第 51 题：我国混合资本债券的基本特征包括( )。
Ⅰ. 期限在 15 年以上
Ⅱ. 发行之日起 5 年不得赎回
Ⅲ. 到期若发行人核心资本充足率低于 4%，可以延期支付利息
Ⅳ. 清算时本金和利息清偿顺序列于次级债券之后
A：Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B：Ⅰ、Ⅳ
C：Ⅱ、Ⅲ
D：Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：A
解题思路：我国混合资本债券发行之日起 10 年不得赎回。
本题考查的重点：教材的第四章第二节：混合资本债券的概念和募集方式第 52 题：回购交易是质押贷款的一种方式，一般分为( )。
I 国债回购交易
II 债券回购交易
III 质押式回购
IV 证券回购交易
A: I、II
B: I、II、III
C: II、III、IV
D: I、II、III、IV
答案：D
解题思路：回购交易是质押贷款的一种方式，一般分为国债回购交易、债券回购交易、质押
式回购和证券回购交易。
本题考查的重点：教材的第四章第三节：债券现券交易、回购交易、远期交易和期货交易的
基本概念
第 53 题：远期交易和期货交易的区别主要表现在( )。
I 功能作用不同
II 信用风险不同
III 保证金制度不同
IV 交易对象不同
A: I、II
B: II、III、IV
C: I、II、III、IV
D: I、III、IV
答案：C
解题思路：远期交易和期货交易的区别主要表现在以下几个方面：(1)交易对象不同。(2)
功能作用不同。(3)履约方式不同。(4)信用风险不同。(5)保证金制度不同。
本题考查的重点：教材的第四章第三节：债券现券交易、回购交易、远期交易和期货交易的
流程和区别
第 54 题：债券的开户合同应包括( )。
I 受托人的身份证号码
II 委托人的真实姓名
III 确立开户合同的有效期限
IV 委托人与证券公司之间的权利和义务
A: I、II、III
B: II、III、IV
C: I、II、IV
D: I、II、III、IV
答案：B
解题思路：开户合同应包括如下事项：委托人的真实姓名、住址、年龄、职业、身份证号码
等;委托人与证券公司之间的权利和义务，并同时认可证券交易所营业细则和相关规定以及
经纪商公会的规章作为开户合同的有效组成部分;确立开户合同的有效期限，以及延长合同
期限的条件和程序。
本题考查的重点：教材的第四章第三节：债券开户、交易、清算、交收的概念及有关规定
第 55 题：不属于债券评级程序中的信息收集阶段的工作的是()。
A:现场调查研究
B:召开座谈会，与有关领导交谈
C:到有关单位进行调查了解和核实
D:制定相关评估方案
答案：D
解题思路：D 项属于前期准备阶段的工作。
本题考查的重点：教材的第四章第三节：债券评级的程序
第 56 题：深市投资者若要转托管需在买入成交的()日交收后才能办理。
A: T
B: T+1
C: T+2
D: T+3
答案：D
解题思路：深市投资者若要转托管需在买入成交的 T+3 日交收后才能办理。
本题考查的重点：教材的第四章第三节：债券市场转托管的定义及条件
第 57 题：证券投资基金具有( )等特点。
I 集合投资
II 专业理财
III 专业投资
IV 分散风险
A：I、II
B：III、IV
C：II、III、IV
D：I、II、IV
答案：D
解题思路：证券投资基金具有集合投资、专业理财、分散风险等特点。
本题考查的重点：教材的第五章第一节：证券投资基金的含义和特征
第 58：货币市场基金不得投资的金融工具有( )。
I 股票
II 可转换债券
III 剩余期限超过 397 天的债券
IV 流通受限的证券
A：I、II 、III
B：II 、III、IV
C：I、II 、III、IV
D：I、III、IV
答案：C
解题思路：货币市场基金不得投资的金融工具有：
(1)股票
(2)可转换债券
(3)剩余期限超过 397 天的债券
(4)流通受限的证券
(5)信用等级在 AAA 以下的企业债券
(6)国内信用评级机构评定的 A-1 级或相当于 A-1 级的短期信用级别及该标准以下的短期
融资券等
本题考查的重点：教材的第五章第一节：证券投资基金的分类方法
第 59 题：我国《基金法》规定，基金管理人不得有下列行为( )。
I 将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资
II 不公平地对待其管理的不同基金财产
III 以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为
IV 向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失
A：I、II 、III
B：I、II 、IV
C：II 、III、IV
D：I、II 、III、IV
答案：B
解题思路：基金托管人应当履行下列职责：安全保管基金财产;按照规定开设基金财产的资
金账户和证券账户;对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立;
保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料;按照基金合同的约定，根据基
金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜;办理与基金托管业务活动有关的信息披露
事项;对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见;复核、审查基金管理人计算的
基金资产净值和基金份额申购、赎回价格;按照规定召集基金份额持有人大会;按照规定监
督基金管理人的投资运作;国务院证券监督管理机构规定的其他职责。
本题考查的重点：教材的第五章第一节：基金管理人
第 60 题：下列属于基金托管人的主要职责的有( )。
I 按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户
II 安全保管基金的全部资产
III 对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立
IV 办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项
A：I、II 、III
B：I、II 、IV
C：II 、III、IV
D：I、II 、III、IV
答案：D
解题思路：下列属于基金托管人的主要职责的有：
(1)按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户
(2)安全保管基金的全部资产
(3)对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立
(4)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项
本题考查的重点：教材的第五章第一节：基金托管人
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