121.除了了解客户的基本信息和初步需求外，理财师需要坦诚地让客户对理财规划服务有所认识，包括()。
A.解决财务问题的条件
B.解决财务问题的方法
C.了解、收集客户相关信息的必要性
D.如实告知客户自己的能力范围
E.理财规划服务行业的整体水平
122.进行退休生活合理规划的内容主要有()。
A.工作生涯设计
B.理想退休后生活设计
C.退休养老成本计算
D.退休后的收入来源估计
E.储蓄、投资计划
123.理财师解决过多机动事项干扰的方法包括()。
A.不要一味苛求受到别人的赞许或者接纳
B.不要怕会冒犯别人
C.对于义务的认识要正确
D.学会如何拒绝，聆听别人的要求
E.对朋友、同事有求必应以获得尊重
124.下列关于保证收益理财计划的表述，正确的有()。
A.保证客户的本金安全，但不保证客户一定获得收益
B.属于综合理财服务业务活动
C.通常银行有权提前终止理财协议
D.一般情况下理财收益率为固定收益率，且收益率高于同期存款利率
E.理财产品到期，银行向投资者归还全额本金及约定的收益
125.商业银行不得销售()的理财计划。
A.收益率测算为负值
B.不能独立测算
C.收益率测算为零
D.收益率测算为正值
E.能够独立测算
126.中国银行业监督管理委员会及其派出机构可以对()采用多样化的方式进行调查。
A.商业银行从事产品咨询、财务规划或投资顾问服务业务人员的专业胜任能力、操守情况
B.商业银行从事产品咨询、财务规划或投资顾问服务对投资者的保护情况
C.商业银行接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行资产管理的业务活动，客户授权的充分性和合规性，操作程序的规范性，以及客户资产保管人员和账户操作人员职责的分离情况
D.商业银行销售和管理理财计划过程中对投资人的保护情况
E.商业银行销售和管理理财计划过程中对相关产品风险的控制情况
127.个人理财业务风险管理的内容应包括()。
A.理财计划或产品包含的相关交易工具的操作风险、流动性风险
B.商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的法律风险
C.商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的操作风险
D.商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的声誉风险
E.理财计划或产品包含的相关交易工具的市场风险、信用风险
128.商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，市场风险的限额可以采用()等指标。
A.风险价值限额
B.交易限额
C.期权限额
D.错配限额
E.止损限额
129.依据《商业银行理财产品销售管理办法》的有关规定，下列属于商业银行理财产品宣传材料的有()。
A.有关理财产品介绍的电影、互联网资料
B.有关理财产品的短信、邮件
C.有关理财产品的研究机构发表的评论
D.有关理财产品的宣传单、手册
E.有关理财产品的报纸、海报、电子显示屏
130.下列属于销售人员从事理财产品销售活动禁止事项的有()。
A.诋毁其他机构的理财产品或销售人员
B.散布虚假信息，扰乱市场秩序
C.违规接受客户全权委托，私自代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易
D.违规对客户作出盈亏承诺，或与客户以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担
E.挪用客户交易资金或理财产品
三、判断题(本大题共15小题，每小题1分，共15分。请判断以下各小题的正误，正确的选A，错误的选B)
131.在理财顾问服务中，商业银行涉及客户财务资源的具体操作，为客户做最终决策。()
A.正确
B.错误
132.委托代理人为被代理人的利益需要转托他人代理的，必须事先取得被代理人的同意。但在紧急情况下，为了保护被代理人的利益而转托他人的除外。()
A.正确
B.错误
133.合伙人向合伙人以外的人转让其在合伙企业中的财产份额的，在同等条件下，其他合伙人有优先购买权，合伙协议另有约定的除外。()
A.正确
B.错误
134.由拆借双方当事人协定的同业拆借利率完全由市场拆借资金的供求状况决定。()
A.正确
B.错误
135.投资者可以通过买入股票现货，卖出股票价格指数期货，在一定程度上抵消股票价格变动带来的风险损失。()
A.正确
B.错误
136.有些另类投资产品为客户提供以现金形式或实物形式获取投资本金收益的选择权，通过投资这类产品客户也可以获取某些相对较为稀缺的实物资产。()
A.正确
B.错误
137.目前银行代理保险业务的主流产品是分红型和万能型保险产品，在提供一定保障的同时兼有储蓄的投资功能。()
A.正确
B.错误
138.典型的有限合伙制私募股权基金的特点是所有者和经营者分离。()
A.正确
B.错误
139.理财师在客户填写开户资料的环节不仅要了解并与客户建立关系，更需要尽快完成开户和理财产品的推荐。()
A.正确
B.错误
140.Excel软件已经成为各大银行、证券等金融机构投资理财部门工作中常用的计算工具。()
A.正确
B.错误
141.在银行许多理财师服务的客户可能由其他同事转介绍过来，大多数应该是主动到访客户。()
A.正确
B.错误
142.在理财计划的存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单，账单应列明资产变动、收入和费用、期末资产估值等情况，账单提供应不少于5次。()
A.正确
B.错误
143.客户经理小张与客户老王之间比较熟悉，银行发行一款产品后，由于老王在家，小张告知老王需要进行产品适合度评估。于是，小张将评估问卷随身带到老王家里，老王一一作了解答。小张这种行为合规。()
A.正确
B.错误
144.对于具有相关投资经验、风险承受能力较强的高资产净值客户，商业银行可以通过私人银行服务满足其投资需求。()
A.正确
B.错误
145.商业银行应充分披露理财产品的相关信息，不得笼统地规定各类资产的投资比例为0至100%，应当载明各类投资资产的具体种类和比例区间。()
A.正确
B.错误