第16题 下列不属于债券市场功能的是( )。
A.债券市场是债券流通和变现的场所
B.债券市场是分散资金的场所
C.债券市场能够反映企业经营实力和财务状况
D.债券市场是中央银行对金融进行宏观调控的重要场所
正确答案:B
解析： 债券市场的功能包括：①债券市场是债券流通和变现的场所;②债券市场是聚集资金的重要场所;③债券市场能够反映企业经营实力和财务状况;④债券市场是中央银行对金融进行宏观调控的重要场所。
第17题 关于基金投资的风险，以下说法错误的是( )。
A.基金的风险是指购买基金遭受损失的可能性
B.基金的风险取决于基金资产的运作
C.基金的非系统性风险为零
D.基金的资产运作无法消灭风险
正确答案:C
解析： 基金通过组合投资降低了的非系统风险，但因为基金选择投资对象的风险是不可能完全抵消的，所以投资基金仍然存在风险，但是风险根据不同的基金类型是不同的。
第18题 一般选择开放式指数基金、大型蓝筹股股票等的投资者属于( )。
A.稳健型
B.成长型
C.进取型
D.平衡型
正确答案:B
解析： 成长型的客户一般是有一定的资产基础、一定的知识水平、一定的风险承受能力较高的人士，他们愿意承受一定的风险，追求较高的投资收益，但是又不会像进取型的人士过度冒险投资那些具有高度风险的投资工具。因此，他们往往选择适合长期持有，既可以有较高收益、风险也较低的产品，如开放式股票基金、大型蓝筹股票等。成长型客户可以投资除了高风险理财产品外的理财产品和投资工具。
第19题 关于金融远期合约的缺点，下列说法错误的是( )。
A.金融远期合约是非标准化合约
B.金融远期合约不是柜台交易，不利于信息交流与传递
C.不利于形成统一的价格
D.没有履约保证
正确答案:B
解析： 金融远期合约的缺点表现在：①非标准化合约;②柜台交易，不利于信息交流与传递，也不利于形成统一的价格;③没有履约保证。
第20题 下列选项中，不属于金融衍生品市场功能的是( )。
A.降低风险
B.价格发现
C.优化资源配置
D.提高交易效率
正确答案:A
解析： 金融衍生品市场功能包括：①转移风险;②价格发现;③提高交易效率;④优化资源配置。
第21题 期权的卖方由于具有将来为买方承兑选择权的( )，所以应( )一笔期权费。
A.权利;得到
B.权利;支付
C.义务;得到
D.义务;支付
正确答案:C
解析： 期权是指在未来一定时期可以买卖的权力，是买方向卖方支付一定数量的金额(指权利金)后拥有的在未来一段时间内(指美式期权)或未来某一特定日期(指欧式期权)以事先规定好的价格(指履约价格)向卖方购买或出售一定数量的特定标的物的权利，但不负有必须买进或卖出的义务。期权交易事实上是这种权利的交易。期权的卖方得到了期权费，因此具有将来为买方承兑选择权的义务。
第22题 下列选项中，不属于个人资产负债表中长期负债的是( )。
A.汽车贷款
B.保险费
C.教育贷款
D.房地产投资贷款
正确答案:B
解析： 长期负债包括主要住房贷款、第二处住房贷款、房地产投资贷款、汽车贷款、家具/用具贷款、房屋装修贷款、教育贷款等。保险费属于个人资产负债表中的短期负债。
第23题 对于具有相关投资经验、风险承受能力较强的高资产净值客户，商业银行可以通过( )满足其投资需求。
A.理财顾问服务
B.私人银行服务
C.理财计划
D.个人投资业务
正确答案:B
解析： 略。
第24题 下列不属于债券投资风险因素的是( )。
A.银行风险
B.违约风险
C.再投资风险
D.赎回风险
正确答案:A
解析： 债券投资的风险因素有价格风险、再投资风险、违约风险、赎回风险、提前偿付风险和通货膨胀风险。
第25题 流动性最差的投资工具是( )。
A.国债
B.金银等贵金属
C.房地产
D.收藏品
正确答案:C
解析： 房地产的特点是流动性差、安全性高于证券、收益中等。
第26题 我国境内的股票价格指数不包括( )。
A.沪深300指数
B.恒生指数
C.上证综合指数
D.深证综合指数
正确答案:B
解析： 我国境内的主要股票价格指数有：沪深300指数、上证综合指数、深证综合指数、深证成分股指数、上证50指数和上证180指数。恒生指数是我国香港交易所的股票价格指数。
第27题 影响金融市场长期走势的唯一因素是( )。
A.宏观经济因素
B.行业发展状况
C.企业经济效益
D.国际经济形势
正确答案:A
解析： 宏观经济因素是影响金融市场长期走势的唯一因素，其他因素可以暂时改变金融市场的中期和短期走势，但改变不了金融市场的长期走势。
第28题 基金份额总额不固定，而且可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金是( )。
A.契约型基金
B.公司型基金
C.封闭式基金
D.开放式基金
正确答案:D
解析： 开放式基金的基金份额总额不固定，封闭式基金份额固定。
第29题 下列不属于金融衍生品按照基础工具种类划分的是( )。
A.股权衍生品
B.货币衍生品
C.期权衍生品
D.利率衍生品
正确答案:C
解析： 按照基础工具的种类划分，金融衍生品可以分为股权衍生品(以股票股指为标的，如金融期货等)、货币衍生品(外汇)和利率衍生品(期权、期货等)。
第30题 行为人有下列情形之一的，导致后果严重，构成犯罪的，将被追究刑事责任( )。
①利用职务上的便利收受回扣;②挪用客户资金;③借款人采取欺诈手段骗取贷款;④从业人员玩忽职守，泄露商业机密
A.①②③
B.①②④
C.②③④
D.①②③④
正确答案:D
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