61、债券按付息方式分类可分为( )
Ⅰ 贴现债券
Ⅱ附息债券债券
Ⅲ 政府债券
Ⅳ 公募债券
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：B，
解析
根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为贴现债券、附息债券、息票累积债券三类
62、深圳100指数成分股主要考察A股上市公司的()两项指标。
Ⅰ. 发行数量
Ⅱ.流通市值
Ⅲ. 流动性
Ⅳ.成交金额
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：C，
解析
深圳100指数成分股主要考察A股上市公司的流通市值和成交金额两项指标。
63、以下属于货币市场基金的有()
Ⅰ.国库券
Ⅱ.公司短期债券
Ⅲ. 商业票据
Ⅳ.期货基金
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：A，
解析
货币市场基金包括银行短期存款、国库券、公司短期债券、银行承兑票据以及商业票据等。
64、关于政府债券的性质，描述正确的是( )
I 从形式上看，政府债券也是一种有价证券，它具有债券的一般性质
II 政府债券最初是政府弥补赤字的手段
III 政府债券是政府筹资、扩大公共开支的重要手段
IV 政府债券是国家实施宏观经济政策、进行宏观调控的工具
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、III、IV
正确答案是：C，
解析
考察对政府债券性质的理解。以上都对。
65、企业债券的品种有()
Ⅰ.短期融资券
Ⅱ.中期票据
Ⅲ. 可交换债券
Ⅳ.非公开定向发行债券
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：C，
解析
企业债券的品种有：
(1)短期融资券
(2)中期票据
(3)中小非金融企业集合票据
(4)非公开定向发行债券
可转换债券属于公司债券。
66、流动性风险是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。其中，流动性的含义可理解为( )。
I 金融资产以合理的价格在市场上流通的能力
II 金融资产以合理的价格在市场上交易及变现的能力
III 金融机构能够随时支付其应付款项的能力
IV 金融机构能以合理的利率方便地筹措资金的能力
A.I、II、III
B.I、II、III、IV
C.I、III、IV
D.II、III、IV
正确答案是：B，
解析
流 动性包含两层含义：一是指金融资产以合理的价格在市场上流通、交易及变现的能力。另一层含义是指金融机构能够随时支付其应付款项的能力以及能以合理的利率 方便地筹措资金的能力。如果这些方面的能力强，则其流动性好，反之，则流动性差。当发生储户挤兑而银行头寸不足时，就会发生流动性风险，若控制不力会波及 整个金融体系的安全。
67、宏观经济发展水平和状况是影响股票价格的重要因素。宏观经济因素包括( )
I 经济增长
II 经济周期循环
III 战争、政权更迭
IV 货币政策、财政政策
A.I、II
B.II、III
C.I、III、IV
D.I、II、IV
正确答案是：D，
解析
宏观经济包括：(1)经济增长。(2)经济周期循环。(3)货币政策。(4)财政政策。(5)市场利率。(6)通货膨胀。(7)汇率变化。(8)国际收支状况。
68、证券业从业人员在执业过程中应当遵守的原则包括()。
I 维护客户利益原则
II 诚实守信原则
III 勤勉尽责原则
IV 维护公司声誉原则
A.I、IV
B.II、III
C.I、II、III
D.I、II、III、IV
正确答案是：C，
解析
应为“维护行业声誉原则”。
69、金融风险的特征包括( )。
Ⅰ风险的不确定性
Ⅱ风险的客观性
Ⅲ风险的危害性
Ⅳ风险的可测定性
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正确答案是：D，
解析
金融风险的特征包括客观性、不确定性、相关性、可控性、可测定性、可避免性、扩散性、隐蔽性、周期性、加速性。
70、常见的常规性货币政策工具主要包括()。
I 不动产信用控制
II 优惠利率
III 公开市场业务
IV 再贴现政策
A.I、III
B.III、IV
C.II、III
D.II、III、IV
正确答案是：B，
解析
最主要的货币政策工具包括：公开市场业务、再贴现政策以及存款准备金制度。
71、普通股股东享有的基本权利为()
I 转让股票
II 了解公司生产经营关键技术
III 资产收益权和剩余财产分配权
IV 公司重大决策参与权
A.I、II
B.III、IV
C.I、II、III
D.II、III、IV
正确答案是：B，
解析
转让股票是其他权利，不属于基本权利。
72、有担保债券按担保品不同，分为()
I 抵押债券
II 质押债券
III 保证债券
IV 信用债券
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：A，
解析
信用债券是无担保债券。
73、我国《证券法》规定，设立证券登记结算公司必须符合的条件是()
I 自有资金不少于人民币1亿元
II 具有证券登记、存管和结算服务所必需的场所和设施
III 主要管理人员和从业人员必须具有证券从业资格
IV 证券监督管理机构规定的其他条件
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：C，
解析
自有资金不少于人民币2亿元。
74、关于金融现货交易和金融期货交易的比较，下列说法正确的有( )。
Ⅰ 金融工具现货交易的首要目的是筹资或投资;金融期货交易的主要目的是套期保值
Ⅱ 金融现货和期货的交易均以实时的价格成交
Ⅲ 金融现货交易的对象是某一具体形态的金融工具，而金融期货的交易对象是金融期货合约
Ⅳ 金融现货交易和金融期货交易在交易方式和结算方式上是相似的
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
正确答案是：D，
解析
金融期货交易的主要目的是套期保值，即为不愿承担价格风险的生产经营者提供稳定成本的条件，从而保证生产经营活动的正常进行，金融现货交易却不是如此，而是为了取得价值和收益。金融现货交易和金融期货交易在交易方式和结算方式上存在很大不同。所以，Ⅱ、Ⅳ选项错误。
75、恒生中国内地综合指数系列包括()
I 恒生中国企业指数
II 恒生香港大型股指数
III 恒生中资企业指数
IV 恒生香港中型股指数
A.I、II
B.I、III
C.II、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：B，
解析
恒生中国内地综合指数系列包括恒生中国企业指数和恒生中资企业指数。
76、凭证式国债和储蓄国债(电子式)的区别有( )
I 是否免税不同。凭证式国债免缴利息税，储蓄国债(电子式)不免
II 申请购买手续不同。凭证式国债可持现金直接购买;储蓄国债(电子式)需开立个人国债托管帐户并指定对应的资金帐户后购买
III 付息方式不同。凭证式国债为到期一次还本付息;储蓄国债(电子式)既有按年付息品种，也有利随本清品种
IV 发行对象不同。凭证式国债的发行对象主要是个人，部分机构也可认购;储蓄国债(电子式)的发行对象仅限个人，机构不允许购买或者持有
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、IV
正确答案是：B，
解析
储蓄国债也免税。
77、全面风险管理是一种以先进的风险管理理念为指导，以( )等全面的风险管理概念为核心的一种崭新的风险管理模式。
I 全球的风险管理体系
II 全面的风险管理范围
III 全新的风险管理方法
IV 全员的风险管理文化
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、IV
正确答案是：C，
解析
全面风险管理是一种以先进的风险管理理念为指导，以全球的风险管理体系、全面的风险管理范围、全程的风险管理过程、全新的风险管理方法、全员的风险管理文化、全额的风险管理计量等全面的风险管理概念为核心的一种崭新的风险管理模式。
78、根据证监会的规定，可以接受证券公司提供IB业务的期货公司有()
I 证券公司全资拥有的期货公司
II 证券公司控股的期货公司
III 与证券公司被同一机构控制的期货公司
IV 与证券公司无业务往来的公司
A.I、II、IV
B.II、III、IV
C.I、II、III
D.I、II、III、IV
正确答案是：C，
解析
证券公司只能接受其全资拥有或控股的、或者被同一机构控制的期货公司的委托从事介绍业务，不能接受其他期货公司的委托从事介绍业务。
79、下列属于直接融资的特点的是()
Ⅰ.相对集中性
Ⅱ.差异性较大
Ⅲ. 部分不可逆性
Ⅳ.相对较强自主性
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：B，
解析
直接融资的特点：直接性、分散性、差异性较大、部分不可逆性、相对较强自主性。
80、风险识别的主要内容包括( )。
Ⅰ感知风险
Ⅱ检测风险
Ⅲ分析风险
Ⅳ监控风险
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、 Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅲ、 Ⅳ
正确答案是：B，
解析
在风险管理中，风险识别的主要内容包括感知风险和分析风险。