2018年证券从业金融市场基础知识自测题一【3】

　　36.金融市场的(　　)功能主要解决道德风险问题，即解决投资决策做出后的非对称问题。

　　A.风险管理

　　B.信息生产

　　C.监控与激励机制

　　D.资本配置四

　　【答案】A【解析】金融市场的风险管理功能主要解决道德风险问题，即解决投资决策做出后的非对称问题。

　　37.由银行业金融机构作为发起机构，将信贷资产信托给受托机构，由受托机构发行的，以该财产所产生的现金支付其收益的证券为(　　)。

　　A.资产支持证券

　　B.商业银行次级债四

　　C.财务公司债券

　　D.中央银行票据

　　【答案】A【解析】资产支持证券是指由银行业金融机构作为发起机构，将信贷资产信托给受托机构，由受托机构发行的，以该财产所产生的现金支付其收益的受益证券。

　　38.根据供求规律，股票(　　)是供求对比的产物，同时也是恢复供求平衡的关键变量。

　　A.市场

　　B.收益

　　C.价格

　　D.成本

　　【答案】C【解析】根据供求规律，股票价格是供求对比的产物，同时也是恢复供求平衡的关键变量。

　　39.下列关于私募基金的说法，错误的是(　　)。

　　A.风险较高

　　B.可以进行公开的发售和宣传

　　C.运作灵活

　　D.投资金额要求较高

　　【答案】B【解析】私募基金是向特定的投资者发售的基金。私募基金不能进行公开发售和宣传推广，只能采取非公开方式发行;基金份额的投资金额较高，风险较大，监管机构对投资者的资格和人数会加以限制;基金的投资范围较广，在基金运作和信息披露方面所受的限制和约束较少。

　　40.沪港通于(　　)正式启动。

　　A.2014年11月17日

　　B.2014年11月15日

　　C.2014年11月10日

　　D.2014年11月20日

　　【答案】A【解析】沪港通于2014年11月17日正式启动。

　　41.根据《证券法》的规定，证券公司的注册资本应当是(　　)资本。

　　A.实物

　　B.货币

　　C.认购

　　D.实缴

　　【答案】D【解析】《证券法》要求证券公司的注册资本应当是实缴资本。

　　42.设立证券公司的主要股东应当最近3年无重大违法违规记录，净资产至少不低于(　　)亿元。

　　A.5

　　B.3

　　C.2

　　D.10

　　【答案】C【解析】设立证券公司，应当具备下列条件：①有符合法律、行政法规规定的公司章程：②主要股东具有持续盈利能力，信誉良好，最近3年无重大违法违规记录，净资产不低于人民币2亿元;③有符合《证券法》规定的注册资本;④董事、监事、高级管理人员具备任职资格，从业人员具有证券从业资格;⑤有完善的风险管理与内部控制制度;⑥有合格的经营场所和业务设施;⑦法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。

　　43.证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立(　　)的方式。

　　A.交收

　　B.托管

　　C.委托

　　D.信托

　　【答案】D【解析】证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立信托的方式。

　　44.西方货币政策传导机制理论中，用P→W→C→Y表示财富传导机制的传导过程，其中的W表示的是(　　)。

　　A.财富

　　B.货币供给

　　C.消费

　　D.股票价格

　　【答案】A【解析】W是英文wealth的简写，是财富的意思。