(3)出口卖方信贷
出口卖方信贷报审材料除了常规的送审材料外,还需包括:
①出口许可证或其他证明文件;
②借款人具有机电产品出口经营权的证明文件;
③出口企业与进口商签订的贸易合同;
④出口合同(或草本)和进口方银行保函/信用证的审查文件;
⑤信用证、保函项下的权益是否已转让给银行或借款人是否承诺在信用证、保函项下获得的全部收益优先还贷;
⑥国内保险公司是否承诺办理出口信用险;借款人是否同意出口信用险项下全部赔付款优先用于还贷;
⑦借款企业与供货部门签订的购销合同审查情况;
⑧进口国、进口商及进口方银行概况。
(4)进口买方信贷与混合贷款
进口买方信贷与混合贷款的报审材料除了常规的送审材料外,还需补充:
①出口方银行与进口商或进口商的银行签订的信贷协议;
②商务合同。
(5)福费廷
使用福费廷一般应补充如下报审资料:
①出口商与进口商签订贸易合同时,应事先征得银行同意,出口商与出口方银行(承购银行)签订包买票据协定,报审材料应附此协定;
②提供经承购银行认可的进口商承兑的远期汇票或远期本票;
③提供经承购银行认可的担保银行的保函。就一般而言,进口方银行应为远期汇票或远期本票提供担保,担保方式有保付和保函两种方式。
(6)银团贷款
银团贷款的报审材料除了常规的送审材料外,还需说明:
①银团的组成方式;
②牵头行的管理情况;
③借款人向牵头行出具的委托书及内容;
④贷款条件,包括贷款的货币选择、贷款的利率和费用、贷款的期限与偿还方式等;
⑤贷款协议草本等贷款文件。
(7)项目融资
项目融资是银行对大型、特大型工程项目建设发放的贷款。该类贷款中,银行直接对项目公司提供贷款,项目公司对偿还贷款承担直接责任,项目发起人的责任只限于其投入项目公司的股本及其承担的担保义务。项目融资的报审材料中,应注重以下内容:
①项目建设成败与经营效益分析,且应有项目完工和经营收益稳定性的担保文件。
②应对项目产品的买主或项目设施用户的资信状况充分了解。
③项目的风险分析。
④风险规避措施。
⑤控制项目的财务收支。
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