121.在个人理财中，理财师的工作流程包括()。
A.接触客户，建立信任关系
B.收集、整理和分析客户的家庭财务状况
C.确定投资策略
D.后续跟踪服务
E.修正投资策略
122.人们对自己的家庭及个人进行风险管理，做法正确的有()。
A.购买保险产品对潜在的人身、财产损失风险进行转移
B.对资产进行分散投资来降低投资风险
C.通过法律手段对信用风险进行保全
D.通过选择优秀理财师来控制理财服务过程中的合规风险
E.通过选择优秀理财师来控制理财服务过程中的操作风险
123.FABE产品服务推介法使用原则有()。
A.巧妙引导、激发需求
B.突出核心价值、展示亮点
C.言简意赅
D.强调利益、因客而异
E.罗列证据、反复证明
124.商业银行个人理财业务人员包括()。
A.销售投资性产品的业务人员
B.销售理财计划的业务人员
C.一般性业务咨询人员
D.为客户提供投资建议的业务人员
E.为客户提供财务分析、财务规划的业务人员
125.商业银行开展个人理财业务，在进行相应市场风险管理时，应对()等主要金融政策的调整与改革进行充分的压力测试。
A.利率
B.债券
C.汇率
D.信托
E.证券
126.商业银行开展个人理财业务有()情形之一，构成犯罪的，依法追究刑事责任。
A.泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的
B.挪用单独管理的客户资产的
C.利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的
D.未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管理措施，造成银行重大损失的
E.违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的
127.商业银行高级管理层应至少建立()层面的个人理财业务内部监督机制。
A.银监会的监管通道
B.审计部门独立审计
C.管理部门内部调查
D.对外信息披露
E.外部审计
128.商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品时，应对产品提供者的()进行评估。
A.信用状况
B.经营管理能力
C.市场投资能力
D.风险处置能力
E.风险承受能力
129.在个人理财投资管理中，商业银行应按照符合()的原则，建立健全相应的内部控制和风险管理创度体系，并定期或不定期检查相关制度体系和运营机制，保障理财资金投资管理的合规性和有效性。
A.客户利益
B.银行风险可控
C.客户风险承受能力
D.银行效率优先
E.银行利益
130.商业银行理财产品销售文件应当包含的专页客户权益须知，应当至少包括()等内容。
A.商业银行向客户进行信息披露的方式、渠道和频率等
B.客户办理理财产品的流程
C.客户向商业银行投诉的方式和程序
D.风险提示内容
E.客户风险承受能力评估流程、评级具体含义以及适合购买的理财产品等相关内容
三、判断题(本大题共15小题，每小题1分，共15分。请判断以下各小题的正误，正确的选A，错误的选B)
131.商业银行个人理财业务是一种建立在债权债务关系基础上的个性化、综合化的银行业务。()
A.正确
B.错误
132.法人是以自己的财产独立承担责任的组织，以盈利为目的。()
A.正确
B.错误
133.个人年度总额内购汇、结汇必须由本人亲自办理。()
A.正确
B.错误
134.自由外汇市场中每笔外汇交易从金额、汇率、币种到资金出入境都没有任何限制，完全由市场供求关系决定。()
A.正确
B.错误
135.艺术品投资是一种中长期投资，具有流动性差、保管难、价格波动较小的特点。()
A.正确
B.错误
136.2005年12月，银监会允许获得个人理财业务许可证的银行发行股票类挂钩产品和商品挂钩产品，为以后中国银行业理财产品的大发展提供了制度上的保证。()
A.正确
B.错误
137.外汇挂钩类理财产品的回报率取决于外汇的汇率走势。()
A.正确
B.错误
138.根据《保险法》的规定，银行网点开办保险代理业务，必须“取得保险监督管理机构颁发的保险兼业代理业务许可证”，并与保险公司签订代理协议。()
A.正确
B.错误
139.投资规划是理财规划的全部内容。()
A.正确
B.错误
140.单利终值是一定金额的本金按照复利计算若干期后的本利和。()
A.正确
B.错误
141.有一套规范科学的工作流程、方法是一名专业理财师应具备的基本专业素质。()
A.正确
B.错误
142.商业银行应保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于20个小时。()
A.正确
B.错误
143.商业银行的分支机构不能开展个人理财业务。()
A.正确
B.错误
144.商业银行向客户披露的理财资金信息无须包括具体投资品种和投资比例。()
A.正确
B.错误
145.超过一年未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再次购买理财产品时，应当在商业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估，评估结果应当由客户签名确认。()
A.正确
B.错误