证券投资基金真题及答案第六章

历年真题答案及解析

　　一、单选题(以下备选答案中只有一项最符合题目要求)
　　1．【答案】C
　　【解析】C项，基金营销作为一种理财产品服务，不是一锤子买卖，其意义不只体现在募集阶段，而是具有持续性，需要制度化、规范化的持续性服务。
　　2．【答案】D
　　【解析】基金销售适用性即基金销售机构在销售基金过程中，应当坚持投资人利益优先原则，注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的基金投资人。
　　3．【答案】C
　　【解析】为找到和实施适当的营销组合策略，基金销售机构要进行市场营销的分析、计划、实施和控制。其中，市场营销分析是指基金销售机构对有关信息进行收集、总结并认真评价，以找到有吸引力的机会和避开环境中的威胁因素。
　　4．【答案】C
　　【解析】证券投资基金的市场营销是指基金销售机构从市场和客户需要出发所进行的基金产品设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。
　　5．【答案】C
　　【解析】垂直式基金产品线类型是指基金管理公司根据自身的能力专长，在某一个或几个产品类型方向上开发各具特点的子类基金产品，以满足在这个方向上具有特定风险收益偏好的投资者的需要。
　　6．【答案】A
　　【解析】常见的基金产品线类型有水平式、垂直式和综合式三种。其中，水平式即基金管理公司根据市场范围，不断开发新品种，增加产品线的长度，或扩大产品线的宽度。采用这种类型基金产品线的基金管理公司具有较高的适应性和灵活性，在竞争中有回旋余地。
　　7．【答案】A
　　【解析】基金销售机构针对财务公司、保险公司、工商企业等机构客户和公众客户，可以通过召开研讨会、推介会等方式，向特定的或不特定的客户群体传达投资理念和投资策略，争取客户的认同，以达到促销目的，是属于营业推广的一种手段。
　　8．【答案】B
　　【解析】基金销售机构会通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期地向客户传达专业信息和传输正确的投资理念。当市场出现较大波动时，及时利用媒体的影响力来消除客户的紧张情绪，让大众多了解市场，可以减缓非理性行为的发生，是客户服务方式中的媒体应用。
　　9．【答案】B
　　【解析】B项是广告促销，属于基金促销手段。
　　10．【答案】B
　　【解析】《证券投资基金销售管理办法》第十三条对独立基金销售机构申请基金代销业务资格进行了规定，指出：独立基金销售机构注册资本或者出资不低于2000万元人民币，且必须为实缴货币资本。
　　11．【答案】A
　　【解析】证券公司、商业银行、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会规定的其他机构可以向中国证监会申请基金代销业务资格，在取得业务资格后方可接受基金管理人的委托，从事基金销售活动。
　　12．【答案】B
　　【解析】独立基金销售机构可以专业从事基金及其他金融理财产品销售，还应具备以下条件：①为依法设立的有限责任公司、合伙企业或者符合中国证监会规定的其他形式； ②有符合规定的组织名称、组织机构和经营范围；③注册资本或者出资不低于2000万元人民币，且必须为实缴货币资本；④有限责任公司股东或者合伙企业合伙人符合规定；⑤没有发生已经影响或者可能影响机构正常运作的重大变更事项，或者诉讼、仲裁等其他重大事项；⑥高级管理人员已取得基金从业资格，并具备从事基金业务2年以上或者在其他金融相关机构5年以上的工作经历；⑦取得基金从业资格的人员不少于l0人。
　　13．【答案】C
　　【解析】基金销售机构从事基金销售活动，不得有下列情形：①采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；②以低于成本的销售费用销售基金；③以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平；④募集期间对认购费打折；⑤承诺利用基金资产进行利益输送；⑥挪用基金销售结算资金；⑦进行预约认购或者预约申购(基金定期定额投资业务除外)，未按规定公告擅自变更基金的发售日期；⑧在基金宣传推介材料上采取不规范的竞争行为；⑨中国证监会规定禁止的其他情形。
　　14．【答案】A
　　【解析】信息管理平台应用系统的主要规范有：①制定业务连续性计划和灾难恢复计划并定期组织演练；②系统数据应当逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存l5年；③系统投入使用、系统重大升级、年度技术风险评估的报告应当报中国证监会备案；④对于关键的支持系统组成部分应当提供备份措施或方案；⑤建立完善的监控体系，对系统升级、网络访问、用户密码修改等重要操作，进行记录；⑥具有业务集中处理、数据集中存贮的技术特征；⑦基金投资人身份、交易明细等敏感数据在公网的传输应当进行可靠加密；⑧基金销售机构应当在系统开发和运行中采用已颁布的行业标准和数据接口。
　　15．【答案】B
　　【解析】基金销售机构内部控制应履行有效性、健全性、独立性和审慎性原则。其中，①健全性原则即内部控制应包括基金销售机构及与基金销售相关的所有部门与人员，并涵盖基金销售的各个环节；②有效性原则即通过科学的内部控制制度与方法，建立合理的内部控制程序，确保内部控制制度的有效执行；③独立性原则即基金销售机构内各分支机构、部门和岗位职责应保持相对独立；④审慎性原则即制定内部控制应以审慎经营、防范和化解风险为目标。

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