多选：在下列选项中可以作为货币市场基金投资工具的有( )。
A.商业票据
B.银行承兑票据
C.国库券
D.银行短期存款
答案：ABCD
解析：货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限在1年以内，包括银行短期存款、国库券、公司短期债券、银行承兑票据及商业票据等货币市场工具。
多选：指数基金特别适于社保基金投资是因为指数基金( )。
A.收益率的稳定性
B.投资的分散性
C.高流动性
D.低流动性
答案：ABC
解析：由于指数基金收益率的稳定性、投资的分散性以及高流动性，特别适合于社保基金等数额较大、风险承受能力较低的资金投资。
多选：下列有关ETF的表述，正确的是( )。
A.ETF有“最小申购、赎回份额”的规定
B.ETF有“最大申购、赎回份额”的规定
C.ETF最大的特点是实物申购、赎回机制
D.ETF最大的特点是现金申购、赎回机制
答案：AC
解析：A，ETF最大的特点是实物申购、赎回机制，即它的申购是用一篮子股票换取ETF份额，赎回时是以基金份额换回一篮子股票而不是现金;C，ETF有“最小申购、赎回份额”的规定，通常最小申购、赎回单位是50万份或100万份，申购、赎回必须以最小申购、赎回单位的整数倍进行。
多选：特殊类型基金包括( )。
A.保本基金
B.分级基金
C.上市开放式基金
D.QDII基金
答案：ABCD
解析：特殊类型基金包括ETF、上市开放式基金(LOF)、保本基金、分级基金、QDII基金。
多选：LOF与ETF不同之处在于LOF( )。
A.不一定采用指数基金模式
B.以现金形式申购和赎回
C.可以在场外市场进行基金份额申购赎回
D.不是主动管理型基金
答案：ABC
解析：LOF可以是主动管理型基金，D错误。
多选：基金份额持有人的基本权利包括( )。
A.对基金份额的转让权
B.在一定程度上对基金经营决策的参与权
C.对基金收益的享有权
D.对基金资产的保管权
答案：ABC
解析：对基金资产的保管属于基金托管人的职责，D错误。
多选：我国《证券投资基金法》规定，有下列情形之一的，基金管理人职责终止( )。
A.被基金持有人大会解任
B.依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产
C.被依法取消基金管理资格
D.基金合同约定的其他情形
答案：ABCD
解析：我国《证券投资基金法》规定，有下列情形之一的，基金管理人职责终止：被依法取消基金管理资格;被基金持有人大会解任;依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产;基金合同约定的其他情形。
多选：我国《证券投资基金法》规定，基金托管人需要具备的主要条件是( )。
A.净资产和资本充足率符合有关规定
B.有安全高效的清算、交割系统
C.设有专门的基金托管部门
D.具备安全保管基金财产的条件
答案：ABCD
解析：申请取得基金托管资格，应当具备以下条件：设有专门的基金托管部门;取得基金从业资格的专职人员达到法定人数;具备安全保管基金财产的条件;有安全高效的清算、交割系统;有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务相关的其他设施;有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度;法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构、国务院银行业监督管理机构规定的其他条件。
多选：我国《证券投资基金法》规定，有( )情形之一的，基金托管人的职责终止。
A.基金合同约定的其他情形
B.被基金份额持有人大会解任
C.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产
D.被依法取消基金托管资格
答案：ABCD
解析：我国《证券投资基金法》规定，有下列情形之一的，基金托管人的职责终止：被依法取消基金托管资格;被基金份额持有人大会解任;依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产;基金合同约定的其他情形。
多选：证券投资基金的资产总值包括( )。
A.其他投资所形成的价值
B.基金应收的申购基金款
C.银行存款本息
D.基金拥有的各类证券的价值
答案：ABCD
解析：证券投资基金的资产总值是指基金所拥有的各类证券的价值、银行存款本息、基金应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。
多选：影响封闭式基金交易价格的因素包括( )。
A.基金份额资产净值
B.市场供求状况
C.宏观经济形势
D.政治环境
答案：ABCD
解析：封闭式基金的价格取决于基金份额净值，还受到市场供求状况、经济形势、政治环境等多种因素的影响。
多选：根据我国《证券投资基金法》的规定，下列属于基金投资的禁止行为的有( )。
A.从事国家债券的投资业务
B.买卖与其基金管理人、基金托管人有重大利害关系的公司发行的证券
C.买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东发行的证券
D.买卖其他基金份额，但国务院另有规定的除外
答案：BCD
解析：根据我国《证券投资基金法》的规定，基金财产不得用于下列投资或者活动：承销证券;向他人贷款或者提供担保;从事承担无限责任的投资;买卖其他基金份额，但国务院另有规定的除外;向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券;买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东发行的证券或者承销期内承销的证券;从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;依照法律、行政法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。
判断：证券投资基金除传统的成长型基金、混合型基金外，还有收益型基金和价格型基金等。( )
答案：B
解析：证券投资基金除传统的成长型基金、混合型基金外，还有收益型基金和价值型基金等，是价值型基金不是价格型基金。
判断：证券投资基金筹集的资金主要投向实业。( )
答案：B
解析：证券投资基金筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。
判断：封闭式基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，基金份额持有人可以申请赎回。( )
答案：B
解析：封闭式基金在封闭期内不可赎回。
判断：封闭式基金与开放式基金的投资策略并无差别。( )
答案：B
解析：封闭式基金在封闭期内基金规模不会减少，因此可以进行长期投资，基金资产的投资组合能有效地在预定计划内进行。开放式基金份额可随时赎回，为应付投资者随时赎回兑现，所募集的资金不能全部用来投资，更不能把全部资金用于长期投资，必须保持基金资产的流动性，在投资组合上须保留一部分现金和高流动性的金融工具。
判断：货币市场基金通常被认为是低风险的投资工具。( )
答案：A
解析：货币市场基金仅投资于货币市场工具，资本安全性高，购买限额低，流动性强，收益较高，管理费用低，有时还不收取赎回费用，通常被认为是低风险的投资工具。
判断：被动型基金由于其投资组合模仿某一股价指数或债券指数，收益随着即期的价格指数呈反向波动。( )
答案：B
解析：由于投资组合模仿某一股价指数或债券指数，收益随着即期的价格指数波动，当价格指数上升时，基金收益增加;反之收益减少。
判断：由于指数基金的投资非常分散，可以完全消除投资组合的非系统性风险。( )
答案：A
解析：指数基金具有风险较小的优势：由于指数基金的投资非常分散，可以完全消除投资组合的非系统性风险，而且可以避免由于基金持股集中带来的流动性风险。
判断：ETF的申购是用一篮子股票换取ETF份额，赎回时是以基金份额换回现金。( )
答案：B
解析：ETF是以一篮子股票来申购赎回基金份额的。
判断：封闭式基金和某些特殊的开放式基金可以在交易所市场挂牌交易。( )
答案：A
解析：比如ETF基金可以和封闭式基金一样在交易所二级市场挂牌买卖。
判断：投资者申购、赎回ETF，必须以最小申购、赎回单位的整数倍进行。( )
答案：A
解析：ETF有“最小申购、赎回份额”的规定，申购、赎回必须以最小申购、赎回单位的整数倍进行。
判断：在二级市场，ETF不能与普通股票一样在证券交易所挂牌交易。( )
答案：B
解析：在二级市场，ETF可以与普通股票一样在证券交易所挂牌交易。
判断：基金托管人是基金投资收益的受益人。( )
答案：B
解析：基金投资人是基金投资收益的受益人。
判断：基金份额持有人不必承担基金亏损或终止的责任。( )
答案：B
解析：基金份额持有人承担基金亏损或终止的有限责任。
判断：基金管理人有义务按照基金契约规定及时向基金份额持有人分配基金收益。( )
答案：A
解析：基金管理人有义务按照基金契约规定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金收益。
判断：我国《证券投资基金法》规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的证券公司担任。( )
答案：B
解析：在我国，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。
判断：股票型基金的托管费率要高于债券型基金及货币市场基金的托管费率。( )
答案：A
解析：目前我国封闭式基金按照0.25%计提基金托管费;开放式基金根据基金合同的规定计提，通常低于0.25%;股票型基金的托管费率要高于债券型基金及货币市场基金的托管费率。
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