美国移民税收

　　相信你能有这个常识—最富的那些人大都在美国。但是高额的税收让富人们也很恼火。下面留学群来说说移民美国如何躲避高昂的税收。

　　无论是世界财富排行榜项冠亚军比尔盖茨、巴菲特，还是瞬间即可产生巨额收入的麦当娜，麦克儿杰克逊，他们不想躲避高额纳税吗?如果他们不堪重负，想要换个国藉不容易吗?是美国不允许他们换?还是哪个国家对他们不欢迎?当然都不是。道理只有一个—他们觉得没必要，或者干脆说他们就没有高额纳税!如果你细读过巴菲特近一年的言论你就会了解—他承认他自己一年下来实际交纳的税金还不如他公司里的一些雇员多。这是为什么?

　　1.你知道你把钱存入自己和家人的人寿保险(不管多大金额)时就可完全不用纳税吗?并且最终这些钱全部回到自己和家人的个人使用之中!

　　2.你知道把你的金钱财富交给托管公司并与人寿险做好组合你就可以完成跨代遗传且完全不受遗产税的困扰吗?你知道根本就没有哪个美国有钱人不做这种托管和规划吗?

　　3.你知道还有最最重要的这一点吗?—所有你在拿到绿卡之前取得的收入和财富(不管是多少套房产，多少座矿山，还是多少亿现金)只要它们没有再生出净利润，就和你交税没有关系!想想这个就知道，你实际比所有美国人，包括比尔盖茨和巴菲特有更多地拥有财富而更少地纳税的优势!

　　根据美国移民法，新移民在获得美国移民局移民批准后的180天内入境报到，从入境之日起就要按照美国税法履行纳税义务，从此，任何收入和资产以及在这之前境外资产的增加值都要向美国报税。

　　先移民后留学这种模式已经被不少家庭所采纳，其好处不仅是节省了留学费用，还可以为全家获得一个美国身份。仅需投资50万美金，就可以享受美国优质教育资源及全家拿绿卡，这对中国家人来说，不仅是孩子受益，而且全家都受益!!

　　移民美国，有人担心美国政府会开始对持有美国绿卡的人士进行全球范围的征税。但实际上很多这样的说法都是谣传和误解。那么真实情况又是怎样的呢?下面留学群来说说美国移民税收政策解读。

　　误解之一：

　　一旦获得美国绿卡，美国将对获得绿卡的人的全球资产(包括中国)进行征税。这个理解是完全错误的。

　　大家要明白资产和收入的区别。资产是你从过去一直到现在已经获得的财富，收入是你当年的投资收益或者工资，奖金和提成所得。美国的全球征税政策针对的是个人收入，而不是个人资产。

　　举例来说，假定你在国内有2000万人民币的房地产出租，每年获得租金200万人民币。一旦你获得美国绿卡，美国税务局并不会要求你为2000万人民币的房地产交税，而只会对你的200万人民币的租金收入征税。

　　误解之二：

　　一旦获得美国绿卡，所有的国内收入都要交美国税。

　　美国对从海外获得收入的人每年有将近9万美元的免税额。举例来说，如果夫妇两个人都拿绿卡，每人每年从中国获得10万美元的收入，那么如果他们分别报税的话，扣除9万美元的免税额，每人每年只需要就1万美元的收入报税。

　　而这一万美元，如果在中国已经交了税费，或者如果在美国有什么生意费用支出，还是可以享受抵扣，这样经过费用抵扣之后，估计每人每年只需要交1000-2000美元的税就够了。

　　误解之三：

　　一旦获得美国绿卡，绿卡持有人的中国公司也需要交美国税。这个又是完全错误的理解。

　　美国的全球征税是针对绿卡持有人个人的。如果绿卡持有人拥有中国公司的股份，中国公司产生的利润没有通过分红的形式分配给绿卡持有人，那么绿卡持有人并不需要为其所拥有的中国公司交美国的税。

　　举例来说，如果绿卡持有人拥有的中国公司每年获利1000万人民币，但是绿卡持有人作为股东并没有得到公司分红，那么并不需要为这1000万人民币的中国公司利润交美国的税。

　　误解之四：

　　美国税务局查税很严，一旦被查到，就有牢狱之灾。这个又是误解。

　　美国税务局有一个查税成本的问题，一般每年抽查的数量只有总报税量的1%。

　　据有关资料透露，美国税务局查税的重点是高收入人群，即报税收入在每年50-100万美元以上的人群。因为美国税务局查一次税，所耗费的人力物力估计就有几万美元之多，而且一旦查出少交了税，大多数情况下只能要求纳税人补交所漏算的税加上适当的利息(一般是10%的利息)，如果没有把握从查税中查出几万漏税，那真的是得不偿失。

　　很多人会选择移民美国生活，那么移民美国需要缴纳多少税呢?这是很多出国人士比较关心的问题。和出国移民网一起来看看吧!下面是小编整理的相关资讯，欢迎阅读。

　　移民美国需要缴纳哪些税

　　个人所得税

　　个人所得税是最常见的税收之一，不论是美国公民或居民(绿卡)，还是留学或暂时的旅行者，都需要缴纳。

　　美国的个税征收采用阶梯税率，最低区间税率为10%，最高则为39.6%，以2015年为例，应税收入在9225美元以内的个人需缴纳10%的所得税，9226-37450美元的区间则按15%比例征税，413000美元以上的部分比例为39.6%，将区间的税额相加就得到总的税额。

　　房产税

　　好啦，好多贵客都会特别担心房产税的问题，与国内不同，美帝的土地和房产都是私有的。房主拥有永久产权，不用担心被强拆，但需要每年缴纳数额不小的房产税。

　　房产税由各州政府征收，也由各州自行决定税率的高低，平均房产税率低于1%的占一半。北部各州及西海岸的房产税较低，基本上介于1-1.5%;相对，南部各州的房产税普遍较高。其中，房产税最低是夏威夷州，只有0.28%;而最高的是新泽西州，高达2.38%。

　　注意!漏缴或不缴房产税是很严重的违法行为，政府有权没收并拍卖房产，所以亲们要依法缴税哦~

　　销售税

　　每个州的销售税税率略有不同。在某种程度上可以说，销售税率的高低直接决定了生活成本的差异。

　　销售税基本上是活在美帝每天都接触到的税，除部分免税的生活必需品，如超市的农产品等，美国的绝大多数商品标价是不含销售税的，一般结账的时候单据都会清晰列明了此次消费所包含的税款。所以在美帝，开车去免税州购买大件物品是常见的事情。

　　可能有人会疑问，那么网购咋办?放心，老司机早有准备!在网络平台购物只需要支付居住州的销售税就ok啦。

　　消费税

　　不少人会把消费税和销售税当作是一种税，其实这并不是事实的真相。是政府针对特定商品或劳务所征收的税，比如民航旅客税、烈性酒、葡萄酒、啤酒、香烟和电话服务费等。

　　各州征收的消费税方式不同、内容不同、税率也不同。人均消费税最高的是佛蒙特州，达1029美元;而最低的则是怀俄明州，仅是285美元。

　　赠与税

　　亲人与朋友之间的相互馈赠，可能会面临赠与税和遗产税，两者都是向赠与者征收的税种。赠与税的免税额为每受赠人每年14000美元，超出部分计入遗产税起征点计算，可能需要缴税。

　　亲属、朋友进行大额财物赠与时，需要充分利用每年每人的免税额度，及时进行申报并注意存档，夫妻间的赠予或是以学费、医疗费的形式直接支付给学校、医院的赠予都不需要缴税。

　　遗产税&继承税

　　父母有一大笔遗产，但子女无法支付高额的遗产税和继承税而不能继承，看起来很讽刺，可是在美帝，这样的案例多不胜数。只要资产超过一定数额，就要对超出的部分征收遗产税(对死人征税)或继承税(对遗产继承人征...

　　很多人会选择移民美国生活，那么移民美国需要缴纳多少税呢?这是很多出国人士比较关心的问题。和出国移民网一起来看看吧!下面是小编整理的相关资讯，欢迎阅读。

　　移民美国需要缴纳哪些税

　　个人所得税

　　个人所得税是最常见的税收之一，不论是美国公民或居民(绿卡)，还是留学或暂时的旅行者，都需要缴纳。

　　美国的个税征收采用阶梯税率，最低区间税率为10%，最高则为39.6%，以2015年为例，应税收入在9225美元以内的个人需缴纳10%的所得税，9226-37450美元的区间则按15%比例征税，413000美元以上的部分比例为39.6%，将区间的税额相加就得到总的税额。

　　房产税

　　好啦，好多贵客都会特别担心房产税的问题，与国内不同，美帝的土地和房产都是私有的。房主拥有永久产权，不用担心被强拆，但需要每年缴纳数额不小的房产税。

　　房产税由各州政府征收，也由各州自行决定税率的高低，平均房产税率低于1%的占一半。北部各州及西海岸的房产税较低，基本上介于1-1.5%;相对，南部各州的房产税普遍较高。其中，房产税最低是夏威夷州，只有0.28%;而最高的是新泽西州，高达2.38%。

　　注意!漏缴或不缴房产税是很严重的违法行为，政府有权没收并拍卖房产，所以亲们要依法缴税哦~

　　销售税

　　每个州的销售税税率略有不同。在某种程度上可以说，销售税率的高低直接决定了生活成本的差异。

　　销售税基本上是活在美帝每天都接触到的税，除部分免税的生活必需品，如超市的农产品等，美国的绝大多数商品标价是不含销售税的，一般结账的时候单据都会清晰列明了此次消费所包含的税款。所以在美帝，开车去免税州购买大件物品是常见的事情。

　　可能有人会疑问，那么网购咋办?放心，老司机早有准备!在网络平台购物只需要支付居住州的销售税就ok啦。

　　消费税

　　不少人会把消费税和销售税当作是一种税，其实这并不是事实的真相。是政府针对特定商品或劳务所征收的税，比如民航旅客税、烈性酒、葡萄酒、啤酒、香烟和电话服务费等。

　　各州征收的消费税方式不同、内容不同、税率也不同。人均消费税最高的是佛蒙特州，达1029美元;而最低的则是怀俄明州，仅是285美元。

　　赠与税

　　亲人与朋友之间的相互馈赠，可能会面临赠与税和遗产税，两者都是向赠与者征收的税种。赠与税的免税额为每受赠人每年14000美元，超出部分计入遗产税起征点计算，可能需要缴税。

　　亲属、朋友进行大额财物赠与时，需要充分利用每年每人的免税额度，及时进行申报并注意存档，夫妻间的赠予或是以学费、医疗费的形式直接支付给学校、医院的赠予都不需要缴税。

　　遗产税&继承税

　　父母有一大笔遗产，但子女无法支付高额的遗产税和继承税而不能继承，看起来很讽刺，可是在美帝，这样的案例多不胜数。只要资产超过一定数额，就要对超出的部分征收遗产税(对死人征税)或继承税(对遗产继承人征...

　　很多人对于美国的税负有一定的误解，那么这些误解是什么呢?跟着出国移民网来看看吧!欢迎阅读。

　　美国移民税负误解

　　误解之一：一旦获得美国绿卡，美国将对获得绿卡的人的全球资产(包括中国)进行征税。

　　这个理解是完全错误的。大家要明白资产和收入的区别。资产是你从过去一直到现在已经获得的财富，收入是你当年的投资收益或者工资，奖金和提成所得。美国全球征税政策针对的是个人收入，而不是个人资产。举例来说，假定你在国内有2000万人民币的房地产出租，每年获得租金50万人民币。一旦你获得美国绿卡，美国税务局并不会要求你为2000万人民币的房地产交税，而只会对你的50万人民币的租金收入征税。

　　误解之二：一旦获得美国绿卡，所有的国内收入都要交美国税。

　　中美两国签署过税务互免协议，这个协议使中美两国每一个纳税人都不必在两国双重纳税，而只是补交两国税率差额即可。换句话说，当一个持美国绿卡的中国公民(按美国税法应全球收入纳税)或一个在中国有收入的美国公民在中国的收入交过所得税后，不用回美国再交一次所得税，而只是补交差额。但事实是大部分税种中国的税率比美国都高，因此没有差额需要补交。

　　误解之三：一旦获得美国绿卡，绿卡持有人的中国公司也需要交美国税。

　　这个又是完全错误的理解。美国全球征税是针对绿卡持有人个人的。

　　如果绿卡持有拥有中国公司的股份，中国公司产生的利润没有通过分红的形式分配给绿卡持有人，那么绿卡持有人并不需要为其所拥有的中国公司的利润交美国的税。举例来说，如果绿卡持有人拥有的中国公司每年获利1000万人民币，但是绿卡持有人作为股东并没有得到公司分红，那么并不需要为这1000万人民币的中国公司利润交美国的税。

　　误解之四：美国税务局查税很严，一旦被查到，会被重罚。

　　这个又是误解。美国税务局有一个查税成本的问题，一般每年抽查的数量只有总报税量的1%。据有关资料透露，美国税务局查税的重点是高收入人群，即报税收入在每年50-100万美元以上的人群。因为美国税务局查一次税，所耗费的人力物力估计就有几万美元之多，而且一旦查出少交了税，大多数情况下只能要求纳税人补交所漏算的税加上适当的利息(一般是10%的利息)，如果没有把握从查税中查出几万漏税，那真的是得不偿失。只有高收入人群才可能一次漏掉几万美元的税，才值得美国税务局查。

　　误解之五：美国税负太高，富人都想放弃美国国籍。

　　相信你有这个常识就是世界上最富的那些人，大都在美国。无论是世界财富排行榜冠亚军比尔盖茨、巴菲特，还是瞬间即可产生巨额收入的麦当娜、科比，他们不想躲避高额纳税吗?如果他们不堪重负，想要换个国籍不容易吗?是美国不允许他们换?还是哪个国家不欢迎他们?当然都不是。

　　道理只要一个，他们觉得没必要，或者干脆说他们就没有高额纳税!如果你细读过巴菲特近年来的言论你就会了解，他承认他自己一年下来实际缴纳的税金还不如他公司里的一些雇员多。

　　移民美国的人士越来越多，那么移民美国的话，需要交哪些重要的税呢？跟着出国移民网来看看吧!欢迎阅读。

　　移民美国需要交哪些税

　　由于各家收入不同、所在州的不同而各不相等。以三口之家一年的税收为例(包括夫妻两人及18岁以下正在上学的小孩，拥有一个房子价值30万美元)，家庭年收入为10万美元，除去养老金、生活费、购房贷款利息、学费、医疗账户、健康保险等，实际的计税收入是69700美元左右。其中联邦收入税约为9761美元左右，州收入税(以明尼苏达州为例)为3067美元左右，房产税为6000美元左右。其中，联邦收入税和州收入税合计为12828美元。占家庭毛收入的12.8%。如果加上社会保险金6200美元和医疗保险1450美元。另加房产税6000美元，该家庭共支付了26478美元，占其毛收入的26.48%。

　　联邦收入税是按个人收入的多少，家庭供养人口的数量、家庭计划的医疗支出等来确定缴纳的数额，一般占工资收入的25%左右。

　　州税有收入税和消费税两种。收入税是联邦和州一起交纳，然后联邦和州之间来分。各州和地方政府都拥有不同的地方个人所得税税率，从0(德克萨斯州)到接近10%(纽约州、加州等)不等。消费税是依据消费额的多少而缴纳的不同数额的税，主要由州和地方政府征收，并且是在购物的同时就被扣除的。

　　地方税即财产税，根据财产的多少纳税，一年缴纳一次。社保和医保税所有有工资的人都需要缴纳，是从每个人工资里扣掉的。

　　美国完善的社会福利制度和保障是很多人选择美国移民的首要理由，美国有完善的医疗保障体系、教育福利和工作保障福利，这一切都得益于美国的税收体制。美国实行全球征税，那么对于移民美国的人来说，如何合理避税呢?下面让我们和出国移民网一起来看看吧。

　　美国全球征税

　　其实，基本上世界上的发达国家都要求你在全球范围内的个人收入申报，然后根据个人所得税税率进行纳税。当然，中国也是其中的一员。不要以为中国不对海外收入征税，只是目前系统还不成熟。随着中国的经济发展放缓，以及经合组织(OECD)在2017年的实行，中国对其居民海外收入征税是水到渠成的事情。

　　-其次，美国、加拿大、澳大利亚等移民国家和中国之间都有避免双重征税协定。也就是说，如果你的收入在中国纳税了，那么此部分缴税可以抵扣你在其他国家的应缴税,而不是在美国再重复交一份;如果还有不足部分，再补足。反之如果在其他国家已缴税，也可以抵扣在中国的应缴税。

　　关于税务筹划的问题，每个人都需要不一样的解决方案。今天我们这里不针对个案去分析。但是，有一种简单粗暴的方法，可以实现不向美国政府缴税的目的，那就是有家庭中有重大收入的一方，不办理移民或者在办理移民后放弃绿卡。

　　合理避税方式

　　计策一：两种方式避免遗产税

　　美国人主要用两种方法来避免遗产税，一是盾牌信托(shel-ter trust)，二是家庭有限合伙(family limited partnership)。

　　盾牌信托有效地避免夫妻谁先去世的不确定性，它为夫妻各设一个信托，哪一个先去世，哪一个的部分资产就转入孩子的信托中。这样，夫妻两人的减税额都不会浪费。创立家族企业的家庭可以设立家庭有限合伙，最好在中年时就成立，父母亲担任总合伙人，然后把资产一点点转移到子女账户，最后，所有的孩子都有一小部分。对于喜欢购买商业物业的华人家庭来说，非常适合利用家庭有限合伙来转移资产。

　　计策二：移民前，账面增值换现

　　美国征税的原则，一般只针对已实现的收入征税，即财产在买卖或转移时才征税。若财产还未转移，账面上的增值是不征收增值税的。

　　账面上增值未实现的情形很多，如房地产的涨价、股票债券和珠宝的增值。新移民在财产处理时，很可能遇到美国的财产增值征税的问题。因为成为美国居民时从国外带入的财产不必缴税，所以最简单的办法是在报到前，把账面增值未实现的收入换现，例如把股票抛售、房地产过户。待到获得身份后再用手上的现金投资新的股票和房地产。这样，就不必为这些增值的财产缴税了。反之，若有亏损的投资，也不必急着卖，可以等拿到绿卡后再卖，这样以后可抵税。

　　计策三：海外工作，美国免税

　　对于移民来讲，绿卡、公民身份和税是矛盾的。美国移民法规定，绿卡持有人每年须在美国停留半年以上，否则绿卡可能会被没收。但若有合理理由半年内不能回美，可申请回美证(白皮书)，回美证的有效期限为2年。此外，归化为美国公民，须在持绿卡5年内在美居留超过两年半，且要诚实报税。

　　然而，越来越多的新移民拿到绿卡后便回中国工作，每年只是象征性到美国报到，绰号“空中飞人”。

　　“空中飞人”在海外的劳务所得有免税额。但税法规定一年内在海外居留逾330天方能享有这项免税额，即每年只能...

　　美国是个重视税收的国家，大家也基本了解美国的各种制度法案分类细碎且严密。当您有美国移民的意愿，要在美国工作与生活，税收方面的常识就必须知晓。提起美国，或许很多申请人的脑海会冒出美国的“全球征税、劫富济贫”等字眼，是不是被网媒与报端诸如此类的信息轰炸过?留学群提醒大家，想对美国移民与税收有个清晰的认识，首先要清楚美国投资移民条件。

　　根据美国国家税务局发布的《海外账户纳税法案》实施细则，美国公民和绿卡持有者的海外资产超过5万美元，须向美国国税局如实申报。否则，将可能面临高达1万美元的罚款。若在国税局通告后仍未缴纳，罚款将升至5万美元。细则指出“所有的美国税务居民和外国金融机构必须向美国国税局报告其美国客户的账户信息，不合作的金融机构若有源自美国的任何收入，包括获得投资处置收入和来源于美国资产的利息、股息收入，将会被惩罚性扣缴30%的预提所得税。”

　　其实，投资移民人士不必盲目地听信传言，美国税收并不可怕。因为美国要求申报的海外资产，并不是总资产，而是特定的金融资产。比如直接投资所得、间接投资所得、经营所得、财产资本利得等，不动产则不在申报之列，中国籍的绿卡持有者不必担心国内房产需向美国交税的问题。

　　在申报海外资产时，“全球收入需要申报”不等于“全球收入都要交税”。移民美国登陆前的海外资产要申报，但无需缴税。如果这部分资产后来增值、而且变现了的部分才有可能涉及缴税。因此，建议投资者在移民前应进行系列税务规划。

　　为了更为规范实施“细则”以及规范中国人去美国移民税收问题，美中之间签有《关于对所得避免双重征税和防止偷漏税的协定》。根据协定，持有绿卡的中国公民在中国已按照中国税率缴纳完税款，只需向美国提供相关缴税证明，即可免除相应数额的纳税义务。但由于美中两国间的税制不一样，绿卡持有者可能面临在美国和中国都需要报税甚至是两地同时都要缴纳所得税的情形，下面举例说明。

　　原本，中美早已实现避免双重征税的协定。在中国已缴了税，在美国就不需重复缴税了。举例说，中国企业所得税为20-25%，再分红给个人20%，累计近40%，美国不同州个人所得税税率约15-20%，那在中国缴的税就可以抵消美国要缴的部分。比如王先生在中国的年收入是200000美元，按照中国纳税税率向中国政府缴纳个人所得税后，在向美国国税局申报个人所得时要先去掉在中国已缴纳的所得税金额，如果其收入低於美国应纳税金额，则不需再向美国缴纳个人所得税。但如果王先生收入按照美国税法和税率仍需要缴纳个人所得税时，他就需要向美国国税局补缴个人所得税。

　　当然，很多美国投资移民倾向者很大程度上是为了让自己的生活得更精彩，尽享优质医疗、养老、住房等福利;工作上有新的突破，开拓国际视角，为家人创造跨国经验的机会;学习上能更上层楼，子女入读西方名校，享受减免费教育;一人申请，全家移民;闲暇之余去旅游也免去很多签证的麻烦，获得海外永居身份，轻松通行100多个国家;方便出入境旅行，创造更多生意机会。以上，都是美国移民优势所在。

　　美国EB-5项目的风险主要来自两个方面：第一是绿卡风险，申请人成功办理美国移民后，首先拿到的是有条件绿卡，2年后如能保障10个就业，方可转为永久绿卡。其次是资金风险，投资人50万美元的投资款，5年后是否可以如期收回，取决于项目的正常运行。面对美国移民的法定风险，一方面需要申请人用心选择适格的移民机构和移民项目;另一方面，有经验的正规移民机构更有能力帮助申请人协调...