14.处于中年稳健期的理财客户的特征是( )。
A 理财理念是增加消费、减少负债
B 风险厌恶程度提高、追求稳定收益
C 适度增加财富是其理财目标
D 在资产组合中选择低风险的股票、高等级的债券、优先股等
E 尽力保全自己已积累的财富，厌恶风险
【正确答案】：B,C,D
15.金融市场的客体包括( )。
A 货币头寸
B 票据
C 债券
D 股票
E 外汇
【正确答案】：A,B,C,D,E
16.下列人员中不得担任基金管理人和基金托管人等专门基金托管部门的从业人员的有( )。
A 因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的
B 对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照负有个人责任的董事、监事、厂长、经理及其他高级管理人员，自该公司、企业破产清算终结或者被吊销营业执照之日起未逾十年的
C 个人所负债务数额较大，到期未清偿的
D 因违法行为被开除的基金管理人、基金托管人、证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、期货交易所、期货经纪公司及其他机构的从业人员和国家机关工作人员
E 参加工作不久，经验不足的
【正确答案】：A,C,D
17.相对股票投资而言，债券投资的优点有( )。
A 投资收益高
B 本金安全性高
C 投资风险小
D 市场流动性好
E 投资风险高
【正确答案】：B,C,D
18.市场营销理论中的4Ps分别是指( )。
A 产品
B 价格
C 地点
D 促销
E 服务
【正确答案】：A,B,C,D
19.下列( )时，商业银行不得提供客户的相关资料和服务与交易记录。
A 银行行长亲自批条，以个人名义要求查看某客户资料
B 检察机关依法查看某客户的交易情况
C 客户同意第三方查看自己交易记录
D 某客户的一位好友要求查看该客户交易记录
E 服务人员要求查看客户资料
【正确答案】：A,D
20.假设未来经济有四种状态：繁荣、正常、衰退、萧条;对应地，四种经济状况发生的概率 分别是20%，30%，40%，10%;对应四种状况，基金X的收益率分别是50%，30%，10%，-12%;而基金Y的对应收益率为45%，25%，13%，-6%。下列说法正确的是( )。
A 两个基金有相同的期望收益率
B 投资者等额分配资金于基金X和Y，不能提高资金的期望收益率
C 基金X的风险要大于基金Y的风险
D 基金X的风险要小于基金Y的风险
E 基金X的收益率和基金Y的收益率的相关系数是负的
【正确答案】：B,C
21.以下证券中风险通比政府债券高的金融工具是(BCDE)。
A、银行定期存款
B、期货
C、期权
D、股票
E、公司债券
22..投资债券时投资者能直接看到的要素有(CDE)。
A、持有收益率
B、到期收益率
C、附息债券的票面利率
D、债券的发行额
E、债券的期限
23..证券投资基金的特点有(ABCDE)。
A、规模经营
B、分散投资
C、专业化管理
D、服务专业化
E、管理费用低于直接投资于基础资产本身
24..成长型基金与收入型基金的区别体现在(ACD)。
A、成长型基金重视基金的长期成长，强调为投资者带来经常性收益
B、收入型基金强调基金单位价格增长，使投资者获得稳定的、最大化当期收入
C、成长型基金投资的资产风险较小，收入型基金投资的资产风险较大
D、成长型基金中现金持有量较小，收入型基金中现金持有量比较大
E、成长型基金一般不会直接将股息分配给投资者，而是将股息在投资于市场
F、收入型基金一般均按时派息给投资者
G、以上说法都正确
25..股票的风险构成中属于系统风险的是(ABCE)。
A、政策风险
B、市场风险
C、利率风险
D、财务风险
E、通货膨胀风险