风险控制
风险控制工作总结
我们牢固树立“生命无价、安全至上”理念，围绕“事故防范在于落实预防在先”这一中心，摸清安全生产中存在问题和薄弱环节，以落实现场责任为重点，全面排查安全风险因素，下面是留学群小编为大家整理的“风险控制工作总结”。本内容为大家提供参考。希望对您有所帮助。请关注留学群!!!
风险控制工作总结（一）
一、工作中认真执行危险源辨识卡和告知牌，强化安全风险预控管理
在六月份我们按照魏家地煤矿的要求，对全队的各岗位工进行《危险源辨识卡》持证人员考试，有95%以上的员工都取得了很好的成绩，《危险源辨识卡》考试再次让职工细读和实背辨识卡的内容和标准，提高职工按照标准和措施作业的态度，严防事故的发生。告知牌的悬挂时刻提醒各工种按章作业，及作业时的隐患和预防的措施。
二、认真贯彻风险预控管理工作，多样式开展风险预控管理活动
一是风险预控告知管理工作。为进一步推进实施安全风险预控管理体系工作，“安全风险预控工作领导小组”的成员都会准确的在下一班班前会前，将工作面的存在的风险汇报到队上，值班人员认真的做好记录，分析下一班工作任务中的风险，每一个工种、每一个岗位、每一道工序中存在的风险和预防风险的措施。在班前会上告知跟班队长、班长和员工要清楚自己作业范围内可能在“人机环管”方面存在的风险，管理标准和措施，提高现场管理人员和员工的预知风险的能力。
二是规范员工行为。我们通过规范班前礼仪、班前宣誓、排队进浴池、排队通过文化长廊、入井前观看安全动态，集体入井、乘罐、文明乘座人车和大巷排队行走等行为，避免入井到工作面前发生的各类事故。
三是持卡上岗。我们对各工种发放《危险源辨识卡》，达到每人一卡和每人多卡的现象，告知员工工作区域的存在的安全风险，使员工班前预想、班中预控，使员工知道重大危险源的防范措施，防止事故的发生。
四是作业前安全风险预控确认管理。在到达工作面后，由跟班队长和班长对工作面作业区域的安全风险进行确认，各岗位工对本岗位内的安全风险进行确认，工作过程中对安全风险随时进行确认，查出隐患及时处理，防止事故的发生。
三、加强安全风险预控管理，及时消除安全隐患
一是风险评估管理。对每一项工程开工前进行风险评估，在工作中每班进行每班进行安全风险评估，对各个隐患源进行安全风险评估、分级，有重点针对性的做好风险评估和预防工作。
二是责任到人，规范风险管理。对查出的危险源，按照特别重大风险、重大风险、中等风险、一般风险和低风险五个等级进行划分。风险查处后，根据风险的等级，制定风险源的责任人，制定处理风险的措施和标准。
三是认真落实隐患整改通知。我们每天有专人负责整理上级部门下发的《安全风险隐患整改通知单》，并根据内容形成书面材料，按照限期整改日期，由值班人员布置，验收员跟踪落实销号，升井后及时汇报，上台帐注明隐患整改情况，确保隐患整改落实到实处，对于完不成隐患整改的个人和班组，则进行严厉的考核，在整改期限内继续跟踪落实整改。
四、是加强生产区域管理。队上对“安全风险预控管理小组”成员
的入井时间、入井次数和排查内容进行规定，要求小组成员，每次排查路线要100%覆盖全工作面，检...
学会控制移民项目风险
[小编按]
2013年，虽然加拿大、美国的主流地位虽然不会改变，但是欧洲等国也将慢慢抢占一部分市场份额，移民申请人的选择将更多多元化。欧洲国家的高调介入，将进一步改变投资移民市场的格局。虽然欧洲国家给申请人的移民签证大多都有一定条件限制，但是欧盟共同体的优势使得申请人只需拿到一个欧盟申根国的绿卡，即可自由通行所有欧盟国家，其绿卡附加值将吸引很多人的眼球。
学会控制移民项目风险
美国投资移民由于风险较大，所以在投资移民领域并不占有优势。然而，2010年各大移民国开始移民新政策，提高投资移民门槛，使美国投资移民性价比突出，让更多人开始转变观念，青睐美国投资移民。与此同时，美国各大投资移民项目也不失时机地千里迢迢远赴中国招商引资。
然而，美国投资移民属于主动投资，美国当局希望申请人能投资一个美国项目，且该项目必须能够正常经营、并带来一定数额的就业机会。相对于加拿大、澳大利亚等国的投资移民来说，这种投资方式具有一定的风险。这也让向来保守的中国申请人多了一丝顾虑。
正是因为如此，中国富豪们对于投资移民美国是又爱又怕。爱的是，民主、自由、平等的文化氛围;全面保障的社会福利;丰富优质的教育资源……怕的是，美国投资移民有一定风险，项目优劣不好分辨。
控制风险 只要爱不要怕
那么，怎样才能让申请人对美国投资移民项目只爱不怕呢?
事实上，令申请人们感到矛盾的只有两个字：风险。
一切都如顺水行舟，唯一的阻力来自于对风险的担忧。
美国很适合我们家庭的需要，但是考虑到美国EB-5投资移民的风险比较大，就有点难以抉择。50万美金，相对于其他国家的移民项目来说不算太贵，但怎么说也有300多万人民币，还是需要好好掂量掂量。我们最希望得到的结果是既拿到绿卡，又能收回投资。
说到投资大家都知道肯定是有风险的，而且经济的规律永远都是风险越大收益越高。但是这个风险其实并不是确定因素，选对了项目，选对了好的合作伙伴，风险也就会小很多。
部分申请人最担心的一点在于，自己所投资的项目，并不是由自己管理，可控性较差。但是，据了解，美国EB-5投资移民可分为投资100万和投资50万两种，其中，投资50万的方式被称为“美国区域中心EB-5投资移民项目”，主要是为了吸引投资人到较为偏远、失业率较高的地区进行投资，目前国内普遍盛行的也是这种方式。而投资100万的非区域中心项目则是需要申请人投资一份自己的生意，自主经营。但是这种投资方式也颇具争议，因为很多人可能对美国的市场环境、经济政策都不是特别了解，自主经营的难度恐怕比投资区域中心更大。这也是大部分中国申请人选择区域中心项目的主要原因。
就美国EB-5区域中心项目来说，风险来自于项目，选择好的项目风险就小，而选错项目，则风险增大。
选择项目主要要看清以下几点：首先是选择现金流充裕的项目，这样还款才能有保障;其次，项目并不是越大越好，项目越大，申请人的话语权越小，风险也越大;再次，项目的建设周期越短越好，这样不仅可以在规定的时间内获得绿卡，也能尽快还款。最后，也是最重要的一点，在考察项目真实性时，不能以项目方或者移民公司口说为凭，一切的承诺都应该得到书面的印证。美国是个开...
银行从业2017风险管理难点：主要业务风险控制
留学群银行专业资格栏目精心整理推荐“银行从业2017风险管理难点：主要业务风险控制”，希望对广大读者有所帮助。更多相关资讯，请继续关注本网。
主要业务风险控制
1.柜台业务
柜台业务泛指通过商业银行柜面办理的业务，是商业银行各项业务操作的集中体现，也是最容易引发操作风险的业务环节。柜台业务范围较广，包括账户管理、存取款、现金库箱、印押证管理、票据凭证审核、会计核算、帐务处理等各项操作。
(1)主要操作风险点
①账户开立、使用、变更与撤销;
②现金存取款;
③柜员管理;
④重要凭证和重要物品管理;
⑤现金库箱管理;
⑥平账和账务核对;
⑦抹账、错账冲正、挂账、挂失业务。
(2)操作风险成因
(3)操作风险控制要点
①完善规章制度和业务操作流程，不断细化操作细则，并建立岗位操作规范和操作手册，通过制度规范来防范操作风险。
②加强业务系统建设，尽可能将业务纳入系统处理，并在系统中自动设立风险监控要点，发现操作中的风险点能及时提供警示信息。
③加强岗位培训，特别是新业务和新产品培训，不断提高柜员操作技能和业务水平，同时培养柜员岗位安全意识和自我保护意识。
④强化一线实施监督检查，促进事后监督向专业化、规范化迈进，改进检查监督方法，同时充分发挥各专业部门的指导、检查和督促作用。
⑤严格执行各项柜台业务规定。
2.法人信贷业务
法人信贷业务是国内企业/机构类业务最重要的部分，也是国内商业银行最主要的商业银行业务。法人信贷业务是商业银行经营的以企业/机构客户为服务对象的信贷业务，包括法人客户贷款业务、贴现业务、商业银行承兑汇票等业务。按照法人信贷业务的流程，可分为评级授信、信贷调查、信贷审查、信贷审批、贷款发放、贷后管理六个环节。
(1)主要操作风险点
①评级授信
②信贷调查
③信贷审查
④信贷审批
⑤信贷放款
⑥贷后管理
(2)操作风险成因
(3)操作风险控制要点
①牢固树立审慎稳健的信贷经营理念，坚决杜绝各类短期行为和粗放管理。
②倡导新型的企业信贷文化。
③改革信贷经营管理模式。
④明确主责任人制度。
⑤加快信贷电子化建设。
⑥提高信贷从业人员综合素质。
⑦把握关键环节。
⑧提高法律介入程度。
3.个人信贷业务
(1)主要操作风险点
①个人住房按揭贷款
②个人大额耐用消费品贷款
③个人生产经营贷款
④个人质押贷款
(2)操作风险成因
(3)操作风险控制要点
①牢固树立个人信贷业务科学发展观。
②实行个人信贷业务集约化管理。
③优化产品结构，改进操作流程。
④加强规范化管理。<...
2017银行专业资格风险管理笔记：信用风险控制
留学群银行专业资格考试栏目为大家分享“2017银行专业资格风险管理笔记：信用风险控制”，大家要把握好复习的进度，好好备考，希望此文对大家有所帮助!
3.4信用风险控制
3.4.1限额管理
限额是指对某一客户(单一法人或集团法人)所确定的、在一定时期内商业银行能够接受的最大信用风险暴露，它与金融产品和其他维度信用风险暴露的具体状况、商业银行的风险偏好、经济资本配置等因素有关。
1.单一客户限额管理
针对单一客户进行限额管理时，首先需要计算客户的最高债务承受能力，即客户凭借自身信用与实力承受对外债务的最大能力。一般来说，具体决定一个客户(个人或企业/机构)债务承受能力的主要因素是客户信用等级和所有者权益，由此可得：
MBC (Maximum Borrowing Capacity)是指最高债务承受额;
EQ (Equity)是指所有者权益;
LM (Lever Modulus)是指杠杆系数;
CCR (Customer Credit Rating)是指客户资信等级;
f (CCR)是指客户资信等级与杠杆系数对应的函数系数。
商业银行在考虑对客户守信时不能仅仅根据客户的最高债务承受额提供授信，还必须将客户在其他商业银行的原有授信、在本行的原有授信和准备发放的新授信一并加以考虑。
在实际业务中，商业银行决定客户授信额度还受到其他相关政策的影响，例如银行的存款政策、客户中间业务情况、银行收益情况等。此外，确定客户信贷限额还要考虑商业银行对该客户的风险容忍度，可以用客户损失限额(Customer Maximum Loss Quota, CMLQ)表示。
2.集团客户限额管理
集团统一授信一般分“三步走”：
对其授信时应注意以下几点：
统一识别标准，实施总量控制。
掌握充分信息，避免过度授信。
主办银行牵头，协调信贷业务。
尽量少用保证，争取多用抵押。
授信协议约定，关联交易必报。
3.国际与区域限额管理
(1)国家风险限额
国际风险限额是用来对某一国家的风险暴露管理的额度框架。国家风险暴露包含一个国家的信用风险暴露、跨境转移风险以及ERS (高压力风险事件情景)风险。国家信用风险暴露是指在某一国设有固定居所的交易对方(包括没有国外机构担保的驻该国家的子公司)的信用风险暴露，以及该国家交易对方海外子公司的信用风险暴露。跨境转移风险产生于一国的商业银行分支机构对另外一国的交易对方进行的授信活动。
国家风险限额管理基于对一个国家的综合评级。
(2)区域限额管理
发达国家一般不对一个国家内的某一地区设置地区风险限额。我国由于国土辽阔、各地经济发展水平差距较大，因此在一定时期内，实施区域风险限额管理还是很有必要的。
4.组合限额管理
...
2017银行专业风险管理复习笔记：信用风险控制
留学群银行专业资格考试栏目为大家分享“2017银行专业风险管理复习笔记：信用风险控制”，大家要把握好复习的进度，好好备考，希望此文对大家有所帮助!
3.4信用风险控制
3.4.1限额管理
限额是指对某一客户(单一法人或集团法人)所确定的、在一定时期内商业银行能够接受的最大信用风险暴露，它与金融产品和其他维度信用风险暴露的具体状况、商业银行的风险偏好、经济资本配置等因素有关。
1.单一客户限额管理
针对单一客户进行限额管理时，首先需要计算客户的最高债务承受能力，即客户凭借自身信用与实力承受对外债务的最大能力。一般来说，具体决定一个客户(个人或企业/机构)债务承受能力的主要因素是客户信用等级和所有者权益，由此可得：
MBC (Maximum Borrowing Capacity)是指最高债务承受额;
EQ (Equity)是指所有者权益;
LM (Lever Modulus)是指杠杆系数;
CCR (Customer Credit Rating)是指客户资信等级;
f (CCR)是指客户资信等级与杠杆系数对应的函数系数。
商业银行在考虑对客户守信时不能仅仅根据客户的最高债务承受额提供授信，还必须将客户在其他商业银行的原有授信、在本行的原有授信和准备发放的新授信一并加以考虑。
在实际业务中，商业银行决定客户授信额度还受到其他相关政策的影响，例如银行的存款政策、客户中间业务情况、银行收益情况等。此外，确定客户信贷限额还要考虑商业银行对该客户的风险容忍度，可以用客户损失限额(Customer Maximum Loss Quota, CMLQ)表示。
2.集团客户限额管理
集团统一授信一般分“三步走”：
对其授信时应注意以下几点：
统一识别标准，实施总量控制。
掌握充分信息，避免过度授信。
主办银行牵头，协调信贷业务。
尽量少用保证，争取多用抵押。
授信协议约定，关联交易必报。
3.国际与区域限额管理
(1)国家风险限额
国际风险限额是用来对某一国家的风险暴露管理的额度框架。国家风险暴露包含一个国家的信用风险暴露、跨境转移风险以及ERS (高压力风险事件情景)风险。国家信用风险暴露是指在某一国设有固定居所的交易对方(包括没有国外机构担保的驻该国家的子公司)的信用风险暴露，以及该国家交易对方海外子公司的信用风险暴露。跨境转移风险产生于一国的商业银行分支机构对另外一国的交易对方进行的授信活动。
国家风险限额管理基于对一个国家的综合评级。
(2)区域限额管理
发达国家一般不对一个国家内的某一地区设置地区风险限额。我国由于国土辽阔、各地经济发展水平差距较大，因此在一定时期内，实施区域风险限额管理还是很有必要的。
4.组合限额管理
组合限额是商业银行资产组合层面的限额，是组合管理的体现方式和管理手段之一。组合限额可分为授信集中度限额和总体组合限额两类。
<...证券投资中怎样控制市场风险
(一)仪表
仪表是指人的容貌，是一个人精神面貌的外观体现。一个人的卫生习惯、服饰与形成和保持端庄、大方的仪表有着密切的关系。
1、卫生：清洁卫生是仪容美的关键，是礼仪的基本要求。不管长相多好，服饰多华贵，若满脸污垢，浑身异味，那必然破坏一个人的美感。因此，每个人都应该养成良好的卫生习惯，做到入睡起床洗脸、脚，早晚、饭后勤刷牙，经常洗头又洗澡，讲究梳理勤更衣。不要在人前"打扫个人卫生"。比如剔牙齿、掏鼻孔、挖耳屎、修指甲、搓泥垢等，这些行为都应该避开他人进行，否则，不仅不雅观，也不尊重他人。与人谈话时应保持一定距离，声音不要太大，不要对人口沫四溅。
2、服饰：服饰反映了一个人文化素质之高低，审美情趣之雅俗。具体说来，它既要自然得体，协调大方，又要遵守某种约定俗成的规范或原则。服装不但要与自己的具体条件相适应，还必须时刻注意客观环境、场合对人的着装要求，即着装打扮要优先考虑时间、地点和目的三大要素，并努力在穿着打扮的各方面与时间、地点、目的保持协调一致。
(二)言谈
言谈作为一门艺术，也是个人礼仪的一个重要组成部分。
1、礼貌：态度要诚恳、亲切;声音大小要适宜，语调要平和沉稳;尊重他人。
2、用语：敬语，表示尊敬和礼貌的词语。如日常使用的"请"、"谢谢"、"对不起"，第二人称中的"您"字等。初次见面为"久仰";很久不见为"久违";请人批评为"指教...
浅论国内买方信贷的风险控制
(一)仪表
仪表是指人的容貌，是一个人精神面貌的外观体现。一个人的卫生习惯、服饰与形成和保持端庄、大方的仪表有着密切的关系。
1、卫生：清洁卫生是仪容美的关键，是礼仪的基本要求。不管长相多好，服饰多华贵，若满脸污垢，浑身异味，那必然破坏一个人的美感。因此，每个人都应该养成良好的卫生习惯，做到入睡起床洗脸、脚，早晚、饭后勤刷牙，经常洗头又洗澡，讲究梳理勤更衣。不要在人前"打扫个人卫生"。比如剔牙齿、掏鼻孔、挖耳屎、修指甲、搓泥垢等，这些行为都应该避开他人进行，否则，不仅不雅观，也不尊重他人。与人谈话时应保持一定距离，声音不要太大，不要对人口沫四溅。
2、服饰：服饰反映了一个人文化素质之高低，审美情趣之雅俗。具体说来，它既要自然得体，协调大方，又要遵守某种约定俗成的规范或原则。服装不但要与自己的具体条件相适应，还必须时刻注意客观环境、场合对人的着装要求，即着装打扮要优先考虑时间、地点和目的三大要素，并努力在穿着打扮的各方面与时间、地点、目的保持协调一致。
(二)言谈
言谈作为一门艺术，也是个人礼仪的一个重要组成部分。
1、礼貌：态度要诚恳、亲切;声音大小要适宜，语调要平和沉稳;尊重他人。
2、用语：敬语，表示尊敬和礼貌的词语。如日常使用的"请"、"谢谢"、"对不起"，第二人称中的"您"字等。初次见面为"久仰";很久不见为"久违";请人批评为"指教...
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