专业与实务

2017银行专业个人理财资料：保险规划

本文“2017银行专业个人理财资料：保险规划”考生可继续关注留学群银行专业资格栏目，小编会第一时间更新最新相关信息。保险规划保险的定义：保险是指投保人根据合同约定，向保险人支付保险费，保险人对于合同约定的可能发生的事故因其发生而造成的财产损失承担赔偿保险金责任，或者承担给付保险金责任的商业保险行为。法律角度：保险是一种合同保险规划具有风险转移和合理避税的功能。 1、制定保险规划的原则： (1)转移风险的原则 (2)量力而行的原则 (3)分析客户保险需要：适应性、支付能力、选择性 2...

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热2017银行专业个人理财知识点：债务管理

本文“2017银行专业个人理财知识点：债务管理”考生可继续关注留学群银行专业资格栏目，小编会第一时间更新最新相关信息。 3、债务管理 (1)先算好可负担的债务额度;银行从业人员应帮助客户选择最佳的信贷品种和还款方式。 (2)合理利率成本下，个人信贷能力取决于客户收入能力和客户资产价值。 (3)注意事项：债务总量不超过净资产; 债务期限不超过退休年龄债务支出占家庭收入0.4 短期债务和长期债...

热2017银行专业个人理财知识点：消费管

本文“2017银行专业个人理财知识点：消费管理”考生可继续关注留学群银行专业资格栏目，小编会第一时间更新最新相关信息。 2、消费管理 (1)即期消费和远期消费 (2)消费支出的预期 (3)孩子的消费 (4)住房、汽车等大额消费 (5)保险消费银行专业资格考试栏目为你推荐： 2017年银行专业资格考试时间 2017银行专业资格考试复习技巧 2017上半年银行专业资格考试报名时间银行专业资格2...

热2017银行专业个人理财复习：现金、消费和债务管理

本文“2017银行专业个人理财复习：现金、消费和债务管理”考生可继续关注留学群银行专业资格栏目，小编会第一时间更新最新相关信息。一、现金、消费和债务管理 1、现金管理现金管理的目的是满足日常需求、应急需求、未来消费需求和财富积累与投资获利的需求。编制预算： (1)设定长期理财规划目标，并计算所需的年度储蓄 (2)预测年度收入 (3)算出年度支出预算目标：年度收入 – 年储蓄目标 = 年度...

热2017银行专业公司信贷重点：营销计划

本文“2017银行专业公司信贷重点：营销计划”考生可继续关注留学群银行专业资格栏目，小编会第一时间更新最新相关信息。 1.营销计划涵盖了营销组织的目标和实现目标的途径，是营销管理活动的前提。 2.制订营销计划是银行进行公司信贷营销活动的正式起点。营销计划的科学性、完整性和可行性直接影响营销活动的效果。 3.银行制订公司信贷营销计划应该包括以下基本步骤： ①分析市场机会 ②选择目标市场 ③设计...

热2017银行专业公司信贷知识点：市场定位

本文“2017银行专业公司信贷知识点：市场定位”考生可继续关注留学群银行专业资格栏目，小编会第一时间更新最新相关信息。 (1)市场定位的含义市场定位，是指商业银行设计并确定自身形象，决定向客户提供何种信贷产品的行为过程，目的是让客户能够更加了解和喜欢银行所代表的内涵，在客户心目中留下别具一格的银行形象和值得建立信贷关系的印象。 (2)市场定位的作用恰当的定位不仅可使银行或信贷产品为...

热2017银行专业公司信贷讲义：绿色信贷

本文“2017银行专业公司信贷讲义：绿色信贷”考生可继续关注留学群银行专业资格栏目，小编会第一时间更新最新相关信息。根据《绿色信贷指引》，银行业金融机构应当有效识别、计量、监测、控制信贷业务活动中的环境风险和社会风险，建立环境风险和社会风险管理体系，完善相关信贷政策制度和流程管理。应加大对绿色经济、低碳经济、循环经济的支持;应重点关注客户及其重要关联方在建设、生产、经营活动中可能给环境和社...

热2017银行专业公司信贷重点：目标市场

本文“2017银行专业公司信贷重点：目标市场”考生可继续关注留学群银行专业资格栏目，小编会第一时间更新最新相关信息。 1.目标市场的概念 ①目标市场是指银行为满足现实或潜在的客户需求，在市场细分基础上确定的将要进入并重点开展营销活动的特定的细分市场。 ②市场细分是目标市场确定的前提和基础，而选择适合自身的目标市场则是市场细分的目的。 ③在目标市场中，银行营销活动的目的是要满足特定的需求。它可以...

热2017银行公司信贷：市场细分

本文“2017银行公司信贷：市场细分”考生可继续关注留学群银行专业资格栏目，小编会第一时间更新最新相关信息。 1、市场细分的含义 ①市场细分是指银行把公司信贷客户按一种或几种因素加以区分，使区分后的客户需求在一个或多个方面具有相同或相近的特征，以便确定客户政策。 ②市场细分的目的是使银行根据不同子市场的特殊但又相对同质的需求和偏好，有针对性地采取一定的营销组合策略和营销工具，以满足不同客户群的...

热2017银行考试银行管理重点：金融市场的功能和分类

留学群银行专业资格栏目整理了“2017银行考试银行管理重点：金融市场的功能和分类”大家快做好准备吧。金融市场的功能和分类就理财业务而言，金融市场是个人理财业务发展的基础。 (一)金融市场功能金融市场的功能可以从微观和宏观两个方面来考察。 1.微观经济功能 (1)集聚功能。金融市场有引导众多分散的小额资金会聚成投入社会再生产的资金集合功能。 (2)财富功能。金融市场上销售的金融工具为投资者...

热2017银行考试银行管理考点：银行业从业人员与同事

留学群银行专业资格栏目整理了“2017银行考试银行管理考点：银行业从业人员与同事”大家快做好准备吧。银行业从业人员与同事 10.2.1 尊重同事银行业从业人员应当尊重同事，不得因同事的国籍、肤色、民族、年龄、性别、宗教信仰、婚姻状况、身体健康或残障而进行任何形式的骚扰和侵害。禁止带有任何歧视性的语言和行为。尊重同事的个人隐私。工作中接触到同事个人隐私的，不得擅自向他人透露。尊重同事的工...

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