很多移民人士会选择去英国买房，那么英国买房如何合理避税呢?这是很多人士比较关心的问题，和出国移民网一起来看看吧!下面是小编整理的相关资讯，欢迎阅读。
在英国买房如何合理避税
1.投资英国ISA
ISA就是字面上解释，其实就是个人储蓄账户(Individual Savings Account)。
英国市场上的ISA主要分为两种：现金ISA(Cash ISA)和股票ISA(Stocks & Shares ISA)。
1)Cash ISA
这个类似于一般的储蓄账户，不同的是，现金 ISA需要每月定期存钱，产生的利息都是免税的。
但是，这个账户的利息很低，大体来讲，活期只有1.05%，五年死期的话也就2%左右。
即使利率不高，但还是吸引了很多人，大家普遍认为现金ISA账户的风险更小一些。
相关人士分析了原因：虽然现在利率很低，通胀率较高，把钱放在现金ISA账户中并不划算，但是还是有很多人把现金ISA作为长期储蓄的一部分，准备将来和养老金一起使用。还有一些投资者，认为手握现金，才可以在需要现金投资的时候，更好地抓住时机，用更低的价格买入。
2)Stocks & Shares ISA
股票ISA虽然有些风险，但这才是可以真正发挥免税优势的账户。股票ISA可以投资的范围远不止股票那么小，神马开放式基金，投资信托，债券等等，都可以投资。
而股票ISA产生的利润，都可以免于超高的资本税利得税(Capital Gains Tax)和所得税。
2016-2017财年里，每个成年人ISA年度免税的额度为£15,240，而2017-2018财年，这个额度将上升到£20,000!也就是说，2017年4月6日以后，无论是现金ISA还是股票ISA，里面的金额总和不得超过£20,000。额度的上升也可以看出，政策是在鼓励大家把钱放在ISA的。
这样一来，以一家三口为例，夫妻每年可以有£40,000放在ISA账户。就连18岁以下的Junior ISA，额度也有£4,080。也就是说一家三口一年可以有约£44,080的免税额。
2.合理利用养老金
大家都知道，英国高收入者的个人所得税(Income Tax)高的惊人，甚至高达近40%。
眼看着，高收入人群每个月将近一半的收入都交税了，总是心有不甘，但却无可奈何。
因此，与其交了个人所得税，还不如把这笔钱变成养老金，存起来!
2016-2017财年和2017-2018财年，养老金的免税金额为£40,000。
相关人士建议大家，一定要在新财年到来之际，把可以免税的养老金额度用完：很多人觉得退休金都只是为退休准备的，但实际上，这是一种最灵活的投资!在你拿到国家养老金的十年前，也就是当你55岁的时候，你就能拿到这笔钱。然而，当你的年收入超过10万英镑的时候，你能拥有的养老金免税额将大幅度缩减，这意味着，你将交更多的税。“这时候，最好的解决办法是，跟你的老板商量，把你的工资降到10万英...