41、持有者对公司的财产有直接支配处理权的证券，称之为( )。
A.证权证券
B.设权证券
C.物权证券
D.债权证券
正确答案是：C
解析
物 权证券是指证券持有者对公司的财产有直接支配处理权的证券;债权证券是指证券持有者为公司债权人的证券;设权证券是指证券所代表的权利本来不存在，而是随 着证券的制作而产生，即权利的发生是以证券的制作和存在为条件的;证权证券是指证券是权利的一种物化的外在形式，它是权利的载体，权利是已经存在的。
42、金融市场最重要的参与者是()
A.个人
B.工商企业
C.金融机构
D.政府部门
正确答案是：C
解析
金融市场最重要的参与者是金融机构。
43、股东大会作出普通决议，须经出席会议股东( )通过决议。
A. 三分之一
B..三分之二
C.二分之一
D.全部
正确答案是：C
解析
股东大会作出普通决议，须经出席会议股东1/2通过决议;作出重要决议，须经出席会议股东三分之二通过。
44、全面的风险管理的含义不包括( )。
A.全过程的风险管理
B.全部风险的管理
C.全方位的管理
D.全天候的管理
正确答案是：D
解析
全面的风险管理有四个方面的含义：(1)全过程的风险管理。(2)全部风险的管理。(3)全方位的管理。(4)全面有效的组织措施。
45、基金是()投资工具，筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。
A.直接
B.间接
C.信托
D.资金
正确答案是：B
解析
基金是间接投资工具，筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。
46、将证券交易委托分为市价委托和限价委托的划分依据是( )。
A.委托订单的数量
B.买卖证券的方向
C.委托价格限制
D.委托时效限制
正确答案是：C
解析
委托的分类包括：(1)根据委托订单的数量，分为整数委托和零数委托。(2)根据买卖证券的方向，分为买进委托和卖出委托。(3)根据委托价格限制，分为市价委托和限价委托。(4)根据委托时效限制，分为当日委托、当周委托、无期限委托、开市委托和收市委托等。
47、为提高证券业从业人员专业素质，促进我国证券市场健康发展，维护投资者合法权益，()于1995年4月18日发布了《证券业从业人员资格管理暂行规定》。
A.中国证监会
B.中国证券业协会
C.国务院证券委员会
D.国家体改委
正确答案是：C
解析
为提高证券业从业人员专业素质，促进我国证券市场健康发展，维护投资者合法权益，国务院证券委员会于1995年4月18日发布了《证券业从业人员资格管理暂行规定》。
48、深市投资者若要转托管需在买入成交的()日交收后才能办理。
A.T
B.T+1
C.T+2
D.T+3
正确答案是：D
解析
深市投资者若要转托管需在买入成交的T+3日交收后才能办理
49、下列关于证券投资基金的说法错误的是()。
A.基金管理人由依法设立的基金管理公司担任
B.我国对基金管理公司实行市场准入管理
C.基金管理人是基金的组织者和管理者
D.基金持有人是基金运营核心
正确答案是：D
解析
基金管理人是基金的组织者和管理者，负责基金资产的经营，是基金运营的核心
50、金融市场被称为资金的“蓄水池”，这体现了金融市场的()功能。
A.反映功能
B.调节功能
C.配置功能
D.积累功能
正确答案是：D
解析
金融市场被称为资金的“蓄水池”，这体现了金融市场的资本积累功能。
51、基金托管人的主要职责( )
Ⅰ 安全保管基金的全部资产
Ⅱ 执行基金管理人的投资指令，并负责办理基金名下的资金往来
Ⅲ 复核、审查基金管理人计算的基金资产净值及基金价格
Ⅳ 监督基金管理人的投资运作，发现基金管理人的投资指令违法违规的，不予执行，并向中国证监会报告
Ⅴ 出具基金业绩报告，提供基金托管情况，并向中国证监会和中国人民银行报告
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ、Ⅴ
正确答案是：D
解析
《中 华人民共和国证券投资基金法》规定，基金托管人应当履行下列职责：安全保管基金财产;按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户;对所托管的不同基金财产 分别设置账户，确保基金财产的完整与独立;保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时 办理清算、交割事宜;办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见;复核、审查基金管理人计算的基金资产 净值和基金份额申购、赎回价格;按照规定召集基金份额持有人大会;按照规定监督基金管理人的投资运作;国务院证券监督管理机构规定的其他职责。
52、关于我国的国际债券描述正确的是( )
I 1982年我国首次在国际市场发行国际债券
II 1987年10月，财政部在德国法兰克福发行了3亿马克的公募债券，这是我国经济体制改革后政府首次在国外发行债券
III 1993年，中国投资银行被批准首次在境内发行外币金融债券
IV 2007年国家开发银行和中国进出口银行在国际市场各发行1期美元债券，发行额各为7亿美元
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、III、IV
正确答案是：C
解析
考察我国国际债券的知识，以上说法都正确。
53、国债按资金用途分类：( )
I 建设国债
II 战争国债
III 赤字国债
IV 特种国债
A.I、II
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、III、IV
正确答案是：C
解析
按资金用途不同，国债可以分为赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债。
54、无面额股票的特点包括( )。
Ⅰ发行或转让价格较灵活
Ⅱ便于股票分割
Ⅲ为股票发行价格的确定提供依据
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ
正确答案是：A
解析
无面额股票的特点包括：(1)发行或转让价格较灵活(2)便于股票分割。
55、无面额股票又可以称为()
I 份额股票
II 无记名股票
III 普通股票
IV 比例股票
A.I、II
B.II、III
C.I、IV
D.III、IV
正确答案是：C
解析
无面额股票又可以称为比例股票或份额股票。
56、在经济生活中，常见的非保险风险转移有( )。
I 租赁
II 互助保证
III 保险合同
IV 基金制度
A.I、II、IV
B.I、II、III
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正确答案是：A
解析
非保险转移是指通过订立经济合同，将风险以及与风险有关的财务结果转移给别人。在经济生活中，常见的非保险风险转移有租赁、互助保证、基金制度等。保险合同属于保险转移。
57、期权的购买者具有选择权，这种选择权体现为()
Ⅰ.转让
Ⅱ.禁止
Ⅲ. 放弃
Ⅳ.执行
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：B
解析
期权的购买者具有选择权，这种选择权体现为转让、放弃、执行。
58、企业年金基金财产的投资，应当符合下列()规定。
Ⅰ.投资银行活期存款、中央银行票据、短期债券回购等流动性产品及货币市场基金的比例，不低于投资组合企业年金基金财产净值的5%
Ⅱ.投资银行定期存款、协议存款、国债、金融债、企业债等固定收益类产品及可转债、债券基金的比例，不高于投资组合企业年金基金财产净值的95%
Ⅲ. 投资股票等权益类产品及投资性保险产品、股票基金的比例，不高于基金净资产的20%
Ⅳ.企业年金不得用于信用交易，不得用于向他人贷款和提供担保
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案是：C
解析
投资股票等权益类产品及投资性保险产品、股票基金的比例，不高于基金净资产的30%
59、按照能否分散，可将金融风险分为( )。
I 系统风险
II 会计风险
III 非系统风险
IV 经济风险
A.I、III
B.II、IV
C.I、IV
D.II、III
正确答案是：A
解析
按照能否分散，可将金融风险分为系统风险和非系统风险。
60、按付息方式分类，国债分为()
I 零息式国债
II 贴现式国债
III 附息式国债
IV 息票累计式国债
A.I、II
B.II、III
C.I、II、III
D.II、III、IV
正确答案是：B
解析
按付息方式分类，国债分为附息式国债和贴现式国债。