六、理财规划计算工具与方法
(一)熟悉货币时间价值及其影响因素;
(二)掌握货币时间价值的基本参数、现值与终值、72法则和有效利率的计算方法及运用;
(三)掌握规则现金流与不规则现金流的计算方法及运用;
(四)掌握复利与年金系数表的计算方法及运用;
(五)了解财务计算器和Excel在理财规划中的使用;
(六)了解不同理财工具的特点及比较;
(七)熟悉货币时间价值在理财规划中的使用。
七、理财师的工作流程和方法
(一)掌握理财师工作流程的基本步骤;
(二)掌握接触客户、获得客户信任的要点;
(三)了解理财师应该告知客户的相关信息;
(四)理解在了解客户信息时的心态和技巧要点;
(五)理解确定客户目标的相关内容、原则以及步骤要点;
(六)掌握在为客户制定理财规划书时的内容，以及提交理财规划书时的要点;
(七)理解理财规划书执行过程中的原则及其注意事项;
(八)掌握客户档案管理的相关要点;
(九)理解后续跟踪服务的必要性和相关要点;
(十)理解实施方案和评估服务的要点;
(十一)理解不定期评估和方案调整中的要点;
(十二)了解从跟踪服务到综合规划螺旋式上升的路径。
八、理财师金融服务技巧
(一)了解理财师的商务礼仪与沟通技巧;
(二)熟悉工作计划与时间管理的方法及重要性;
(三)了解电话沟通的技巧;
(四)了解金融产品服务推荐流程与话术。
九、个人理财业务相关的其他法律法规
熟悉与个人理财业务相关的法律法规：
(一)相关法律：中华人民共和国民法通则、中华人民共和国合同法、中华人民共和国商业银行法、中华人民共和国银行业监督管理法、中华人民共和国 证券法、中华人民共和国证券投资基金法、中华人民共和国保险法、中华人民共和国信托法、中华人民共和国个人所得税法、中华人民共和国物权法等;
(二)相关行政法规：中华人民共和国外资银行管理条例、期货交易管理条例;
(三)相关部门规章及解释：商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法、证券投资基金销售管理办法、保险兼业代理管理暂行办法、关于规范银行代理保险业务的通知、个人外汇管理办法、个人外汇管理办法实施细则等。
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