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2022年9月期贷从业资格考试考前知识点复习内容整理

期贷从业资格考试 期贷从业资格考试知识点

  2022年9月的期贷从业资格考试有部分考试地区已经取消了考试,而没有取消考试的地区的考生们即将在后天开始正式考试,小编为大家带来了2022年9月期贷从业资格考试考前知识点复习内容整理,快来看一看吧!

  期货公司的功能

  期货公司的功能主要体现为:

  第一,期货公司作为衔接期货交易者与期货交易所之间的桥梁和纽带,降低了期货市场的交易成本。

  第二,期货公司可以降低期货交易中的信息不对称程度。

  第三,期货公司可以高效率地实现转移风险的职能,并通过结算环节防范系统性风险的发生。

  第四,期货公司可以通过专业服务实现资产管理的职能。

  随着期货公司业务范围的拓展,期货公司在衍生品市场开发、企业风险管理、客户资产管理、金融产品创新等方面的作用日益突出。

  我国境内期货结算机构与结算制度:

  我国境内5家期货交易所的结算机构均是交易所的内部机构,因此期货交易所既提供交易服务,也提供结算服务。我国境内期货结算制度分为全员结算制度和会员分级结算制度两种类型。

  (一)全员结算制度

  全员结算制度是指期货交易所会员均具有与期货交易所进行结算的资格,期货交易所的会员均既是交易会员,也是结算会员,没有结算会员与非结算会员之分。

  郑州商品交易所、大连商品交易所、上海期货交易所和广州期货交易所实行全员结算制度。

  (二)会员分级结算制度

  在会员分级结算制度下,期货交易所将交易所会员区分为结算会员与非结算会员。

  中国金融期货交易所采取会员分级结算制度。

  期货公司的业务类型:

  1.期货经纪业务

  期货经纪业务是指期货公司通过自己的交易通道代理客户进行期货交易,并收取交易佣金的中介业务。

  2. 期货投资咨询业务

  期货投资咨询业务是指基于客户委托,取得期货投资咨询资格的期货公司可以向客户提供风险管理顾问服务、信息研究分析服务、交易咨询服务等业务,并收取相应的咨询费用。

  3. 资产管理业务

  资产管理业务是指期货公司可以接受客户委托,根据《期货公司监督管理办法》《私募投资基金监督管理暂行办法》规定和合同约定,运用客户资产进行投资,并按照合同约定收取费用或者报酬的业务活动。资产管 理业务的投资收益由客户享有,损失由客户承担。

  4.风险管理业务

  期货公司通过成立风险管理公司,为实体企业、金融机构、投资机构等法人或组织、高净值自然人客户提供适当风险管理服务和产品的业务模式。

  期货结算制度:

  国际上,结算机构通常采用分级结算制度,即只有结算机构的会员才能直接得到结算机构提供的结算服务,非结算会员只能由结算会员提供结...

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2022年期贷从业资格考试考前精选知识点内容分析

期贷从业资格考试 期贷从业资格考试知识点

  2022年9月份的期贷从业资格考试将在9月24日开始正式考试,目前部分考试地区被取消了考试,但多数地区还将继续参考,那么在考前的两天时间内大家应该进行怎样的复习呢?快和小编一起来看看2022年期贷从业资格考试考前精选知识点内容分析吧!

  机构投资者

  理论上讲,与自然人相对的法人投资者都可被称为机构投资者,其范围涵盖一般法人交易者、产业客户、金融机构、养老基金、对冲基金、投资基金、商品投资基金等多种类型。

  (一)特殊单位客户和一般单位客户

  在我国金融期货市场上,将机构投资者区分为特殊单位客户和一般单位客户。

  特殊单位客户是指证券公司、基金管理公司、信托公司、银行和其他金融机构,以及社会保障类公司、合格境外机构投资者等法律、行政法规和规章规定的需要资产分户管理的单位客户,以及交易所认定的其他单位客户。

  一般单位客户系指特殊单位客户以外的机构投资者。

  (二)专业机构投资者和普通机构投资者

  在我国股票期权市场上,将机构投资者区分为专业机构投资者和普通机构投资者。

  专业机构投资者包括:

  一是商业银行、期权经营机构、保险机构、信托公司、基金管理公司、财务公司、合格境外机构投资者等专业机构及其分支机构;

  二是证券投资基金、社保基金、养老基金、企业年金、信托计划、资产管理计划、银行及保险理财产品,以及由第一项所列专业机构担任管理人的其他基金或者委托投资资产;

  三是监管机构及交易所规定的其他专业机构投资者。

  普通机构投资者系指专业机构投资者以外的机构客户。

  居间人:

  居间人是指受期货公司委托,为期货公司提供订立期货经纪合同的中介服务,独立承担基于中介服务所产生的民事责任,期货公司按照约定向其支付报酬的机构及自然人。

  居间人可分为两类:

  (一)券商IB

  是经有关金融监管部门批准设立的证券公司等金融机构开展中介服务。

  在我国,证券公司受期货公司委托,可以将客户介绍给期货公司,并为客户开展期货交易提供一定的服务,期货公司因此向证券公司支付一定的佣金。

  (二)开展居间服务的自然人

  其主要职责是介绍客户,凭借手中的客户资源和信息 渠道优势为期货公司和投资者“牵线搭桥”。

  开展居间合作的自然人不得有下列情况之一:

  (1)最近三年内受过刑 事处罚的;

  (2)被中国证监会等金融监管部门采取市场禁入措施,禁入期未满的;

  (3)最近三年内被中国证监会及其派出机构采取行政处罚或者行政监管措施的;

  (4)被协会给予资格限制纪律惩戒措施,限制期未满的;

  (5)被协会列入居间人失信名单的;

  (6)中国证监会及协会认定的其他情况。

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