮办到位的，上报村党支部或村委会，由村党支部书记或村主任及时协调解决，切实帮办到位。实行叠加服务，依托电子商务进农村拓展服务领域，整合便民服务资源，吸引银行、保险公司等进驻村便民服务室，让群众不出村就能缴纳水、电、燃气及手机话费，办理小额存取款、保险业务，享受快捷购物、快递配送等服务。同时，加快实施雪亮工程，不断提升基层社会治理智能化水平，统筹市乡村三级综治平台建设，推动“互联网+便民服务”发展，促进公共服务智慧化、均等化，使信息化建设成果惠及百姓。(责任单位：市委政法委、市行政审批局、市科学技术和工业信息化局（商务局）)
（六）结合文明道德引领，推进志愿服务全面铺开，让志愿服务组织强起来。一是全面延伸触角。成立志愿服务联合会，统筹管理全市志愿服务组织；在公共文化设施服务机构、公共场所等窗口单位及景区景点等地设立学雷锋志愿服务站，乡村两级设立学雷锋志愿服务所，让组织无处不在，让群众随时、随处可以得到志愿者帮助。二是广泛吸纳会员。吸纳各乡镇村老党员老干部、农村经纪能人、能工巧匠、农民企业家、回乡创业的大学生、知识分子、打工青年、在校学生等社会各界人士，陆续加入辖区志愿服务队，让能人无处不在，壮大志愿服务组织规模，提升志愿服务组织的能力，促进村“两委”班子凝聚力、向心力的增强。三是积极拓展功能。通过乡镇党委政府、村“两委”积极引导、各部门共同推动、村民自发组织的形式，引导各志愿服务队不断创新志愿服务项目，从扶危济困、打扫卫生的基础上，拓展到开展系列“文化传承”、公益相亲、暑期课堂、治安宣传、邻里互助、家风家训交流、关爱困难群众等项目，为乡风文明建设注入新的活力，让服务无处不在。(责任单位：市委宣传部、市文明办)
二、实施步骤
实施时间为20xx年至20xx年12月
（一）组织实施阶段（20xx年1月—20xx年6月）。研究制定推进试点工作的配套措施，开展相关业务培训和经验交流，强化阶段性调度，搞好督导检查，协调解决试点中的问题，深入研究梳理经验做法，及时将成果转化为加强乡村治理体系建设的有效措施，发挥好示范引领作用。
（二）总结验收阶段（20xx年7月—20xx年12月）。市乡村治理工作推进委员会对乡村治理工作进行全面翔实系统总结，对照国家标准进行评估，及时查漏补缺，确保实现全国乡村治理体系建设试点的目标。
三、保障措施
（一）成立组织。成立河间市开展乡村治理体系建设试点工作领导小组，由市委副书记任组长，相关市委市政府领导任副组长，相关单位主要负责人为成员，下设办公室，办公室设在市农业农村局。各责任单位也要按照试点内容和责任分工分别成立工作专班，确定具体负责人员和联络人员。
（二）工作开展及工作进度上报。各责任单位要分别围绕所负责的试点内容制定具体的、可操作性的工作推进方案，于2月25日前报领导小组办公室审核后，按照推进方案开展工作。同时，各责任单位要建立工作台账，工作台账内容包括责任领导、责任单位、责任人，工作目标、工作措施及时间进度，最新工作进展、存在的问题。各责任单位要将工作开展情况和工作台账及时上报领导小组办公室，包括：每月13日—15日和28日—30日上报半月工作开展情况和台账，每季度末上报阶段性工作总结，20xx年底上报年终工作总结，20xx年底上报总体工作总结。
（三）保障资金投入。市财政部门要全力保障乡村治理体系建设试点资金，各相关责任部门要积极争取相关领域上级扶持资金和奖励资金。要统筹利用全市涉及乡村治理体系相关资金，全面推进乡村治理体系建设各项工作。
（四）持续宣传培训。市委宣传部、广播电视台要充分利用新闻媒体等多种渠道，通过开设专栏、举办专题节目等形式，宣传报道推进乡村治理体系建设工作中的好典型、好做法，让全市广大干部群众参与到乡村治理的热潮中来。及时总结经验，通过专班授课、经验交流、座谈研讨等方式对相关人员进行培训，推进乡村治理体系建设。
（五）狠抓督查考核。市委组织部要将开展乡村治理体系建设试点工作纳入乡村振兴考核，完善科学评价机制，将工作推进落实情况与部门、个人绩效考核相挂钩，对于工作得力、措施到位、效果显著的予以表彰。市纪委监委要切实发挥监督职能，对工作推诿、行动迟缓、影响全市工作进度的坚决问责追责。市开展乡村治理体系建设试点工作领导小组办公室会同市委、市政府督查室定期对各责任单位工作进展情况进行实地督促检查，定期通报。
银行述职风险防控报告 (二十五)
一、基本情况
xx村位于xx镇东部，距县城12公里，临近尹褚公路，南小河绕村而过，海拔在1200—1500米之间，平均降水量为400毫米。全村有3个自然村，9个村民小组，户籍人口有446户20xx人，有耕地3029亩。
二、创建目标
坚持乡村振兴示范村创建是为全村群众而建的总方向，以提升群众生活品质为目标，积极学习借鉴美丽乡村和乡村振兴示范村建设的经验做法，将示范村创建与农村人居环境整治提升行动、美丽宜居村庄建设相结合，加强农村公共基础设施建设，提升基本公共服务水平，培育文明乡风，提升村级服务群众能力。
三、创建内容
充分尊重广大群众意愿，不搞大拆大建，结合实际确定具体建设内容，按照建设内容和标准，采取填平补齐、完善功能、打造提升的'思路，确保完成目标任务。
（一）公共基础设施
1、道路。实施小巷道硬化15000平方米，全村小巷道硬化实现全覆盖。
2、亮化。村内主干道和公共场所安装太阳能路灯30盏。
3、给排水。新修排水渠100米，在村组主干道铺设排水渠盖板100米，使生活污水排放得到有效管控，无黑臭水体。
4、供电、通信。实施电网、通信设施提升改造工程，杆线架设整齐有序，无安全隐患。
5、洗澡。鼓励动员有条件的农户家中自建洗澡间，争取年底有洗澡间的户数达到260户以上。
6、美化。对残垣断壁、空心院落、农村危房、村主干道、裸露墙面进行全面修缮整理，在公路沿线粉刷墙面150米，修建小花园2个，新建柴草堆放场3个。
7、村阵地提升改造。对党群服务中心进行提升改造，对各功能室进行粉白并规范化布置。在村级文化广场修建群众说事亭和群众说事长廊各1个。
8、环境整治。全面推行巷长制和门前三包制度，确保巷道和群众的房前屋后干净整洁。合理配置生活垃圾收集、运输设备设施和保洁人员，再安装垃圾桶20个。
（二）基本公共服务
1、文化体育。对文化广场健身器材及时维护，保证村内群众性文体活动正常开展，满足群众文体娱乐需求。新建休闲广场1处800平方米。
2、医疗卫生。提升村卫生室服务水平。建立统一、规范的村民健康档案，提供健康教育、计划免疫、传染病防治及妇幼保健、残疾人保健、老年人健康管理等基本公共卫生服务。
3、社会保障。城乡居民基本养老保险待遇发放率100%，医疗保险应保尽保，农村特困人员应养尽养。建立困难群众主动发现机制，为符合放助条件的家庭和人员提供相应教助服务。优抚对象、困难家庭、残疾人、农村留守老人妇女儿童等群体实现一对一结对帮扶。
4、培训就业。培养新型职业农民，年内组织不少于50人参加的职业素质和技能提升等学习培训，收集并发布就业供求信息，为就业困难人员提供就业援助。
5、综合服务。发挥好党群服务中心办公议事、教育宣传、文体娱乐、金融服务等作用，全面落实村干部坐班值班制度，提供为民办事全程代理服务。
（三）乡村治理和精神文明建设
1、宣传引导。依托新时代文明实践站，充分发挥基层宣传阵地作用，安装宣传栏3个，大力宣传党的路线、方针、政策和农村常用法律法规，组织开展中国特色社会主义、社会主义核心价值观、民族精神和时代精神、法治、形势政策等宣传教育，村民知法懂法、守法用法，爱国爱家、崇德向善，精神面貌好，农村文明程度明显提升。
2、纠纷调解。积极开展“文明庭院”“文明巷”“好媳妇”“好邻居”等文明创建活动和感恩奋进教育，邻里矛盾、婆媳矛盾等问题能够及时处理化解。
3、权益维护。村民自治机制完善，议事协商规范，村务公开透明，农民权利和惠民政策落实得到保障，村内风正气顺，没有群体性的事件，村民对村党组织和“两委”班子满意度高。
4、安全保障。社会治安良好有序，村民安全感强。防灾减灾措施得力，村民安全生产意识强。
5、村民自治。修订完善村规民约，引导村民移风易俗，抵制陈规陋习，建立“民风朴实、文明和谐，崇尚科学、反对迷信，明礼诚信、尊老爱幼，勤劳节俭、奉献社会”的乡风民俗。
四、实施步骤
（一）安排部署（4月）。结合本村实际，制定具体工作方案，明确示范创建目标任务、年度计划、重点内容、实施步骤、保障措施，推进乡村建设示范行动。
（二）组织实施（4月—10月）。充分利用有效的建设期，严格按照创建目标，扎实开展各项工作，确保按期高质量完成创建任务。
（三）验收评定（11月）。按照创建标准组织进行自验。