41.2007年以来，主要发源于美国的( )危机广泛影响了全球金融机构和市场。
A.优质按揭贷款和相关证券化产品
B.银行信用危机
C.实体企业信贷
D.次级按揭贷款和相关证券化产品
答案：D
解析： 2007年以来，主要发源于美国的次级按揭贷款和相关证券化产品危机广泛影响了全球金融机构和市场。
42.关于有限责任公司组织机构的描述中，错误的是( )。
A.监事会设主席一人，由全体监事过半数选举产生
B.公司股东会可以决定本公司的经营方针和投资计划
C.公司董事会可以检查公司财务
D.董事会会议由董事长召集和主持
答案：C
解析：检查公司财务是监事会的职权。
43.根据《证券业从业人员资格管理实施细则》，中国证券业协会对执业人员自其取得执业证书之日起每( )年检查一次。
A.半
B.3
C.2
D.1
答案：C
解析： 《证券业从业人员资格管理实施细则》第二十一条规定，协会对执业人员自取得执业证书之日起每两年检查一次。
44.客户信用资金账户是客户在存管银行开立的用于记载客户交存的担保资金的明细数据的账户，该账户是证券公司客户信用交易担保资金账户的( )级账户。
A.一
B.四
C.三
D.二
答案：D
解析：客户信用资金账户是客户在存管银行开立的用于记载客户交存的担保资金的明细数据的账户，该账户是证券公司客户信用交易担保资金账户的二级账户。
45.相对而言，很大程度能够反映经济发展状况，有宏观经济晴雨表之称的是( )。
A.主板市场
B.银行间私募市场
C.创业板市场
D.场外交易市场
答案：A
解析：相对创业板市场而言，主板市场是资本市场中最重要的组成部分，很大程度上能够反映经济发展状况，有“宏观经济晴雨表”之称。
46.不适用《中华人民共和国证券法》的是( )。
A.H股和B股
B.H股
C.B股
D.A股
答案：B
解析： 《中华人民共和国证券法》不适用于我国香港和澳门两个特别行政区。
47.下列说法中，正确的是( )。
A.证券公司章程中的重要条款包括证券公司股东大会召集程序的条款
B.证券公司在境外参股证券经营机构，应当经国务院证券监督管理机构批准
C.证券公司的股东可以约定不按照出资比例行使表决权
D.经中国证监会批准的证券公司分支机构不包括从事业务经营活动的分公司
答案：B
解析： 《中华人民共和国证券法》第一百二十九条第二款规定，证券公司在境外设立、收购或者参股证券经营机构，必须经国务院证券监督管理机构批准。
48.基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以( )为限对基金财产的债务承担责任。但基金合同依照本法另有约定的，从其约定。
A.银行储蓄存款和持有的证券资产
B.银行储蓄存款
C.出资
D.持有的证券资产
答案：C
解析： 《中华人民共和国证券投资基金法》第五条第一款规定，基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以其出资为限对基金财产的债务承担责任。但基金合同依照本法另有约定的，从其约定。
49.有限责任公司的权力机构是( )。
A.理事会
B.监事会
C.股东会
D.董事会
答案：C
解析： 《中华人民共和国公司法》第三十六条规定，有限责任公司股东会由全体股东组成。股东会是公司的权力机构，依照本法行使职权。
50.以募集设立方式设立股份有限公司的，发起人认购股份不少于总数的( )，法律、行政法规另有规定的，从其规定。
A.40%
B.35%
C.30%
D.20%
答案：B
解析： 《中华人民共和国公司法》第八十四条规定，以募集设立方式设立股份有限公司的，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的35%;但是，法律、行政法规另有规定的，从其规定。
二、组合选择题
51.根据《关于加强证券经纪业务管理的规定》，( )。
I.证券公司可事后告知客户所提供服务或者销售产品的风险特征
II.证券公司认为某一服务或产品不适合某一客户的，证券公司可自行决定客户不接受该项服务或产品
III.证券公司认为某一服务或产品无法判断适当性的，应当将该情形提示客户，由客户选择是否接受该项服务或产品
IV.证券公司的提示和客户的选择应当以书面或者电子方式记载、留存
A.III、IV
B.I、III、IV
C.I、II、IV
D.I、II
答案：A
解析：证券公司应当事先明确告知客户所提供服务或者销售产品的风险特征，按照规定程序，提供与客户风险承受能力相适应的服务或产品，服务或产品风险特征及告知情况应当以书面或者电子方式记载、留存。因此，第I项说法错误。证券公司认为某一服务或产品不适合某一客户或者无法判断适当性的，应当将该情形提示客户，由客户选择是否接受该项服务或产品。因此，第II项说法错误。
52.中国证券业协会诚信管理中的诚信信息包括( )。
I.基本信息 II.奖励信息
III.处罚处分信息 IV.协会自律规则规定的其他信息
A.II、III、IV
B.I、II、IV
C.I、II、III、IV
D.I、II、III
答案：C
解析：中国证券业协会诚信管理中的诚信信息包括基本信息、奖励信息、处罚处分信息及协会自律规则规定的其他信息。
53.下列属于基金管理公司内部控制总体目标的是( )。
I.保证公司经营运作严格遵守有关法律法规和行业监管规则
II.确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时
III.确保客户及时买到基金
IV.防范和化解经营风险，提高经营管理的效益，确保经营稳健运行和受托资产的安全完整
A.II、III、IV
B.I、III、IV
C.I、II、IV
D.I、II、III
答案：C
解析：本题考查基金管理公司内部控制的总体目标。
54.对负有信息披露业务的公司、企业向股东和社会公众提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告，或者对依法应当披露的其他重要信息不按照规定披露，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉( )。
I.造成股东、债权人或者其他人直接经济损失数额累计在50万元以上的
II.致使不符合发行条件的公司、企业骗取发行核准并且上市交易的
III.其他严重损害股东、债权人或者其他人利益，或者有其他严重情节的情形
IV.多次对依法应当披露的重要信息不按照规定披露的
A.II、III、IV
B.I、III、IV
C.I、II、IV
D.I、II、III、IV
答案：D
解析：最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第六条规定，依法负有信息披露业务的公司、企业向股东和社会公众提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告，或者对依法应当披露的其他重要信息不按照规定披露，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：(1)造成股东、债权人或者其他人直接经济损失数额累计在50万元以上的。(2)虚增或者虚减资产达到当期披露的资产总额30%以上的。(3)虚增或者虚减利润达到当期披露的利润总额30%以上的。(4)未按照规定披露的重大诉讼、仲裁、担保、关联交易或者其他重大事项所涉及的数额或者连续12个月的累计数额占净资产50%以上的。
(5)致使公司发行的股票、公司债券或者国务院依法认定的其他证券被终止上市交易或者多次被暂停上市交易的。(6)致使不符合发行条件的公司、企业骗取发行核准并且上市交易的。(7)在公司财务会计报告中将亏损披露为盈利，或者将盈利披露为亏损的。(8)多次提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告，或者多次对依法应当披露的其他重要信息不按照规定披露的。(9)其他严重损害股东、债权人或者其他人利益，或者有其他严重情节的情形。
55.上市公司就并购重组事项出具盈利预测报告的，在相关并购重组活动完成后，凡不属于上市公司管理层事前无法获知且事后无法控制的原因，上市公司或者购买资产实现的利润实现数未达到盈利预测50%的，中国证监会可以同时对财务顾问及其财务顾问主办人采取( )等监管措施。
I.监管谈话 II.出具警示函 III.责令定期报告 IV.罚款
A.II、III、IV
B.I、III、IV
C.I、II、IV
D.I、II、III
答案：D
解析： 《上市公司并购重组财务顾问业务管理办法》第四十条规定，上市公司就并购重组事项出具盈利预测报告的，在相关并购重组活动完成后，凡不属于上市公司管理层事前无法获知且事后无法控制的原因，上市公司或者购买资产实现的利润未达到盈利预测报告或者资产评估报告预测金额80%的，中国证监会责令财务顾问及其财务顾问主办人在股东大会及中国证监会指定报刊上公开说明未实现盈利预测的原因并向股东和社会公众投资者道歉;利润实现数未达到盈利预测50%的，中国证监会可以同时对财务顾问及其财务顾问主办人采取监管谈话、出具警示函、责令定期报告等监管措施。
56.期货是现在进行买卖，但是在将来进行交收或交割的标的物，这个标的物可以是( )。
I.黄金 II.原油 III.农产品 IV.金融工具
A.II、III、IV
B.I、II、IV
C.I、II、III、IV
D.I、II、III
答案：C
解析：期货是现在进行买卖，但是在将来进行交收或交割的标的物，这个标的物可以是某种商品，例如黄金、原油、农产品，也可以是金融工具，还可以是金融指标。
57.证券公司自营业务部门的职责不包括( )。
I.自营账户开户 II.自营账户使用登记
III.自营账户销户 IV.自营业务所需资金的调度
A.II、III、IV
B.I、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、II、III
答案：C
解析： 《证券公司证券自营业务指引》第九条规定，自营业务必须以证券公司自身名义、通过专用自营席位进行，并由非自营业务部门负责自营账户的管理，包括开户、销户、使用登记等。第十条规定，加强自营业务资金的调度管理和自营业务的会计核算，由非自营业务部门负责自营业务所需资金的调度。
58.公司在清算时，隐匿财产，对资产负债表或者财产清单作虚假记载或者在未清偿债务前分配公司财产的，应当承担的法律责任有( )。
I.由公司登记机关责令改正
II.对公司处以隐匿财产或者未清偿债务前分配公司财产金额5%以上10%以下的罚款
III.对公司处以隐匿财产或者未清偿债务前分配公司财产金额1%以上10%以下的罚款
IV.对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处以1万元以上10万元以下的罚款
A.II、III、IV
B.II、III
C.I、II、IV
D.I、II、III、IV
答案：C
解析：公司在进行清算时，隐匿财产，对资产负债表或者财产清单作虚假记载或者在未清偿债务前分配公司财产的，由公司登记机关责令改正，对公司处以隐匿财产或者未清偿债务前分配公司财产金额5%以上10%以下的罚款;对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处以1万元以上10万元以下的罚款。
59.证券公司从事自营业务，应当遵循真实、合法的资金和账户的规定，即( )。
I.证券公司从事自营业务必须以自己的名义进行，不得假借他人名义或者以个人名义进行
II.证券公司的自营业务必须使用自有资金和依法筹集的资金，不得通过“保本保底”的委托理财、发行柜台债券等非法方式融资
III.不得以他人名义开立多个账户
IV.证券公司不得将其自营账户转借给他人使用
A.II、III、IV
B.I、II、IV
C.I、II、III、IV
D.I、II、III
答案：C
解析：真实、合法的资金和账户的规定是指证券公司从事自营业务必须以自己的名义进行，不得假借他人名义或者以个人名义进行。证券公司的自营业务必须使用自有资金和依法筹集的资金，不得通过“保本保底”的委托理财、发行柜台债券等非法方式融资，不得以他人名义开立多个账户。证券公司不得将其自营账户转借给他人使用。
60.证券公司从事证券自营业务的，( )应当对自营业务内部报告进行阅签和反馈。
I.监事会 II.董事
III.股东 IV.有关高级管理人员
A.II、IV
B.II、III
C.I、IV
D.I、III
答案：A
解析： 《证券公司证券自营业务指引》第二十七条规定，建立健全自营业务内部报告制度，报告内容包括但不限于：投资决策执行情况、自营资产质量、自营盈亏情况、风险监控情况和其他重大事项等。董事和有关高级管理人员应当对自营业务内部报告进行阅签和反馈。
| 证券从业题库 | 证券考试备考辅导 | 证券考试每日一练 | 证券考试真题 | 证券考试答案 |